1、工作总结金融系统 2023年上半年，我处内部管理工作在支行党委及支行监管部门的指导和帮助下，在全处干部职工的共同努力下，逐步走上了制度化、标准化、程序化轨道，现将主要内管工作汇报如下： 一、建立岗位责任制，加大考核力度 年初结合本处实际情况制定出了内部管理考核方法、岗位责任制等一整套较为完善的内部管理制度，对每个岗位，都制定了操作规程，对每笔业务都有制度来约束，并对违反操作规程的都规定了量化扣分标准，且将其在日常工作中大力贯彻落实。 二、加强业务学习，提高业务素质 建立每周一次的例会学习制度，组织职工认真学习省分行综合应用系统会计管理暂行方法、会计根底工作标准化管理施行方法、支行内部管理业绩评
2、价方法、外汇业务风险防范及操作规程等本外币业务知识及传达上级行下发的文件精神，强化临柜人员的风险防范意识使大家对每个岗位的工作都熟悉，成为一个多面手。在提高职工自身业务素质的同时，促进各项内管工作质量进一步提高。 三、岗位练兵，提高技能 为了更好地适应综合柜员制的实施，我处在内部开展了岗位练兵、岗位竞赛活动，并适时进行检查测试，促进了会计、出纳人员业务技能的提高，为今年能顺利过渡到综合柜员制奠定了较强的根底。 四、严格坐班制度，履行坐班职责 认真履行坐班主任委派制实施细那么，严格按其要求实施监督，严格执行内控制度，加强临柜业务指导，工作协调以及事后的工作质量考核，对会计出纳工作中出现的问题及时
3、解决并分析总结，以提高内部工作的整体水平。会计根底标准化得到有效执行，在错帐冲正、凭证要素、帐簿记载上都得到相应的统一标准。在抓内管工作的同时，狠抓标准和创新柜面效劳工作，严格按省分营和支行制定的管理方法操作执行，组织职工反复学习，深刻体会，对客户以真诚和友情效劳，向客户提供最好的金融效劳，在柜面效劳和环境效劳这些方面均取得了一定进步。 五、防范金融风险，完善内部管理 我的微小疏忽，可能给客户带来很大麻烦；我的微小失误，可能给农行带来巨大损失。因此我处在风险防范方面做了较大的工作，具体为：严格执行帐户管理，按照人行帐户管理的要求，对开户单位逐一核查，补齐手续；加强银企对帐工作，建立银企对帐责任
4、制，收回率一直保持在90%以上；严格执行现金管理，坚持大额现金上报审批制度；严格实行大额转帐业务审核审批制度，严把进出口关；加强有价单证和重要空白凭证管理，标准有价单证和重要空白凭证的使用、监督和核算，严格领用手续和定期查库制度；执行印、押、证分管分用，金库钥匙的平行交接；为防止密码泄露，操作员做到定期更换密码及输密他人回避制度，增强一线操作人员的责任心和平安防范意识、自我保护意识。 六、内管工作存在的问题及下半年工作打算 2023年上半年我处内管工作在全处干部职工的共同努力下，较前有了较大的进步，但是对照高标准、严要求，我们的工作仍然存在一些差距，主要表现在以下几个方面： 1、，近年来中间业
5、务品种开展较为迅速，这些业务涉及面广，涵盖品种多，客户对这些业务的效劳要求较高，相关的 规章制度及操作规定又不能及时跟上，存在较大隐患； 2、由于我处作为支行的营业室，人均业务量本身就非常饱和，随着个金部的业务开展状大，也使我处的业务量不断增加，主管人员及柜员每天加班、加点还是疲于应付，且贷款借据的审核及开户、开卡、放款每一步骤环环相扣，不能出一点过失，如有一点小小的失误，就涉及到冲帐或上级行调帐，手续非常麻烦，这就需要部门之间的配合及领导的支持，望支行能根据各办事处的业务量来配备内勤人员，才能使内管工作得到稳步提高。 3、随着我国正式成为世贸组织的成员国，我国的国际贸易及国际金融往来不管从质
6、上还是从量上都将发生深刻的变化。客户对银行的进出口贸易融资需求也随之增加，必然会有越来越多的客户要求银行办理进出口业务。而我们的国际结算业务也将会大幅上升，今年比去年同期国际结算量上升了xxx% 。国际结算业务中潜伏的风险将给我们的经营管理带来机遇与风险，日常经营的标准性和风险性监管也应加强。国际结算业务是一项专业性较强的业务，而外管的大量法规制度及条例是办理国际结算业务的重要法律依据，国际业务部及外管局经常组织的培训及学习，作为营业室的坐班主任根本没时间参加，因此在国际结算方面急需配备专职的坐班人员，建立一套较为完整的规章制度及风险防范控制方法，加强各结算岗位的防范能力是非常迫切需要的。 4
7、、坐班主任和主管会计是各分理处的重要内管人员，希望在象营业室这样大业务量的营业网点能够实行内勤主任、坐班主任、主管会计负责制，将内部管理的任务分解落实到人，做到各司其职，各负其责，使结算管理要求和各项规章制度真正落到实处。 5、我处于6月底按照上级行的要求实行了柜员制，要完全实行上级行规定的综合柜员制有一定的难度及隐患，能否根据各办事处自身业务特点实行适合自身业务开展的综合柜员制，比方储蓄、对公业务还是分柜，但过渡业务除外，可减轻柜员之间过渡业务量及客户的等待时间，这对于营业室这样大的营业网点非常有益。 下半年，我处将继续深入，全面开展内管工作的标准管理，针对上述存在的问题，加大监管力度，以抓会计工作标准化等级管理为根底，以防范金融风险为重点，为此，我处决定从以下几个方面开展下半年的内管工作。 1、加强内管工作的组织，全面落实内控管理。 2、经常组织员工学习金融业务知识及金融法规，加强员工思想政治教育、法制教育、提高思想觉悟和法制观念，促使员工能自觉地为防范金融风险尽职尽责。 3、建立有效的奖惩制度督导员工自觉执行制度和操作规程。 4、加强柜面效劳及环境卫生的治理，促进各项业务正常开展。 5、积极推进会计工作标准化管理，争取更上一层。 第5页 共5页
