1、风控部年度工作总结 2023年，风险控制部在公司领导的关心和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保工程保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织工程论证会、拓展新业务品种、不良工程的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下： 一、主要工作内容 （一）引入专业人才，加强风控制度建设 1、2023年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了根底。 2、通过与领导、投资部同仁的屡次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了风险控制制度，进一步标准了风险
2、控制流程，完善了流程中的格式文本，包括风险评估报告、投资部工程质量分析自评表等。 3、在投资部门的配合下修订了工程投资管理制度，将风险控制制度所制定的风险控制流程与措施融入工程投资管理制度，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步标准公司工程投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。 （二）揭示拟投资工程风险 1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集工程立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选工程。 2、催促投资经理及时提交工程具体资料，并做进一步的风险分析，向工程组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资工程的风险评估意见，为内审会提供决策依据。 3、对拟投资工程进
3、行现场风控调查，实时与工程经理沟通，落实工程可能存在的风险点，在此根底上撰写工程风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为工程判断依据。 4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交工程资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。 （三）关注已投资工程情况 1、收集、汇总202223年已投资工程的资料，对每一家企业202223年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写202223年已投工程经营情况报告，以便管理层更好地了解已投工程的进展。 2、实时关注已投资工程风险点，屡次与工程负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与
4、律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。 （四）加强法务事项管理 1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。 2、与法律参谋沟通协调，催促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、工程投资的法律风险咨询等。 3、建议聘请了法律效劳机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。 （五）协助各部门的工作 1、根据工程调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。 2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并催促法律参谋提供法务支持。 3、就公司资产评估、审计、
5、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。 总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的开展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面： （一）风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多工程为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回忆以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短
6、时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。 （二）未及时催促业务部门开展保后检查。 今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保工程的常规保后管理根本停止，风险控制部也没有及时催促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良工程的代偿。 （三）风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。 （四）制度虽有，执行欠佳。 今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行，如果执行力度不够，再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面： 1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行根底; 2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。 总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快开展奉献一份力量。 风险控制部 二一年十二月八日 第5页 共5页
