1、保险合规学习体会 进入保险行业差不多半年，在经历过公司的学习和各种事件之后，对于保险合规的重要性和必须性，很有体会。合规经营不单单是公司的事情，也是每个保险从业人员的要求。只有合规了，才是正当经营、合法经营了，我们的事业才能前进。 从业务开展来说，对于合规宣传我们的产品，这个就是非常重要的一环。举个简单的例子，上半年中国人民银行来我们公司检查，查出了一些不符合反洗钱相关规定事情，比方资料没有收集齐全等，还有一些代客户签名或者抄写保险提示语句等问题，为此公司被中国人民银行处分了。还有之后，保监会对广西各个保险公司进行了大检查，也发现了各种各样的问题，并予以处理。所以，标准的应用销售工具和其他辅助
2、工具，还有其他促销手段，必须符合保监会规定和同业守那么。不然，个人与公司都要为此付出代价。 从交接流程上，也是必须符合标准。这个是非常重要的一环。可能我们很多银保人员没有直接的感受。但是看了很多的新闻说，我们保险公司在销售产品的时候，发生过分公司经理个人挪用客户投保费进行炒股的行为，并且发生客户出现理赔，公司无法理赔的问题。可想，这个是多么大的一件事情啊。这就是由于在业务交接流程上不够标准，重要凭证的管理不够严谨。在目前的银保业务中，也包含这种情况。比方客户经理对已经生效的投保单的交接不够严谨，与网点与公司内勤等交接上是否标准。从保护客户信息的角度，是否有客户经理私自透露客户信息的问题。这个都
3、是合规方面的重点。 从处理业务过程中，还有一些比较多出现严重问题的，比方带客户签字，或者投保人代替被保险人签字等。这个是最容易发生的，也是我们最无视的。其他，平时看看都是小事，最终可能出现的却是大事。还有在业务中随意更改客户投保信息，变更客户 。这个也是很多业务人员比较容易犯错的地方，保险人员自己没有诚信了，客户怎么可能把钱给保险公司管理呢。 从进公司到现在，公司也组织了屡次学习，通过对中国反洗钱法及保监局合规文件的学习，我的合规意识大大提高。我认识到，合规操作是关系到员工每一个员工自身综合素质和执行能力，更加关系到公司的整体利益和健康开展。我主要的认识有以下几点： 一、爱岗敬业、无私奉献。在
4、平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实那么伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和开展的根底保障。从小的方面讲，比方我们太平洋，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和开展的保障，也是平安存在和开展的必需。 作为太平洋保险的客户经理更应在自己所从事的职业上讲求道与德，因为我们是走在最前面，代表的是太平洋公司的脸面，从个人而言如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就没有个人事业的开展，也就失去了人身存在的社会价值。从公司而言，如果公司的声誉受到影响，我们在外面开展业务，客户也不会信赖我们，自然业务也就无法开展下去，我们的收入自然而
5、然会受到更大的损失。 二、加强合规知识学习，提升合规操作意识。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广阔的员工严格执行，管中窥豹，可见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。作为保险行业中客户经理，经常要面对各种压力和诱惑，健全规章制度，严格内部管理，是预防道德风险的保证。为此要认真抓好制度建设，公司要根据我们客户经理工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制
6、度、严操作。 通过此次合规学习，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。合规经营不仅仅是公司的原那么，也是我们每一个员工的最根本要求，合规操作，人人有责。 以上是对自己看到听到，并且可能自己也犯过的一些错误的总结，总的来说，合规是保险公司经营的核心，没有合规，保险公司就没有它存在的价值。我们个人没有做到合规，那我们在这个行业中也是寸步难行。 第二篇：保险合规自学体会保险合规自学体会 进入保险行业多年，在经历过公司的学习和各种事件之后，对于保险合规的重要性和必须性，很有体会。合规经营不单单是公司的事情，也是每个保险从业人员的要求。只有合规了，才是正当经营
7、、合法 经营了，我们的事业才能前进。 从业务开展来说，对于合规宣传我们的产品，这个就是非常重要的一环。举个简单的例子，我原来的公司，picc在2023年销售常无忧产品时，使用了一些不符合标准的销售工具造成保监局对公司进行罚款，并且1年左右不得销售投资类的保险产品，只能销售纯保障产品。不但公司遭受损失，公司的20230多名员工也失去了主要的业务收益。很多人员都只能拿根本工资过日子。所以，标准的应用销售工具和其他辅助工具，还有其他促销手段，必须符合保监会规定和同业守那么。不然，个人与公司都要为此付出代价。 从交接流程上，也是必须符合标准。这个是非常重要的一环。可能我们很多银保人员没有直接的感受。以
8、前在我个人销售团险的时候，发生过分公司经理个人挪用客户投保费进行炒股的行为，并且发生客户出现理赔，公司无法理赔的问题。可想，这个是多么大的一件事情啊。这就是由于在业务交接流程上不够标准，重要凭证的管理不够严谨。在目前的银保业务中，也包含这种情况。比方客户经理对已经生效的投保单的交接不够严谨，与网点与公司内勤等交接上是否标准。从保护客户信息的角度，是否有客户经理 私自透露客户信息的问题。这个都是合规方面的重点。 从处理业务过程中，还有一些比较多出现严重问题的，比方带客户签字，或者投保人代替被保险人签字等。这个是最容易发生的，也是我们最无视的。其他，平时看看都是小事，最终可能出现的却是大事。还有在
9、业务中随意更改客户投保信息，变更客户 。这个也是很多业务人员比较容易犯错的地方，保险 人员自己没有诚信了，客户怎么可能把钱给保险公司管理呢。 以上是对自己看到听到，并且可能自己也犯过的一些错误的终结，总的来说，合规是保险公司经营的核心，没有合规，保险公司就没有它存在的价值。我们个人没有做到合规，那我们在这个行业中也是寸 步难行。 第三篇：保险合规经营学习心得篇一：保险合规学习体会 保险合规体会 进入保险行业差不多半年，在经历过公司的学习和各种事件之后，对于保险合规的重要性和必须性，很有体会。合规经营不单单是公司的事情，也是每个保险从业人员的要求。只有合规了，才是正当经营、合法经营了，我们的事业
10、才能前进。 从业务开展来说，对于合规宣传我们的产品，这个就是非常重要的一环。举个简单的例子，上半年中国人民银行来我们公司检查，查出了一些不符合反洗钱相关规定事情，比方资料没有收集齐全等，还有一些代客户签名或者抄写保险提示语句等问题，为此公司被中国人民银行处分了。还有之后，保监会对广西各个保险公司进行了大检查，也发现了各种各样的问题，并予以处理。所以，标准的应用销售工具和其他辅助工具，还有其他促销手段，必须符合保监会规定和同业守那么。不然，个人与公司都要为此付出代价。 从交接流程上，也是必须符合标准。这个是非常重要的一环。可能我们很多银保人员没有直接的感受。但是看了很多的新闻说，我们保险公司在销
11、售产品的时候，发生过分公司经理个人挪用客户投保费进行炒股的行为，并且发生客户出现理赔，公司无法理赔的问题。可想，这个是多么大的一件事情啊。这就是由于在业务交接流程上不够标准，重要凭证的管理不够严谨。在目前的银保业务中，也包含这种情况。比方客户经理对已经生效的投保单的交接不够严谨，与网点与公司内勤等交接上是否标准。从保护客户信息的角度，是否有客户经理私自透露客户信息的问题。这个都是合规方面的重点。 从处理业务过程中，还有一些比较多出现严重问题的，比方带客户签字，或者投保人代替被保险人签字等。这个是最容易发生的，也是我们最无视的。其他，平时看看都是小事，最终可能出现的却是大事。还有在业务中随意更改
12、客户投保信息，变更客户 。这个也是很多业务人员比较容易犯错的地方，保险人员自己没有诚信了，客户怎么可能把钱给保险公司管理呢。 从进公司到现在，公司也组织了屡次学习，通过对中国反洗钱法及保监局合规文件的学习，我的合规意识大大提高。我认识到，合规操作是关系到员工每一个员工自身综合素质和执行能力，更加关系到公司的整体利益和健康开展。我主要的认识有以下几点： 一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实那么伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和开展的根底保障。从小的方面讲，比方我们太平洋，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和
13、开展的保障，也是平安存在和开展的必需。 作为太平洋保险的客户经理更应在自己所从事的职业上讲求道与德，因为我们是走在最前面，代表的是太平洋公司的脸面，从个人而言如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就没有个人事业的开展，也就失去了人身存在的社会价值。从公司而言，如果公司的声誉受到影响，我们在外面开展业务，客户也不会信赖我们，自然业务也就无法开展下去，我们的收入自然而然会受到更大的损失。 二、加强合规知识学习，提升合规操作意识。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和
14、贯彻是要我们广阔的员工严格执行，管中 窥豹，可见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。作为保险行业中客户经理，经常要面对各种压力和诱惑，健全规章制度，严格内部管理，是预防道德风险的保证。为此要认真抓好制度建设，公司要根据我们客户经理工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。 通过此次合规学习，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。合规经营不仅仅是公司的原那么，也是我们每一个员工的最根本要求，合规操作，人人有责。 以上是对自己看到听到
15、，并且可能自己也犯过的一些错误的总结，总的来说，合规是保险公司经营的核心，没有合规，保险公司就没有它存在的价值。我们个人没有做到合规，那我们在这个行业中也是寸步难行。 篇二：合规学习心得 从我做起，合规操作 太平合规学习的心得体会 健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建公司有效的内部控制机制的根底和核心，从而也为健全公司内控体系、提高市场竞争力奠定了根底。稽核中心领导说过，不能因为业绩就无视了合规经营的重要，去触碰那根红底线。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结几点体会。 一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实那么伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和开展的根底保障。从小的方面讲，比方我们太平，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和开展的保障，也是太平存在和开展的必需。太平要开展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为一名太平人，为了太平的前途，为了太平的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行为品质，评价善恶的行为规那么。 作为一个
