1、反洗钱 征文第1篇第2篇第3篇第4篇第5篇更多顶部目录第一篇：反洗钱征文第二篇：反洗钱征文第三篇：反洗钱征文通知第四篇：反洗钱征文第五篇：反洗钱征文更多相关范文正文第一篇：反洗钱征文反洗钱系统，我在线洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康开展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业以货币资金为主要经营对象，最易于为洗钱分子所利用，因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化，前台网点作为反洗钱(更多请你搜索：WwW.HAOWoRd.Com)工作的“第一线，抓好基层网点对反洗钱工作的有效开展能够起到事半功倍的作用。但在邮储银行的网点反洗钱工作中，反洗钱局部制度
2、可操作性不强、营业人员技能水平偏低等制约了反洗钱工作的实际效果。从邮储银行网点反洗钱工作的实际情况来看，反洗钱工作仍面临着诸多问题和难点，亟待加强与改良。随着新版反洗钱系统投入使用，可实现洗钱风险的监测、预警、调查、跟踪、报告等管理机制与处理流程，做到客户风险自动评级，在实现反洗钱数据抽取、报送质量提高的同时，极大减轻分支行工作量，并以此为平台，充分利用科技支撑，发挥枢纽作用，带动全行反洗钱工作开启新局面，实现新跨越。一、反洗钱系统的实际应用价值自2023年开始，按照中国人民银行提出的新形势下以“风险为本的反洗钱工作要求和全行对反洗钱工作的管理需求，中国邮政储蓄银行启动实施了反洗钱系统重建。目
3、前，已建成了一套全国集中、“管理层级化、功能模块化、操作人性化、数据标准化的反洗钱系统。本次重建的反洗钱系统应能够灵活扩展通过模块化、参数化和层次化的设计，保证日后可灵活应对人民银行反洗钱相关新政策的变化需要，并能够方便、快捷地将新开办业务的反洗钱需求纳入系统。系统共有293个功能点，69个大流程，78张报表，大额、可疑交易筛选模型和客户洗钱风险等级分类评定模型共计415个。该系统在整合各类邮政金融客户信息和交易信息的根底上，实现了反洗钱各类监管数据报送、反洗钱工作管理、客户风险等级管理、业务查询、统计分析等反洗钱相关业务处理功能，有效提高了中国邮政储蓄银行反洗钱工作信息化水平，满足了各级管理
4、人员对反洗钱工作监督、管理、指导等需求。二、新反洗钱系统的优势可疑交易识别是网点反洗钱工作的难点，解决这一问题的根本在于完善反洗钱内控制度和落实识别工作。邮储银行自建立了反洗钱监测报送系统以来，将符合18种可疑情形的交易以系统批量筛选和重点可疑黑名单监控为可疑交易数据源，在每个工作日按时上报给人民银行反洗钱监测分析中心，大大提升基层网点工作效率，通过系统录入自动判别，改变以往手工识别的各项繁琐工作，提高了工作效率，节约了本钱，加强了监督管理，大大提升反洗钱工作健康、有效、持续的开展。由于新系统开展不久，很多员工对该系统的应用不是很熟练，还不能熟悉掌握新系统的各项操作流程和实际功用，对反洗钱认识
5、缺乏。希望能够统一组织培训，提高员工的实际操作水平，增强反洗钱意识。反洗钱，是一项没有现成经验可以借鉴的全新系统工程，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。作为一名邮储员工，我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，全社会都积极行动起来，高举反洗钱的旗帜，支持和配合反洗钱工作，建立起一个协调高效的反洗钱网络。第二篇：反洗钱征文反洗钱，我们在行动反洗钱，一个再熟悉不过的名字，对于我来说，天天都在与它打交道：大额数据完善，大额数据校验，客户风险等级评定，高风险客户识别与跟踪，这些，是我每天都必须做的工作，我喜欢它，我感觉它是那么的神圣，因为它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了我
6、国正常的经济秩序。我自豪，我以我的工作为荣。然而，就在五年前，反洗钱对于我来说，是那么的陌生。当时，我刚刚参加工作，作为一个柜员，每天的工作就是存钱、取钱。会计主管告诉我说，我行规定，五万以上的存、取现金交易，十万以上的转账交易要写大额登记薄，这个登记薄很重要，千万不能漏写。我那时很纳闷，写这些有什么用？主管告诉我，是为了反洗钱。我又一次纳闷了，反洗钱？就是不能把钱放水里洗吗？是保护人民币吧？主管笑了。我记得清清楚楚，那天下班，我们的会计主管和我都很晚才回家，她详细地给我讲解了什么是反洗钱。原来，反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、
7、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。她告诉我，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而到达阻止犯罪活动目的的一项系统工程。它具有宏观的一面，也有微观的一面；它既涉及到理论又涉及到实际；它既涉及到监管当局又涉及到金融机构；它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及国内，又涉及到国际；它既涉及到标准又涉及到标准的执行；它既涉及到反洗钱业务又涉及到各种金融业务；既涉及业务又涉及科技手段等等等等。其中任何一个方面都值得
8、人们去深思和研究。她说，你虽然以前没有接触过它，但是你要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看可真是吓一跳，犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场、投资房地产、珠宝等方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪获取的赃款进行转移。而手段又是那么的复杂、那么的专业。此后，我常常想，那我们怎样才能有效地开展反洗钱的工作呢？后来有幸看到了人行的文件，听了人行组织的讲座，读了人行在交互平台上发给我们的邮件，还学习了其他行的反洗钱经验，使我茅塞顿开，在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实
9、客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行中国反洗钱监测分析中心报告。前者是我们反洗钱的根底工作，是后者的重要前提；后者那么是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。以上虽然只有两点，可是，要做起来谈何容易！我国反洗钱起步较晚，在立法及监管方面还存在缺乏，全社会反洗钱意识还较为薄弱。我国商业银行反洗钱更是缺乏经验，在前进道路上还存在诸多问题和难点
10、。我们的主管行长、营业部总经理非常重视这个问题，在我行先进的反洗钱系统的根底上，又做了以下工作：一、建立了严密、有效的反洗钱内控制度。严密性要求反洗钱内控制度必须覆盖银行的各个相关业务种类和业务部门，贯穿于有关的业务流程之中以及前台、中台和后台，防止存在漏洞和盲区。有效性要求反洗钱内控制度不应是大的空架子，有可操作性和可执行性，必要时还应细化要求，制定配套的操作规程；有效性还要求实行问责制，并且落实到位，奖惩清楚，防止内控制度形同虚设、流于形式。二、提高认识、增补人员。我行站在长远、全局的角度看待反洗钱的重要性，考虑到反洗钱的外部效应，增加反洗钱专职人员，保证反洗钱各项工作的顺利开展。三、加强
11、反洗钱培训和考核。我行根据不同层级、岗位人员特点，有重点、多方位地开展反洗钱培训，培训内容应包括反洗钱根本法律法规、具体的反洗钱业务操作及甄别可疑交易的技巧。加强了对反洗钱人员的考核，并与奖惩挂钩，以调动其工作积极性。我认为，我很幸运，在同事们的帮助下，深刻地认识了反洗钱，并在人行正确的领导下，开展着这一项很有意义的工作。金融机构是反洗钱工作的主力军，我们会一如既往地把它做好，履行我们的四项义务：即制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；了解客户义务；大额和可疑支付交易报告义务；保存记录义务。同时，坚持三项根本原那么，即合法审慎原那么、保密原那么和与司法机关、行政执法机关全面合作原那么。除此之外
12、，还要做好对社会公众的宣传工作，即：让社会公众关注和了解反洗钱的知识，遵守反洗钱的法律法规，配合金融机构的反洗钱工作，如有发现洗钱犯罪的线索及时举报。反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好！反洗钱，我们在行动！浦发银行李蓉2023-10-26第三篇：反洗钱征文通知关于开展反洗钱征文比赛活动的通知联社各部室、信用社：为进一步加强我社反洗钱工作，切实履行反洗钱义务，以及全面贯彻落实中国人民银行肇庆市中心支行转发人民银行反洗钱局关于进一步做好信息报送工作的通知肇银办发202338号关于开展反洗钱调研信息工作的要求，结合2023年反洗钱调研工作重点，经联社研究，决定开展反
13、洗钱征文比赛活动，现将有关事项通知如下：一、征文主题范围以反洗钱的理论研究和实务操作为主题，内容范围可包括目前农村合作金融机构反洗钱工作状况、存在的问题，日常反洗钱工作中遇到的新情况、新问题，完善反洗钱工作机制、检查制度和工作流程的建议，客户尽职调查、身份识别，以及客户风险等级划分的技巧等。二、作品要求一作品需突出主题，符合反洗钱政策方向，观点正确、视野开阔、有所创新，侧重风险为本的反洗钱工作方法。二作品内容重点关注对典型、重大洗钱案件的分析研究，及时总结资金运作规律，挖掘新型作案手法，进一步提出完善反洗钱监管法规政策的建议；以及加强对特定金融产品与效劳、业务操作、市场因素等潜在洗钱风险的研究
14、，结合工作实际提出健1全制度、改善管理、防范风险的建议。三作品要做文字标准、内容翔实，论证充分，联系实际，措施可行，文体不限，题目自定，字数在3000字以上，正文后注明单位、姓名、联系 。三、参赛对象辖内全体干部职工。四、奖项设置一一等奖1名，奖金2023元；二二等奖2名，奖金1000无；三三等奖5名，奖金500元；四优秀奖假设干名。所有获奖者将由联社颁发证书，并在全辖通报表扬。五、截止时间来稿时间截至2023年5月31日，征文稿件由各部室、信用社汇总后统一通过oa邮件的形式发送到联社合规部邮箱。六、其它要求各部室、信用社要高度重视，加强组织领导，发动全体员工勇跃投稿，确保活动取得实效。特此通
15、知。二一四年三月二十日2第四篇：反洗钱征文浅议商业银行反洗钱与现金管理现金管理是国家通过银行洞察资金流向，加强社会经济活动监督的一个重要组成局部。现金是黑钱存在的主要形式，大额现金交易更是洗钱犯罪常用的手段。现金管理和反洗钱工作紧密相连，它是各大金融机构的根底性工作。严格的现金管理有助于发现异常现金交易行为、识别洗钱犯罪活动，但目前商业银行的现金管理和反洗钱工作中也存在着一些亟待解决的问题。我国现阶段洗钱犯罪活动大都围绕“现金，通过大量现金交易进行一系列的“洗钱活动，最终实现掩盖“黑钱的真实来源和性质，到达外表合法化的目的。而我国是全世界上使用现金最多的国家之一，这也为洗钱犯罪提供了有利环境，
16、给反洗钱工作开展造成了较大的障碍，因此加强现金管理成为反洗钱工作的一个重要组成局部和关键环节。一、当前反洗钱工作中现金管理工作存在的一些问题一现金管理法规制度建设滞后于经济开展现状。现行现金管理暂行条例的局部内容已不能满足国民经济活动对现金管理的需求。一是局部规定已不符合实际情况，如关于现金管理的对象、现金根本账户、开户单位库存限额、结算起点等规定，对市场行为缺乏约束力；二是条例赋予开户银行一定的行政管理职能，与当前银行作为企业性质的经营目标不相符，履行起来实际成效不大；三是处分措施不完善，开户银行作为国家现金管理的主要部门，条例中对其违规行为没有相应的规定，增加了现金管理工作的难度；四是大额现金管理规定对开户银行违规行为法律责任不明确，临柜人员遵守现金管理制度的约束性
