1、员工案件防控责任状XXXX农村商业银行股份员工岗位案件防控责任状 支行（分理处）二一七年度员工岗位案件防控责任状按照总行案件防控工作的总体要求，为深入贯彻落实案件防控的措施和方法，做到案件防控工作纵向到底、横向到边的原那么，建立长效机制，确保岗位与岗位之间相互制约、相互监督，预防各类案件的发生。结合本机构员工岗位工作职责，制定2023年度员工岗位案件防控责任状。一、各岗位员工要高度认识案件风险防控工作的重要性，认真履行工作岗位责任制，增强风险防范意识，确保无各类案件事务的发生。（一）副职岗位案件防控工作职责：1.协助机构负责人抓好国家法律法规、省联社及总行各项规章制度和各项工作的贯彻落实，依法
2、合规经营，标准管理，确保案件防控各项措施全面落实到位。2.做好贷款审查、审核工作，对信贷员调查的贷款严把贷款发放质量关，做到手续合法合规，参加贷款审查审批小组会议，严把贷款风险关口。3.强化信贷档案管理，确保信贷档案资料真实性、完整性、合规性、合法性。4.催促各管户信贷员强化贷款管理，认真履行工作职责，做到岗位与岗位之间相互制约，认真做好贷款“三查制度的落实和贷款催收工作，预防贷款风险发生。5.参与各管户信贷员进行贷后检查与催收，发现风险要及时汇报，采取必要措施化解风险。6.强化不良贷款管理，带着信贷人员对不良贷款进行确权、清收、处置、化解。7.掌握外勤人员的思想动态及社会交往情况，做好岗位调
3、整和交接工作，发现员工异常行为应立即汇报。8.做好副职岗位职责规定的其他工作。（二）委派会计岗位案件防控工作职责：1.严格执行监管部门、省联社和总行根本制度、财务制度和国家金融法律法规，加强案件风险防范，强化现金及其他结算业务管理，监督执行结算纪律，认真履行岗位职责，坚持跟班作业，坚持合规操作，防止操作风险。2.加强会计岗位根底工作，催促柜面业务、出纳、柜员等岗位人员认真履行岗位职责，做到岗位与岗位之间相互制约，并催促其严格执行各项规章制度和操作流程。3.严格审查审批，岗位人员领取重要空白凭证，按期对柜面业务进行检查，催促岗位做到“五无六相符，印证分管等。4.严格管理计算机及系统操作，强化柜员
4、号码与密码管理，加强授权业务管理，对冲正错账、大额现金支取转账、大额支付系统严格管理。5.强化存款账户管理，严格审查开户、销户、换折（卡）、挂失、查询、冻结、扣划手续及冲账等业务审查，确保手续的真实性、合规合法性。6.加强本机构库存现金管理及各项平安设施管理。7.按规定审查财务经营活动，加强财务管理，严格执行各项财务制度，配合机构负责人做好财务分析，做到增收节支。8.负责专业条线报表的编报和组织机构年终结算工作。9.负责本机构日常各项工作日志的记录，发生重大事项的应及时处置并立即上报。10.掌握内勤人员的思想动态及社会交往情况，做好岗位调整和交接的工作，发现员工异常行为应立即汇报。11.加强接
5、送款款箱交接制度的执行，严格落实管库制度。12.做好委派会计岗位其他职责规定的工作。（三）内勤人员岗位案件防控工作职责：1.出纳岗要认真履行岗位职责，严格执行现金有关管理规定和操作流程，增强风险防范意识。严格执行管库工作的有关规定，认真清点并详细记录出入库情况，加强与押运公司款箱交接工作，确保款箱交接无事故。2.柜员岗要认真履行岗位职责，按照记账要求，根据有效凭证记载账簿，做到数字准确，简明、字迹清晰。办理收款业务坚持先收款后记账，办理付款业务坚持先记账后付款，做到一笔一清。严格按照有关规定及操作流程办理开户、销户、挂失、更换、查询、冻结、扣划等业务，确保手续的合规合法性及真实性。严格执行重要
6、空白凭证的使用、印鉴使用及计算机管理。营业终了，做好日结工作，并严格款箱交接和出入库管理。3.票据交换岗，要认真履行岗位职责，对票据做到按时交换，提高票据交换的工作效率，并保证交换票据不遗失。严禁携带票据办理私事和办理与票据交换业务无关之事，严禁通过交换盗窃开户单位资金和诈骗行为，严禁将各种票据交与外人或客户进行交换。4.做好内勤岗位人员其他职责规定的工作。（四）外勤人员岗位案件防控工作职责：1.严格落实贷款“三查制度，负责做好对借款人和担保人贷款的尽职调查，撰写调查报告。负责收集信贷档案资料，并落实贷审会提出的审批条件。2.严格执行贷款面谈面签制度，办理好贷款各环节手续，真实、完整、准确及时
7、进行信贷系统和风险系统录入，防止操作风险。3.做好贷后检查工作，对客户信息的重大变化，要及时报告，并采取必要措施。同时，负责对贷款的风险预警、展期、重组、催收、化解、清收、质量分类、确权等加强管理。严防贷款诉讼时效管理，积极参与配合贷款诉讼工作。加强资产处置管理。4.严禁发放借、假、冒名贷款、严禁发放关联垒大户贷款、严禁越权发放贷款、严禁接收客户各种好处、严禁刁难客户、严禁向客户“吃拿卡要、严禁违规接触客户信贷资金。5.加强信贷档案管理，完善档案交接手续，确保档案资料完整、真实、合法、有效。贷后检查资料、贷款催收资料及其他补充资料及相关法律资料应立即移交档案管理存档。6.建立相关调查、审查、检查、催收、诉讼、调阅等工作记录，做到各环节工作尽职，并存档备查。7.做好外勤岗位人员其他职责规定的工作。（五）其他岗位人员，要严格按照其岗位职责要求，尽职履责，防止逆流程操作业务和违规操作业务，确保各环节合规操作。二、本机构将案件防控工作作为年终奖励、绩效考核的一项内容，检查发现履职不到位的，按照考核目标进行扣分，如发生案件按照有关规定进行责任追究。三、本责任状由本机构负责人与各岗位人员签订，由机构自行保管，存档备查。 支行（分理处） 岗位：负责人： 员工： 年 月 日
