1、对XX区筹措根本建设资金的思考 xx市xx区近年来在根底设施建设上力度不断加大，相继承建了xx广场、xx花园、拓宽改造了xx路、xx路、xxx街、xx路等道路，投资建成了xx路小学教学楼、xx路小学教学楼、区xx门诊综合大楼、xx小学教学楼等工程，开工建设了xx工程、xx根底设施建设工程、xx大楼等工程。区政府为改善人居环境、完善根底设施、增强开展后劲已投入大量财力，200x年区财政投入基建资金达xxxx万元，200x年x1至xx月已达xxxx万元。今后假设仅依靠财政预算内基建资金搞建设已不可能，必须多渠道筹措根本建设资金。 一、目前已举债筹资情况。经区人大、区政府批准同意，我区从200x年开
2、始举债进行城市根底设施建设，200x年实际获得xx贷款xxxx万元，200x年x至xx月xx止实际获得xx贷款xxxxxx万元。需还本付息的贷款总额已达xxxxx万元，分别用于xx路xxxxx万元、xx街xxx万元、xx路xxx万元、xxx路xxxx万元、xx工程xxxxx万元、xx路xxxxx万元、xx配套工程xxxx万元、xx道路建设xxx万元。贷款主要为中长期贷款，贷款期限xx年，宽限期x年，在x年内不还本只付息。贷款利率执行国家规定的统一基准利率x%，按目前的举债总额我区在2023年前每年需付息xxx万元。 二、今后举债筹资控制要求和安排原那么。一是合理确定资金需要量，努力提高筹资效果
3、。确定合理界限，平衡资金需要量和筹集量，防止筹资缺乏影响建设或筹资过剩增大本钱。二是周密研究投资方向，大力提高投资效果。审慎筛选投资工程，审慎确定投资规模，审慎方案筹资数量，防止盲目筹资。三是认真选择筹资来源，力求降低资金本钱。既要考虑不同筹资方式和渠道的筹资难易程度，也要考虑资金本钱和财务风险，以求得最优的筹资组合。四是适时安排筹资到位，保证资金投放需要。以投资时间来安排筹资时间，做到筹资和用资在时间上相衔接。五是合理安排资金结构，保持恰当偿债能力。负债要和自有资金和偿债能力相适应，有效利用负债经营，提高政府办事能力和提升办事速度。 但凡财政（包括xx投资公司）举债获得的资金安排上必须把握以
4、下原那么：一是政府贷款性质的资金必须用在根底设施、土地一级开发和区政府重点支持的根底产业和支柱产业的工程上；二是但凡能运用市场经济手段解决的资金筹措，原那么不申请使用政府贷款性质的资金；三是申请资金的工程必须符合国家产业政策、符合资金的使用方向、符合我区国民经济和社会开展需要；四是要能充分发挥资金的使用效益、要能充分保障资金的平安运行、要充分考虑举债和还贷能力；五是资金一般安排在手续标准、资料齐全、前置审批已完成的工程上。 三、200x年举债筹资额度方案安排。200x年举债额度方案为xxxxxx万元，目前已使用xxxxx万元，下一步使用方案为xx道路需要xxxxx万元、xx河治理xx段工程xx
5、xx万元（市安排工程）、xx路道路拓宽改造xxxx万元。其中方案向商业性质银行贷款xxxx万元。 四、200x年基建资金方案和举债筹资额度方案安排。200x年财政性（包括政府举债和xx公司融资）基建资金方案预计安排xxxxx万元，其中：财政预算内资金xxxxx万元，国债资金xxx万元，专项资金xxx万元，银行贷款xxxxx万元。主要用于xx路改造工程xxxx万元、xxx联络线xxxx万元、xx路2022万元、xx小学新建xxx万元、少年宫工程xxx万元。200x年后续建工程仍需投入资金xxxxx余万元。 关于xx大道工程总长x公里（其中隧洞局部长xx公里，宽xx米；道路局部规划设计为一级主干道
6、，道路红线宽xx米，双向四车道，长xx公里，宽xx米），总投资达xx亿元（道路局部x亿元，隧洞局部x亿元，排水x亿元，桥梁x亿元）。该工程市“十一五规划中有考虑，市xx局正在积极申报。 五、还本付息资金方案安排。从200x年度起每年从财政预算安排xxx万元和从财政增收局部安排xx%作为还贷基金。假设在200x年我区举债额度控制在x亿元内，且xx%以上为xx行贷款、商业性质银行贷款利率在x%以内、贷款期为x年、第额归还，那么在200x年至2023年前我区每年需还本付息资金可控制在xxxxx万元以内（其中x行xxxx万元、商业性质银行xxxx万元）。另外，假设我区财力按xx%增长，到200x年地方
7、财政收入约为xx亿元左右，还贷基金在200x年当年可达xxxx万元，在2023年可达xxxxx万元。加上xx土地开发收益（按现在土地调规方案测算，可供开发的土地约为xxxx亩，如果通过“招、拍、挂土地能到达每亩xx万元，那么土地价值可达xx亿元；如果政府收益按xx计算，那么区政府土地收益总计可达x亿元），有偿贷能力。 六、存在困难和解决措施。一是对资金的时间价值认识不够。“无债一身轻思想对决策仍有影响。二是对工程安排预计难度较大。尤其是省市“空降工程和下派工程，造成资金方案突破，打破筹资安排。三是对财务风险和责任要进一步重视。确定合理适当的负债额度，提早安排偿债准备。四是担保困难、融资形式单一
8、。五是懂融资会融资人才极缺。 下一步工作措施。第一，加强金融知识普及宣传，充分认识负债经营对我区开展的重要性和必要性。第二，深入论证我区负债规模和偿债能力，确保借贷适度、合理、及时、能还。第三，充分发挥xx投资公司融资作用。第四，加快培养专业干部。第五，科学合理安排开工工程，既要考虑现实需要，又要考虑财力可能，还要考虑轻重缓急。每年年初就对财政性基建资金进行切块安排，防止摊子过大，防止“胡子工程。第六，注重工程工程质量和效益，强调科学决策、严格程序、优化设计、认真质检、标准施工、节约用款、提高效益。第七，强化与省市各专业部门的沟通和对接，积极争取根底设施工程和重点产业工程进入省、市对口部门的盘子。第七，加强与银行、投资等金融机构的联系，最大程度取得金融机构的支持。第八，做好做活龙洞堡土地开发工作，积极争取获得更多更好的土地收益，提高融资还贷保障能力。 200x年xx月xx日 第5页 共5页
