1、控风险严问责体会 日期：2023年2023月12日 日前，为全面贯彻党的十九大精神以及更进一步推进“质量提升年活动的开展，我行下发了xxxxxxxxxxx银行“控风险、严问责专项活动实施方案。自2023年7月份开始，我行将集中六个月的时间在全行全面开展“控风险、严问责专项活动。作为一名农商行的审计工作人员，我对如何开展“控风险、严问责活动有以下几点认知。一是充分认识开展“控风险、严问责专项活动的重要意义。作为一名银行内部审计人员要充分认识到加强内部控制，防范化解经营风险，坚决遏制案件多发势头是商业银行经营管理永恒的主题，而该项活动的实施恰使能够提高全行员工的合规经营意识，使得违章违规行为得到严
2、肃问责，有章不循、有禁不止现象得到坚决制止，从根本上遏制案件风险产生，切实守住风险底线，确保全行持续、稳定、健康的开展。 二是明确“控风险、严问责工作目标，将该项活动落实到实处。首先为了让该项活动的实施起到真正防范的意义，全行各员都应加强学习，学习相关的法律法规、监管政策以及与业务有关的相关制度，只有扎实的理论根底，才能为日常工作的开展奠定根底。其次作为审计部门人员更要切实履行第三道防线的职能，要加强对我行重点业务的审计，把控信用风险、操作风险、流动性风险和声誉风险，全面掌握风险程度和风险隐患。同时还要积极开展员工行为排查活动，排查范围要涵盖所有岗位、所有人员，利用排查及时了解员工的家庭资产、
3、家庭负债、员工消费等情况，严密监控“九种人及员工大额消费及8小时外的情况，防止出现人为风险，从根本上消除案发诱因。最后还要将“控风险、严问责专项活动的开展与“质量提升年、“进一步深化整治银行业市场乱象等活动同步推进，坚持不懈的做好防范工作，切实守住平安合规经营的底线，确保专项活动取得实实在在的成效。 三是化解整治，严肃问责。首先要结合排查的过程，不断完善我行的制度流程，优化资源配置，强化岗位制约，从而建立有效的风险管控长效机制，严防死守案件和重大风险的形成。其次对在各项排查活动中发现的突出问题、风险隐患均要加以重视，要全面分析风险的形成原因，深刻查找管理短板和制度缺项，按照“标本兼治、侧重治本
4、的原那么，逐项逐条制定整改措施，并加强后续审计，催促责任人整改到位，并要始终坚持严肃的问责制度，对在工作中存在屡查屡犯的的问题要处以重罚，从而起到警示和震慑作用。2023：2023：17 第二篇：控风险、严问责心得体会“控风险、严问责心得体会 为全面贯彻党的十九大精神以及更进一步推进“质量提升年活动的开展，xx农村商业银行总行下发了xx农商银行“控风险、严问责专项活动实施方案。xx支行行长组织员工召开“控风险、严问责发动部署大会。屡次强调，严格要求。作为一名xx农商行的会计主管，我对如何开展“控风险、严问责活动有以下几点心得体会。 一、充分认识开展“控风险、严问责专项活动的重要意义。作为一名x
5、x银行会计主管要充分认识到加强内部控制，防范化解经营风险，坚决遏制案件多发势头是商业银行经营管理永恒的主题，而该项活动的实施恰使能够提高全行员工的合规经营意识，使得违章违规行为得到严肃问责，有章不循、有禁不止现象得到坚决制止，从根本上遏制案件风险产生，切实守住风险底线，确保全行持续、稳定、健康的开展。 二、明确“控风险、严问责工作目标，将该项活动落实到实处。首先为了让该项活动的实施起到真正防范的意义，全行各员都应加强学习，学习相关的法律法规、监管政策以及与业务有关的相关制度，只有扎实的理论根底，才能为日常工作的开展奠定根底。其次作为银行窗口人员更要切实履行第一道防线的职能，要加强对我行重点业务
6、的审核，把控信用风险、操作风险、流动性风险和声誉风险，全面掌握风险程度和风险隐患。同时还要积极开展员工行为排查活动，排查范围要涵盖所有岗位、所有人员，利用排查及时了解员工的家庭资产、家庭负债、员工消费等情况，严密监控“九种人及员工大额消费及8小时外的情况，防止出现人为风险，从根本上消除案发诱因。最后还要将“控风险、严问责专项活动的开展与“质量提升年、“进一步深化整治银行业市场乱象等活动同步推进，坚持不懈的做好防范工作，切实守住平安合规经营的底线，确保专项活动取得实实在在的成效。 三、化解整治，严肃问责。首先要结合排查的过程，不断完善我行的制度流程，优化资源配置，强化岗位制约，从而建立有效的风险
7、管控长效机制，严防死守案件和重大风险的形成。其次对在各项排查活动中发现的突出问题、风险隐患均要加以重视，要全面分析风险的形成原因，深刻查找管理短板和制度缺项，按照“标本兼治、侧重治本的原那么，逐项逐条制定整改措施，并加强后续管理，催促责任人整改到位，并要始终坚持严肃的问责制度，对在工作中存在屡查屡犯的的问题要处以重罚，从而起到警示和震慑作用。 第三篇：“控风险，严问责内控学习心得体会“控风险，严问责内控学习心得体会 近期，我行召开了“控风险，严问责专项活动。通过这次活动，我受益匪浅，并且我对银行的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。 对此，我得出了如下
8、几点体会： 一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的农商行员工，首先我们要做一个正直老实的人。从古至今，银行业的诚信文化都是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直老实的本分，抵抗利益的诱惑及权势的威压。 二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作急躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，让内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过多年的经营和实践，银行的规章制度可以说是
9、相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。 三、提高全员防案的警觉性。我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人，他们是无孔不入的，所以我们要提高警觉意识，对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作，不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉，要一视同仁，严格执行制度。 四、认真学习相关制度和文件的内容和要求。明白违规的严重性质；澄清违规就要问责的认识；业
10、务开展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务开展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。 牛畅 东夏支行 第四篇：“控风险、严问责心得体会“控风险、严问责心得体会 通过支行职工会议学习“控风险、严问责专项活动学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的
11、实效性。 一、意识决定形态，每个员工都应该充分认识到遵规守矩。风险把控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的保护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。 二、严肃劳动纪律，提高违规违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，提高违规违纪的惩罚力度。
12、三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比方，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。 四、完善各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习，熟悉
13、和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，表达于行动，伴随于身边。 第五篇：控风险、严问责，我该怎么做学习心得体会控风险、严问责，我该怎么做学习心得体会 为标准经营行为，防范和化解重大风险，我行下发了安徽郎溪农商银行“控风险、严问责专项活动方案，通过学习，我对行里始终再提的风险控制有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考，现将本人的学习心得体会汇报如下： 控风险是银行业的首要任务，一个银行经营效益再好也
14、经不起风险引发带来的损失，这种损失是多方面的，包括经营风险、声誉风险等等，可以说风险无处不在。那么只认识到风险不行，重要的是预防风险、控制风险。作为一名支行行长，针对支行重大风险情况、制度执行情况和管理履职情况要管理执行到位，并通过集中开展专项整治，力争使全行员工合规经营意识和能力得到有力提升，违章违规行为得到严肃问责，有章不循、有禁不止现象得到坚决制止。我认为“控风险、严问责要做到： 一、树立正确的人生观、价值观、世界观，银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的农商银行员工，首先我们要做一个正直老实的人，在银行业诚信文化是相当重要的，做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直老
15、实的本分，抵抗利益的诱惑。 二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，案件的发生往往就是因为在细节上没有坚持合规操作，所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位，千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。 三、认真学习各项制度、管理方法等。明白违规的严重性质，澄清违规就要问责的认识，业务开展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务开展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。 五、严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老，报实情、说实话、办实案。提高全员防案的警觉性。不能抱着只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。 第9页 共9页
