1、信用社财务会计部年度度工作总结 一年来,我部认真贯彻和落实党和国家的“三农方针、政策,严格执行金融法律、法规相关规定,依法合规经营,制定和完善了内控制度建设,强化本钱意识,积极拓宽经营渠道,压缩费用开支,提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下,努力完成联社主任室下达的工作任务,密切配合其他部门的各项工作,把主要工作放在效劳于基层上,较好地完成了本年度的各项工作,现将本年工作总结汇报如下: 一、合理制定经营目标,确保全年各项指标的完成 年初,本着“效益优先的原那么,根据省联社给我社制定的各项经营目标任务,结合我社上年度经营目标完成情况的根底上,科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务,
2、并于元月一日召开首季组织资金工作发动大会,进一步提高全员的思想认识,明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进行算帐,合理设定各项财务指标,与各网点主任签订经营目标责任制,修改和完善了经营管理综合考核方法,为各网点明确了经营方向和责任目标。十一月份,根据各网点经营目标实际完成情况,结合本地市场经济变化特点,及时调整各网点经营目标,为今年利润方案的顺利实现进一步奠定根底。截止11月末,各项存款余额为xxxxxxx万元,比年初增加xxxxxx万元;各项贷款余额为xxxxxx万元(含贴现xxxx万元),比年初增加xxxx万元;不良贷款余额为xxxx万元(不含抵债资产),比本资料权属文秘资
3、源网严禁复制剽窃年初下降xxxx万元,不良贷款占各项贷款的比例为x%(含贴现),比年初的x下降了x个百分点;全辖盈亏轧差合计账面盈余xxxx万元,比去年同期增盈xxxx万元。预计至12月末,各项存款余额到达xxxxxx万元,比年初增加xxxxxx万元;各项贷款余额为xxxxx万元,比年初增加xxxxx万元;不良贷款余额为xxxx万元,比年初下降xxxx万元,不良贷款占比为x,比年初下降x%;全辖实现各项收入为xxxx元,各项支出xxxx万元,账面盈余xxxx万元。 二、加强财务管理,标准财务行为,努力增收节支 1、根据上年财务管理经验,结合今年改革实际情况,以“总量控制,效益优先,以收定支,超
4、额审批,超限停支,财务公开,民主理财为原那么,控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额,业务招待费严格按照利息收入的5序时列支,其他费用开支必须报经联社审批,并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况,又给每个网点额外增加了xxxx元费用,从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。 2、标准财务行为,合理控制财务开支。继续执行xx市农村信用合作社财务管理方法和费用结报制度,在联社费用管理委员会管理下,详细标准了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等,不断完善了费管会的管理制度,对于核定费用以外的费用开支,一律提前上报费管费研究、审批。截止11月末,经费管会研究审批通过的各项费用为
5、xxxxxx元,其中:各项垫支费用xxxxx,购置的低值易耗品费用为xxxxx元,各种修理费用为xxxxxx元,营业外支出为xxxx元,其他各项费用为xxxxx元。 3、减少非生息资金的占比,加强应收利息的管理。截止11月末,我社应收利息帐面余额为xxx万元,已超过银监部门的风险控制警戒线,我部根据实际情况,在主任室的要求下,坚持“谁分片地区,谁负责清理的原那么,对各网点进行跟踪催促,限期清理。截止11月末,应收利息余额为xxx万元,预计年末将全面完成应收利息的清理工作。 三、及时清收违规投资,标准投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求,加大了对违规债券和保险投资的清收力度,通过采取
6、上门催收洽谈、 追问和网上查询、委托出售等方式,及时清收了申银万国xxxx万元国债和保险投资xxxx万元。目前仍有保险投资xx万元未收回,正继续与太平洋保险公司洽谈给付;密切关注南方证券托管工作,债权一经确定,及时清收南方证券xxxx万元国债投资。为标准投资行为,确保资金平安、高效运营,我部于今年十月制定了xx市农村信用合作联社投资业务管理方法,规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。十月份以来,委托省联社在银行间债券市场购置债券xxxxx万元,同时与省联社进行短期资金拆放业务,提高了资金使用效益。 四、申请发行专项中央银行票据xx万元 为进一步深化农村信用社改革
7、,切实用好国家资金支持政策,根据国库院农村信用社改革试点方案的通知(国发年度以来,为加强我社账户管理和现金管理,配合银监部门和人民银行业务监管的需要,分别进行了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三个阶段进行:第一阶段,对照人民币银行结算账户管理方法和现金管理方法等相关规定,各基层网点首先展开自查,形成自查报告上报我部;第二阶段,我部对各网点自查报告进行汇总分析,形成报告报银监部门和人民银行;第三阶段,配合银监部门和人民银行对各网点进行抽查。对检查所发现的问题如违规支取现金、违规开设根本账户等进行通报,结合处分方法对相关人员进行处分,并要求限期本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃整改。检查通过现场
8、指导、问题讨论等方式,促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操作能力,标准了我社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、取等业务操作行为,进一步确保了我社依法合规经营。7月份,结合全市开展“反假宣传周活动,积极开展了反假币宣传活动,在真州农贸市场、新城镇街道等地进行宣传,反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的能力,而且也提高市民防假意识和对假币的识别能力,有效地预防了金融犯罪,防范了金融风险。 八、加强培训,强化辅导,提高会计工作水平 1、利用会计例会之机,组织各网点主办会计学习了代收行政罚没款操作说明、xx市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管理方法、xx市农村信用合作联社银行承兑汇票业务
9、操作规程等文件。在综合业务上线后,对全辖各网点主办会计、记账员、储蓄员分别进行了操作业务培训,并进行理论和操作实践考试,对考试合格者方允许上岗。今年以来,我部下发了三期会计业务培训资料,分别是出纳业务培训资料、会计凭证编制及装订标准标准和xx市农村信用社报表填制说明及相关要求,并根据出纳业务培训资料的内容,单独对出纳员进行了一期培训。通过屡次学习和培训,不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操作能力,确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求。 2、会计检查与辅导。每个季度对全辖各营业网点的会计出纳根本制度的落实、工作质量、财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进行了现场检查,对检查中存在的问题,及时进行了现场纠正,并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报,促进各网点认真落实各项规章制度。 九、下一年度工作目标 1、加强柜面人员业务培训与考核,组织技术练兵、技能评级等,努力提高业务人员素质。 2、开展柜员制调研,争取尽早实行柜员制。 3、健全内部管理制度,做到依法核算、合规经营。 4、强化会计辅导与检查的力度,杜绝平安隐患。 第6页 共6页