1、基金风险揭示书 附件一： 基金风险揭示书 尊敬的投资者： 基金是一种收益共享、风险共担的集合投资工具，它不能保证投资人一定获得盈利，也不保证最低收益。投资基金的风险主要包括： 1、市场风险：基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险。主要的风险因素包括：宏观经济政策变动风险、经济周期波动风险、金融市场利率波动风险、上市公司经营不善风险、基金资产因通货膨胀贬值风险等。 2、信用风险。基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。 3、
2、管理风险。基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的收集、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。 4、流动性风险。在证券市场波动加剧时，基金投资者的赎回需求可能在短时间内大幅度增加，可能发生巨额赎回的情况。我国股票市场在下跌时经常出现交易量急剧减少的情况，如果这时出现较大规模的基金赎回申请，可能造成基金仓位调整和资产变现困难，出现流动性风险。 5、操作和技术风险。基金的相关当事人在各业
3、务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。 6、违规风险。指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金契约有关规定的风险。 7、其他风险。因基金业务快速开展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善而产生的风险；因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运作，导致基金资产损失；其他意外导致的风险。 特别提示。中国证监会对基金设立的批准，并不说明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不说明投资基金没有风险。投资者在拟认（申）购基金前，应仔细阅读基金契约、招募说明书和其他公告的基金信息，一旦认（申）购成功，即视为对基金契约的成认和接受，须自行承担投资风险。投资者各项申请最终需由基金注册登记机构确认，本营业部不承担确保交易成功之责任。 申请人（或授权代理人）签章： 年月日 22-14-1 第3页 共3页
