1、创立平安社区方案 关于XX市农村信用社开展“培育合规文化、创立合规行社主题活动实施方案征求意见的通知 XX市各县（区）农村信用联社、榆中农村合作银行： 为了贯彻省联社二届三次社员代表大会和全省农村信用社2023年工作会议精神，推动质量年建设活动向纵深开展，按照省联社领导的安排，兰州管理部起草了XX市农村信用社开展培育合规文化、创立合规行社主题活动实施方案，现下发各行社征求意见。请各行社将书面修改意见于3月21日上午9：00之前 到兰州管理部（ ：8793515）。 省联社兰州管理部二一一年三月十八日 XX市农村信用社开展“培育合规文化、 创立合规行社主题活动实施方案 为了贯彻省联社二届三次社员
2、代表大会和全省农村信用社2023年工作会议精神，推动质量年建设活动向纵深开展，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式开展，兰州管理部决定在全市农村信用社开展培育合规文化、创立合规行社主题活动。为扎实有效开展活动，制定本实施方案。 一、活动意义 开展培育合规文化、创立合规行社主题活动，是提高干部员工合规意识，树立合规理念，增强合规经营、合规操作的自觉性，提高制度执行力的必然要求；是加强员工思想教育，标准员工职业行为，增强职业纪律和职业责任，养成忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵抗违规职业操守的必然要求；是强化正面教育引导，变堵为疏，变被动为主动，从根本上消除操作风险和案件隐患的必然要求；是强化内部
3、控制、建设合规文化、防控合规风险、实现合规目标，推动质量年建设活动深入开展，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式开展的必然要求。 二、指导思想 以科学开展观为指导，认真贯彻省联社二届三次社员代表大会和全省农村信用社2023年工作会议精神，全面落实1235战略，按照省联社质量年建设活动的总体要求，坚持把构建风险管控体系作为提高开展质量的重点，把全面强化内部管理作为提高开展质量的根底，积极培育合规文化，努力创立合规行社，不断强化合规管理，全面提高开展质量，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式开展。 三、活动目标 （一）合规理念深入人心，合规文化积极培育。通过开展宣传发动、学习教育和检查整改等活
4、动，大力培养员工的合规意识，使员工切实提高对合规重要性的认识，增强执行制度、按章操作的自觉性；使合规从高层做起、全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值的经营理念渗透到每个员工心里；使遵章办事、合规经营、合规操作成为每个员工的自觉行动和行为习惯；使合规文化作用于经营管理的各个环节、各个流程和各个层面，为全市农村信用社平安稳健运行和又好又快开展创造良好的内部环境。 （二）制度流程熟练掌握，制度执行根底夯实。通过鼓励自学和推行晨会制度、定期学习制度、举办各类专题培训、组织全员考试等，促使干部员工加强对金融法律法规、规章制度和操作流程的学习，熟练掌握制度流程，有效夯实制度 执行的根底，增强遵纪守法、
5、依法办事、按章操作的自觉性，提高制度执行力。 （三）职业行为日益标准，职业素养明显提高。通过加强员工的思想政治教育和职业操守教育，开展职业行为排查活动，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观，正确对待权力、地位、金钱和名利，养成忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵抗违规的职业操守，自觉遵守职业道德和行为准那么，标准职业行为，改进工作作风，增强职业责任，提高业务能力，尽职履行职责，有效防范操作风险和道德风险。 （四）效劳理念及时更新，效劳质量不断提升。通过加强效劳思想的教育引导、效劳技能的学习培训、效劳行为的监督检查和对他行效劳的现场观摩，引导员工牢固树立效劳立行（社）和以客户为中心、全员为客户效
6、劳、为客户创造价值、主动效劳、超前效劳的理念，确立客户永远正确、优质效劳是我们的底线、让客户满意的评判标准，建立客户需求第一的处理程序，不断创新金融产品，延伸效劳渠道，改进效劳方式，标准效劳行为，提高效劳技能，提升优质效劳水平。 （五）风险隐患有效防控，管理质量全面提高。通过开展职业行为、合规风险的排查，以及对现有制度流程进行全面清理，并对其科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善覆盖所有机构、全部业务的制度流程，建立合规绩效考 核、违规积分、违规问责等合规风险管控长效机制，及时有效防控各类风险隐患，全面提高管理质量。 四、活动内容及工作措施 （一）加强员工思想教育，提高员工综合素养。各行社
7、要利用各阶段工作会、形势政策分析通报会、党员大会、支委会、党小组会等，采取集中学习、专题讲座、剖析案例、党课教育、参观展览等形式，加强干部员工思想教育。一要开展思想政治教育。教育广阔干部员工提高思想觉悟和政策理论水平，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，正确对待权力、地位、金钱和名利，自觉抵抗各种不良思想的侵袭。二要开展党员党性教育。教育广阔党员特别是党员领导干部加强政治修养、党性修养和道德修养，带头讲党性、重品行、作表率，崇尚真善美，抵抗假恶丑，要求群众做到的自己首先做到，要求群众不做的自己首先不做，在权力使用、人际交往、生活作风上牢牢把握住自己，始终让组织和群众信得过、靠得住。三要开展职
8、业道德教育。教育干部员工自觉遵守职业道德和行为准那么，标准职业行为和效劳标准，增强职业纪律和职业责任，养成忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵抗违规的职业操守；增强自我保护意识，知道什么是禁止的、什么是鼓励提倡的，什么必须做、什么不能做，自觉执行制度、抵抗违规行为。 （二）加强制度学习培训，增强员工制度观念。各行社 要利用晨会、定期学习、检查辅导、专题培训、自学等形式，组织干部员工认真学习党内监督各项制度、国家金融法律法规、监管当局各项行政规章、银行业协会各项行业标准、省联社各项制度流程和领导讲话等，并通过多种形式的辅导和培训，使干部员工在熟练掌握制度流程的同时，真正认识到内控优先、制度先行的重要
9、性，牢固树立合规从高层做起、全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值的经营理念，切实增强合规意识和依法办事、按章操作的自觉性。 为了提高学习效果，营造浓厚的学习气氛和合规文化气氛，各行社在学习培训中要做到以下七个结合：一要将学习培训与考试结合起来，学习培训结束后组织全员考试，全面检验学习成果。对考试不合格者进行补考，并取消当年评优、晋升资格。二要将学习培训与讨论结合起来，采取多种形式，对银行发生的各类案件进行分析，对日常业务操作中防范合规风险的经验教训进行交流，身边人说身边事，促使每位干部员工牢固树立合规意识。三要将学习培训与知识竞赛结合起来，举行合规知识竞赛，掀起学习制度的热潮。兰州管理部将
10、列出需重点学习的制度名录，并组织编写合规知识竞赛试题。各行社要组织好本单位的合规知识竞赛，并通过层层选拔，每家推荐4名竞赛选手（其中1名男选手、1名班子成员）参加全市农村信用社合规知识竞赛。四要将学习培训与征文结合起来，以培育合规文化、创立合规行 社为主题，面向全员征文。文章要求紧扣主题，积极向上，具有启发性，体裁为非诗歌类，字数为2022左右。各行社优秀征文（35篇）打印件于6月底前报送兰州管理部，兰州管理部将向甘肃金融、甘肃信合等杂志社推荐发表，并在活动结束后统一进行评奖。五要将学习培训与演讲结合起来，举行合规从我做起主题演讲活动。各行社可参照合规从我做起、合规文化伴我行、合规没有任何借口
11、、做守法合规的先进等，自拟题目，开展演讲比赛，并向兰州管理部推荐12名优秀演讲者。兰州管理部选拔以后将组织优秀演讲者在各行社进行巡回演讲，以此宣传合规经营、合规操作的典型事迹，倡导合规价值，营造浓厚的合规文化气氛。六要将学习培训与专题民主生活会结合起来，召开由领导班子和中层以上干部参加的合规从高层做起专题民主生活会，在会前广泛征求基层员工意见和建议的根底上，各班子成员要围绕是否严格按制度办事、按程序决策，是否严格遵守民主集中制原那么，需要公开的事项是否做到公开透明、阳光操作，是否存在违规经营、违规操作行为等深入进行自我剖析，开展批评与自我批评，并由其他人员进行评议，提出改进意见和建议。七要将学
12、习培训与现场观摩结合起来，通过对其他商业银行效劳的观摩学习，进一步促进标杆网点和星级柜员创立活动的开展，提升优质效劳水平。 （三）开展职业行为排查，加强员工行为管理。各行社要坚持边学习、边查摆，在学习培训的同时开展职业行为排查活动，每名干部员工要认真查摆自身是否自觉遵守法律法规、规章制度和职业标准，自觉维护本单位的形象和声誉；是否存在经商办企业和参与黄、赌、毒、黑等活动；是否存在违规放贷、以贷收息、虚增存款等违规违纪行为；营销人员是否存在吃、拿、卡、要、报行为；柜员是否存在违规操作、效劳态度不好、效劳效率不高等问题；对违规违纪问题是否存在不制止、不抵抗、不报告、不查处问题；党员领导干部是否带头
13、遵纪守法，带头执行制度，带头依法合规经营；高管人员是否指使、授意下属违规操作等。对存在的违规违纪问题，要从思想认识、品德修养、工作责任等方面深刻剖析根源，找出解决问题的方法。各行社要对排查出的问题统一梳理后，向全员反响；对排查出问题的员工，详细了解情况，强化正面思想教育，加强日常行为管理；对不适岗员工，及时进行岗位调整和限制；对缺乏监督的岗位，立即通过建立健全授权管理、前后台职能别离、流程制约等制衡制度，落实干部交流、岗位轮换、强制休假、近亲回避四项制度来弥补；对苗头性、倾向性问题，必须引起足够重视，及时研究解决；对违规违纪行为要果断查处。 （四）开展合规风险排查，有效防范风险隐患。各行社要组
14、织对本单位各部门、各网点、各岗位、各环节的业务活 动和业务操作的合规性、内部控制的有效性，以及组织管理、信贷管理、财务管理、优质效劳和平安保卫五项根本标准进行全面排查，重点检查贷款发放、财务开支、资金汇划、存单质押、企业开户、票据承兑、重要空白凭证、印鉴密押、抵（质）押品、反洗钱、柜员卡、银行卡、现金出入库、柜员尾箱交接、现金押运、枪弹管理、计算机操作系统、客户投诉等业务和管理环节的合规风险，及时纠偏整改，完善制度流程，标准决策和操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞风险漏洞。建立违规整改问题库，收集整理各项应整改的违规问题，由分管领导现场督办整改。根据风险排查情况，将各业务条线合规风险点
15、及其防范措施和要求，分门别类编成员工手册，提示员工注意和防范。建立组织管理、信贷管理、财务管理、文明效劳和平安保卫五项根本标准考评机制（见附件2），进一步夯实合规管理根底。 （五）加强制度流程建设，深化内部机制改革。一要清理完善制度流程。各行社要对自身制定的各项规章制度进行全面清理和评价，废止一些不切实际、无实用价值的制度流程，重新修订、补充一套制度流程，确保能够涵盖所有业务和各部门、各网点、各岗位的具体业务操作。二要完善法人治理机制。进一步明确三会一层的职责权限边界，切实解决一长独大、监事会虚设、理（董）事长代行主任（行长）职责、授权无序、信息沟通渠道不畅等问题，进一步完 善董事、监事和高管层的履职评价体系，促进决策层、监督层、管理层、执行层、操作层等各层级制度体系的协调运转，真正构建起一个民主决策、有效监督和强化执行的有效法人治理机制。三要建立合规绩效考核、违规积分、违规问责三项工作机制。通过合理的绩效考核制度设计，大力倡导诚信合规，及时惩罚违规行为，充分表达农村信用社对合规价值的重视和鼓励。建立违规积分制，对每位员工在业务活动和操作中发现的违规问题实行积分制管理，将违规积分同薪酬、奖励、晋升、岗位等挂钩考核。兰州管理部也要对各行社的违规问题实行
