1、 1 2021年度报告 通银股份 NEEQ:839485 北京通银沐源科技发展股份有限公司 2 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .3 3 第二节第二节 公司概况公司概况 .6 6 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .8 8 第四节第四节 重大事件重大事件 .1919 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .2121 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2424 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .
2、2828 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3333 第九节第九节 备查文件目录备查文件目录 .8787 3 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人倪躍洋、主管会计工作负责人佟鑫及会计机构负责人（会计主管人员）佟鑫保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。亚太（集团）会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实
3、质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 股权集中及实际控制人不当控
4、制的风险 倪躍洋持有公司 40,900,000 股股份，占公司股份总数的75.7407%，处于绝对控股的地位，为通银股份的控股股东及实际控制人。上述股份集中的状况，使公司实际控制人能够通过其于公司的绝对控股地位而对公司施加较大的影响。若实际控制人倪躍洋利用其在公司的股权优势及控制权优势对公司的经营决策、人事、财务等进行不当控制，可能损害公司和其他少数权益股东利益，存在因股权集中及实际控制人不当控制带来的控制风险。应对措施：公司将严格遵守公司治理文件和关联交易回避表决制度、三会议事规则等各项制度，从制度安排上避免实际控制人滥用控制权的发生，公司日后继续引进新的股东，从而优化股权结构，避免股权过于
5、集中。宏观经济波动风险 公司的客户主要集中在辽宁地区。如果公司不能进一步开拓新的区域市场，提高辽宁地区以外的市场份额，或者辽宁地区市场环境发生不利变化，则可能对公司持续稳定发展带来一 4 定影响。应对措施：为应对宏观经济环境的风险，公司注册地已经迁移北京市大兴区，准备积极开拓北京市大兴项目，并努力开拓新的盈利模式，拓展细分市场，增强公司盈利的稳定性和持续性。对外借款数额巨大的风险事项提示 2020 年我公司由于对外借款金额巨大，全因与公司关系较好的 6 家公司以及公司原员工资金困难，我司给予借款以解决经济困难。截止 2021 年报公告日止公司对外借款情况如下：1.赵爽借款金额已全部归还。2.沈
6、阳金润铭商贸有限公司借款金额为 380 万已归还；3.沈阳丰泰丰贸易有限公司借款金额为 370万已归还；4.重庆久杰汽车销售有限公司借款金额 98 万；5.重庆市吴娱汽车销售有限公司借款金额 61.08 万；6.重庆洲玫汽车销售有限公司借款金额 85 万；6.截止至今我公司对外借款余额 244.08 元，超过公司 2021 年末经审计净资产的 24.17%,借款利率为 0。应对措施：目前我公司对外借款已收回 950.05 万，公司会跟进催收对外借款的进度，防止因无法收回对外借款产生的财务风险。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 5 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公
7、司、本公司、通银股份 指 北京通银沐源科技发展股份有限公司 股东大会 指 北京通银沐源科技发展股份有限公司股东大会 董事会 指 北京通银沐源科技发展股份有限公司董事会 监事会 指 北京通银沐源科技发展股份有限公司监事会 三会 指 股东大会、董事会、监事会 三会议事规则 指 股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则 高级管理人员 指 总经理、财务总监 章程、公司章程 指 北京通银沐源科技发展股份有限公司公司章程 证监会、中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 全国股份转让系统公司 指 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 股转系统 指 全国中小企业股份转让系统 主办券商 指 中国银河证券
8、股份有限公司 公司法 指 中华人民共和国公司法 报告期 指 2021 年 1-12 月 收单机构 指 指经监管机构批准经营银行卡业务、从事银联卡交易受理，与特约商户签约，承诺支付所受理银联卡交易款项的金融机构以及有资质的专业机构，包括从事银行卡收单业务的银行业金融机构，获得银行卡收单业务许可、为实体特约商户提供银行卡受理并完成资金结算服务的支付机构，以及获得网络支付业务许可、为网络特约商户提供银行卡受理并完成资金结算服务的支付机构。POS 机终端 指 Point of sale，POS 终端是安装在特约商户内，为持卡人提供授权、消费、结算等服务的专用银行电子支付设备。POS 终端通过通讯线路与
9、收单机构或银联中心相连，是实现消费不用现金、将纸币交易转化为电子交易的一种银行专用电子支付设备。收单外包 指 指经工商行政管理部门批准，接受银联卡收单机构委托，为银联卡收单机构提供银联卡收单非核心业务。收单非核心业务包括但不限于商户拓展与服务、终端布放与维护、交易接入等。特约商户 指 与收单机构签订银行卡受理协议、按约定受理银行卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的企事业单位、个体工商户或其他组织，以及按照国家工商行政管理机关有关规定，开展网络商品交易等经营活动的自然人。证券法 指 中华人民共和国证券法 元、万元 指 人民币元、人民币万元 6 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基
10、本信息 公司中文全称 北京通银沐源科技发展股份有限公司 英文名称及缩写 Beijing Tongyin Muyuan Technology Development limited liability company Tongyin shares 证券简称 通银股份 证券代码 839485 法定代表人 倪躍洋 二、二、联系方式联系方式 信息披露事务负责人 丁敏 联系地址 北京市大兴区礼贤镇元平北路 1 号自贸试验区大兴机场片区自贸创新服务中心一层 0841 号 电话 024-23401119 传真 024-23401119 电子邮箱 公司网址 办公地址 北京市大兴区礼贤镇元平北路 1 号自贸试验
11、区大兴机场片区自贸创新服务中心一层 0841 号 邮政编码 102611 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司会议室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2011 年 6 月 2 日 挂牌时间 2016 年 11 月 4 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）租赁和商户服务业-商务服务业-其他商务服务业-其他未列明商务服务业 主要业务 Pos 机维护终端推广、销售、安装、运营维护等商务服务外包业务以及投资信息咨询。主要产品与服务项目 主要从事 POS 终端推广、销售、安装、运营维护等商务服务外包业务以及投资信息咨询；汽车、汽
12、车旧车销售；汽车经纪与代理服务。普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）54,000,000 7 优先股总股本（股）0 做市商数量 0 控股股东 控股股东为（倪躍洋）实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（倪躍洋），无一致行动人 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是是否变更否变更 统一社会信用代码 91210100574290342G 否 注册地址 北京市大兴区礼贤镇平北路1号自贸试验区大兴机场片区自贸创新服务中心一层 0841 号 是 注册资本 54,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）银河证券 主办券商办公地址
13、 北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）银河证券 会计师事务所 亚太（集团）会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 吴长波 张洪义 1 年 1 年 会计师事务所办公地址 北京市丰台区丽泽路 16 号院 3 号楼 20 层 2001 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 8 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要主要会计会计数据和财务指标数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期
14、上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 2,144,264.07 3,598,377.55-40.41%毛利率%88.86%88.22%-归属于挂牌公司股东的净利润 583,147.53 1,031,599.08-43.47%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 579,054.49 994,246.48-41.76%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）5.95%11.46%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）5.90%11.05%-基本每股收益 0.01 0.02-50.00%(二二)偿债能力偿债能力 单位
15、：元 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%资产总计 12,195,893.79 12,071,805.79 1.03%负债总计 2,097,351.04 2,556,410.57-17.96%归属于挂牌公司股东的净资产 10,098,542.75 9,515,395.22 6.13%归属于挂牌公司股东的每股净资产 0.19 0.18 5.56%资产负债率%（母公司）17.20%21.18%-资产负债率%（合并）17.20%21.18%-流动比率 5.74 4.57-利息保障倍数-(三三)营运营运情况情况 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%经营活动产生的现
16、金流量净额 5,337,001.28-5,899.71 -应收账款周转率 0.98 1.48-存货周转率 0.28 1.45-9 (四四)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%1.03%8.24%-营业收入增长率%-40.41%683.41%-净利润增长率%-43.47%102.77%-(五五)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 54,000,000.00 54,000,000.00-计入权益的优先股数量-计入负债的优先股数量-(六六)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适
17、用 不适用 (七七)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 非流动资产处置损益-计入当期损益的政府补助 2,800.00 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 1,293.04 非经常性损益合计非经常性损益合计 4,093.04 所得税影响数-少数股东权益影响额（税后）-非经常性非经常性损益净额损益净额 4,093.04 (八八)补充财务补充财务指标指标 适用 不适用 (九九)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正
18、其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 10 以下租赁会计政策适用于 2021 年度及以后：租赁是指本公司让渡或取得了在一定期间内控制一项或多项已识别资产使用的权利以换取或支付对价的合同。在一项合同开始日，本公司评估合同是否为租赁或包含租赁。（1）本公司作为承租人 初始计量 在租赁期开始日，本公司将可在租赁期内使用租赁资产的权利确认为使用权资产，将尚未支付的租赁付款额的现值确认为租赁负债。在计算租赁付款额的现值时，本公司采用租赁内含利率作为折现率；无法确定租赁内含利率的，采用承租人增量借款
19、利率作为折现率。后续计量 本公司自租赁期开始的当月对使用权资产计提折旧，能够合理确定租赁期届满时取得租赁资产所有权的，本公司在租赁资产剩余使用寿命内计提折旧。无法合理确定租赁期届满时能够取得租赁资产所有权的，本公司在租赁期与租赁资产剩余使用寿命两者孰短的期间内计提折旧。对于租赁负债，本公司按照固定的周期性利率计算其在租赁期内各期间的利息费用，计入当期损益或计入相关资产成本。未纳入租赁负债计量的可变租赁付款额在实际发生时计入当期损益或相关资产成本。租赁期开始日后，当实质固定付款额发生变动、担保余值预计的应付金额发生变化、用于确定租赁付款额的指数或比率发生变动、购买选择权、续租选择权或终止选择权的
20、评估结果或实际行权情况发生变化时，本公司按照变动后的租赁付款额的现值重新计量租赁负债，并相应调整使用权资产的账面价值。使用权资产账面价值已调减至零，但租赁负债仍需进一步调减的，本公司将剩余金额计入当期损益。租赁变更 租赁发生变更且同时符合下列条件的，本公司将该租赁变更作为一项单独租赁进行会计处理：该租赁变更通过增加一项或多项租赁资产的使用权而扩大了租赁范围；增加的对价与租赁范围扩大部分的单独价格按该合同情况调整后的金额相当。租赁变更未作为一项单独租赁进行会计处理的，（除新冠肺炎疫情直接引发的合同变更采用简化方法外，）在租赁变更生效日，本公司重新分摊变更后合同的对价，重新确定租赁期，并按照变更后
21、租赁 11 付款额和修订后的折现率计算的现值重新计量租赁负债。租赁变更导致租赁范围缩小或租赁期缩短的，本公司相应调减使用权资产的账面价值，并将部分终止或完全终止租赁的相关利得或损失计入当期损益。其他租赁变更导致租赁负债重新计量的，本公司相应调整使用权资产的账面价值。（2）本公司作为出租人 本公司在租赁开始日，基于交易的实质，将租赁分为融资租赁和经营租赁。融资租赁是指实质上转移了与租赁资产所有权有关的几乎全部风险和报酬的租赁。经营租赁是指除融资租赁以外的其他租赁。经营租赁 本公司采用直线法将经营租赁的租赁收款额确认为租赁期内各期间的租金收入。与经营租赁有关的未计入租赁收款额的可变租赁付款额，于实
22、际发生时计入当期损益。融资租赁 于租赁期开始日，本公司确认应收融资租赁款，并终止确认融资租赁资产。应收融资租赁款以租赁投资净额（未担保余值和租赁期开始日尚未收到的租赁收款额按照租赁内含利率折现的现值之和）进行初始计量，并按照固定的周期性利率计算确认租赁期内的利息收入。本公司取得的未纳入租赁投资净额计量的可变租赁付款额在实际发生时计入当期损益。租赁变更 经营租赁发生变更的，本公司自变更生效日起将其作为一项新租赁进行会计处理，与变更前租赁有关的预收或应收租赁收款额视为新租赁的收款额。融资租赁发生变更且同时符合下列条件的，本公司将该变更作为一项单独租赁进行会计处理：该变更通过增加一项或多项租赁资产的
23、使用权而扩大了租赁范围；增加的对价与租赁范围扩大部分的单独价格按该合同情况调整后的金额相当。融资租赁的变更未作为一项单独租赁进行会计处理的，本公司分下列情形对变更后的租赁进行处理：假如变更在租赁开始日生效，该租赁会被分类为经营租赁的，本公司自租赁变更生效日开始将其 12 作为一项新租赁进行会计处理，并以租赁变更生效日前的租赁投资净额作为租赁资产的账面价值；假如变更在租赁开始日生效，该租赁会被分类为融资租赁的，本公司按照企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量关于修改或重新议定合同的规定进行会计处理。(十十)合并报表合并报表范围范围的变化情况的变化情况 适用 不适用 13 二、主要主要经营情况
24、回顾经营情况回顾(一一)业务业务概要概要 商业模式商业模式 公司以 POS 终端推广、销售、安装、运营维护等方式开展线下服务，收取 POS 终端销售收入及相应服务费，以此获取收入、利润及现金流。本公司一直致力于为线下支付领域中的各层客户提供各项相关服务。公司商业模式主要为提供汽车消费分期的相关信息服务，推荐有融资需求的真实购车消费者，对于客户因申请汽车消费分期业务而对申请客户信息进行筛选、调查、评估。通过自身掌握的数据分析方法，对汽车消费分期业务申请客户数据进行分析，为防控客户欺诈风险提供参考，提供汽车消费分期业务风险信息分析服务。2022 年 1 月,我公司从沈阳市迁址到北京市大兴区，拟开展
25、孵化器和产业园建设相关业务。与创新属性相关的认定情况与创新属性相关的认定情况 适用 不适用 行业信息行业信息 是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 具体变化情况说明具体变化情况说明:由于辽宁省宏观经济整体下降，GDP 增速放缓，消费者购买力下降，导致公司业务量萎缩；此外，受疫情影响，使大量消费者从使用线下 P
26、OS 机支付方式转入微信、支付宝等线上支付方式，进而导致公司以 POS 机服务为主营业的收入受到影响。14 公司于 2019 年涉足汽车销售服务领域，在 2021 年与沈阳擎天柱汽车销售有限公司签订了汽车销售服务合同，随着对汽车消费分期客户的风险分析服务的需求增加，进而带动通银股份相应业务收入的增加，使通银股份原本以提供线下 POS 机服务为主的营业收入暂时转为以提供汽车消费分期风险信息分析为主。同时主要客户类型及收入来源由银行、线下实体商户转为汽车销售公司。(二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 本期期初本期期初 变动比例变动
27、比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比比重重%货币资金 5,513,699.84 45.21%186,048.56 1.42%2,863.58%应收票据-应收账款 2,177,034.28 17.85%147,026.53 1.13%1,380.71%其他应收款 3,335,979.51 27.35%11,347,492.65 86.88%-70.60%存货 842,348.13 6.91%6,088.49 0.05%13,735.09%投资性房地产-长期股权投资-固定资产 159,485.93 1.31%383,049.56 2.93%-58.36%预
28、付账款 164,588.00 1.35%2,100.00 0.02%7,737.52%在建工程-无形资产 2,758.10 0.02%-100.00%商誉-短期借款-长期借款-资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：1.货币资金：报告期内，公司货币资金 5,513,699.84 元，较上年期末增加 5,327,651.28 元。变动的主要原因在于本期收回沈阳金润铭商贸有限公司、沈阳丰泰丰贸易有限公司和沈阳擎天柱汽车销售有限公司款项共 8,230,000.00 元所致。2.应收账款：报告期内，公司应收账款为 2,177,034.28，较上年期末增加 2,030,007.75。变动主要原
29、因在于本期与沈阳擎天柱汽车销售有限公司签订合同，确认收入 2,800,000.00 元，相关款项报告期末尚未收 15 回。3.存货：报告期内，公司存货为 842,348.13 元，较上年期末增加 836,259.64 元。变动的主要原因在于，本期采购库存商品 844,424.78 元，出库计入成本 81,65.14 元。4.其他应收款：报告期内，公司其他应收款为 3,335,979.51 元，较上年期末减少 8,011,513.14 元，变动比例为-70.60%。变动的主要原因在于本期收回收回沈阳金润铭商贸有限公司和沈阳丰泰丰贸易有限公司全部借款 7,500,000.00 元、收回沈阳擎天柱汽
30、车销售有限公司款项 730,000.00 元。5.固定资产：报告期末，公司固定资产为 159,485.93 元，较上年期末减少 223,563.63 元，变动比例为-58.36%。变动的主要原因在于，本期计提累计折旧 205,895.23 元。6.预付账款：报告期内，公司预付账款为 164,588.00 元，比上年期末增加 162,488.00 元。变动的主要原因在于，本期预付装修款 114,588.00 元，预付商业计划书服务款 50,000.00。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业
31、收入的占营业收入的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入 2,144,264.07-3,598,377.55-40.41%营业成本 238,889.21 11.14%423,830.21 11.78%-43.64%毛利率 88.86%-88.22%-销售费用 98,297.16 4.58%13,083.88 0.36%651.28%管理费用 1,497,988.03 69.86%1,131,314.98 31.44%32.41%研发费用-财务费用-10,738.51-0.50%1,900.38 0.05%-665.07%信用减值损失 264,980.87 12.36%-
32、1,007,660.60-28.00%-126.30%资产减值损失-其他收益-投资收益-公允价值变动收益-资产处置收益-38,158.36 1.06%-100.00%汇兑收益-营业利润 579,054.49 27.00%1,032,404.84 28.69%-43.91%营业外收入 4,156.90 0.19%1,329.30 0.04%212.71%营业外支出 63.86 0%2,135.06 0.06%-97.01%16 净利润 583,147.53 27.20%1,031,599.08 28.67%-43.47%项目重大变动原因项目重大变动原因：1.营业收入：报告期内，公司营业收入 2,
33、144,264.07 元，较去年同期减少 1,454,113.48 元，变动比例为-40.41%。主要原因，公司与沈阳友邦百汇汽车贸易服务有限公司和沈阳华益新汽车销售有限公司签订的服务合同均已到期，并且未续签，与沈阳擎天柱汽车销售有限公司签订合同，帮助其贷款购车的客户提供向银行申请贷款，提高购车放贷概率的现代服务，共确认营业收入 2,139,622.66 元；为中国工商银行沈阳分行提供 POS 机服务，确认收入 78,079.24 元；为中国工商银行辽阳分行提供 POS 机服务，确认收入 85,052.83 元。2.营业成本：报告期内，公司营业成本 238,889.21 元，全部为提供汽车消费
34、金融和 POS 机服务费相关成本，较去年同期减少 184,941.00 元，变动比例为-43.64%。主要原因是业务量较去年有所减少，现有人员数量可以满足目前业务量水平，有部分员工离职后未重新招聘新员工入职，因此产生差异。3.销售费用：报告期内，销售费用为 98,297.16 元，较去年同期增加 85,213.28，变动比例为 651.28%。公司上年销售人员主要从事服务工作，故将其薪酬计入营业成本。本年主要业务模式变化，虽然销售人员减少了，但是这些销售人员主要从事销售工作，导致本期销售费用的人员薪酬较上年增加。4.管理费用：报告期内，管理费用为 1,497,988.03 元，较去年同期增加
35、366,673.05 元，变动幅度较小。5.财务费用：报告期内，财务费用为-10,738.51 元，较去年同期减少 12,638.89 元。主要原因在于本期收回对外借款使银行存款增加，利息收入增加。6.信用减值损失：报告期内，信用减值损失为 264,980.87 元，较去年同期增加 1,272,641.47 元。主要原因在于，本期收回为赵爽、沈阳金润铭商贸有限公司、沈阳丰泰丰贸易有限公司借款、沈阳擎天柱汽车销售有限公司提供的应收款，转回对应部分的坏账准备 651,725.20 元。同时补充计提沈阳擎天柱汽车销售有限公司、重庆州玫汽车销售有限公司、重庆久杰汽车销售有限公司、重庆市吴娱汽车销售有限
36、公司信用减值损失共 386,744.33 元。(2)(2)收入构成收入构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%17 主营业务收入 2,144,264.07 3,598,377.55-40.41%其他业务收入-主营业务成本 238,889.21 423,830.21-43.64%其他业务成本-按产品分类分析按产品分类分析：适用 不适用 单位：元 类别类别/项目项目 营业收入营业收入 营业成本营业成本 毛利率毛利率%营业收入比营业收入比上年同期上年同期 增减增减%营业成本比营业成本比上年同期上年同期 增减增减%毛利率比上年毛利率比上年同期增减同期增减%服务费
37、 2,144,264.07 238,889.21 88.86%-40.41%-43.64%0.64%按区域分类分析按区域分类分析：适用 不适用 收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：1.服务费：报告期内，公司营业收入2,144,264.07元，较去年同期减少1,454,113.48 元，变动比例为-40.41%。主要原因，公司与沈阳友邦百汇汽车贸易服务有限公司和沈阳华益新汽车销售有限公司签订的服务合同均已到期，并且未续签，与沈阳擎天柱汽车销售有限公司签订合同，帮助其贷款购车的客户提供向银行申请贷款，提高购车放贷概率的现代服务，共确认营业收入 1,981,132.00 元；为中国工商银行沈阳分
38、行提供 POS 机服务，确认收入 78,079.24 元；为中国工商银行辽阳分行提供 POS 机服务，确认收入 85,052.83元。(3)(3)主要客户情况主要客户情况 单位：元 序号序号 客户客户 销售金额销售金额 年度销售占比年度销售占比%是否存在关联关是否存在关联关系系 1 沈阳擎天柱汽车销售有限公司 1,981,132.00 92.39%否 2 中国工商银行股份有限公司辽阳分行 85,052.83 3.97%否 3 中国工商银行股份有限公司沈阳分行 78,079.24 3.64%否 合计合计 2,144,264.07 100.00%-(4)(4)主要供应商情况主要供应商情况 单位：元
39、 序号序号 供应商供应商 采购金额采购金额 年度采购占比年度采购占比%是否存在关联关是否存在关联关系系 18 1 贵州全家福喜酒业有限公司 840,707.96 99.56%否 2 沈阳卓强商贸有限公司 1,858.41 0.22%否 合计合计 842,566.37 100%-3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额 5,337,001.28-5,899.71-投资活动产生的现金流量净额-9,350.00 -100.00%筹资活动产生的现金流量净额-现金流量分析现金流量分析：1.经营活动产生的现金流量
40、净额：报告期内，经营活动产生的现金流量净额 5,337,001.28 元，较去年增加 5,342,900.997 元。主要原因是本期收到当期及以前期间产生的销售收入 730,000.00 元，收回对外借款 7,500,000.00 元。同时，本期采购库存商品支出 950,000.00 元，日常经营管理支出 1,622,261.28 元。(三三)投资状况投资状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 主要参股公司主要参股公司业务分析业务分析 适用 不适用 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、合并财务报表的合并范
41、围内是否包含私募基金管理人、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是是 否否 三、三、持续持续经营经营评价评价 报告期内，公司营业收入较去年持平，主要自 2020 年起始受新冠疫情的持续影响，对公司 POS 机板块业务影响较大，导致业绩持续下滑，但公司仍不断改善经营并与客户保持良好关系，为以后重新提升该板块业绩做准备。另外，公司对汽车金融消费贷款板块的服务具有相对的优势目前该板块业务也是收入的主要来源，并且公司决定在 2022 年开拓北京地区的汽车消费金融服务市场，公司将依托消费者对汽车需求数量的增加，提升汽车消费金融的需求，从而达到扩大市场需求的目的。19 通银股份仍判断 POS
42、服务和汽车消费金融的市场会持续发展，也会在保留并拓展该业务的前提下扩大经营范围。第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 是否对外提供借款 是 否 四.二.(二)是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(三)是否存在日常性关联交易事项 是 否 是否存在其他重大关联交易事项 是 否 是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工
43、激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(四)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）(一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项 本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (二二)对外提供借款情况对外提供借款情况 报告期内对外提供借款的累计金额是否占净资产 10%及以上 是 否 单位
44、：元 债务债务人人 债务债务人与人与公司公司债务债务人是人是否为否为借款期间借款期间 期初余期初余额额 本本期期新新本期减本期减少少 期末余期末余额额 借款借款利率利率 是否是否履行履行审议审议是否是否存在存在抵质抵质 20 的关的关联关联关系系 公司公司董事、董事、监事监事及高及高级管级管理人理人员员 起始起始日期日期 终止终止日期日期 增增 程序程序 押押 赵爽 否 否 2020年 6月 1日 2021年 5月 31日 13.53 万 0 13.53 万 0 0%已事后补充履行 否 沈阳金润铭商贸有限公司 否 否 2020年 3月 18日 2023年 3月 17日 380 万 0 380
45、万 0 0%已事后补充履行 否 沈阳丰泰丰贸易有限公司 否 否 2020年 3月 18日 2023年 3月 17日 370 万 0 370 万 0 0%已事后补充履行 否 重庆久杰汽车销售有限公司 否 否 2020年 3月 25日 2022年 3月 24日 98 万 0 0 98 万 0%已事后补充履行 否 重庆市吴娱汽车销售有限公司 否 否 2020年 4月 14日 2022年 4月 13日 61.08 万 0 0 61.08万 0%已事后补充履行 否 重庆洲玫汽车销售有限公司 否 否 2020年 3月 26日 2022年 3月 25日 85 万 0 0 85 万 0%已事后补充履行 否 总
46、计总计-1,007.610 763.53244.08-21 万 万 万 对外对外提供提供借款借款原因原因、归还归还情况及情况及对公司的影响对公司的影响：原因：1.赵爽本人系我公司员工后，因家里原因暂时离职，因其家庭出现一定困难，公司在 2020年给予一些帮助。赵爽目前所有借款全部归还。2.以上几家借款公司与我公司关系良好，因对方公司资金困难，我司给予借款以解决经济困难，截止报告期末，1.沈阳金润铭商贸有限公司借款金额为 380 万已归还；2.沈阳丰泰丰贸易有限公司借款金额为 370 万已归还；3.重庆久杰汽车销售有限公司借款金额 98 万未归还；4.重庆市吴娱汽车销售有限公司借款金额剩余 61
47、.08 万未归还；5.重庆洲玫汽车销售有限公司借款金额 85 万未归还。截止至今我公司对外借款余额 244.08 万元，超过公司 2021 年末经审计净资产的 24.17%，借款利率为 0。公司会跟进催收对外借款的进度，防止因无法收回对外借款产生的财务风险。(三三)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况(四四)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 公司无已披露的承诺事项公司无已披露的承诺事
48、项 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 16,225,000 30.05%-500,000 15,725,000 29.12%其中：控股股东、实际控制人 9,475,000 17.55%-9,475,000 17.55%董事、监事、高管 11,375,000 21.06%-500,000 10,875,000 20.13%核心员工 3,200,000 5.
49、93%-3,200,000 5.93%有限售条件股份 有限售股份总数 37,775,000 69.95%500,000 38,275,000 70.87%其中：控股股东、实际控制人 31,425,000 58.19%-31,425,000 58.19%22 董事、监事、高管 37,525,000 69.49%-1,500,000 36,025,000 66.71%核心员工 0 0.00%-0 0.00%总股本总股本 54,000,000.00-0 54,000,000.00-普通股股东人数普通股股东人数 13 股本结构变动情况：股本结构变动情况：适用 不适用 (二二)普通股普通股前前十名十名股
50、东情况股东情况 单位：股 序序号号 股东名称股东名称 期初持股期初持股数数 持股持股变动变动 期末持股期末持股数数 期末期末持持 股比股比例例%期末期末持有持有限售股份限售股份数量数量 期末期末持有持有无限售股无限售股份数量份数量 期末持期末持有的质有的质押股份押股份数量数量 期末持期末持有的司有的司法冻结法冻结股份数股份数量量 1 倪躍洋 40,900,000 0 40,900,000 75.74%31,425,000 9,475,000 0 0 2 丁光荣 6,000,000 0 6,000,000 11.11%4,500,000 1,500,000 0 0 3 牟大宇 2,000,000
