1、1 2022 诚信小贷 NEEQ:834038 巢湖市诚信小额贷款股份有限公司（Chao Hu Honest Microcredit Co.ltd）年度报告 2 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .3 3 第二节第二节 公司概况公司概况 .6 6 第三节第三节 会计数会计数据、经营情况和管理层分析据、经营情况和管理层分析 .8 8 第四节第四节 重大事件重大事件 .1515 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .1717 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2121 第七节第七节
2、 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2525 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3030 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录 .8282 3 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人吕礼发、主管会计工作负责人于肖俊及会计机构负责人（会计主管人员）于肖俊保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。容诚会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报
3、告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事
4、项描述及分析重大风险事项描述及分析 政策风险 我国小额贷款行业尚处于初级发展阶段，全国统一的监管制度和经营管理规则正在完善中，地方政府及其监管机构依据国家的监管制度和规则，结合本地的实际，制定了相关的规范性文件，各地监管政策和相关规定也存在一定程度的差异。如果国家未来对小额贷款行业施行统一监管制度和经营管理规则，则公司存在因行业监管政策调整所致的经营业务受到影响或变化的风险。此外，小额贷款行业易受货币政策和信贷政策变化的影响，公司的经营业务面临宏观经济政策变化所致的风险。管理风险 小额贷款行业在发展过程中面临着信用、操作及法律等诸多风4 险，完善的风险管理控制与防范有利于行业的健康发展。公司贷
5、款对象多为抗风险能力较差、信用风险较高的个体工商户、“三农”和小微企业，公司根据业务特点和风险控制要求制定和完善了风险管理、内部控制、经营管理及业务操作等方面的管理制度。如果公司现有风险管理和内部控制制度未能严格有效执行或未能有效全面覆盖业务各个环节，公司存在因此所致的经营业绩和竞争力受到不利影响的风险。客户信用风险 公司的目标客户主要为抗风险能力较差、信用等级较低、未来发展具有不确定性的个体工商户、“三农”和小微企业。由于公司的客户信用风险评价能力较弱、征信措施较为单一，当债务期限届满时，可能会面临由于借款人违约而造成无法收回本金的风险。如客户发生信用风险，将会对公司经营产生重大不利影响。利
6、率变动风险 小额贷款公司业绩很大程度上由小额贷款利率决定，按照监管部门的规定，小额贷款公司贷款利率为银行同期贷款基准利率的 0.9-4 倍。小额贷款利率会随着贷款基准利率的调整而做出相应的调整，因此，贷款基准利率变动会对公司经营业绩产生重要影响。诉讼和仲裁结果不确定性的风险 经营过程中，公司为收回欠款向借款人或担保人追偿，可能会涉及诉讼、仲裁等法律纠纷。报告期内，公司共发生过两起诉讼，法院均判公司胜诉，但无法保证今后涉及的任何诉讼裁决都对公司有利，亦无法保证胜诉的裁决能够得到及时、有效地执行。诉讼和仲裁结果的不确定性、执行的及时有效性均会给公司的经营带来不同程度的影响或风险。贷款保证未必完全避
7、免贷款损失的风险 目前,公司发放的贷款主要是保证贷款,公司已根据保证人的资产状况、经济实力及诚信情况确定了其同一时期担保和借款的总额度,并且按照贷款五级分类管理制度对贷款余额进行了分类,并严格执行,但仍存在由于保证人财务状况恶化而导致公司不能收回全部保证贷款的风险。5 本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、本公司、诚信小贷 指 巢湖市诚信小额贷款股份有限公司 元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指 2022 年度 安徽省金融办 指 安徽省人民政府金融工作办公室 合肥市金融办 指 合肥市人民政府金融工作办公室 巢湖市金融办
8、指 巢湖市人民政府金融工作办公室 省小贷协会 指 安徽省小额贷款公司协会 市小贷协会 指 合肥市小额贷款公司协会 公司高级管理人员 指 总经理、董事会秘书、财务总监 公司章程或章程 指 巢湖市诚信小额贷款股份有限公司章程 三会 指 股东大会、董事会、监事会 三会议事规则 指 股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则 律师事务所、安徽天禾 指 安徽天禾律师事务所 会计师事务所、容诚 指 容诚会计师事务所(特殊普通合伙)国元证券、主办券商 指 国元证券股份有限公司 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 公司章程或章程 指 巢湖市诚信小额贷款股份有限公司章程 全
9、国股份转让系统 指 全国中小企业股份转让系统 全国股份转让系统公司 指 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 6 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 巢湖市诚信小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 Chao Hu Honest Microcredit Co.ltd 证券简称 诚信小贷 证券代码 834038 法定代表人 吕礼发 二、二、联系方式联系方式 董事会秘书 赵谋良 联系地址 安徽省合肥市巢湖银屏路景湖豪庭商铺 F101-102 电话 0551-82631111 传真 0551-82631111 电子邮箱 公司网址 http:/ 安徽省合肥市巢湖银屏路
10、景湖豪庭商铺 F101-102 邮政编码 238000 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 董事会 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2010 年 4 月 14 日 挂牌时间 2015 年 11 月 5 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）金融业（J）-货币金融服务（J66）-非货币银行服务（J663）-其他非货币银行服务（J6639）主要业务 小额贷款发放、票据贴现 主要产品与服务项目 小额贷款发放、票据贴现 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）100,000,000 优先股总股本（股）0 做市商
11、数量 0 控股股东 控股股东为巢湖市万盛投资有限公司 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为吕礼发、吕晓峰，一致行动人为吕礼发、吕晓峰 7 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 统一社会信用代码 91340100553283485A 否 注册地址 安徽省合肥巢湖市卧牛山街道银屏路中凯景湖豪庭商铺 F101-102 否 注册资本（元）100,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）国元证券 主办券商办公地址 安徽省合肥市蜀山区梅山路 18 号 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）国元证券 会计师事务所 容诚会
12、计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 卢珍 王旭 张永欢 5 年 2 年 2 年 年 会计师事务所办公地址 安徽省合肥市蜀山区龙图路与绿洲西路交叉口置地广场 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 8 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要会计数主要会计数据和财务指标据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 11,205,102.23 13,353,659.61-16.09%利润总额-11,079,091
13、.12 5,554,890.25-299.45%归属于挂牌公司股东的净利润-8,314,050.15 4,159,517.34-299.88%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润-8,461,668.60 4,117,811.15-305.49%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）-7.68%3.45%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）-7.81%3.41%-基本每股收益-0.08 0.04-300.00%经营活动产生的现金流量净额 7,756,327.90 10,193,963.74-23.91%(二二)偿债偿
14、债能力能力 单位：元 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 103,209,748.11 117,193,776.02-11.93%负债总计 735,991.69 2,405,969.45-69.41%归属于挂牌公司股东的净资产 102,473,756.42 114,787,806.57-10.73%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.02 1.15-11.30%资产负债率%（母公司）0.71%2.05%-资产负债率%（合并）-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比增减比例例%总资产增长率%-11.93%-3.69%-营业收入增长率%-16.08
15、%-5.54%-净利润增长率%-299.88%-47.44%-9 (四四)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 100,000,000 100,000,000 0%计入权益的优先股数量-计入负债的优先股数量-(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 委托他人投资或管理资产的损益 190,981.17 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 5,843.43 非经常性损益合计非经常性损益合计 196,824.60 所得税
16、影响数 49,206.15 少数股东权益影响额（税后）-非经常性非经常性损益净额损益净额 147,618.45 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 本期本期/本本期期末期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率（净利润/注册资本）-8.31%4.16%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）100.00%100.00%-资本周转倍数（本年贷款累计额注册资本）1.21 1.58-对外担保余额-对外担保率（对外担保额/资本净额）-不良贷款 30,400,000.00 11,634,967.60 161.28%不良贷款率（不良贷款余额
17、/贷款余额）27.93%9.89%-对外投资额-对外投资比率（自有资金/资本净额）-10 (八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 2021 年 12 月 30 日，财政部发布了 企业会计准则解释第 15 号（财会202135 号）（以下简称“解释 15 号”），其中“关于企业将固定资产达到预定可使用状
18、态前或者研发过程中产出的产品或副产品对外销售的会计处理”（以下简称“试运行销售的会计处理规定”）和“关于亏损合同的判断”内容自2022 年 1 月 1 日起施行。2022 年 11 月 30 日，财政部发布了 企业会计准则解释第 16 号（财会202231号，以下简称解释 16 号），“关于单项交易产生的资产和负债相关的递延所得税不适用初始确认豁免的会计处理”内容自 2023 年 1 月 1 日起施行；“关于发行方分类为权益工具的金融工具相关股利的所得税影响的会计处理”、“关于企业将以现金结算的股份支付修改为以权益结算的股份支付的会计处理”内容自公布之日起施行。上述会计政策变更对本公司财务报表
19、无影响。本报告期内，本公司未发生会计估计变更事项。(九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用 不适用 二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾 (一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：公司主营业务为发放小额贷款，属于货币金融业。与传统金融服务不同，小额贷款业务在贷款客户需求、贷款产品定价、贷款风险管理等方面的运作模式与传统银行存在较大差异。公司在经许可的经营区域范围内，依靠运营资金，以小额、分散为原则，向“三农”、个体工商户和小微企业发放贷款，并将贷款利息作为主营业务收入。公司主要贷款产品按照担保方式分有保证贷款、抵押贷款、质押贷款和信用贷款。公司遵守安徽省金融办对小额贷
20、款利率的规定，发放贷款的利率上以不超过中国人民银行同期基准利率的 4 倍为上限，不低于 0.9 倍为下限。公司以灵活、快捷的差异化服务，为小微企业提供有别于银行的贷款服务，解决当前小微企业普遍存在的融资难、融资贵的问题。公司在客户提出贷款申请后，经过风险调查、审批等业务程序后，为贷款客户办理贷款相关手续并发放贷款，公司按照合同约定11 的金额向客户收取利息，贷款到期后公司收回本金。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 是 否 报告期内变化情况：报告期内变化情况：事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化
21、 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比比重重%货币资金 301,715.40 0.29%46,406.33 0.04%550.16%应收款项 -发放贷款及垫款 86,372,345.00 83.69%107,301,433.36
22、 91.56%-19.50%递延所得税资产 5,767,692.25 5.59%2,711,894.28 2.31%112.68%短期借款 拆入资金 应付款项 长期借款 其他负债 交易性金融资产 9,700,000.00 9.40%6,200,000.00 5.29%56.45%固定资产 329,172.36 0.32%412,154.16 0.35%-20.13%应付职工薪酬 90,000.00 0.08%90,000.00 0.08%0 资产负债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：12 1、货币资金年末余额较上年末增加 255,309.07，货币资金余额较小，系正常变动所致。2、交易
23、性金融资产余额 2022 年末较上年末增加 56.45%，主要系公司期末购买理财产品所致。3、递延所得税资产余额较上年末增加 112.68%，主要系公司期末计提的信用减值准备增加所致。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入的占营业收入的比重比重%金额金额 占营业收入的占营业收入的比重比重%营业收入营业收入 11,205,102.23-13,353,659.61-16.09%利息净收入 11,016,248.93 98.31%13,282,835.60 99.47%-17.06%手续费及
24、佣金净收入-2,127.87-0.02%-1,951.02-0.01%9.06%营业成本营业成本 22,290,036.78 198.93%7,781,602.58 58.27%186.45%业务及管理费 1,943,383.46 17.34%2,031,744.60 15.21%-4.35%税金及附加 88,493.82 0.79%106,717.21 0.80%-17.08%信用减值损失 20,258,159.50 180.79%-258.99%其他资产减值损失 -营业利润营业利润-11,084,934.55-98.93%5,572,057.03 41.73%-298.94%营业外收入 5
25、,843.43 0.05%4,307.22 0.03%35.67%营业外支出 21,474.00 0.16%净利润净利润-8,314,050.15-74.20%4,159,517.34 31.15%-299.88%项目重大变动原因项目重大变动原因：1、营业成本较上年增加186.45%，主要系报告期发生信用减值损失较同期增加所致。2、营业利润较上年减少298.94%，主要系报告期公司发生信用减值损失较同期增加所致。3、信用减值损失2022年度为2,025.82万元，2021年度为564.31万元，同比增加258.99%，主要系公司贷款五级分类调整所致，其中新增高磊、张竹倩发放贷款1000万元因客
26、户本人及其家族成员涉及多起诉讼案件且数额较大，公司基于谨慎性考虑，2022年度列为不良贷款，计提100%坏账准备。4、营业外收入金额较小，系正常变动所致。5、净利润较上年减少299.88%，主要系报告期公司发生信用减值损失较同期增加所致。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%利息收入 11,038,774.93 13,288,953.97-16.93%手续费及佣金收入 0 0 0%收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：13 无 (3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额
27、 变动变动比例比例%职工薪酬 1,092,571.09 1,080,134.61 1.15%中介费 283,018.86 283,018.86 0.00%折旧费 258,419.03 139,690.82 84.99%办公费 61,379.18 65,905.68-6.87%车辆费 130,873.23 113,839.99 14.96%招待费 47,318.00 66,503.50-28.85%租赁费 0 144,000.00 其他 69,804.07 138,651.14-49.65%合计合计 1,943,383.46 2,031,744.60-4.35%业务及业务及管理费管理费构成变动的
28、原因：构成变动的原因：1、折旧费较上期增加 84.99%,主要系公司使用权资产累计折旧增加所致。2、其他较上期减少 49.65%，主要系公司差旅费用减少所致。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额 7,756,327.90 10,193,963.74-23.91%投资活动产生的现金流量净额-3,309,018.83-2,364,623.97 39.94%筹资活动产生的现金流量净额-4,192,000.00-8,048,000.00-47.91%现金流量分析现金流量分析：1、经营活动产生的现金流量净额
29、较上年减少 23.91%，主要系报告期内贷款业务减少，利息收入减少所致。2、投资活动产生的现金流量净额较上期增加 39.94%，主要系报告期内购买理财产品所致。3、筹资活动产生的现金流量净额较上期增加 47.91%，主要系报告期权益分派数额较上年减少所致。(三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、与私募基金管理人共同投资合作与私募基金管理人共同投资合作或或合并范围内包含私募基金管理人的情况合并范围内包含私募基金管理人的情况 14 适用 不适用 三、三、
30、持续持续经营经营评价评价 公司自成立以来一直重视风险管理，坚持“安全性、流动性、收益性”原则、审慎经营，努力建立并维持规范、高效的风险控制体系。目前，公司已经建立起一套包括制度控制、流程控制、人员控制、财务控制等组成的全面、有效的标准化风险控制体系，全面覆盖客户信用调查、贷款审批和发放、贷后追踪等环节，做到事前、事中、事后的全流程控制。在整体经济环境欠佳的情况下，公司加强风险防控，采用多种监督监控手段，保证资金的安全使用。总体来说公司经营相对稳健，具有可持续经营能力。15 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁
31、事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(二)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(三)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(四)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破
32、产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）(一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项 1.1.报告期内发生的诉讼、仲裁事项报告期内发生的诉讼、仲裁事项 报告期内发生的诉讼、仲裁事项涉及的累计金额是否占净资产 10%及以上 是 否 2.2.以临时公告形式披露的重大诉讼、仲裁事项以临时公告形式披露的重大诉讼、仲裁事项 适用 不适用 公司以前年度发生且持续到本年度的诉讼均为其作为原告，对逾期借款人提起的诉讼，持续到本期的诉讼列示如下：（1）、公司起诉贷款人王飞、金治兰 2020 年 3 月，本
33、公司向王飞、金治兰，提供了 50 万借款，借款到期日 2020 年 10 月 30 日。2020年 7 月，本公司向王飞、金治兰，提供了 60 万借款，借款到期日 2021 年 1 月 23 日。因王飞未按约定支付本息，本公司于 2021 年 8 月向法院提起诉讼。2021 年末本公司将该贷款划分为次级类贷款，按16 贷款期末余额的 30%计提资产损失准备。考虑该客户涉诉案件较多，收回的可能性很小，2022 年末，公司将该贷款划分为损失类贷款，按贷款期末余额的 100%计提资产损失准备准备。（2）、公司起诉贷款人陈文祥、邱珊珊 2021 年 2 月，由安徽省巢宇建筑工程有限公司提供连带责任担保
34、，本公司向陈文祥、邱珊珊提供了200 万借款，借款到期日 2021 年 8 月 9 日。因陈文祥未按照约定支付利息，2021 年末，公司将该贷款划分为次级类贷款，按贷款期末余额的 30%计提坏账准备。本公司于 2022 年 1 月向法院提起诉讼，因该客户及保证人涉诉案件及金额较多，预计无法收回。2022 年末，公司将该贷款划分为损失类贷款，按贷款期末余额的 100%计提坏账准备。(二二)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、
35、资产及其他及其他资源资源的的情况情况 (三三)报告期内公司发生的日常性关联交易情况报告期内公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 房屋租赁 192,000.00 192,000.00 总计 192,000.00 192,000.00 企业集团财务公司企业集团财务公司关联交易关联交易情况情况 适用 不适用 (四四)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始日承诺开始日期期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺来承诺来源源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 董监高 2015 年 11月
36、 5 日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 董监高 2015 年 11月 5 日-挂牌 关联交易承诺 承诺规范和减少关联交易 正在履行中 其他股东 2015 年 11月 5 日-挂牌 限售承诺 股份自愿锁定的承诺 正在履行中 其他股东 2015 年 11月 5 日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 其他股东 2015 年 11月 5 日-挂牌 资金占用承诺 承诺保持公司的独立性，不以任何形式占用公司的资源 正在履行中 17 其他股东 2015 年 11月 5 日-挂牌 关联交易承诺 承诺规范和减少关联交易 正在履行中 实际控制人或控股股东 2019年9月17
37、 日-收购 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 实际控制人或控股股东 2019年9月17 日-收购 关联交易承诺 承诺规范和减少关联交易 正在履行中 实际控制人或控股股东 2019年9月17 日-收购 不占用公司资源的承诺 承诺保持公司的独立性，不以任何形式占用公司的资源 正在履行中 实际控制人或控股股东 2019年9月17 日-收购 其他相关承诺 承诺不向公司注入金融资产、不注入私募基金管理业务、不注入房地产开发业务 正在履行中 承诺事项履行情况承诺事项履行情况 事项事项 是或否是或否 是否完成整改是否完成整改 因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因，导致承诺无
38、法履行或无法按期履行的，承诺人是否未及时披露相关信息 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外，承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的，承诺人是否未充分披露原因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因外，承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺 不涉及 不涉及 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份
39、总数 20,816,666 20.82%0 20,816,666 20.82%其中：控股股东、实际控制人 666,666 0.67%0 666,666 0.67%董事、监事、高管 15,650,000 15.65%0 15,650,000 15.65%核心员工-0-有限售条件股份 有限售股份总数 79,183,334 79.18%0 79,183,334 79.18%其中：控股股东、实际控制人 31,333,334 31.33%0 31,333,334 31.33%董事、监事、高管 47,850,000 47.85%0 47,850,000 47.85%18 核心员工-0-总股本总股本 100
40、,000,000-0 100,000,000-普通股股东人数普通股股东人数 10 股本结构股本结构变动变动情况：情况：适用 不适用 (二二)普通股前十名股东情况普通股前十名股东情况 单位：股 序序号号 股东名股东名称称 期初持股数期初持股数 持股持股变动变动 期末持股数期末持股数 期末期末持持 股比股比例例%期末期末持有持有限售股份限售股份数量数量 期末期末持有持有无限售股无限售股份数量份数量 期末持期末持有的质有的质押股份押股份数量数量 期末持期末持有的司有的司法冻结法冻结股份数股份数量量 1 巢湖市万盛投资有限公司 32,000,000 0 32,000,000 32%31,333,334
41、 666,666 0 0 2 张一峯 20,000,000 0 20,000,000 20%15,000,000 5,000,000 0 0 3 夏志军 12,500,000 0 12,500,000 12.5%9,600,000 2,900,000 0 0 4 张国强 12,000,000 0 12,000,000 12%9,000,000 3,000,000 0 0 5 吕性贵 10,000,000 0 10,000,000 10%7,500,000 2,500,000 0 0 6 于肖俊 4,000,000 0 4,000,000 4%3,000,000 1,000,000 0 0 7
42、赵谋良 3,000,000 0 3,000,000 3.00%2,250,000 750,000 0 0 8 卢琴 3,000,000 0 3,000,000 3.00%0 3,000,000 0 0 9 花艳 2,000,000 0 2,000,000 2.00%1,500,000 500,000 0 0 10 李晓玉 1,500,000 0 1,500,000 1.5%0 1,500,000 0 0 合计合计 100,000,000 0 100,000,000 100%79,183,334 20,816,666 0 0 普通股前十名股东间相互关系说明：各股东之间不存在关联关系。二、二、优先
43、股股本优先股股本基本情况基本情况 适用 不适用 三、三、控股股东控股股东、实际控制人情况、实际控制人情况 是否合并披露：是否合并披露：是 否 报告期内控股股东、实际控制人未发生变化 19 四、四、报告期内的普通股股票发行及募集资金使用报告期内的普通股股票发行及募集资金使用情况情况 (一一)报告期内的普通股股票发行情况报告期内的普通股股票发行情况 适用 不适用 (二二)存续至报告期的募集资金使用情况存续至报告期的募集资金使用情况 适用 不适用 五、五、存续至存续至本本期的优先股期的优先股股票股票相关相关情况情况 适用 不适用 六、六、存续至本期的债券存续至本期的债券融资情况融资情况 适用 不适用
44、 七、七、存续至本期的可转换债券存续至本期的可转换债券情况情况 适用 不适用 八、八、银行及非银行金融机构间接融资发生情况银行及非银行金融机构间接融资发生情况 适用 不适用 九、九、权益分派情况权益分派情况 （一）（一）报告期内的利润分配与公积金转增股本情况报告期内的利润分配与公积金转增股本情况 适用适用 不适用不适用 单位：元或股 股东大会审议股东大会审议日期日期 每每 10 股股派现数派现数（含税（含税）每每 10 股股送股数送股数 每每 10 股股转转增增数数 2022 年 5 月 12 日 0.4 0 0 合计合计 0.4 0 0 利润利润适用 不适用 分配与公积金转增股本的执行情况：
45、分配与公积金转增股本的执行情况：适用 不适用 （二）（二）权益分派预案权益分派预案 适用 不适用 20 十、十、特别表决权安排情况特别表决权安排情况 适用 不适用 21 第六节第六节 董事董事、监事、高级管理人员及、监事、高级管理人员及核心核心员工情况员工情况 一、一、董事董事、监事、高级管理人员情况、监事、高级管理人员情况 (一一)基基本情况本情况 姓名姓名 职务职务 性性别别 是否为失信联是否为失信联合惩戒对象合惩戒对象 出生年月出生年月 任职任职起止日期起止日期 起始日期起始日期 终止日期终止日期 吕礼发 董事长 男 否 1963 年 12 月 2021 年 5 月 28 日 2024
46、年 5 月 27 日 张一峯 董事 男 否 1966 年 10 月 2021 年 5 月 28 日 2024 年 5 月 27 日 张国强 董事 男 否 1963 年 9 月 2021 年 5 月 28 日 2024 年 5 月 27 日 吕性贵 董事 男 否 1962 年 10 月 2021 年 5 月 28 日 2024 年 5 月 27 日 赵谋良 董事、总经理 男 否 1962 年 10 月 2021 年 5 月 28 日 2024 年 5 月 27 日 夏志军 监事会主席 男 否 1967 年 5 月 2021 年 5 月 28 日 2024 年 5 月 27 日 花艳 监事 女 否
47、 1982 年 2 月 2021 年 5 月 28 日 2024 年 5 月 27 日 高飞 职工代表监事 男 否 1978 年 1 月 2021 年 5 月 28 日 2024 年 5 月 27 日 于肖俊 财务总监 女 否 1976 年 3 月 2021 年 5 月 28 日 2024 年 5 月 27 日 赵谋良 董事会秘书 男 否 1962 年 10 月 2022 年 12 月 14 日 2024 年 5 月 27 日 董事会董事会人数人数：5 监事会监事会人数人数：3 高级管理人员高级管理人员人数：人数：2 董事、监事、高级管理人员与股东之间的关系董事、监事、高级管理人员与股东之间的
48、关系：公司董事、监事、高级管理人员相互间无关联关系，与控股股东、实际控制人之间无关联关系。(二)变动情况变动情况 适用 不适用 姓名姓名 期初职务期初职务 变动类型变动类型 期末职务期末职务 变动原因变动原因 特殊说明特殊说明 张超 董事会秘书 离任 无 个人原因 无 赵谋良 总经理 新任 总经理、董事会秘书 工作需要 正常职务调动 关键岗位变动情况关键岗位变动情况 适用 不适用 职务职务 是否发生变动是否发生变动 变动次数变动次数 董事长 否 总经理 否 董事会秘书 是 1 财务总监 否 22 (三三)报告期内新任董事、监事、高级管理人员情况报告期内新任董事、监事、高级管理人员情况 适用 不
49、适用 1、报告期内新任董事、监事、高级管理人员持股情况：报告期内新任董事、监事、高级管理人员持股情况：适用 不适用 单位：股 姓名姓名 职务职务 期初持普期初持普通股股数通股股数 数量变动数量变动 期末持普期末持普通股股数通股股数 期末普通期末普通股持股比股持股比例例 期末持有期末持有股票期权股票期权数量数量 期末期末被被授授予的限制予的限制性股票数性股票数量量 赵谋良 董事会秘书 3,000,000 0 3,000,000 3.00%0 0 合计合计-3,000,000-3,000,000 3.00%0 0 2、报告期内报告期内新任新任董事、监事、高级管理人员专业背景、主要工作经历等情况：董
50、事、监事、高级管理人员专业背景、主要工作经历等情况：赵谋良先生，1962 年 10 月生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，会计师、高级经济师职称。1982 年毕业于铜陵有色工业学校财务会计专业，1984 年 7 月至 1991 年 8 月任中国人民建设银行巢湖中心支行科员；1992 年 5 月至 1994 年 1 月任中国人民建设银行巢湖中心支行房地产信贷部副主任；1994 年 2 月至 1996 年 2 月任中国人民建设银行巢湖市支行副行长；1996 年 2 月至 2001 年 1 月任中国人民建设银行和县支行行长；2001 年 1 月至 2004 年 12 月任中国建设银行巢湖分行公
