1、 中国工商银行股份有限公司中国工商银行股份有限公司 （A 股股票代码：601398）（A 股股票代码：601398）2006 年年度报告2006 年年度报告 目录 2006 年年度报告(A 股)11 目录目录 1 目录目录.1 2 重要提示重要提示.2 3 公司基本情况简介公司基本情况简介.3 4 财务概要财务概要.5 5 上市情况综述上市情况综述.7 6 董事长致辞董事长致辞.8 7 行长致辞行长致辞.9 8 股本变动及主要股东持股情况股本变动及主要股东持股情况.11 9 董事、监事及高级管理人员和员工机构情况董事、监事及高级管理人员和员工机构情况.16 10 公司治理报告公司治理报告.23
2、 11 股东大会情况简介股东大会情况简介.33 12 董事会报告董事会报告.34 13 监事会报告监事会报告.40 14 管理层讨论与分析管理层讨论与分析.43 15 重要事项重要事项.78 16 组织机构图组织机构图.80 17 财务报表及审计报告财务报表及审计报告.81 18 境内外分支机构名录境内外分支机构名录.82 重要提示 2006 年年度报告(A 股)22 重要提示重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司第一届董事会第十九次会议于 2007 年 4
3、月 3 日审议通过了公司2006 年年度报告正文及摘要。公司全体董事出席了会议。公司 2006 年度按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财务报告已经安永华明会计师事务所和安永会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。中国工商银行股份有限公司董事会 二七年四月三日 公司法定代表人姜建清、主管财会工作负责人杨凯生及财会机构负责人谷澍声明并保证年度报告中财务报告的真实、完整。公司基本情况简介 2006 年年度报告(A 股)33 公司基本情况简介公司基本情况简介 1.法定中文名称：中国工商银行股份有限公司（简称“中国工商银行”）法定英文名称：INDUSTRIAL A
4、ND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED(缩写“ICBC”)2.法定代表人：姜建清 3.注册和办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 55 号 邮政编码：100032 国际互联网网址：,www.icbc- 4.香港主要运营地点：香港中环花园道 3 号中国工商银行大厦 5.授权代表：杨凯生、潘功胜 6.董事会秘书：潘功胜 联系地址：中国北京市西城区复兴门内大街 55 号 联系电话：86-10-66108608 传 真：86-10-66106139 电子信箱： 7.合资格会计师：杨文轩 8.信息披露报纸 A 股：中国证券报、上海证券报、证券时报 H 股：信报、香港商报
5、、香港经济日报、南华早报 9.登载A股年度报告的中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）指定互联网网址： 登载 H 股年度报告的香港联合交易所股份有限公司（简称“香港联交所”）网站：.hk 10.法律顾问 中国内地：金杜律师事务所 中国北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心写字楼 A 座 40 层 中国香港：年利达律师事务所 香港中环遮打道历山大厦 10 楼 11.合规顾问：中国国际金融（香港）有限公司 美林远东有限公司 12.股份登记处 A 股：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 中国上海市浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 36 楼 H 股：香港中央证券登记有限公司 香
6、港湾仔皇后大道东 183 号合和中心 18 楼 1806-1807 室 13.本年度报告备置地点：公司董事会办公室 14.股票上市地点、股票简称和股票代码 A 股：上海证券交易所 公司基本情况简介 2006 年年度报告(A 股)4股票简称：工商银行 股票代码：601398 H 股：香港联合交易所有限公司 股票简称：工商银行 股份代号：1398 15.公司其他有关资料 变更注册登记日期：2005 年 10 月 28 日 注册登记机关：中华人民共和国国家工商行政管理总局 企业法人营业执照注册号：1000001000396 金融许可证机构编码：B10111000H0001 税务登记号：京国税西字 1
7、10102100003962 地税京字 110102100003962000 16.聘请的会计师事务所名称、办公地址 中国内地：安永华明会计师事务所 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼（即东三办公楼）16 层 邮编：100738 中国香港：安永会计师事务所 办公地址：香港中环金融街 8 号国际金融中心二期 18 楼 （封二）公司简介 中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商银行”或“本行”）前身为中国工商银行，成立于1984 年 1 月 1 日。2005 年 10 月 28 日，更名为“中国工商银行股份有限公司”，2006 年 10 月 27 日，工商银行成功在上海证券交易
8、所和香港联合交易所同日挂牌上市。工商银行是中国最大的商业银行，通过16,997家境内机构，98家境外分支机构和遍布全球的1,326家代理行，向超过 241 万公司银行客户和 1.7 亿个人客户提供广泛的金融产品和服务。财务概要 2006 年年度报告(A 股)54 财务概要财务概要（本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币标价。）4.1 财务数据 2006 2005 2004 2003 2006 2005 2004 2003 全年经营成果全年经营成果（人民币百万元）净利息收入 163,118147,993128,608 116,58
9、8净手续费及佣金收入 16,34410,5468,208 5,624营业净收入 178,889162,378139,342 124,087营业费用 64,46961,29347,067 46,936营业利润 103,00191,66684,005 69,872资产损失准备 32,18927,01430,859 36,293税前利润 71,52162,87654,311 33,786税后利润 49,33637,86931,118 22,494净利润（税后利润扣减少数股东收益）48,71937,40530,763 22,374资产负债 资产负债 资产总额 资产总额 7,509,1186,457,2
10、395,072,874 4,560,174客户贷款及垫款净额 3,533,9783,205,8613,109,191 2,766,055证券投资净额 2,862,0602,307,3341,231,331 1,045,442负债总额负债总额 7,037,6856,196,2555,577,369 5,095,658存款 6,351,4235,736,8665,176,282 4,706,861股东权益 股东权益 466,896256,947(508,163)(537,099)每股计每股计（人民币元）每股净资产 1.40 1.04 不适用 不适用调整后每股净资产1 1.391.03不适用 不适用
11、加权平均每股收益2 0.17不适用不适用 不适用每股经营活动产生的现金流量净额 1.191.48不适用 不适用 1调整后的每股净资产（期末股东权益3 年以上的应收款项净额待摊费用长期待摊费用）/期末普通股股份总数。2净利润占平均股本总数的百分比，根据中国证监会公开发行证券公司信息披露编报规则第 9 号的规定计算。财务概要 2006 年年度报告(A 股)6 4.2 财务指标 2006 2005 2004 2003 2006 2005 2004 2003 盈利能力指标（%）盈利能力指标（%）平均总资产回报率1 0.71 0.660.65 不适用加权平均净资产收益率2 15.16不适用不适用 不适用
12、净资产收益率3 10.43 14.56不适用 不适用净利息差4 2.29 2.532.49 2.54净利息收益率5 2.392.552.48 2.50 净手续费及佣金收入比营业净收入 9.146.495.89 4.53成本收入比6 36.037.733.8 37.8资产质量指标（%）资产质量指标（%）不良贷款率7 3.79 4.6921.16 24.24拨备覆盖率8 70.56 54.20 76.28 77.15贷款总额准备金率9 2.68 2.5416.14 18.70 资本充足率指标（%）资本充足率指标（%）核心资本充足率 12.23 8.11不适用 不适用资本充足率 14.059.89不
13、适用 不适用总权益对总资产比率 6.28 4.04不适用 不适用 1税后利润占期初及期末的总资产平均余额的百分比。2净利润占股东权益平均余额的百分比，根据中国证监会公开发行证券公司信息披露编报规则第 9 号的规定计算。3净利润占股东权益期末余额的百分比。2006 年 10 月 27 日，本行在上海和香港同时挂牌上市，吸收资金合计折人民币 1,445.85 亿元。4按照日均生息资产收益率与日均计息负债付息率的差额计算。5按照净利息收入除以日均生息资产计算。6按照营业费用除以营业净收入计算。7按照不良客户贷款和垫款（次级、可疑、损失类贷款余额）除以客户贷款和垫款总额计算。8按照贷款和垫款减值损失准
14、备除以不良客户贷款和垫款总额计算。9按照贷款和垫款减值损失准备除以客户贷款和垫款总额计算。上市情况综述 2006 年年度报告(A 股)75 上市情况综述上市情况综述 2006 年 10 月 27 日，中国工商银行股份有限公司在上海和香港同日挂牌上市。本次 A+H 首次公开发行的总规模为 556.5 亿股（包括代财政部和汇金公司出售国有股权 81.4 亿股），占扩大后总股本的 16.7%。A 股发行价为每股 3.12 元人民币，H 股发行价为每股 3.07 港元，汇率折合以后，两地价格一致。本次 A 股和 H 股同步发行，开创了 A 股、H 股同日同价发行上市的历史先河。本次 A+H 首次公开发
15、行募集资金总额达到人民币 1,732 亿元（包括代收财政部和汇金公司出售国有股权的应得资金净额人民币 246.7 亿元），是全球有史以来融资规模最大的首次公开发行，其中 H 股发行规模 1,249.5 亿港币，A 股发行规模 466 亿元人民币，分别是迄今为止规模最大的 H 股和 A 股发行项目。本行 A+H 首次公开发行是境内外资本市场具有里程碑意义的事件，截至本行上市日，创造了多个历史第一和世界纪录。例如：1.全球最大规模的 IPO。2.全球首次 A+H 同步发行。3.H 股发行规模最大。4.H 股公开发行冻结资金最多。5.A 股市场发行规模最大。6.A 股市场市值最大。7.A 股发行中首
16、次采用超额配售选择权。本行 A+H 首次公开发行所获国外媒体奖项：获得国际金融评论(亚洲)杂志“年度最佳股本交易奖”（Equity Deal of the Year），获得国际金融评论（IFR）杂志“亚太最佳股本发行奖”（Asia-Pacific Equity Issue）、“亚太最佳 IPO 奖”（Asia-Pacific IPO）两个奖项。获得财务总监杂志“年度交易大奖”（Deal of the Year）。获得财资杂志“最佳交易奖”（Best deal）、“最佳股本奖”（Best equity）和“最佳首次公开发行奖”（Best IPO）。获得亚洲金融杂志“年度交易奖”（Deal of
17、the Year）、“最佳股本交易奖”（Best Equity Deal）、“最佳 IPO 奖”（Best IPO）、“最佳股份制奖”（Best Privatization）和“年度交易奖中国”（Deal of the Year-China）等五项国际大奖。获得 亚洲货币 杂志“最佳 IPO 奖”（Best IPO of the Year）和“中国年度交易奖”（China Deal of 2006）。获得欧洲货币杂志“年度交易奖”(Deal of the Year 2006)。董事长致辞 2006 年年度报告(A 股)86 董事长致辞董事长致辞 2006 年是中国工商银行发展史上具有里程碑意义
18、的一年。10 月 27 日，中国工商银行首开先河，A+H 同步发行上市成功，创下了全球资本市场有史以来发行规模最大等多项纪录，被国际媒体和金融业誉为“世纪招股”。公开发行上市标志着中国工商银行完成了从国有独资商业银行到股份制商业银行，再到国际公众持股公司的历史性跨越。通过发行上市，本行的资本实力和国际市场形象得到了明显提升，至 2006 年末，资本净额达到 5,308.05 亿元，核心资本净额达到4,620.19 亿元，资本充足率和核心资本充足率分别达到 14.05%和 12.23%；总市值超过 2500亿美元，不仅成为 A 股市值最大的上市公司，而且跻身于亚洲最大、全球排名前三位的上市银行。
19、发行上市有力地促进了本行的经营战略转型和各项业务的创新发展，全行盈利能力、风险控制能力和可持续发展能力显著增强。2006 年集团税后利润在连续三年保持高增长的情况下，同比增长30.3%，达到 493.36 亿元（按国际财务报告准则税后利润 498.80 亿元，同比增长 31.2%）。由于税后利润的强劲增长，在股本募集数额较大的情况下，加权平均净资产收益率达到 15.16%，平均总资产回报率为 0.71%，较上年上升 0.05 个百分点。不良贷款余额和比率继续保持双降态势，其中不良贷款率降到 3.79%。拨备覆盖率上升 16.36 个百分点，达到 70.56%。成本收入比保持在 36.0%的较好
20、水平。发行上市为本行整体构建现代金融企业制度创造了条件。我们按照上市银行的要求进一步完善了现代公司治理结构，健全了决策科学、执行有力、监督有效的运行机制。调整董事会下设的各专门委员会构成，增强了董事会的决策和监督职能。补选职工监事，充实监事会力量，充分发挥了监事会的职能作用。建立了高级管理层目标管理体系、委托授权制度及相应的激励约束机制。新的资本管理体系、资产负债管理体系、绩效考评体系和内部组织体系全面建立，新的管理体制基本形成。完善了风险管理委员会的工作机制，实行了首席风险官制度，强化了内部审计监督，全面风险管理体系更加健全。我们还成功引入高盛集团、安联集团、美国运通公司等境外战略投资者和全
21、国社会保障基金理事会，并在风险管理、产品与服务创新等许多领域的战略合作中取得积极成果，加速了与国际规则和惯例的对接进程。过去一年里中国工商银行所取得的成绩，得益于中央政府和监管机构的支持与帮助，有赖于境内外投资人、社会各界及广大客户的充分信任，更凝聚着全行员工的辛劳和创造。在此，我谨代表中国工商银行董事会表示最衷心的感谢！2007 年是我国银行业向外资银行全面开放境内公民人民币业务的第一年，也是中国工商银行在新的历史起点上建设国际一流现代金融企业的开局之年。我们将主动适应经济金融形势变化，坚持以可持续的公司价值增长和股东利益最大化为目标，按照境内外监管机构和资本市场的要求，着力完善公司治理机制
22、，全面深化分支机构改革，推进新体制、新机制在全行有效运行；着力加快创新与改进服务，不断提高核心竞争力，增强可持续发展能力；着力加强风险管理，积极引进先进风险管理理念、机制、技术和工具，努力向风险管理最佳银行迈进；着力实施人才战略，改进激励约束机制，建立现代金融企业人力资源管理体系，为改革发展提供人才保证和智力支持。我们坚信，站在新的发展起点上的中国工商银行一定能够抓住机遇，朝着国际一流现代金融企业的宏伟目标奋力前行，为客户提供优质服务，为股东创造最大价值，为员工提供更好的发展机会，为和谐社会建设做出积极贡献！董事长：姜建清 二七年四月三日 行长致辞 2006 年年度报告(A 股)97 行长致辞
23、行长致辞 我欣喜地向广大股东、监管机构和关注中国工商银行的社会各界报告，2006 年我们在成功实现境内外公开发行上市的同时，圆满完成了年度经营计划，集团税后利润达到 493.36 亿元，同比增长 30.3%（按国际财务报告准则税后利润 498.80 亿元，同比增长 31.2%），平均总资产回报率达到 0.71%，加权平均净资产收益率达到 15.16%。这一年我们开始实施新的战略发展规划，经营模式和增长方式发生积极变化，业务结构、收入结构、渠道结构、客户结构明显改善，竞争发展能力和经营管理水平又有了新的提升。资产负债业务盈利能力增强。存款增加 6,145.57 亿元，增长 10.7%。各项贷款增
24、加 3，416.18亿元，增长 10.4%，主要是交通、能源、基础设施等优势行业的贷款以及收益率较高的小企业和个人贷款增长较快，其中境内小企业贷款增加 597 亿元，增长 71.8%；境内个人贷款增加 610.67 亿元，增长 11.9%。全行债券投资结构进一步优化，证券投资利息收入达到创纪录的 668.83 亿元。资产负债业务在结构优化基础上的持续增长，创造了稳定的收益来源，净利息收入达到 1,631.18 亿元，比上年增长 10.2%。收费业务和新兴业务发展迅速。契合客户投资需求的各类理财型产品相继推出，全年共销售各类理财产品 4,328 亿元，同比增长 93%。信用卡发卡量和年消费额在国
25、内同业中率先突破 1,000 万张和 1,000 亿元。对公人民币结算和国际结算额分别达到 260 万亿元和 3,996 亿美元，中国第一结算银行的领先优势进一步扩大。资产托管、年金管理、现金管理等业务优势得到巩固。电子银行实现交易额 45.2 万亿元，离柜业务占全部业务的比重上升 4.2 个百分点至 30.1%，电子渠道产品分销和业务分流功能日益增强。这些业务的迅速发展，使得全行净手续费和佣金收入大幅增加，达到 163.44 亿元，增长 55.0%，占营业净收入的比重达到 9.1%，同比增长 2.6 个百分点，收益结构进一步改善。零售银行业务对全行利润贡献度日益提高。零售银行既是本行的传统优
26、势业务，同时也是支撑本行未来业绩持续提升的战略业务之一。去年本行开始实施第一零售银行战略，全面加快了个人银行业务产品的创新、服务的升级和市场的开发，个人银行业务营业贡献达到 622.57 亿元，占全部业务营业贡献的比重提高到 34.4%。科技领先优势明显。继国内首家完成数据大集中后，2006 年又率先完成按公司业务和个人业务两条线进行的数据逻辑整合工程，前瞻性地建立了满足未来业务发展需要的核心业务应用平台。客户信息、风险管理等应用系统相继投产和运营，全行信息技术优势进一步转化为生产力，对业务发展的支持和推动作用持续增强。成本和风险管理水平进一步提高。以经济增加值（EVA）为导向配置费用资源，强
27、化全面成本管理，成本收入比控制在 36.0%的较好水平。全面风险管理体系不断完善。内部评级法在非零售信贷领域推广应用，信用风险管理能力进一步提升，全行不良贷款余额持续下降，不良贷款率进一步降至3.79%。拨备覆盖率达到 70.56%，同比增加 16.36 个百分点。适应利率市场化和人民币汇率形成机制改革，市场风险、流动性风险管理机制不断趋于完善。内控体系进一步健全，操作风险控制达到国际同业较好水平。人才战略全面实施。根据上市银行经营发展需要，调整充实了各级经营管理层，一大批懂业务、善经营、会管理的优秀人才脱颖而出，在全行经营管理中发挥出更大的作用。分层次开展了全员培训、各级管理人员和各类专业人
28、才的针对性培训。过去一年，本行改革发展的新成就赢得了国内外各界的广泛认同，获得了全球“新兴市场最佳银行”、“中国最佳银行”、“中国最佳零售银行”、“中国最佳个人网上银行”、“中国最佳托管银行”和“中国最佳人民币现金管理行”等多项荣誉。穆迪、标准普尔、惠誉等国际评级机构相继调升了本行评级。2007 年是本行进入资本市场后的第一个完整财年，我们正在按照董事会确定的战略目标，进一步行长致辞 2006 年年度报告(A 股)10深化内部改革，加快经营转型，增强自主创新能力，积极改善金融服务，全面加强风险管理，快速提升核心竞争力，保障各项业务又好又快的发展，努力实现公司价值、股东回报的协调与可持续增长。我
29、们经营管理层有信心和能力在建设国际一流现代金融企业的新征程中不断创造新业绩，实现新跨越，交出令广大股东满意的答卷。行长：杨凯生 二七年四月三日 股本变动及主要股东持股情况 2006 年年度报告(A 股)118 股本变动及主要股东持股情况股本变动及主要股东持股情况 8.1 股份变动情况 股份变动情况表 单位：股 本次变动前 本次变动增减（，）本次变动后 数量 比例%发行股份 其他 小计 数量 比例%一、有限售条件股份 286,509,130,026 100%18,135,498,000-12,209,895,0005,925,603,000 292,434,733,02687%1.国家持股 26
30、2,324,392,623 92%-12,209,895,000-12,209,895,000 250,114,497,62375%2.国有法人持股 3.其他内资持股 8,119,220,000 8,119,220,000 8,119,220,0002%其中：境内法人持股 境内自然人持股 .外资持股 24,184,737,403 8%10,016,278,000 10,016,278,000 34,201,015,40310%其中：境外法人持股 境外自然人持股 二、无限售条件股份 37,514,152,0004,069,965,00041,584,117,000 41,584,117,0001
31、3%1.人民币普通股 6,830,780,000 6,830,780,000 6,830,780,0002%2.其他 30,683,372,0004,069,965,00034,753,337,000 34,753,337,00011%三、股份总数 286,509,130,026 100%55,649,650,000-8,139,930,00047,509,720,000 334,018,850,026100%注：1.本表所称变动前和变动后，系指本行首次公开发行结束前后。2.本表中国家持股的性质根据 财政部关于中国工商银行国有股权管理方案的批复（财金函2006169 号）中的相关内容界定，特指
32、中华人民共和国财政部（简称“财政部”）、中央汇金投资有限责任公司（简称“汇金公司”）和全国社会保障基金理事会（简称“社保基金理事会”）持有的股份。本表中外资持股是指参与H 股全球配售的境外股东及境外战略投资者高盛集团有限公司（简称“高盛集团”）、安联保险集团（简称“安联集团”）和美国运通公司（简称“美国运通”）持有的股份。其他内资持股指 A 股网下配售的股份数。3.有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份。股本变动及主要股东持股情况 2006 年年度报告(A 股)12有限售条件股份可上市交易时间 单位：股 时 间 限售期满新增可上市交易股份数量 有限售条件股份数量
33、余额 无限售条件股份数量余额 说 明 2007 年 1 月 27 日 2,350,000,000 290,084,733,026 41,584,117,000 A 股网下配售投资者 2007 年 10 月 27 日 12,900,888,000 277,183,845,026 43,934,116,000 A 股战略投资者和 H 股企业配售部分 2008 年 4 月 27 日 2,884,610,000 274,299,235,026 56,835,005,000 A 股战略投资者 2009 年 4 月 28 日 12,092,368,700 262,206,866,326 59,719,61
34、5,000 高盛集团、安联集团、美国运通 2009 年 6 月 29 日 7,051,074,779 255,155,791,547 71,811,983,700 社保基金理事会 2009 年 10 月 20 日 19,143,443,483 236,012,348,064 78,863,058,479 高盛集团、安联集团、美国运通、社保基金理事会2009 年 10 月 27 日 236,012,348,064 0 98,006,501,962 财政部和汇金公司 A 股 其中：财政部和汇金公司持有的 A 股在获得有关部门批准转换为 H 股后将不受三十六个月锁定期的限制。前 10 名有限售条件股
35、东持股数量 单位：股 序号 有限售条件股东名称 股份类别 持有的有限售条件股份数量可上市 交易时间 新增可上市交易股份数量 1 财政部 A 股 118,006,174,0322009 年 10 月 27 日 118,006,174,0322 汇金公司 A 股 118,006,174,0322009 年 10 月 27 日 118,006,174,0322009 年 6 月 29 日 7,051,074,7793 社保基金理事会 H 股 14,102,149,5592009 年 10 月 20 日 7,051,074,7802009 年 4 月 28 日 8,238,007,0774 高盛集团
36、H 股 16,476,014,1552009 年 10 月 20 日 8,238,007,0782009 年 4 月 28 日 3,216,300,5075 安联集团 H 股 6,432,601,015 2009 年 10 月 20 日 3,216,300,5082009 年 4 月 28 日 638,061,1166 美国运通 H 股 1,276,122,233 2009 年 10 月 20 日 638,061,1177 科威特投资局 H 股 1,824,104,000 2007 年 10 月 27 日 1,824,104,0008 中国人寿保险（集团）公司 H 股 1,433,224,00
37、0 2007 年 10 月 27 日 1,433,224,0002007 年 10 月 27 日 320,512,5009 中国人寿保险(集团)公司 A 股 641,025,000 2008 年 4 月 27 日 320,512,5002007 年 10 月 27 日 320,512,50010 中国人寿保险股份有限公司 A 股 641,025,000 2008 年 4 月 27 日 320,512,500 股本变动及主要股东持股情况 2006 年年度报告(A 股)138.2 股票发行与上市情况 2006 年 1 月 27 日，本行与三家境外战略投资者高盛集团、安联集团和美国运通分别订立股份购
38、买协议。根据他们各自的股份购买协议，2006 年 4 月 28 日，高盛集团、安联集团和美国运通分别完成认购本行新发行的股份分别为 16,476,014,155 股、6,432,601,015 股和 1,276,122,233 股，总对价分别为 25.822 亿美元、8.247 亿欧元及 2 亿美元（约定汇率为 1 美元兑人民币 8.0304 元及 1 欧元兑人民币9.8167 元）。2006 年 6 月 29 日，社保基金理事会认购本行新发行的股份 14,324,392,623 股，总对价约为 180 亿元。2006 年 10 月 27 日，本行成功实现上海、香港两地同日公开发行上市。本次公
39、开发行上市共发行A 股 14,950,000,000 股，H 股 40,699,650,000 股（包括代财政部和汇金公司出售国有股权 8,139,930,000股）。公开发行上市后，本行共有A股250,962,348,064股，H股83,056,501,962股，总股本334,018,850,026股。本行无内部职工股。8.3 股东情况 8.3.1 前十名股东持股情况前十名股东持股情况 1.股东总数 截至报告期末，本行股东总数为 735,475 户。其中 H 股股东 273,396 户，A 股股东 462,079 户。2.本行前十名股东持股情况（H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处
40、设置的本行股东名册中所列的股份数目统计）股东数量和持股情况 单位：股 股东总数 735，475（2006 年 12 月 31 日的 A+H 在册股东数）前 10 名股东持股情况（以下数据来源于 2006 年 12 月 31 日的在册股东情况）股东名称 股东性质 股份类别持股比例持股总数 持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量财政部 国家股 A 股 35.3%118,006,174,032 118,006,174,032 无 汇金公司 国家股 A 股 35.3%118,006,174,032 118,006,174,032 无 香港中央结算代理人有限公司 外资 H 股 12.9%43,22
41、2,318,0000 未知 高盛集团 外资 H 股 4.9%16,476,014,15516,476,014,155 未知 社保基金理事会 国家股 H 股 4.2%14,102,149,55914,102,149,559 未知 DRESDNER BANK LUXEMBOURG S.A.（“安联集团”通过其全资子公司DRESDNER BANK LUXEMBOURG S.A持有本行股份）外资 H 股 1.9%6,432,601,0156,432,601,015 未知 股本变动及主要股东持股情况 2006 年年度报告(A 股)14美国运通 外资 H 股 0.4%1,276,122,2331,276,
42、122,233 未知 中国人寿保险(集团)公司传统普通保险产品 其他 A 股 0.2%809,266,000641,025,000 无 中国人寿保险股份有限公司传统 普 通 保 险 产 品 005L CT001 沪 其他 A 股 0.2%682,083,807641,025,000 无 中国太平洋人寿保险股份有限公司传统普通保险产品 其他 A 股 0.2%655,591,000641,025,000 无 中国人寿保险股份有限公司是中国人寿（集团）公司的控股子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。前 10 名无限售条件股东持股情况（以下数据来源于 2006 年 12 月
43、 31 日的在册股东情况）股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 香港中央结算代理人有限公司 43,222,318,000H 股 南方高增长股票型开放式证券投资基金中国银行 225,350,000A 股 华夏优势增长股票型证券投资基金中国建设银行 145,000,000A 股 景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金中国农业银行 116,947,938A 股 泰达荷银首选企业股票型证券投资基金中国农业银行 102,499,654A 股 华宝兴业先进成长股票型证券投资基金中国银行 100,000,000A 股 交银施罗德成长股票证券投资基金中国农业银行 100,000,000A 股 国际金融渣
44、打CITIGROUP GLOBAL MARKETS LIMITED 86,066,380H 股 交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金中国建设银行 75,733,184A 股 景福证券投资基金 73,525,626A 股 景宏证券投资基金中国银行 60,008,239A 股 除上述部分股东属于同一基金管理人管理之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。股本变动及主要股东持股情况 2006 年年度报告(A 股)158.3.2 公司主要股东公司主要股东 报告期内，本行的主要股东及实际控制人没有变化。1.主要股东 本行最大的单一股东为中华人民共和国财政部及中央汇金投资有限责任公司，各持有本
45、行约35.33%的股份。中华人民共和国财政部是国务院的组成部门，是主管国家财政收支、税收政策等事宜的宏观调控部门。中央汇金投资有限责任公司是根据中国法律于2003年12月16日注册成立的国有独资有限责任公司，注册资本 3,724.65 亿元人民币，法定代表人胡晓炼。汇金公司代表国家向本行行使投资者权利并履行相应义务，以及实施及执行国家关于国有金融机构改革的政策安排。该公司并不从事任何其他商业性经营活动。2.其他持有 10%以上（含）法人股东（不包括香港中央结算代理人有限公司）的基本情况。无。3.实际控制人情况。无。8.3.3 其他法人股东情况其他法人股东情况 1.高盛集团 高盛集团是一家全球性
46、的投资银行及证券与投资管理公司，向全世界的客户群提供产品及服务，其客户包括公司、金融机构、政府和高端个人客户。高盛集团在风险管理、资金管理和产品、资产管理和融资方面拥有丰富经验和专业知识，加上其在公司治理和内部控制方面的承诺，本行相信高盛集团为富有价值的合作伙伴，有助于本行实现改善公司治理、风险管理和银行业务开发等方面的目标。本行亦相信高盛集团和本行各自的公司文化具有互补性，对建立长期战略伙伴关系至为重要。2.社保基金理事会 全国社会保障基金是由中国政府成立的基金，用于为老年人口提供社会保障并支持国民经济发展和社会稳定。全国社保基金由中央财政拨入资金、国有股减持划入的资金和经国务院批准及其他方
47、式筹集的资金及其投资回报构成。全国社保基金由社保基金理事会管理运营。3.安联集团 安联集团是世界上处于领先地位的保险公司和金融服务供应商。安联集团在保险业务方面拥有丰富的经验和专业知识，本行相信安联集团为深具价值的合作伙伴，有助于本行开发领先的银行保险产品和服务。4.美国运通 美国运通是一家从事全球旅游、金融与网络服务的多元化公司。其主要业务包括签账卡与贷记卡、旅行支票、旅行服务及商业服务。美国运通在贷记卡业务领域拥有丰富经验和专业知识，本行相信美国运通为具有重要价值的合作伙伴，有助于本行为客户开发贷记卡产品。董事、监事及高级管理人员和员工机构情况 2006 年年度报告(A 股)169 董事、
48、监事及高级管理人员和员工机构情况董事、监事及高级管理人员和员工机构情况 9.1 董事、监事、高级管理人员基本情况 本行董事 姓名 职务 性别 年龄 董事任期起止日期 年初持股数 年末持股数 变动原因 报告期内从公司领取的报酬总额（税前，万元人民币）是否在股东单位或其他关联单位领取 姜建清 董事长、执行董事 男 53 2005.10-2008.10 0 0 130 否 杨凯生 副董事长、执行董事、行长 男 57 2005.10-2008.10 0 0 125 否 张福荣 执行董事、副行长 男 54 2005.10-2008.10 0 0 108 否 牛锡明 执行董事、副行长 男 50 2005.
49、10-2008.10 0 0 108.93 否 傅仲君 非执行董事 男 49 2005.10-2008.10 0 0 0 是 康学军 非执行董事 男 55 2005.10-2008.10 0 0 0 是 宋志刚 非执行董事 男 55 2005.10-2008.10 0 0 0 是 王文彦 非执行董事 男 58 2005.10-2008.10 0 0 0 是 赵海英 非执行董事 女 41 2005.10-2008.10 0 0 0 是 仲建安 非执行董事 男 47 2005.10-2008.10 0 0 0 是 克利斯多佛科尔 非执行董事 男 47 2006.6-2009.6 0 0 0 是 梁
50、锦松 独立非执行董事 男 54 2005.10-2008.10 0 0 37.5 否 约翰桑顿 独立非执行董事 男 52 2005.10-2008.10 0 0 32.5 否 钱颖一 独立非执行董事 男 50 2005.10-2008.10 0 0 33.5 否 本行监事 姓名 职务 性别 年龄 监事任期起止日期 年初持股数 年末持股数 变动原因 报告期内从公司领取的报酬总额（税前，万元人民币）是否在股东单位或其他关联单位领取 王为强 监事长 男 59 2005.10-2008.10 0 0 118 否 董事、监事及高级管理人员和员工机构情况 2006 年年度报告(A 股)17王炽曦 监事 女
