1、A广发银行ICGB西南财缠大学TERND2018中国城市家庭财富健康报告CHINA URBAN HOUSEHOLDWEALTH HEALTH REPORT市场研究报告每日免费获取报告1.每日分享7+最新重磅报告2.每周分享60份细分领域研究报告3.研究报告均为公开版，版权归原作者所有，仅供分享学习如何获取扫描二维码，关注公众号市场研究报告回复：研究报告；每日获取最新报告微信扫描二维码，领取海量报告目录前言01第一章中国城市家庭财富管理现状概览031.1城市家庭资产规模总体快速增长051.2城市家庭财富管理整体处于“亚健康”状态，近四成家庭“不及格”071.3家庭住房资产占比较高，挤压了金融资产
2、111.4家庭的金融资产配置特点13第二章中国城市家庭财富管理问题与特征分析152.1年龄与财富健康管理172.2学历与财富健康管理202.3行业与财富健康管理232.4收入与财富健康管理242.5资产与财富健康管理262.6金融知识与财富健康管理282.7城市类型与财富健康管理29第三章家庭对银行产品及服务的需求313.1家庭看重银行的业务类型333.2家庭投资银行理财产品时看重的因素343.3家庭投资银行理财产品时的风险态度353.4家庭投资银行理财产品时可接受的回报周期363.5家庭投资理财产品时面临的门槛限制373.6家庭面临着对自身投资需求不清晰的问题403.7家庭需提升对市场金融产
3、品的了解413.8家庭对贷款银行的态度423.9家庭对银行服务的满意度443.10家庭对金融科技的使用453.11家庭对银行增值服务的需求463.12家庭对非银行金融服务的需求473.13家庭对保险机构的选择483.14家庭的商业保险参保状况493.15家庭理财需高度警惕诈骗行为54第四章中国城市家庭财富健康调研结论与建议554.1家庭的财富管理不够健康，不利于消费升级574.2家庭的房产配置过高，需警惕流动性风险594.3家庭的金融投资行为缺乏理性，财富难以保值增值614.4专业投顾服务市场的需求巨大但需提升服务水平63附录1：调研执行方案65附录2：城市家庭的人口及经济社会特征分布状况69
4、版权声明72前言峥嵘三十载逐梦再出发古语有云“君子爱财，取之有道”。当经济社会发展到今天，随着我国家庭财富逐年增加，越来越多的家庭逐步意识到，在获取财富的同时，打理好财富同样十分重要。“取财”与“理财”犹如车之双轮、鸟之两翼，唯有协调并进方能实现财富永固、基业长青。“理财之道”成为大众关注的热门话题，“财商”成为与智商、情商并重的个人综合素质要素。中国居民财富总值已位列世界第二，财富人口更是跃居世界第一，家庭财富健康不仅关乎整个家庭的日常生活，也对消费的持续稳定增长和经济的持续性发展有着重要影响。当前，中国经济发展进入新常态，围绕供给侧结构性改革这条主线，中国经济发展方式和增长质量，正在经历空
5、前深度变革。处于发展的大潮之中，中国家庭如何制定科学合理的资产配置策略，如何实现家庭财富的保值增值，这既是时代的理论命题，也是财富管理机构所面临的共同实践课题。习近平总书记指出，“人民对美好生活的向往，就是我们的奋斗目标”。2018年是广发银行成立30周年纪念，三十载春华秋实，三十载风雨兼程，广发银行不忘初心，始终聚焦服务实体经济、推动金融创新，努力为广大客户提供更优质高效的综合金融服务。秉承“广发财富管理”品牌理念，广发银行持续投入人力、物力，做银行业“智能资产配置”领跑者，促进创新成果落地开花。2016年，广发银行推出国内首个中国家庭财富健康参考指数，发现中国家庭财富普遍处于“亚健康”状态
6、，其家庭金融资产分布无法与个人生命周期、家庭财务状况和宏观经济变化趋势所匹配，财富结构亟待优化。为改善这一现状，近年来，广发银行主动践行普惠金融，履行企业社会责任，开展了“家庭财富健康义诊”活动，免费为全国上万个家庭提供“专家级”的资产配置诊断，提供量身定制的专业资产配置建议，以身体力行为中国家庭财富保驾护航。01时隔两年，广发银行联合西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心，普惠路上再出发，聚焦中国城市家庭财富健康问题。中国家庭金融调查与研究中心是西南财经大学于2010年成立的集数据采集与数据研究于一体的公益性学术调研机构，以“让中国了解自己，让世界认识中国”为宗旨，以树立“学术研究国际一流，
7、政策研究国内领先”为目标，是“高等学校学科创新引智计划”的社科类创新引智基地之一。近年来，中国家庭金融调查与研究中心以丰富的调查数据和雄厚的学术底蕴为支撑，与国家机构、世界金融机构、学术组织、知名企业等合作，开展了多领域的市场调研与战略研究，并在全国范围内率先开展中国家庭金融调查，全面追踪家庭动态金融行为。本次调研双方强强联合、优势互补，开创了校企合作新的典范。此次调研，我们在国内七大区域、23个城市开展，关注家庭年收入在中位数(67817元)以上的城市家庭，历时一年有余，通过入户访问、电话访问等多种形式，收集了近万个样本数据。根据数据整理发布2018中国城市家庭财富健康报告，通过数据分析，深
8、刻洞察我国城市家庭财富管理的现状及存在的问题，并针对问题提出可操作性的建议。本次调研区域更广、样本数量更多、数据处理更加专业、报告分析更加权威。我们诚挚希望本次调研形成的报告，对公众、对银行同业以及其他金融机构能带来新的启发，也希望通过这样的努力、探索与尝试，可以汇聚社会更多力量与智慧，让改革发展成果惠及大众，使人民获得感、幸福感、安全感更加充实、更有保障、更可持续。作为国内首批组建的全国性商业银行之一，广发银行伴随着金融改革的浪潮而生30年来广发银行以创新谋发展，由区域性银行逐步成长为全球百强银行，正朝着“功能完备、业务多元、特色鲜明、同业一流”的战略目标迈进。当下的广发银行三十而立、风华正茂，站在新的历史起点，将以更加自信的身姿、更加广阔的视野投入到市场经济的大潮中，敢为人先，勇立潮头，为中国家庭财富健康发展贡献力量。02
