1、大家论坛基金押题卷三一 单选(1)某投资人认购1,000,000份ETF基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）元资金。A1100000B1010000C1001000D1000100题 型：常识题页 码：62难 易 度：易专家答案：B解析内容 认购金额认购价格认购份额（1认购费率）=1000000*1.00*（1+1%）=1010000(2)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A12B6C3D1题 型：常识题页 码：232难 易 度：易专家答案：B解析内容 中国证监会自受理基金管理公司设立申请
2、之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。(3)不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为（ ）。A五年B三年C半年D一个月题 型：常识题页 码：321难 易 度：易专家答案：C解析内容 不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。(4)基金绩效贡献分析的目的在于（）。A衡量基准组合收益率B衡量基金收益率C分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因D衡量基金绩效表现优劣题 型：常识题页 码：396难 易 度：易专家答案：C解析内容 基金绩效贡献分析的目的在于分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因
3、。(5)投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自（）始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。AT日BT+1日CT+2日DT+3日题 型：常识题页 码：78难 易 度：易专家答案：C解析内容 考察LOF份额的转托管。(6)追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是（）。A同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同B无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线C不同无曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同D无差异曲线布满整个平面但是相交题 型：常识题页 码：284难 易 度：易专家答案：A解析内容 追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是：同一条无
4、差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同。(7)如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率（）。A较低B较高C一样D不确定题 型：常识题页 码：31难 易 度：易专家答案：A解析内容 价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，市盈率、市净率较低；成长型股票通常是指收益增长速度较快、未来发展潜力较大的股票，其市盈率、市净率通常较高。(8)根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B核准规模的60%以上，份额持有人不少于200人C份额不少于2亿份，份额
5、总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人题 型：常识题页 码：60难 易 度：难专家答案：A解析内容 根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。(9)股票风格管理分为（）的股票风格管理。A积极与消极B基本分析与技术分析C系统与非系统D主动与被动题 型：常识题页 码：338,339难 易 度：易专家答案：A解析内容 考察股票风格管理类型。(10)某投资组合的贝塔（Beta）系数为1.5，市场的平均风险溢价为5%，则投资者对该投资组合要求高
6、于无风险利率的收益率是（ ）。A6.5%B5%C4.5%D7.5%题 型：常识题页 码：293难 易 度：易专家答案：D解析内容 根据资本资产定价模型，E（ri）=rf+（E（rM)-rf）*,所以该投资者对该投资组合要求高于无风险利率的收益率是（E（rM)-rf）*，即贝塔系数乘以市场的平均风险溢价，因此是1.5%*5=7.5%(11)根据现代投资组合理论，在一个有效市场中，适合的证券组合投资策略是（）。A消极投资管理策略B积极投资管理策略C加强指数化法D技术分析法题 型：常识题页 码：306难 易 度：易专家答案：A解析内容 如果认为市场是有效的，应采取消极投资管理策略。(12)关于无差异
7、曲线，以下说法正确的是（）。A无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线B同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同C无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高D向下弯曲的程度的大小反映投资者所要求的收益率的大小题 型：常识题页 码：284难 易 度：中专家答案：C解析内容 无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同；向上弯曲的程度的大小反映投资者承受风险的能力强弱。(13)从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。A基金管理公司B基金托管人C机构客户D基金份额持有人题 型：常识题页 码：6难
8、易 度：易专家答案：A解析内容 从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。(14)以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。A基金代销机构B基金托管人C基金管理公司D基金份额持有人题 型：常识题页 码：181难 易 度：易专家答案：C解析内容 基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体。(15)关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A货币市场基金适合进行长期投资B货币市场基金不得投资股票C货币市场基金可以投资于可转换债券D货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券题 型：常识题页 码：40-42难 易 度：中专家答案：B解析内容 货
9、币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。(16)常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（ ）。A算术平均收益率B加权平均收益率C时间加权收益率D几何平均收益率题 型：常识题页 码：381难 易 度：易专家答案：A解析内容 常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是算术平均收益率。(17)下列关于资产配置的论述，错误的是（）。A资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置B不同范围资产配置在时间跨度上往往不同C战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例
10、进行微调D资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置题 型：常识题页 码：320难 易 度：易专家答案：A解析内容 资产配置从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置。(18)以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。A监管的连续性和有效性原则B监管与自律并重原则C审慎监管原则D投资者利益优先原则题 型：常识题页 码：226，227难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金监管原则： （一）依法监管原则； （二）“三公”原则 （三）监管与自律并重原则 （四）监管的连续性和有效性原则； （五）审慎监管原则(19)消极型股票投资策略以（）
11、为理论基础。A技术分析B基本分析C市场异常策略D有效市场假说题 型：常识题页 码：347难 易 度：易专家答案：D解析内容 消极型股票投资策略以有效市场假说为理论基础。(20)契约型封闭式基金最基本的法律文件是().A基金合同B发起人协议C基金上市公告书D基金招募说明书题 型：常识题页 码：8难 易 度：易专家答案：A解析内容 契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。(21)经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的（）。A小型资本股票
12、战略B中型资本股票战略C大型资本股票战略D混合资本股票战略题 型：常识题页 码：335难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。(22)基金绩效衡量的基础在于（）。A假设基金能够分散风险B假设基金的投资组合比较合理C假设基金经理比普通投资大众具有信息优势D假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报题 型：常识题页 码：376难 易 度：易专家答案：C解析内容 基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。(23)股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。A40%60%B30%40
13、%C20%30%D10%20%题 型：常识题页 码：44难 易 度：易专家答案：A解析内容 股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%60%左右。(24)ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。A100万份B80万份C50万份D30万份题 型：常识题页 码：48难 易 度：易专家答案：C解析内容 ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到50万份以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。(25)货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为（）。A当日基金净收益/当日基金份额总额B当日基金净收益/当日基金份
14、额总额*10000C当日基金净资产/当日基金份额总额D当日基金净资产/当日基金份额总额*10000题 型：常识题页 码：42难 易 度：易专家答案：B解析内容 货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日基金净收益/当日基金份额总额*10000(26)根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。A投资决策委员会B风险控制委员会C投资部D研究部题 型：常识题页 码：90难 易 度：易专家答案：C解析内容 负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资部。(27)投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（）日起可以赎回该部分基金份额。ATBT+1CT+2
15、DT+3题 型：常识题页 码：69难 易 度：易专家答案：C解析内容 投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。(28)2004年7月1日施行的证券投资基金运作管理办法首次将我国基金类别分为（）。A开放式基金、封闭式基金B契约型基金、公司型基金CETF基金、LOF基金、封闭式基金D股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金题 型：常识题页 码：23难 易 度：易专家答案：D解析内容 2004年7月1日施行的证券投资基金运作管理办法首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。(29)在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币
16、（）万元。A1000B5000C10000D100000题 型：常识题页 码：83难 易 度：中专家答案：C解析内容 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。(30)如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约（）。A上升4%B上升6%C下降4%D下降5%题 型：常识题页 码：360难 易 度：中专家答案：C解析内容 市场利率上升，导致债券价格下降，因此会使债券基金的资产净值下降。(dp/dy)/p=-1/(1+y)*D ，D为久期，所以dp/p=-1/(1+1%)*4*dy，约等于4% 。(31)基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个
17、月结束之日起（ ）内，更新招募说明书并登载在网站上。A45日B30日C60日D15日题 型：常识题页 码：204难 易 度：易专家答案：A解析内容 基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。(32)进行证券组合管理，最先需要确定的是（ ）。A证券组合业绩的评估B证券投资政策C证券组合的构建D证券组合的调整题 型：常识题页 码：268难 易 度：易专家答案：B解析内容 进行证券组合管理，最先需要确定的是证券投资政策。(33)基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A10B1
18、5C30D45题 型：常识题页 码：206，207难 易 度：易专家答案：C解析内容 基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。(34)根据证券投资基金运作管理办法的规定，（ ）为股票基金。A60%以上的基金资产投资于股票B55%以上的基金资产投资于股票C30%以上的基金资产投资于股票D50%以上的基金资产投资于股票题 型：常识题页 码：24难 易 度：易专家答案：A解析内容 根据证券投资基金运作管理办法的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。(35)关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（ ）。A基
19、金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配题 型：常识题页 码：3难 易 度：易专家答案：C解析内容 常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。(36)在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由（）负责。A中国证监会B证券交易所C基金管理人D专家团队题 型：常识题页 码：241难 易 度：易专家答案：A解析内容 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。(37)封闭式基金的
20、认购价格一般采用（）元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。A1，0.1B1，0.01C10，0.1D10，0.01题 型：常识题页 码：63难 易 度：易专家答案：B解析内容 封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。(38)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A5B10C15D20题 型：常识题页 码：71难 易 度：易专家答案：D解析内容 考察巨额赎回的处理方式。(39)证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。A中国证监会B持有人大
21、会C主要发起人D基金管理公司题 型：常识题页 码：205难 易 度：难专家答案：A解析内容 证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是中国证监会。(40)从资产配置的角度看，投资组合保险策略的特点之一是（）。A一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资产投资与风险投资B对流动性的要求不高C支付曲线为直凹形D各种资产之间比例保持不变题 型：常识题页 码：324，329难 易 度：易专家答案：A解析内容 在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。投资组合保险策略在下降时卖
22、出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。(41)推导利率期限结构一般应使用（）。ACAPM模型BAPT模型C夏普指数D收益率曲线题 型：常识题页 码：355难 易 度：易专家答案：D解析内容 对收益率曲线不同形状的解释产生了不同的利率期限结构。(42)基金公司的债券研究主要侧重于（）。A债券久期的判断和券种的选择B发行债券公司所处行业状况C发行债券规模D发行债券公司业绩状况题 型：常识题页 码：96难 易 度：中专家答案：A解析内容 债券研究主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。(43)证券投资基金起源于（ ）。A1943年英国的海外政府信托契约B1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C18
23、73年苏格兰的美国投资信托D1868年英国的海外及殖民地政府信托基金题 型：常识题页 码：11难 易 度：易专家答案：D解析内容 证券投资基金起源于1868年英国的海外及殖民地政府信托基金。(44)基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（ ）。A是基金的M的两倍B小于基金M的两倍C大于基金M的两倍D等于基金M的夏普指数题 型：常识题页 码：386难 易 度：中专家答案：C解析内容 夏普指数=（基金的平均收益率-基金的平均无风险利率）/基金的标准差,基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。(45
24、)（）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A2006年6月18日B2006年12月18日C2007年6月18日D2007年12月18日题 型：常识题页 码：51难 易 度：易专家答案：C解析内容 2007年6月18日中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。(46)无风险收益率为5，市场组合的风险溢价为17，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（ ）。A15%B15.5%C22%D20.3%题 型：常识题页 码：296难 易 度：易专家答案：D解析内容 投资者要求的收益率Ki=Rf+(Km-Rf)这里主要强调投资者进行风险投资时，
25、对风险溢价要求额外报酬。Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，(Km-Rf) 是对风险溢价要求的额外报酬。则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17%*0.90=20.3%(47)不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A手续费返还BETF替代损益C赎回费扣除基本手续费后的余额D销售服务费题 型：常识题页 码：189难 易 度：易专家答案：D解析内容 销售服务费属于基金的费用。(48)依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见B复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格C办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D监督
26、基金管理人的投资运作题 型：常识题页 码：85难 易 度：中专家答案：C解析内容 其他三项属于基金托管人的职责。(49)证券投资基金发行时，如基金销售未达到规定的规模而募集失败，应由（ ）向投资人退还认购款及利息。A基金当事人B基金管理人C基金代销人D基金托管人题 型：常识题页 码：60难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金募集失败，应由基金管理人承担责任。(50)基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A基金托管人B基金管理人C独立董事D督察长题 型：常识题页 码：213难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。(51)在日常运作中，目前我国基金管理
27、公司按照（ ）的规定管理基金资产。A基金托管协议B发起人协议C公司章程D基金合同题 型：常识题页 码：6难 易 度：难专家答案：D解析内容 在日常运作中，目前我国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。(52)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。A有利于投资者获得盈利B有利于防止利益冲突与利益输送C有利于管理人管理基金D有利于托管人进行账户管理题 型：常识题页 码：197难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金信息披露的作用主要表现在以下方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。(53)关于基金依法披露的信息对投资者的
28、价值，表述不正确的是（）。A投资者能根据信息披露选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品B使投资者了解基金投资是否符合基金合同的承诺C使投资者判定基金产品是否值得继续持有D能够增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送题 型：常识题页 码：197难 易 度：易专家答案：D解析内容 D项属于基金信息披露中有利于防止利益冲突与利益输送的内容。(54)（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A利率风险B信用风险C提前赎回风险D通货膨胀风险题 型：常识题页 码：39难 易 度：易专家答案：C解析内容 提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。(55)基金管理公司
29、的督察长应由（）任命。A总经理B董事会C全体独立董事D证监会题 型：常识题页 码：256难 易 度：易专家答案：B解析内容 督察长是由总经理提名，董事会聘任，并应经全体独立董事同意。(56)ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（ ）。A7位B6位C8位D5位题 型：常识题页 码：73难 易 度：易专家答案：C解析内容 ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。(57)以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份
30、额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为C交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等D基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结题 型：常识题页 码：71,72难 易 度：中专家答案：A解析内容 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等；基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。(58)计算投资组合收益率最通用的方法是（）。A加权平均投资组合收益率B投资组合内部收益率C投资组合到期收益率D平均
31、收益率题 型：常识题页 码：353难 易 度：易专家答案：A解析内容 计算投资组合收益率最通用的方法是加权平均投资组合收益率。(59)目前，我国证券投资基金托管费按日计提，按( )支付。A年B半年C季度D月题 型：常识题页 码：180难 易 度：易专家答案：D解析内容 目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。(60)某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15。若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（ ）。A0.07B0.13C0.21D0.38题 型：常识题页 码：386难 易 度：易专家答案：D解析内容 （14%-6%）
32、/21%=0.38二 多选(61)根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括下列各项中的（）。A取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施C有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度D有高效安全的清算、交割系统题 型：常识题页 码：114难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 商业银行从事基金托管业务，应具备的条件： 1. 净资产和资本充足率符合有关规定。 2. 设有专门的基金托管部门。3. 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。 4. 有安全高效的清算、交割系统。5. 有安全保管基金财产的
33、条件。 6. 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7. 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。 8. 法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。(62)与股票基金相比，债券基金有以下哪些特点：（）。A对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力B对追求长期增值的投资者具有较强的吸引力C波动性较大D波动性较小题 型：常识题页 码：36难 易 度：易专家答案：AD解析内容 债券基金对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力；债券基金的波动性较小。(63)基金托管人应安全保管的基金财产包括（）。A基金印章B基金资产账户C重要文件D核对基金资产题
34、型：常识题页 码：120，121难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 基金财产保管的4项内容。(64)在基金投资研究的实践中，下列关于债券研究的说法正确的有（ ）。A债券信用等级的研究有重要意义B债券的久期策略在实践中非常重要C对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注D宏观利率走势的判断有重要意义题 型：常识题页 码：38，39难 易 度：中专家答案：ABCD解析内容 债券基金的投资风险和分析中的内容：债券信用等级的研究有重要意义；债券的久期策略在实践中非常重要；对于国内企业发行的国内债券而言，市场利率的变动对其也有重要的影响，应密切关注；宏观利率走势的
35、判断有重要意义。(65)证券投资基金运作中，有权对基金管理人的日常投资运作进行监督的机构包括（ ）。A基金份额持有人B基金托管人C中国证监会D基金代销机构题 型：常识题页 码：113，247难 易 度：易专家答案：BC解析内容 证券投资基金运作中，有权对基金管理人的日常投资运作进行监督的机构包括基金托管人和中国证监会。(66)在我国，基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括负责决定公司所管理基金的()。A投资计划B投资目标C投资组合总体计划D投资策略题 型：常识题页 码：89难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 在我国，基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括负责决定公司所管理基金的投资计
36、划、投资目标、投资组合计划、投资策略等。(67)以下关于久期的叙述，正确的是（）。A附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限B对于零息债券而言，麦考莱久期与到期期限相同C对于普通债券而言，当其他因素不变时，票面利率越低，麦考莱久期及修正的麦考莱久期就越大D假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越大题 型：常识题页 码：361难 易 度：中专家答案：ABCD解析内容 考察对久期的理解。(68)基金登记过程实际上是（ ）。A确认基金份额持有人持有基金份额的事实B保障基金持有人的合法权益C基金持有人应履行的义务D注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认
37、、记账过程题 型：常识题页 码：80难 易 度：易专家答案：AD解析内容 基金登记过程实际上是确认基金份额持有人持有基金份额的事实、注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账过程。(69)在弱势有效市场下，使用下列哪些分析工具不可能会赚取超额收益（）。A道氏理论B移动平均法C价量关系指标D股利贴现模型题 型：常识题页 码：340-343难 易 度：易专家答案：ABC解析内容 在弱势有效市场下，采用技术分析不能获取超额收益。(70)基金销售机构的监察稽核人员对于（）应当向基金销售机构管理层或监管机构报告。A异常交易情况B巨额赎回情况C重大风险隐患D发现违法违规行为
38、题 型：常识题页 码：169难 易 度：易专家答案：ACD解析内容 考察监察稽核控制的内容。监察稽核人员对于发现违法违规行为、异常交易情况或者重大风险隐患应当向基金销售机构管理层或监管机构报告。(71)开放式基金注册登记机构的职责包括（ ）。A基金份额的注册登记B代理发放红利C建立并管理投资人基金份额账户D代理基金份额的认购、赎回题 型：常识题页 码：80难 易 度：易专家答案：ABC解析内容 开放式基金注册登记机构的职责包括：1.建立并管理投资者基金份额账户 。2.负责基金份额登记，确认基金交易。 3.发放红利。 4.建立并保管基金投资者名册。5.基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。(7
39、2)根据证券投资基金销售管理办法等的规定，办理开放式基金代销业务的机构应当在下列（）方面符合相关规定。A财务状况良好，运作规范稳定B具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行C最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施题 型：常识题页 码：150，151难 易 度：中专家答案：ABD解析内容 最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为是证券公司申请时需满足的条件之一。(73)行为金融理论认为（）。A投资者是理性的B市场是有效的C投资者会犯系统性的决策错误D投资者会对非相关信息作出反应题 型：常识题页 码：3
40、09难 易 度：易专家答案：CD解析内容 考察行为金融理论与有效市场理论的区别。(74)下列关于基金份额持有人信息披露义务的表述，正确的有（）。A基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务B代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项D基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后，如果基金管理人和托管人对持有人大
41、会决定的事项不履行信息披露义务的，召集大会的基金份额持有人没有履行相关的信息披露的义务题 型：常识题页 码：206，207难 易 度：易专家答案：AC解析内容 基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后，如果基金管理人和托管人对持有人大会决定的事项不履行信息披露义务的，召集大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。(75)基金资金的清算依据交易场所的不同可以分为()。A中国证券登记结算公司清算B全国银行间债券市场资金清算C交易所交易资金清算D场外资金清算题 型：常识题页 码：121难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 依据交易场所的不同，基金资金的清算的3种类型。(76)在我国，基金
42、托管人对基金管理人的投资运作进行监督的依据包括（）。A证券投资基金法B证券监督管理条例C证券投资基金运作管理办法D托管协议的内容与格式题 型：常识题页 码：124难 易 度：易专家答案：ACD解析内容 基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的依据。(77)债券的指数化方法包括（）。A多因素模型法B方差最小化法C优化法D分层抽样法题 型：常识题页 码：370难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 考察消极债券组合管理中的指数化投资策略。(78)在我国，遇到下列（ ）情形时，可以暂停基金估值。A法定节假日B基金投资的某只股票非正常原因停牌C证券交易所暂停营业D基金代销机构暂停营业题 型：常识题页
43、 码：176,177难 易 度：易专家答案：AC解析内容 当基金有以下情形时。可以暂停估值： 1. 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。 2. 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。 3. 占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。 4. 如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。 5. 中国证监会和基金合同认定的其他情形。(79)根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件包括（ ）。A基金托管协议草案B基金合同草案C发行公告D招募说明书草案题 型：常识题页 码：60难 易 度：易专家答案：ABD解析内容 申请募集基金，基金管理人应向监管机构提交的相关文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。(80)计算基金詹
