1、大家论坛基金押题卷二一 单选(1)在半强式有效的股票市场中，某新技术公司正在进行一种新型芯片的检验，这项工作可以大幅度提高工作效率，在公司公开宣布实施这项技术之前，该公司技术总监事先购买本公司股票，他赚取利润的概率（）。A0B50%C100%D无法预测题 型：常识题页 码：304难 易 度：易专家答案：C解析内容 在半强势有效市场中，通过内幕消息可以100%获取利润。(2)一般来说，ETF的特点不包括（ ）。A招募说明书中明确规定了相关的担保条款B被动操作的指数基金C实物申购、赎回机制D一级市场与二级市场并存的交易制度题 型：常识题页 码：48难 易 度：易专家答案：A解析内容 保本基金的招募
2、说明书中明确规定了相关的担保条款。(3)（）发表的证券组合的选择标志着现代证券组合理论的开端。A威廉夏普B约翰林特耐C简摩辛D哈理马柯威茨题 型：常识题页 码：269难 易 度：易专家答案：D解析内容 哈理马柯威茨发表的证券组合的选择标志着现代证券组合理论的开端。(4)目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A上市公司发行债券的企业B基金管理公司C中央结算公司D基金托管银行题 型：常识题页 码：194难 易 度：易专家答案：A解析内容 考察基金的税收中的所得税。(5)下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有（ ）
3、。A债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础B与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高C能满足投资者对现金流的需求D不利于基金发起人增强对基金经理的控制力题 型：常识题页 码：369，370难 易 度：中专家答案：A解析内容 管理费用更低；不能满足投资者对现金流的需求；有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。(6)我国开放式基金的存续期为（）。A5年B15年C15年-50年D一般无期限题 型：常识题页 码：10难 易 度：易专家答案：D解析内容 我国开放式基金的存续期为一般无期限。(7)信息披露义务人为吸引投资者将基金信息粉饰后再进行披露（ ）。A违反了信息披露真实性
4、原则B违反了信息披露准确性原则C违反了信息披露完整性原则D违反了信息披露及时性原则题 型：常识题页 码：198难 易 度：易专家答案：A解析内容 信息披露义务人为吸引投资者将基金信息粉饰后再进行披露违反了信息披露真实性原则。(8)基金上市交易公告书的主要编制品种中，其中不包括（）。A封闭式基金B开放式基金CLOFDETF题 型：常识题页 码：217难 易 度：易专家答案：B解析内容 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金。(9)依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（）。A办理基金备案手续B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C对所管理
5、的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D编制中期和年度基金报告题 型：常识题页 码：114,115难 易 度：易专家答案：B解析内容 其他三项都属于基金管理人的职责。(10)关于有效市场下列说法错误的是（ ）。A股票的价格反映了影响它的所有信息B股票市场上不存在被高估或者低估的股票C投资者可以通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益D投资者应努力获取与大盘相同的收益水平，减少交易成本题 型：常识题页 码：333难 易 度：易专家答案：C解析内容 投资者不可能通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益。(11)判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（ ）个月以上。A6B12
6、C24D36题 型：常识题页 码：56难 易 度：易专家答案：D解析内容 判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在36个月以上。(12)保本基金的（）是到期时投资者可获得的本金保障比率。A保本比例B安全垫C保本期D风险资产投资比例题 型：常识题页 码：47难 易 度：易专家答案：A解析内容 保本基金的保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率。考察保本基金的分析指标。(13)下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。A集中托管，保障安全B组合投资，分散风险C严格监管、信息透明D利益共享，风险共担题 型：常识题页 码：3难 易 度：易专家答案：A解析内容 证券投资基金特点有：集合理财，专业管理；
7、组合投资，分散风险；利益共享，风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。(14)基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。A垂直式B综合式C不定式D水平式题 型：常识题页 码：140难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为水平式类型。(15)我国证券投资基金法自（）起施行。A2003年6月1日B2004年6月1日C2004年7月1日D2003年7月1日题 型：常识题页 码：17难 易 度：易专家答案：B解析内容 考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的证券投资基金法，为我
8、国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。(16)一般情况下，基金债券托管账户在发生交易时，必须当日进行核对；如无交易，核对频率是（）。A每五个工作日B每周C每两天D每日题 型：常识题页 码：121难 易 度：易专家答案：B解析内容 如无交易每周核对一次。(17)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。A5B10C20D30题 型：常识题页 码：71难 易 度：易专家答案：C解析内容 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。(18
9、)在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律，这被称为（）。A小公司效应B低市盈率效应C短期趋势D日历效应题 型：常识题页 码：345难 易 度：易专家答案：D解析内容 考察市场异常策略中的日历效应。(19)假定证券A可能的收益率分别为-0.02，-0.01，0.01，0.04；发生的概率分别为0.40，0.10，0.30，0.20；则该证券的期望收益率为（）。A0.60%B0.50%C0.30%D0.20%题 型：常识题页 码：271难 易 度：易专家答案：D解析内容 -0.02*0.40+（-0.01*0.10）+0.01*0.30+0.04*0.20*100%
10、=0.20%(20)基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A证券交易所B基金管理人C基金托管人D基金份额持有人题 型：常识题页 码：207难 易 度：易专家答案：A解析内容 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。(21)以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法（ ）。A可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度B有时也被称为简单过滤器规则C是相对强弱指标的变形D是技术分析指标BIAS的别称题 型：常识题页 码：342难 易 度：易专家答案：A解析内容 以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以
11、参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。(22)积极型股票投资组合策略以（ ）为目的。A减少系统风险B减少非系统风险C获得市场组合收益D战胜市场题 型：常识题页 码：333难 易 度：易专家答案：D解析内容 积极型股票投资组合策略以战胜市场为目的。(23)基金招募说明书的主要披露事项不包括以下()方面。A招募说明书摘要B基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C基金资产的估值D基金运作方式题 型：常识题页 码：209难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金运作方式是基金合同的内容。(24)消极的债券组合的管理者通常把（）看作均衡交易价格。A市场价格B指数价格C风险价格D无风险价格题
12、 型：常识题页 码：369难 易 度：易专家答案：A解析内容 消极的债券组合的管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。(25)以下关于基金估值方法的表述,错误的是（）。A交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值B交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值C对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值D首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值题 型：常识题页 码：175难 易 度：易专家答案：B解析内容 交易所上市交易的债券以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值。(26)目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。A0.1B0.01C0.001D0.0001题 型
13、：常识题页 码：65难 易 度：易专家答案：C解析内容 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(27)以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（ ）。A基金托管业务的监管主要由中国银监会负责B中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管C中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管D基金托管人资格由中国证监会核准题 型：常识题页 码：237,238难 易 度：中专家答案：B解析内容 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责.中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管.基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准(28)运用债券的应急免疫策
14、略时，当组合资产规模降到（）时，积极的债券组合管理就会停止。A临界点B触发点C平衡点D0题 型：常识题页 码：368难 易 度：易专家答案：B解析内容 运用债券的应急免疫策略时，当组合资产规模降到触发点时，积极的债券组合管理就会停止。(29)保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A本金B投资组合现时净值C保本基金到期收益总和D安全垫题 型：常识题页 码：45，46难 易 度：易专家答案：D解析内容 保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。(30)基金绩效衡量的目的在于（）。A衡量基金的实际收益率B衡量基金经理的业绩C鉴别投资回报优厚的基金D鉴别投资能力优秀的基金经理题 型：常识
15、题页 码：375难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金绩效衡量的目的在于将具有高超投资能力的优秀基金经理鉴别出来。(31)基金评价结果应当以（ ）的名义发布。A基金评价机构B基金评价人员C基金管理人D基金托管人题 型：常识题页 码：55难 易 度：易专家答案：A解析内容 基金评价结果应当以基金评价机构的名义而非基金评价人员的个人名义发布。(32)公司型基金与契约型基金的主要区别是（ ）。A基金规模是否变化B基金募集是否为公募C基金是否上市交易D基金是否为独立的法人题 型：常识题页 码：9难 易 度：易专家答案：D解析内容 二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。(33)以下关于上市开放式基金
16、（LOF）的表述，错误的是（）。ALOF采用“金额申购、份额赎回”原则BLOF份额交易每日涨跌幅比例为10%C买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍DLOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币题 型：常识题页 码：74难 易 度：易专家答案：D解析内容 LOF份额申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(34)基金管理公司的督察长直接对（ ）负责。A中国证监会及相关派出机构B董事会C股东大会D董事长题 型：常识题页 码：235难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金管理公司的督察长直接对董事会负责。(35)基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是（）。A内部控制大纲B基本管理制
17、度C部门业务规章D业务操作手册题 型：常识题页 码：104难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是业务操作手册。(36)有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。A基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理B基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明C我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展D基金监管的原则有依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则题 型：常识题页 码：224-227难 易 度：中专
18、家答案：B解析内容 基金监管的首要目标是保护投资者利益。(37)ETF的折（溢）价率的计算公式为（）。AETF份额净值ETF二级市场价格BETF份额净值ETF二级市场价格1CETF二级市场价格ETF份额净值DETF二级市场价格ETF份额净值1题 型：常识题页 码：51难 易 度：易专家答案：D解析内容 考察ETF折（溢）价率公式：ETF二级市场价格ETF份额净值1。(38)下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有（ ）。A系统性风险是可分散风险B系统性风险不包括汇率风险C系统性风险即市场风险D系统性风险包括基金管理公司的经营风险题 型：常识题页 码：33难 易 度：易专家答案：C解析内容
19、 系统性风险即市场风险.系统性风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。经营风险是属于非系统风险。(39)以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。A监管的连续性和有效性原则B监管与自律并重原则C审慎监管原则D投资者利益优先原则题 型：常识题页 码：226，227难 易 度：易专家答案：D解析内容 另外还有：依法监管原则、“三公”原则等5大原则。(40)在有效市场中，下列说法不正确的是（）。A在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可能根据已知信息获利B市场的有效性可分为两种形式：弱势有效市
20、场和强势有效市场C弱势有效市场认为当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息D如果市场是弱势有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效题 型：常识题页 码：303-305难 易 度：易专家答案：B解析内容 市场的有效性可分为三种形式：弱势有效市场、半强势有效市场以及强势有效市场。(41)可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。A编制年度报告B更换基金管理人C转换基金运作方式D延长基金合同期限题 型：常识题页 码：218难 易 度：易专家答案：A解析内容 基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方
21、式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。(42)关于ETF的申购，下列说法正确的是（）A申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍BETF的申购分为场内申购和场外申购两种C在基金份额折算日之前可以办理申购D申购赎回申请提交后可以撤销题 型：常识题页 码：74难 易 度：易专家答案：A解析内容 申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。
22、(43)基金绩效衡量的目的在于（ ）。A确定基金投资范围B确定基金投资目标C分析基金投资风格D衡量基金经理的投资能力题 型：常识题页 码：375难 易 度：易专家答案：D解析内容 基金绩效衡量的目的在于衡量基金经理的投资能力。(44)对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A基金管理公司可自主决策的事项B需要事先向监管部门申请的事项C基金信息披露的禁止行为D法规许可的行为题 型：常识题页 码：199难 易 度：易专家答案：C解析内容 对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。(45)基金管理公司的督察长直接对（）负责。A董事会B股东大会C中国证监会D监事会题 型：常识题页 码：23
23、5难 易 度：难专家答案：A解析内容 督察长应由董事会聘任，对董事会负责。(46)为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（ ）独立董事签字同意。A1/3以上B2/3以上C1/2以上D全部题 型：常识题页 码：213难 易 度：易专家答案：B解析内容 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。(47)全球第一个公司型开放式投资基金是()。A英国“海外及殖民地政府信托”B富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D麦哲伦基金题 型：常识题页 码：11难 易 度：易专家答案：C解析内容 全球第一个公司型开放式投资基金
24、是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”。(48)行为金融理论中的BSV模型认为（）。A投资者总是过分相信自己的能力和判断B投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向C投资者分为有信息与无信息两类D人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差题 型：常识题页 码：308难 易 度：易专家答案：D解析内容 行为金融理论中的BSV模型认为人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。(49)基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，更新招募说明书并登载在网站上。A45日B30日C60日D15日题 型：常识题页 码：204难 易 度：易专家答案：A解析内容 基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个
25、月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。(50)下列不属于行为金融理论应用的是（）。A基金经理也可能进行跟风操作，以避免自己过于与众不同，进行追涨杀跌等操作B投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利C由于人类的心理行为基本上是稳定的，因此投资者可以利用人们的投资偏差而长期获利D当市场是有效市场时，可以采用消极的投资管理策略题 型：常识题页 码：309难 易 度：易专家答案：D解析内容 考核行为金融理论应用的内容。(51)收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为（ ）元。A0.0548B0
26、.0724C0.0274D0.0200题 型：常识题页 码：359难 易 度：易专家答案：C解析内容 基点价格值是指应计收益率每变化一个基点时引起的债券价格的绝对变动额。收益率从9%变到9.02%，价格从64.3928变到64.3380，相当于收益率变动两个基点的情况下，价格变动了0.0548元，所以收益率变动一个基点时，价格变动为0.0274元，即基点价格值是0.0274元。(52)货币市场基金的收益一般（）结转损益。A月初B月末C逐日D逐季题 型：常识题页 码：184难 易 度：易专家答案：C解析内容 证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。(53
27、)关于信息披露的说法，正确的是（）。A基金信息披露最主要的责任人是基金托管人B基金管理人、基金托管人和基金投资者都是信息披露义务人C证券交易所对拟上市基金招募说明书的披露进行监管D证券业协会基金信息披露的主要监管者题 型：常识题页 码：196难 易 度：易专家答案：B解析内容 基金信息披露最主要的责任人是基金管理人；证监会是基金信息披露的主要监管者。(54)假设某季度上证A股指数的收益率为20%，债券的收益率为2%。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为70%，债券的投资比例的30%。但基金实际的股票投资比例为60%，债券的投资比例为40%，则本季度基金的择时收益为（ ）。A-0.8%B-1.
28、8%C1.8%D12.8%题 型：常识题页 码：394难 易 度：中专家答案：B解析内容 择时损益=（股票实际配置比例-正常配置比例）*股票指数收益率+（现金实际配置比例-正常配置比例）*现金收益率=（60%-70%）*20%+（40%-30%）*2%=-1.8%(55)股票投资的基本分析是建立在（）的前提下。A否定弱势有效市场B否定半强势有效市场C否定强势有效市场D肯定强势有效市场题 型：常识题页 码：343难 易 度：易专家答案：B解析内容 股票投资的基本分析是建立在否定半强势有效市场的前提下。(56)某五年期债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，还有两年到期。假设该债券当前价格为
29、103元，再投资收益率为2%，则该债券到期的现实复利收益率为（）。A3.39%B3.52%C3.47%D4.31%题 型：常识题页 码：352难 易 度：易专家答案：A解析内容 现实复利收益率=（100*5%*2+5*2%+100）/103）（1/2）-1=3.39%，（1/2）表示将其前面的数字开方。(57)一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。A从左至右向下弯曲B从左至右向上弯曲C从右至左向下弯曲D从右至左向上弯曲题 型：常识题页 码：284难 易 度：易专家答案：B解析内容 对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。(58)下列关于基
30、金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。A保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面题 型：常识题页 码：127-129难 易 度：中专家答案：D解析内容 基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值、技术系统5个方面。(59)关于免疫策略，以下说法错误的是（）。A免疫策略是被许多债券投资者所广泛采用的策略B目的是使所管理的资产组合免于通货膨胀风
31、险C假定市场价格的公平的均衡交易价格D试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合题 型：常识题页 码：369难 易 度：中专家答案：B解析内容 免疫策略目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。(60)公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A健全性原则B有效性原则C独立性原则D相互制约原则题 型：常识题页 码：105难 易 度：易专家答案：C解析内容 这体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则原则。二 多选(61)以下关于套利定价模型（APT）的描述，正确的是（）。A假设所有证券的收益都受到共同因素的
32、影响B表明单个证券的收益率与其对市场组合的贡献率之间存在线性关系C表明在均衡状态下，证券的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定D当市场处于均衡状态时，最优风险证券组合就等于市场组合题 型：常识题页 码：298、302难 易 度：易专家答案：AC解析内容 套利定价模型定价理论假设二：所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响。套利定价模型表明，市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定，承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率，期望收益率与因素风险的关系可由期望收益率的因素敏感性的线性函数反映。(62)如果国债与非国债在除品质以外其他方面均相同，则两者
33、间的收益率差额有时也被称为（）。A时间利差B品质利差C信用利差D风险利差题 型：常识题页 码：354难 易 度：易专家答案：BC解析内容 如果国债与非国债在除品质以外其他方面均相同，则两者间的收益率差额有时也被称为品质利差或信用利差。(63)根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告的异常情况包括（）。A高级管理人员因涉嫌违反违纪被有关机关调查B高级管理人员辞职C高级管理人员拟出境10天以上D高级管理人员亲属拟移居境外题 型：常识题页 码：258难 易 度：易专家答案：AB解析内容 高级管理人员拟出境1个月以上、高级管理人员
34、直系亲属拟移居境外的督察长需要在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。(64)下列关于货币市场基金信息披露的表述，正确的有（）。A包括收益公告、影子价格等内容B需要披露每万份基金净收益和7日年化收益率C需要定期披露份额净值D收益公告按披露程度不同，可分为3类题 型：常识题页 码：219难 易 度：易专家答案：AB解析内容 货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值；按披露时间不同，可分为3类即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。(65)基金托管人在基金运作中的作用主要表现在（）。A基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，从而可以防止基金财产挪作
35、他用，有效保障资产安全B有利于完善基金公司的内部控制C提高基金管理人的运作效率D有利于保护基金份额持有人的权益题 型：常识题页 码：113难 易 度：中专家答案：AD解析内容 基金托管人在基金运作中的作用的内容。(66)下列关于基金销售的表述，正确的有（）。A违规向他人提供基金未公开的信息是基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为B任何人都可以从事基金销售活动，从事宣传推介基金的活动C证券公司销售网络是基金代销渠道之一D利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行是基金销售内部控制的目标之一题 型：常识题页 码：149，166难 易 度：易专家答案：ACD解析内容 未取得基金代销业务资格
36、的机构不得接受基金的销售。(67)ETF申购赎回原则包括（）A金额申购份额赎回B份额申购份额赎回C申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价D申购赎回后不得撤销题 型：常识题页 码：74难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 ETF申购赎回实行份额申购份额赎回。(68)关于ETF基金的表述,正确的有( )。A当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，大的投资者可以通过在二级市场上低价买进ETF，然后在一级市场上高额赎回份额B折价套利会使ETF的总份额减少，溢价套利则使之扩大CETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求D套利活动会使套利机会消失题 型：常识题页 码：49,
37、50难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 考核ETF的套利交易。(69)以下关于基金估值实务的说法中，正确的有（）。A我国基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人B为提高估值的合理性和可靠性，行业还成立了基金估值工作小组C基金份额净值是按照每个开放日时，基金资产净值除以前一日基金份额的余额数量计算D基金日常估值由基金管理人进行题 型：常识题页 码：173，174难 易 度：易专家答案：BD解析内容 我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任；基金份额净值是指基金资产净值除以基金当前的总份额。(70)基金公司投资管理人员的行为规范包括（）。A投资
38、管理人员应当维护份额持有人的利益，处理冲突时坚持基金份额持有人利益优先的原则。B恪守职业道德，不得从事与履行职责有利益冲突的活动C牢固树立合规意识和风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平，审慎开展投资活动。D加强学习，接受职业培训，熟悉与证券投资基金有关的政策法规以及相关业务知识，不断提高专业技能。题 型：常识题页 码：260,261难 易 度：易专家答案：ABCD解析内容 考察基金公司投资管理人员的行为规范。(71)目前，我国证券投资基金资产账户主要包括（）。A证券账户B坏账准备金账户C清算备付金账户D银行存款账户题 型：常识题页 码：119难 易 度：易专家答案：ACD解析内容
39、目前，我国证券投资基金的3类资产账户。(72)下列关于基金市场营销的表述，正确的有（）。A证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称B证券投资基金的特殊性主要表现在服务性、专业性、持续性和适用性四个方面C基金市场营销主要是指封闭式基金的市场营销D基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等4个方面题 型：常识题页 码：133，134难 易 度：易专家答案：ABD解析内容 基金的市场营销主要是指开放式基金的市场营销。(73)基金管理公司应当确保基金宣传推介材料的内容真实、准确，
40、并符合下列（）规定。A积极培养投资人的长期投资理念B通过大比例分红降低基金单位净值吸引投资者C强调集中营销时间D加强对投资人的教育和引导题 型：常识题页 码：243难 易 度：易专家答案：AD解析内容 基金管理公司应当确保基金宣传推介材料的内容真实、准确，积极培养投资人的长期投资理念,加强对投资人的教育和引导。避免采用大比例分红等通过降低基金份额净值来吸引投资人的营销手段，不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述，不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(74)下列关于我国基金托管人资格条件的表述，正确的有（）。A净资产和资本充足率符合有关规定B设有专门的基金托管部
41、门C有安全高效的清算交割系统D只能由依法设立并取得基金托管资格的政策性银行担任题 型：常识题页 码：114难 易 度：易专家答案：ABC解析内容 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。(75)基金半年度报告披露的信息（ ）。A管理人报告需披露内部监察报告B需要提供最近三个会计年度的主要会计数据C无需披露最近5年每年的净值增长率D不需要审计题 型：常识题页 码：212,213难 易 度：中专家答案：CD解析内容 管理人报告无需披露内部监察报告；第二项为年度报告的内容。(76)下列关于LOF的说法正确的是（）。A我国开办LOF业务的交易所有只有上海证券交易所B我国开办L
42、OF业务的交易所有只有深圳证券交易所C场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统D场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统题 型：常识题页 码：63难 易 度：易专家答案：BC解析内容 我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记结算系统。(77)证券投资基金的发展对金融业的影响主要表现在（）。A优化金融结构B打破金融平衡C稳定证券市场D完善金融体系题 型：常识题页 码：20，21难 易 度：易专家答案：ACD解析内容 基金业在金融体系中的地位和作用有：1、为中小投资者拓宽了投资渠道；2、优化金融结构，促
43、进经济增长；3、有利于证券市场的稳定和健康发展；4、完善金融体系和社会保障体系。(78)资产配置的情景综合分析法可用于（ ）。A分析上市公司运营情况B确定投资者的风险承受能力C分析宏观经济形势D确定资产类别收益预期题 型：常识题页 码：316，317难 易 度：易专家答案：BD解析内容 资产配置的情景综合分析法可用于确定投资者的风险承受能力和确定资产类别收益预期。(79)根据行为金融学理论，下列表述正确的有（）。A假设资本市场没有摩擦B认为投资者常常表现得不理性，会犯系统性的决策错误C认为投资者常会表现得过分自信、重视当前和熟悉的事物D充分考虑了市场参与者的心理因素作用题 型：常识题页 码：307难 易 度：易专家答案：BCD解析内容 考察行为金融学理论。(80)目前，我国（ ）买卖基金差价收入不征收营业税。A个人B非银行金融机构C非金融机构D银行题 型：常识题页 码：194难 易 度：易专家
