1、2023银行理财经理工作年终参考总结模板银行理财经理工作年终总结(一)已经调出柜台做客户经理xx了，时间过得特别快。现从各方面总结一下本人的收获与缺乏：一、学习上1.收获：通过了银行从业考试的公共根底与个人理财。xx银行特别注重银行从业的考试通过情况，像客户经理岗必需要通过公共根底、公司信贷、个人贷款。而且通过的科目越多，对你的转正考核越有利。因而今年下半年要接着报名把公司信贷和个贷都通过了，否那么就要被转岗了。2.缺乏：客户经理的工作时间相对来说比较自由，没有监控来监视你，而且有时候会特别闲。假设本人没有特别好的自制力的话，就会偷懒。我就没有利用好空闲时间来学习，像行里的授信风控业务手册我就
2、没有好好看。今后一定要留意，不能太放纵本人了。二、工作上1.收获：增长了一定的信贷业务知识。我们支行加我就3个客户经理，徐骞、袁媛和我。徐总经常在外，喜欢和客户待在一起，也喜欢一个人单干。袁媛姐主要待在行里负责撰写调查报告、贷后总结、五级分类报告、银企对账，开承兑汇票，每日的时点、日均报告。而我，刚开始也不明白本人适宜做什么，因而有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐让我跑分行送对账单、送授信材料，芦行让我去阳明销户，雷行让我买早点，徐总让我去出差签字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配给我的。两个月来，我学会了整理授信材料(流淌资金贷款、开承兑汇票材料)，明白了企业申请贷款需要哪些材料，学会了企业在
3、银行开户、销户需要预备哪些材料。明白了银企对账的重要性。2.缺乏：同时，也有特别多要加强学习，比方撰写贷前调查报告，里面涉及到对企业的财务分析，需要看企业的报表，计算各种比率并分析企业的偿债才能、盈利才能、运营才能。还有，时点、日均，我明白这个都是特别重要的数据，但是我还不会透过数据进展分析。今后仍然要多学习会计知识，学会利用企业的实际报表结合理论知识来对企业进展分析。还要苦恼袁媛姐教我看时点、日均，做绩效表。此外，我也渴望能跟着徐总、郭行、雷行他们出去见客户，听着他们和客户的交谈，直到本人能独立的去面对客户，我认为本人这方面还差特别多。三、生活上1.收获：人生重在体验各种经历。值得一提的是，
4、利用出差的时机，我体验了一下坐飞机的感受。那飞机起飞前的加速阶段，绝对是让人无比兴奋的。此外，我们行里组织的去大觉山漂流活动，那天在去的路上居然下了大雨，本以为会特别扫兴的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起体验着大自然带给我们的欢乐。2.缺乏：7、8月份的天气确实是烧烤方式，除了上下班，就确实没有参加体育锻炼了，整个人都软了。真希望有时机去运动出把汗。说到这，仍然特别思念在大学的日子，有空就可以和几个好友一起去田径场、足球场跑步的日子。还有两年的暑假在军乐团和队友们跑操，还喊着口号唉，回不去了。结语：xx月2号，签了3年的劳动合同，意味着正式的踏入社会，南昌的生活、工作节拍尽管说没那么快，
5、但是每当我周末去省图书馆看到那座无虚席的场景时，总有一股危机认识潜入心头。每当我来到红谷滩，看到报纸以及房地产周刊上报道南昌的一些房产信息上，殊不知，当你思想上堕落的时候，别人却在奋斗着把你甩在后面。因而，再安逸的时候都不能丢掉艰苦奋斗的精神，安逸的环境就像，吞噬着我们健康的身躯和心灵。简短的阶段总结汇报给关心我的同学和朋友们，同时祝愿大家生活顺心，工作顺利!银行理财经理工作年终总结(二)一、加强学习，提高本身素养。一年来，我可以认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本人的理论素养和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多征询、多学、多练，通过学习“优质
6、客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲谈中理解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他特别欢乐的接受了我的建议，并留下了联络。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于考虑。11月我做为客户对交通银行、建立银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进展了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传材料、大堂经理和客户经理的优质
7、效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的方案，同时提出了建议把基金牌价和放宣传材料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业开展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，不管在哪一个岗位工作，我都可以立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业开展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优质客户材料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。因而，我对本人高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产
8、品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用本人所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释明晰，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时
9、候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好本人工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经历来协助其他的同志，同志们有了什么样的征询题，只要征询我，我都会细心的予以解答。当我也有征询题的时候，我会十分谦虚的向老同志请教。对待业务技能，我内心有一条给本人规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把本人不会的学会。想在工作中协助其别人，就要使本人的业务素养提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那儿得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联络，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理
10、财金帐户专享的效劳，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传材料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。xx月2号利用去儿子学校的时机，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询征询汇财通利率情况，有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为本人制定了新的目的，做为客户经理我方案从以下几个方面来锻炼本人，提高本人的整体素养。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严
11、格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通才能，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情爽朗，在语言上要幽默幽默，在处理棘手征询题上要灵敏变通，在业务操作上要慎重负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客
12、户提供多种可供选择的投资理财方案的才能。银行理财经理工作年终总结(三)回忆立即过去的一年，我感慨万千。2023年是我人生旅程中转机的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了奇妙，好奇，时而豪气万丈，时而决心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。进公司已有两个月，关于理财参谋这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的理解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了特别多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长的平台，令我
13、在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升本身的素养与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也由于有你们，才能令到公司的开展更上一个台阶。在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多征询题，通过自我反思，究其缘故主要是时间分配方面的征询题。在接下来的2023年，我会在保证认真对待、注重工作的根底上，不断完善和充实本人，提高本身素养。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析才能的学习和提高，努力夯实和提高自能工作才能和业务水平。银行理财经理
14、工作年终总结(四)2023年的工作已经完毕，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高本身的思想政治素养和综合素养，实在充实自我，提高本身的工作业务才能，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，因而也有特别多需要改良和提升的地点。现将本年度工作情况总结汇报如下：一、各项任务指标、学习和工作情况：1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率13%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率26%。2
15、、学习上：2023年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资历。3、工作上：1)、积极营销新客户。有一次，一个客户向我征询我行办VIP卡的条件，我按经历推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。2)、细心维护老客户。定期给老客户打，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不愿意进展风险投资，即便是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我
16、得知他本人爱好珍藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。3)、耐心解答客户征询题。经常会有客户向我征询基金方面的征询题，每个客户我都进展详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的随时都有可能打进来，因而我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的，在我解答完之后，该客户说仍然你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打不断不接。做理财经理将近三年了，尽管谈不上什么经历，但我明白客户给我打确实是对我的信任。4)协助行领导积极营销。在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算
