1、信用社主任的离任审计报告 根据xxx县农村信用合作社联合社主任批示的xx省农村信用社主要负责人离任审计建议书人字(2022)第3号,按照xx省农村信用社主要负责人离任审计暂行方法的有关内容要求,县联社组成x人审计组,于2022年3月22日至3月27日,对xxx社主任x同志进行了离任审计。自2022年9月至2022年12月近3年多来的工作业绩,采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问:即于2022年3月22日向被审计对象发送了审计调查问卷;听:即于2022年3月22日下午召集审计组全体人员一同听取了369同志的述职报告;谈:即与局部业务人员及该社负责人进行座谈,对该同志述职报告的真实性及工作能力、
2、业务素质等谈自己的看法和评价;查:即对x同志自2022年9月至2022年12月期间,所负责的存款、信贷、财务及经营管理等情况,查阅了自2022年9月至2022年12月,有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等,并将查阅的有关记录底稿、座谈情况与x同志交换了意见。现将审计有关情况报告如下:审计对象的根本情况及审计范围xxx同志的根本情况xxx同志,男,1979年9月出生,汉族,中共党员,大专毕业,助理会计师专业技术职称;1992年2023月任职于xx县农业银行,1996年调入xx县农村信用联社,任业务开展部主任,2022年9月任xx社主任至今。xx信用社根本情况xx社现管
3、辖营业部1个,分社1个,储蓄所1个,共有正式员工126人,其中在岗职工117人,退休职工5人,内退职工2人,病退职工2人,截止2022年12月底,各项存款14220万元,其中活期存款11673万元,定期存款2547万元;各项贷款12967万元,其中不良贷款1963万元,不良率为66.16%;固定资产余额1155万元;历年累亏损202359万元。审计范围。本次审计对x同志负责隆东分社信贷、财务、会计出纳等工作进行了全面审计,并抽查了777分社、778储蓄所的有关内控制度执行情况。审计组调阅了xxx社自2022年9月至2022年12月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料,重
4、点审查了该社的各项经营管理情况。审计的总体评价xxx同志在任职期间,能认真执行党的路线、方针政策,努力实践“三个代表的重要思想,始终确立“存款立社和“效益兴社的经营理念。业务熟悉,处事稳妥,思路清晰,工作扎实,具有一定的经营管理能力,任期内能较好履行自己的岗位职责。 一、平安保卫、内控管理方面任职期间,能及时贯彻传达上级的有关文件精神,及时组织员工学习平安保卫等各项规章制度,确保该社内控制度得到进一步的落实。一是积极开展平安防范应急预案活动,以提高员工应付突发性事件的能力;二是按照平安保卫有关文件要求,落实平安防范责任制,如于每年年初同全体员工签订平安责任书,确保了该社平安保卫制度的进一步落实
5、;三是按照上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改要求,进行整改,进一步标准了该社各项业务操作规程。 二、信贷管理方面作为该社信贷管理第一责任人,严格按444市农村信用社贷款管理根本方法有关规定,遵循贷款投放“平安性、流动性、效益性的三性原那么,明确贷款方向,在贷款投向上坚持为农业、农村和农民效劳宗旨;此外,还积极抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作。一是抓好贷款的营销,做好支农贷款投放工作,任期内共投放贷款近400万元,有力地支持了当地农村经济的开展;二是狠抓不良贷款盘活清收工作,如落实信贷员岗位责任制,列出重点跟踪对象,采取“一户一策或“一户多策等灵活措施,对钉子户及时起诉,收到一定的效果;三是积极配合县“清收工作组,加强对不良贷款清收力度,如初任职时,该社贷款余额7683万元,不良贷款余额就占5319万元,不良率到达86.43%,2022年底下降到75.2023%,2022年底下降到70.98%,到2022年底下降为66.16%,并呈现逐年下降的良好势头,任期内共净压不良贷款2356万元,不良率下降20.27%,逐步优化了该社信贷资产质量,提高了整体经营效益。四是加强资产保全工作的开展,为防范信贷风险的产生,一方面加强对超诉讼时效贷款清理,及时补签了局部合法催收书;另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效方式,取得局部抵债物,力求减少信贷资产的损失。 第4页 共4页