1、信用社(银行)监事会履行职责情况报告 各位领导、各位代表： 今年以来，联社监事会立足于促进农村信用社有效防范经营风险，保障农村信用社稳健平安经营，从多方面多角度对联社理事会、经营班子的重大事项、重大决策等进行了认真监督，充分发挥监事会的作用，使监事会工作与约束机制逐步走上制度化、标准化轨道，与联社理事会、经营班子共同促进了我县农村信用社的持续健康开展。现将一年来履行职责情况报告如下： 一、参与决策，标准运作，合规有效监督。为充分发挥监事会的作用，今年监事会在重大问题的处理上实行“三长一会联席制度，日常的经营管理上做到“三权分设，努力打造农村信用社的“两大优势。具体地讲，就是在县联社的重大问题的
2、决策上，实施以理事会、监事会、主任办公会为运行根底，以理事长、主任、监事长为运行纽带的联席会议制度，在日常的经营管理中，按照现代企业制度的要求做到了决策权、经营权和监督权的分设，切实到达各负其责，协调运转，有效制衡的治理目标，在经营管理的全过程中，不断打造农村信用社的体制优势和机制优势。监事会认为：2023年县联社理事会的一系列重要决策程序标准，合法合规，切合实际，积极有效；经营班子的工作符合社员大会和理事会决议要求，能够切实贯彻理事会各项决策，运作行为标准，措施得力，效果明显。 二、找准角度，改进方式，科学标准监督。根据县联社章程规定的职权，我们监事会今年以来找准位置，调整角度，改进方式，科
3、学标准地开展监督工作。 1、加强内控制度建设，标准监督工作程序。今年，监事会积极配合理事会、经营班子强化内控制度建设，参与和协助制定了财务管理方法、信贷管理方法、平安保卫工作违规处分方法以及内部审计稽核工作制度等一系列方法制度，并根据市联社和自身标准化管理的需要，将行社脱钩以来县联社在经营管理形成的一系列管理制度和方法，进行了认真的总结整理和修订，形成了包括机关管理、人事管理、信贷管理、财务会计、监察审计、微机管理、三防一保七大类五十多项制度、方法和规定，编印了XX县区联社综合管理资料汇编。进一步标准了信用社的经营行为，强化了县联社统一管理，也为监事部门实施更好的监督提供了依据和根底，切合实际
4、的管理制度，环环相扣的管理体系，促进了农村信用合作事业的稳步开展。 2、定期召集监事会会议，研究议定有关议题。今年以来，监事会共召开次全体会议，对理事会拟订的各项决议草案进行讨论，收集并向理事会反响监事们的意见和建议。同时对主任室通报的近期工作，财务经营情况以及阶段性的重大工作事项，进行认真的讨论和反响。一年来，我会先后收到各类口头和书面提案（含合理化建议）2023多件次，其中件为县联社决策层所采纳和运用。如今年年初监事会提出了“关于加强XX县区农村信用社行风建设的战略思考提案，被县联社采纳，在此根底上整理出XX县区农村信用社民主评议行风工作实施方案，并以文件形式下发信用社执行。同时，监事会加
5、大行风建设工作监督检查力度，促进全辖农村信用社行风建设上了一个新台阶，年底在县纠风办评主行风评议工作优秀单位。 3、正确处理监督和被监督之间的关系。今年以来，监事会成员忠于职守、办事公正、实事求是，有较强的原那么性，日常工作中，能正确地处理好监督与被监督之间的关系。监事会与理事会、经营班子及各职能部门既是监督与被监督的关系，也是互相监督、相互配合、互相支持的关系。 三、加强联系，优势互补，实施立体监督。监事会作为县联社的监督机构，与金融监管部门，县联社内部稽核部门，共同构筑了较为完善的科学、标准的监督体系。在日常的工作中，我们主动与人民银行、银监办、地方审计、纪检、司法等部门加强联系，以期取得
6、协调支持和帮助。 1、加大稽核检查力度，实施有效监督。一是全面开展稽核工作。全年深入基层社进行常规稽核次，专项稽核余次，检查覆盖面达20230%。对稽核检查过程中发现的问题，及时下达整改措施，限期纠正，为业务的正常开展发挥了积极的指导和监督作用。二是做好各类专项检查工作。年初，对全县28个独立核算信用社的2022年度会计决算工作进行了专项检查，客观、真实地反映了我县年度会计决算工作的真实性；5月份，对全县信用社会计根底工作进行了专项检查；8月份，组织了农户小额信贷工作检查；9月份，根据上级主管部门要求，对信用站进行了一次全面的大检查；另外，还根据省办和市联社的工作部署，开展了屡次信贷、财务、平
7、安保卫等方面工作的自查及检查工作。通过几次全面的检查，发现了许多工作中存在的漏洞及问题，并及时进行了整改，消除了隐患，保障了业务的健康开展。三是做好全面稽核。为了更好地了解信用社的经营及各项制度的执行情况，于9至11月份对岗南、合河口、柏岭三个信用社的业务经营、制度执行、平安保卫、人员管理及信用站工作等进行了全面稽核。通过稽核发现柏岭信用社业务经营良好，各项制度健全且落实到位，而岗南、合河口两个信用社存在的问题较多，根据稽核处分实施细那么对有关问题的责任人进行了经济处分，共涉及13人，罚款3758元，为领导决策提供了真实有效的依据。 2、贯彻以人为本方针，强化纪检监察职能。监事会把监督工作与纪
8、检监察工作有机地结合起来。重点抓住了对干部的考察监察工作，重要岗位人员的考核管理工作，及时向理事会、经营班子提出建议、意见，如原古月信用社副主任（主持工作）虚拟贷款骗取贴息资金，原南甸信用社副主任焦新海冒名贷款、挪用联行资金，均建议理事会和经营班子免去职务并调离该社。今年，监事会共向理事会和经营班子提出建议次，处分人，为信用合作事业的健康开展起到了保驾护航的作用。 3、脚踏实地抓防范，千方百计保平安。平安保卫工作是一项系统工程，是事业兴旺兴旺成功的根底，联社理事会、经营班子、监事会一贯重视平安保卫工作，牢固树立“平安就是效益的指导思想，确定了监事长负责，保卫科专职抓的管理体系，具体工作中一是提
9、高全体员工的平安防范意识，经常开展平安防范教育，结合系统内外典型案例，对员工进行社会治安形势和法规、法纪教育以及警示教育，使员工认识到遵守平安保卫制度就是爱惜自己的生命，从而做到警钟长鸣，克服侥幸心理、麻痹思想和松懈情绪。由于教育到位，十月份胜伏信用社东义羊代办站成功防范了一起道路抢劫案。二是加大检查，堵塞漏洞。针对信用社摊子大、人员多和局部员工对平安保卫工作认识缺乏、存在重经营、轻平安的实际情况，我们一方面靠信用社主任催促，另一方面经常性开展平安检查。坚持白天检查与夜晚检查相结合、实地检查与 查岗相结合、全县平安大检查与临时突击检查相结合的方法，一年来共查处违章违纪人次，除进行经济处分外，还
10、对其中的人通报批评，提高了全体员工平安责任意识。三是加大平安设施建设的投入，认真对营业网点安防设施达标检查，对不达标的地方坚决按照要求进行整改，投入专项资金，购置配备了安防器具，对没有卫生间的网点进行了改造，舍得花钱买平安，确保了信用社人、财、物的平安。经过全县干部职工的共同努力，一年来全县所辖网点未发生任何大小案件事故，有力地保障了全县农村信用社各项业务的平安、稳健运行。 总的来说，今年以来监事会在各级领导的关心支持和指导下，在全体监事会成员的共同努力下，做了一些工作，但是与不断开展的形势和要求比，工作做得还很不够，还需要不断地探索。今后，我们将严格按照监事会的职责，充分发挥监事会的职能作用，为推动我县农村信用社开展做出奉献。 谢谢大家。 第6页 共6页
