1、公司XX年三季度经营分析会议讲话稿 公司xx年三季度经营分析会议讲话稿 同志们： 这次会议的主要任务，是通报分析三季度经营情况，部署落实四季度工作。刚刚建忠副总裁已经对前三季度公司业务经营情况作了详细分析，下面我主要就三季度工作成效做一些简要评价，对四季度工作部署做一些重点强调。 一、公司前三季度经营状况总体平稳，经营业绩稳中有进，根本符合预期，各项工作均取得有效进展 今年以来，公司上下认真贯彻落实工作会议精神，加快推进各项工作，呈现出很多新亮点、新成效。 （一）规模利润稳步增长，整体开展情况符合预期。9月末，集团表内外资产合计5830亿元，同比增长37%，其中：表内资产3662亿元，表外资产
2、2168亿元；所有者权益491亿元，同比增长7%。1-9月，集团共实现考核利润95.3亿元，完成全年目标的66%，同比增长35.1%。集团年化roa和roe分别为3.26%和19.8%，处于同业先进水平。其中：办事处板块实现考核利润58亿元，完成年度目标的69%，同比增长41%。从完成进度看，长沙、大连、杭州等3家单位已超额完成全年任务，北京、武汉等2办事处超过90%。从金额看，长沙、杭州办事处分别实现利润5.8亿元和5.2亿元，北京、上海办事处利润超过3亿元，广州、大连、海口、南宁、深圳、济南、南京、哈尔滨、乌鲁木齐、合肥等2023家单位超过2亿元，但也有上海自贸区、太原、呼和浩特等3家单位
3、考核利润为负。平台公司板块考核利润增长较快，共实现利润24亿元，完成全年目标的85%，同比增长62%，利润奉献创历史同期最好水平。从金额看，长城租赁和长城投资分别实现利润6.9亿元和6.8亿元，长城置业4.3亿元，德阳银行2.8亿元，长城证券和长城国际均超过1亿元。从增长情况看，长城信托同比增长646%，长城置业和长城投资分别增长392%和317%，长城置业（北京）和长城国际同比分别增长296%和156%。总部事业部共实现自营条线考核利润62亿元，完成全年目标的57%，其中：投资投行事业部实现自营利润9.4亿元，完成全年目标的33%；资金营运事业部实现自营利润4.5亿元，完成全年目标的90%；
4、资产经营部和城镇化金融业务局部别引领条线实现利润28亿元和17亿元，完成全年目标的77%和73%。 （二）业务结构调整明显加快，盈利模式更加稳固。特别是年中会议后，各业务条线纷纷采取有效措施，盘活存量，优化增量，不断加大不良资产包收购力度，积极拓展投资投行和并购重组业务，加快推进城镇化、资产管理业务，努力探索国际业务，业务结构调整取得阶段性成效。从资产经营业务条线看，截至9月末，今年新增投放工程227个，出资金额335亿元，同比大幅增长；其中新增传统资产包工程169个，出资160亿元，主业核心地位持续加强；与农行紧密开展业务合作，不良资产收购业务进展顺利。由资产经营部主导、杭州办事处配合，公司
5、以科学合理报价，成功认购“农盈xx年第一期不良资产支持证券次级档证券，出资2023.27亿元，对应不良资产本息12023.27亿元，这是本轮银行间市场发行的最大一单不良资产证券化产品；济南、哈尔滨、贵阳、呼和浩特、海口、北京、广州、合肥、昆明、兰州、福州、西安、南宁等办事处先后收购多个资产包，进一步提升了在当地不良资产收购市场的份额。从投资投行业务条线看，1-9月累计开发并购重组工程213个，出资工程26个，涉及金额92.42亿元；储藏了河钢集团、振兴集团、丽珠集团、舟山颐养社区等25个并购重组工程；积极与国际金融机构合作，已实施国际并购工程3个，涉及资金9.3亿元，在北美、欧洲、澳洲、新加坡
6、、日本等国家和地区储藏了多个国际并购工程，涉及高端装备制造、养老地产、节能环保等行业。从城镇化业务条线看，1-9月累计批复方案70个，金额256.86亿元；实施工程26个，金额75.98亿元；实现 三、四线城市房地产工程退出67.02亿元（含专项资管业务回款38.58亿元）。9月末，公司存量房地产工程286个，存量规模514.2023亿元，较年初减少128.02亿元。大客户战略深入推进，与碧桂园等进行“总对总对接，在存量并购、合作开发等领域开展全面合作；通过基金积极推进房地产并购重组业务，目前已为2个工程出资31亿元（含引入外部资金）；同时在保障房工程及政府ppp工程建设方面也取得一定成效。从
7、资产管理业务条线看，9月末集团第三方资产管理余额1778.55亿元（母公司486.93亿元、子公司1291.62亿元），其中今年新增规模877.84亿元，分别完成全年目标的71.14%和73.15%；融入外部资金190.73亿元，完成全年20230亿元目标的190.73%；累计处置政策性和工行包资产35户，回收现金3.36亿元；通过资产处置及股权分红实现净收益3.77亿元。1-9月，新增专项资管工程25个，规模158.18亿元；完成及推进增量配资工程17个，总规模205.9亿元；第三方资产管理业务系统成功上线运行，70余个存量资管工程的补录工作正在有序开展。此外，资产管理业务部、长城投资基金及
8、相关业务部门通力配合，加快推进三支基金成立，目前三支基金已注册完毕，分别是长城国越资产管理合伙基金、长城国泰并购重组基金、长城国丰城镇化并购重组基金。截至9月末，“三大基金已出资工程4个，出资金额50.91亿元，并通过长城基金成功引入外部机构配资4.6亿元；已批复工程7个，涉及金额212.48亿元。与招行共同成立的合资公司也已注册，正在紧锣密鼓地筹建和拓展业务。国际业务部与40余家国际机构进行洽谈沟通，中外合作基金组建取得初步合作意向，集团国际业务开展规划正抓紧修订完善，产品模式正加快探索，业务拓展在不断提速。 （三）资金营运平稳有序，集团运行得到充分保障。三季度，集团持续加强内外部资金统筹管
9、理，不断创新融资方式，优化融资结构，做大资金市场规模，取得了良好成效。一是强化资金保障，严防流动性风险。截至9月末，公司共获得授信总额5560亿元，年内新增授信总额560亿元，完成全年目标500亿元的112%，累计融入资金677亿元。二是优化融资结构，持续降低融资本钱。通过置换借款、质押借款、引入表外资金、拓展用信率较低的股份制银行和城商行等模式，优化结构降低本钱。截至9月末，母公司或有负债余额94.75亿元，较年初减少40.19亿元；中长期借款余额928.9亿元，占比59.62%，期限结构进一步优化；加权平均利率较年初降低0.45个百分点。三是完成公司主体评级，为发债奠定良好根底。配合境外发
10、债工作，制定评级方案方案，并积极沟通协调相关工作，公司主体评级已圆满完成。截至9月22日，穆迪、惠誉和标普等三大评级机构对公司的评级工作完成，公司分别获得a 3、a及a-评级，与信达、华融评级结果相同，略优于东方；完成在发改委的外债备案登记工作，为公司境外发债和在国际资本市场亮相奠定坚实根底。四是做大金融市场业务，开辟新的利润增长点。截至9月末，公司金融市场业务规模已达131.5亿元，产品组合静态资产收益率4.65%，净息差在1.6个百分点左右；债券交易量累计超过4000亿元，在非银行金融机构之间排名第三，公司在银行间市场的影响力得到有效提升。 （四）平台公司加快开展，集团协同效应迈向纵深。三
11、季度，平台公司板块保持健康开展，不断涌现新亮点、实现新突破。一是集团协同业务开展比较稳健。截至9月末，集团协同业务存量202355笔，协同业务规模到达1167.54亿元，同比增加41%，其中1-9月新增规模682.31亿元。协同业务总收入26.73亿元，同比增长65%，其中产品类协同业务收入26.47亿元，同比增长85%。协同主体已覆盖至所有办事处和子公司，业务产品涉及银行理财、保险兼业代理、股票质押式回购、合伙制基金等传统和创新类型。二是平台公司重点工作加快推进。长城国际的上市工作有序进行，对“南潮控股上市公司的收购工作即将完成；德阳银行更名为“长城华西银行已获银监会批准，增资扩股方案已获股
12、东会审议通过；德阳银行30亿元二级资本债正待监管部门批准，长城租赁30亿元三年期金融债有望近期发行；长城国际65亿美元中期票据发行进入正式操作阶段。三是平台公司渠道建设和经营布局深入开展。德阳银行广元分行、南充分行已筹建完成；长生人寿四川分公司已挂牌开业，山东、河南分公司已完成内部程序；长城国瑞证券已开设协同营业部25家，根本覆盖全公司系统；长城信托南京、长沙业务部相继设立；长城投资获批筹建两家分公司，其中广州分公司已正式设立。四是协同管理体系进一步完善。在集团协同业务考核方法（试行）根底上，配套制定集团协同产品评审方法；协同信息发布平台开发工作加速推进，预计年内上线运行；子公司章程与授权管理
13、方法已修订完成。 （五）风险管控力度加大，多项风控指标稳步向好。三季度，公司上下多策并举，风险化解工作取得阶段性成果。一是逾期率大幅下降。截至9月末，公司系统共化解逾期工程89个，逾期工程数量和金额大幅下降；逾期率3.96%，较年中下降5.23个百分点；11家办事处逾期率为0。二是不良率得到有效控制。截至9月末，公司债权不良资产比率1.42%，较年中增长0.25个百分点，控制在预期范围之内。其中，24家办事处不良率为0，但也有局部办事处存在较大压力，郑州、沈阳、哈尔滨、石家庄、广州、福州等6家办事处不良率高于3%，哈尔滨、沈阳、郑州、长春等4家办事处不良余额较二季度末有所增加。三是工程回款率稳
14、定上升。三季度，公司方案回款188.25亿元，实际回款175.77亿元，回款率93.37%，其中：北京、天津、呼和浩特、长春、大连、上海、杭州、南昌、成都、重庆、兰州、乌鲁木齐办事处和宁夏业务部等13家经营单位回款率到达20230%，有12家办事处回款率在90%以上。四是各项风险指标符合监管标准。9月末，公司法人口径资本充足率16.24%，一级资本充足率和核心一级资本充足率均为15.2023%，杠杆率14.25%，单一客户业务集中度和集团客户业务集中度分别为9.12%和2023.85%，均高于监管底线标准；拨备覆盖率388%，拨备计提充足。总体来看，公司的资产质量、资本充足率等各项指标仍保持在
15、同业前列。 （六）公司股改准备工作完成，各项管理工作有效推进。公司股改内部准备工作根本就绪，引战准备工作有条不紊推进；公司第二个“五年开展规划编制工作正在修订完善，以“夯实可持续开展的业务根底、“打造核心竞争力、“提升公司内涵价值为核心的战略框架更加清晰；各项经营管理工作不断加强，为公司改革开展提供有效保障。业务审核方面，审核标准进一步完善、审核流程进一步优化，专项尽调工作实施效果良好，成立定增工程专家审核委员会，审核效率和质量得到提升；内部控制方面，组织开展各类专项审计，健全完善内部审计管理制度，持续提升内控水平和质量；党建方面，积极开展“两学一做学习教育，深入推进“尊党章守党纪严党规专题教
16、育活动，持续开展巡视工作，日常教育监督工作不断加强；企业文化建设方面，公司领导带队赴x疆看望慰问了住村工作组，系统内组织举办劳模疗养活动、开展青年论坛征文，进一步凝聚了正能量；对外宣传方面，围绕公司改革开展的亮点和特色，通过电视、网络、微信和传统纸媒等多种渠道，开展“立体式宣传报道，取得了良好成效；其他效劳保障工作也在不断完善、扎实开展，为效劳集团中心工作发挥了保驾护航作用。 综合分析三季度的工作情况，应该说总体运行良好，进展符合预期，成绩来之不易，总部各部门、各经营单位和公司全体员工都做了大量工作，付出了艰辛努力。在此，我代表公司党委向系统全体干部员工致以衷心的感谢。 二、认清内外形势，团结拼搏，全力奋战，确保完成全年任务目标，推进公司改革开展迈上新的征程 下半年以来，外部宏观经济形势更加复杂多变，同业公司也都在加快开展，公司自身也迎来了股份制改革的关键时期。应当说，无
