1、支行一季度案件防控自查情况报告 为持续强化我行内控机制建设，严格落实合规与风险管理，不断完善案件防控长效机制，全面提升案件防控能力，有效遏制案件发生，根据全省农村合作金融机构案件风险专项排查方案（皖农信联办【2023】1号）文件，明农商银发【2023】24号关于印发安徽明光农村商业银行案件风险专项排查方案的通知等文件精神，结合我行实际情况，展开自查，并将工作总结如下。 一、成立组织，落实案防责任 （一）成立“案件防控工作领导小组，负责制定我行的案防工作方案、指导、推动，催促本行案防工作有效开展，及早防范和化解案件风险，具体成员是： 组长：解安红 成员：高士宇陈星张蕾李寿斌周勇季全丽刘巧梅黄玉环
2、谢进龙李妍傅玲玲刘艳辉涂嘉宁张雷葛红萍汪光宇钱雪 我行行长解安红为案防工作第一责任人，全面落实总行的案防工作任务。 二、认真培训，强化防控意识 （一）认真学习、领会案防最新文件精神。我行按照总行要求，组织员工利用“周学习日，视频会议，晨会认真学习省联社、本行的所有文件，要求做好笔记记录，重点加强案件防控方面的学习，领会精神实质，切实把握要义，增强案件防控意识。 （二）开展主题活动。我行近几年新招大学生较多，我行重点对新员工进行案防教育管理。新招员工具有知识结构新、接受能力强、计算机使用水平高等特点，但同时也存在法制观念不牢、抵抗不良习气能力不强等弱点，稍有不慎，就会滑向违规、犯错的边缘；组织员
3、工观看现实案例，开展以案说法，充分提高员工案件防控的重要性认识；建立员工谈心谈话制度和对员工账户监测制度，依据安徽明光农村商业银行股份员工账户管理制度（明农商银发【2023】93号）、安徽明光农村商业银行股份员工八小时外行为管理制度（明农商银发【2023】95号）等文件精神、我行支行长通过谈话，及时掌握员工最新的思想动态，将员工背景考察、职业操守、八小时内外行为等要素纳入案防管理范畴，加大对员工过度消费、负债和频繁请假等异常行为的监督力度。 （三）积极参加测试，促进学习。一是积极参加总行开展的定期或不定期全员案防知识测试;二是认真撰写心得体会，三是总行举办案件防控知识竞赛和演讲比赛，我行员工应
4、积极踊跃的参加，通过测试、竞赛，充分发挥全员认真、扎实、深入学习政策、法规的积极性和主动性，形成先进的合规文化，切实增强法制观念和案防意识。 三、定期进行自查，防范案件风险 按照总行要求按季开展案件风险排查，每个季度确定一个排查主题，第一季度我行重点排查信贷业务资产排查，内控制度排查。主要排查内容及自查结果如下： （一）信贷业务风险排查 1.每笔贷款申请、调查、审核审批、发放、贷后管理等各环节涉及的所有经办人员，是否明确签署意见、签名、签章，是否有空签和代签。 自查情况：我行贷款申请、调查、审核审批、发放、贷后管理等各环节均按规定流程办理，有明确签署意见、签名、签章，并无空签和代签现象存在 2
5、.农户小额信用贷款是否是借款人本人办理、本人开户，贷款是否划入借款人指定账户，是否存在假冒名、借名贷款。 自查情况。我行农户小额信用贷款均为借款人本人办理、本人开户，贷款申请成功后资金均划入借款人指定账户吗，不存在假冒名贷款，借名贷款。 3.抵质押物贷款的抵押物品、资产和质押单证、合同、他项权证等，贷款支行（部）是否双人、实地查证、核验；大额抵质押贷款总行业务管理部是否派人实地查证、核验；是否存在诈骗贷款。 自查情况。我行抵质押物贷款的抵押物品、资产和质押单证、合同、他项权证等，均为双人实地查证、核验；并不存在诈骗贷款。 4.担保贷款是否认真核实担保人资信状况，是否有夫妻互保、关联企业互保，是
6、否存在套取信贷资金。 自查情况。我行担保贷款均认真核实担保人资信状况，不存在夫妻互保、不存在关联企业互保，不存在套取信贷资金。 5.与担保公司、小额贷款公司、典当行等业务合作风险排查。自查情况：我支行未与担保公司、小额贷款公司、典当行合作 （二）内控制度排查 1、签订2023年安徽明光农村商业银行案件防控责任书 年初时，总行即与支行长签订2023年安徽明光农村商业银行案件防控责任书，同时支行长与每一位在岗员工签订2023年安徽明光农村商业银行案件防控责任书。期间人员变动时，重新签订。 2、开展员工行为排查，严肃查处“十种人 我支行开展员工行为排查自查工作，排查对象覆盖本单位所有在职人员，成立员
7、工行为排查自查工作小组，于规定期限内做到全面排查，上报排查表与排查总结。主要内容如下： （1）.员工是否参与民间借贷、非法集资等社会融资活动；是否参与赌博、博彩投机；是否经商办企业；是否经营或参与小额贷款公司、担保公司。 自查情况。员工未参与民间借贷、非法集资等社会融资活动；未参与赌博、博彩投机；未经商办企业；未经营或参与小额贷款公司、担保公司。 （2）.员工是否交友混乱，经常出入高档消费场所，涉及“黄赌毒。 自查情况：员工均未交友混乱，未经常出入高档消费场所，并未涉及“黄赌毒 同时，在日常工作中我支行还高度重视员工思想教育，关心员工日常生活，切实增强员工合法合规意识。 5、严格贯彻总行案件防
8、控工作制度，强化制度执行力 严格执行总行业务操作制度规定，落实“内控优先、制度先行、“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程的原那么，切实把风险防控从制度中践行于日常工作中；建立本单位员工违规积分台账，针对员工违规行为实行积分管理。 6、通过合规视频培训、案件防控知识学习，以合规促案防 通过学习传达总行季度会议中案件防控精神、全员参加总行组织开展的合规文化视频培训及安保学习之案件防控知识学习，切实增强本单位员工的合规意识，从而进一步树立案件防控理念，并通过相关银行案件案例学习，深化案件防控工作重要性的认识。 四、自查整改结果 我行案件防控工作有序开展，通过此次自查，仍然发现毅无视的问题存在，我行及时将自身问题落实并均整改到位。我行员工经过自查切实提高了案防意识，进一步强化落实总行2023年关于案件防控治理工作的各项措施，做到风险早发现、早预警、早处置，持之以恒，守住不发生恶性案件和重大风险事件底线。 明光支行 第6页 共6页
