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2023年月度经营分析报告.docx

上传人:sc****y 文档编号:668676 上传时间:2023-04-14 格式:DOCX 页数:43 大小:45.01KB
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资源描述

1、月度经营分析报告 (一) 上半年,我行认真贯彻省、市行行长会议精神,坚持以科学的开展观指导经营工作,不断开拓市场,提早动手,抢抓机遇,坚持以公司业务为依托,开展个人金融业务,不断调整客户结构,强化中高端客户的维护和营销,加快构建县支行“大个金的经营格局,积极推进经营模式和增长方式的转变。现将上半年经营工作报告如下。 一,各项经营指标完成情况 1、至六月末,储蓄存款净增3699万元,完成年度方案任务的80.4%,较上年同期减少2051万元;对公存款下降14986万元,完成年度方案任务的-956.3%,较上年同期减少7375万元。 2、新增个人综合消费贷款58万元,完成年度任务的32%。个人综合消

2、费贷款余额较年初增加43万元。 3、理财产品销售额40446万元,完成年度任务1900万元的2129%,其中,代理保险251万元,代理发行各类基金20230万元,销售“稳得利理财产品35万元,代理国债40060万元。新增个人中高端优质客户657户。 4、新增牡丹信用卡497张(含换卡20231张),完成年度方案任务的134.3%,超额完成分行下达的年度任务。新增牡丹灵通卡2160张,完成年度任务6000张的36%。 5、新增企业网上银行证书客户3户,企业网上银行普通客户14户,个人网银证书客户26户,个人网银普通客户749户,个人 银行350户, 银行30户。 6、实现利息收入162万元,较上

3、年同期增加32万元,完成年度任务的48.8%。 7、实现中间此文来源于是:业务收入141万元,较上年同期增加80万元,完成全年中间此文来源于是:业务收入任务的67.8%。(假设计算今年第 二、三期国债手续费,中间此文来源于是。业务收入实际完成337万元,已超额完成全年22023万元任务)。 8、实现账面利润530万元(去年481万元),实现拨备前利润522万元。 二,上半年主要工作总结: 年初,我行将各项业务的营销和开展作为经营工作的重中之重,为此,支行积极根据县域经济的开展,整合内部机构,进一步加大考核,制定符合我行实际的业务营销方案,实施以工程产品带动业务开展。 1,整合内部机构,进一步实

4、施“大个金经营战略,支行按照上级行加快开展个人金融业务的要求,结合我行实际,对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进行了统一整合,成立个人金融业务中心,分设个人金融业务效劳部和个人金融业务营销部。为进一步加快个人金融业务的开展提供了坚实的保障。 2,密切银企关系,狠抓各项存款工作 年初,支行组织相关业务营销人员利用闲暇时间此文来源于是:,深入企业、事业单位、学校等,以公司业务为依托,对我行代发工资的优质客户逐一进行了上门拜访、慰问,加深了银企之间此文来源于是:的关系,稳固了现有代发工资客户。 3,制定营销方案,全力实施工程产品带动业务开展 为了全力构建“大个金经营格局,我们提前筹划,提早动手,

5、开展业务营销工作,制定了一季度业务营销方案,明确了营销目标,确定了以建立中高端客户营销系统为龙头的七个营销工程,实行行级领导带头,业务部门具体参与的营销体系,充分发挥个人业务和公司业务的联动效应,增强整体效劳能力。先后集体营销xx县石油公司中油牡丹国际卡62张,xx粮库23张,为xxxx集团营销国债40000万元。同时,为xx宏源机械厂、桥梁厂开立企业网上银行,为xx县居家乐超市、XX县区加油站、xx酒楼安装pos机,目前,除xx酒楼手续正在办理外,其他已全部安装到位,有力的改善了银行卡消费环境。 3,进一步加大个人客户营销系统的维护工作 为了促进个人客户营销系统管理工作的科学化,进一步筛选中

6、高端优质客户,支行积极制定个人客户营销系统客户信息采集奖励方法,对通过前台业务操作中发现的优质客户,要求柜员讲究策略,与客户拉近关系,尽最大可能的采集客户的详细信息,为下一步个人客户经理的营销提供详细的资料。 4,积极制定银行卡业务营销考核方法,促进此文来源于是银行卡业务的开展,为了不断拓宽市场份额,充分挖掘资源,我们积极制定银行卡业务营销竞赛考核方法,要求每位员工在一季度末完成牡丹信用卡或贷记卡2张,按照“早营销、早收益、多劳多得的原那么,根据营销月份的不同分别给与50元和30元的奖励,活动的开展,有效的调动了全行员工营销的积极性,至六月末,新增信用卡396张。换卡20231张,提前完成了分

7、行下达的年度方案任务。 5,强化中间业务收入,不断促进经营效益的提高为了提高中间此文来源于是:业务收入占比,不断调整收入结构,一季度,按照支行实施的工程带动开展战略部署,是重点抓住了为金堆钼业公司营销国债一亿元,是与xx公司签订代保管国债凭证业务,收取手续费2万元,及时收回了陕化代保管、xx县邮政局、xx县农发行代理现金手续费3.3万元,与xx县烟草公司积极协商,收回自去年2023月份以来代理烟草访销手续费1.2万元,积极开展银行代理保险,基金、理财产品的销售,努力扩大代理类中间此文来源于是:业务收入。是积极开展牡丹中油联名卡营销,借助刷中油联名卡加油优惠的有利时机,积极与xx县二运司、xx出

8、租公司等单位联系,大力宣传,推广中油联名卡,有效的提高了银行卡业务收入。 三,经营工作中存在问题: 1,信贷营销有待于进一步加大力度,目前,在我行公司贷款业务难以投放的情况下,唯有大力开展个人消费贷款、住房贷款,才能有效地解决我行资产结构,提高经营效益。 2,电子银行业务营销开展缓慢,从分行通报各支行任务完成情况看,我行电子银行开户处于落后位置,电子银行代理交易额仅完成年度任务的13%,任务差距较大。 3,对公存款起伏较大,从一季度任务完成情况看,我行对公存款虽日均存款较高,但未完成时点任务数。对公存款主要依赖于xx业公司的局面未有明显改观。 4,个人中高端优质客户维护工作还有待进一步加强,目

9、前优质客户信息采集新增218户,但是,优质客户的维护及对优质客户的营销工作还未能充分的发挥作用。 三,下半年经营工作措施 从上半年各项任务完成情况看,我行距离序时进度任务还有较大的差距,下半年,经营工作的重点主要是认真分析经营工作中存在的薄弱环节,进一步加大业务营销,缩小差距,确保年度各项任务的全面完成。 是狠抓存款工作不放松,从上半年任务完成情况看,我行储蓄存款工作增长势头较好,下半年,储蓄存款工作仍要坚持以代发工资为重点,有目的、有针对性地挖掘单位代发工资业务。对公存款重点营销xx公司,在抓好优质客户的同时,紧盯新的公司客户XX县区级机构客户,制定营销措施,不断强化业务营销,逐步改善对公存

10、款优质客户结构。力争在年末完成对公存款是下大力气,强化各项代理业务,一是不断加强传统结算业务收入,加大人民币结算账户的开立,大力宣传我行汇款直通车即时到帐和代收大专院校学杂费业务,为客户提供快捷,高效的效劳。二是加大各项代理业务的全面开展,继续坚持以代理保险为主的各项代理业务,同时积极营销各类基金和理财产品,促进各项代理业务的健康、稳定的开展。三是借助电子银行示范区的推广,坚持开展新型的电子银行业务,逐步减轻柜面业务操作压力,继续加大电子银行业务营销单项考核力度,对营销企业网银证书客户、普通客户、个人证书客户、普通客户等按照产品奉献度给于不同的奖励,以充分调动全员营销电子银行的积极性。 努力加

11、大个人消费贷款营销力度 根据我县区域开展的实际,今年,县级部门和单位逐步向上搬迁,抢抓开展机遇,积极开展个人综合消费贷款、个人住房按揭贷款。同时,密切关注渭华路工程工程的建设,提早介入,力争在年末完成各项贷款任务。 月度经营分析报告 (二) 一、全市经营根本情况 (一)全市收入完成情况 2月份当月全市实现业务总收入916万元,同比增长327万元,增幅55.52%。其中实现个人业务收入376万元、公司业务收入20234万元、资产业务收入424万元、其他收入12万元。当月完成省行预算的7.45%,欠产0.88%、12023万元,较上月减少131万元。当月实现业务收入规模排名全省第7,较上月下降一位

12、,较孝感少177万元,较恩施少1万元。 2月份当月收入下降的主要原因有。一是个人业务收入下降较多,2月份由于列支了1月份的在途资金本钱(今后每月在途资金本钱在次月列支),导致储蓄利差收入较上月减少21万元;春节长假因素导致汇兑收入及交易手续费收入较上月减半,减少约15万元;代理保险业务开展势头放缓,收入较上月减少60万元;2月份无小额账户管理费收入,较上月减少28万元,以上合计减少124万元。二是公司业务收入有所下降。2月份由于公司业务平均余额没有增长,加上列支了1月份的公司业务在途资金本钱,导致公司业务利差收入减少46万元。两者相加一共影响总收入减少170万元。虽然资产业务收入有一定增量(较

13、上月增长34万元),但仍未能弥补总收入缺口。 1-2月份全市累计实现业务总收入1963万元,收入规模排名全省第6。较前一位孝感低32023万元;比后一位恩施高32万元。累计收入同比增加773万元,增幅64.85%,同比收入增幅排名全省第6,较上月进1位,超全省平均增幅7.58%,较孝感低25.96%,较恩施低4.14%。完成省行预算15.96%,完成预算进度排名全省第2023,较上月降3位,被鄂州(16.25%)、仙桃(16.11%)、天门(15.99%)超过;超全省平均进度0.26%,较孝感低1.8%、较恩施低1.6%。完成我行自定收入预算的15.34%,欠产1.33%,欠产绝对值170万元

14、。 累计实现个人金融业务收入879万元,收入规模排名全省第7,较上月降一位,被恩施超过。较前一位恩施低16万元,较后一位十堰高76万元。个人业务收入占总收入的44.78%,同比增加312万元,增幅55.2023%,排名全省第3。完成省行预算19.53%,完成预算进度排名全省第4,超序时进度2.86%,超全省平均进度2.36%,但2月较1月收入增幅排名全省第17位。其中累计实现储蓄利差收入563万元,代理保险收入220万元,小额账户管理费收入28万元,交易业务手续费收入41万元,汇兑收入17万元,储蓄其他收入2023万元。 累计实现资产业务收入814万元,收入规模排名全省第5,较前一位孝感低13

15、7万元,较后一位恩施高75万元。资产业务收入占总收入的41.46%,同比增加300万元,增幅58.28%,排名全省第11。完成省行预算15.95%,完成预算进度排名全省第12,欠序时进度0.72%,较全省平均进度低0.93%,2月较1月收入增幅排名全省第4位。 累计实现公司业务收入254万元,收入规模排名全省第8,较上月降一位,被恩施超过。较前一位恩施低19万元,较后一位咸宁高2023万元。公司业务收入占总收入的12.94%,同比增加151万元,增幅146.64%,排名全省第4。完成省行预算2023.16%,完成预算进度排名全省第14,欠序时进度6.51%,较全省平均进度低0.77%,2月较1月收入增幅排名全省第18位。 累计实现其他收入(代扣邮政税金及短信收入)16万元。 (二)县市行收入完成情况 完成预算情况。全市1-2月份累计完成自定预算的15.33%。县市支行中,第1名秭归20.39%,第2名宜都17.59%,第3名远安15.92%,第4名兴山15.86%,第5名枝江14.91%,第6名当阳14.55%,第7名现业14.51%,第8名五峰14.28%,第9名夷陵区13.91%,第2023名长阳13

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