1、银行条线尽职检查监督工作报告 根据总行中国xx条线尽职监督工作实施细那么及xx部门尽职监督作业指导书、xx、三农xx的要求，我部成立了xx监督工作组，20xx年对全辖xxxx工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查，现将检查情况整理汇报如下： 一、检查的内容 20xx年xx经营及xx业务，其中：法人xx业务检查面20230%，个人xx业务经营类80万元以上的贷款，其中：法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面： （一）检查xx部门自律监管职责履行情况。 检查一级支行风险（xx）管理部尽职监督档案资料，认定一级支行风险（xx）管理部是否按照规定的
2、尽职监督周期、监管内容和监管要求开展xx尽职监督活动，尽职监督档案是否按规定管理、资料是否齐备。 （二）检查xx业务活动和管理行为情况。 1.体系建设方面。 （1）检查一级支行xx委员会建设情况。 （2）检查一级支行xx部岗位设置和职责履行情况。 2.权限控制方面。 检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。 检查xx转授权执行情况。结合xx抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。 3.程序控制方面。 （1）检查一级支行xx委员会会议档案资料，认定xx委员会运作是否标准。 （2）结合分类、xx、减值抽样检查情况，认定办理的贷款风险分类和客户信用xx
3、业务是否符合相关制度规定。 4.分类减值方面。 （1）抽查法人正常、关注类贷款，结合贷款风险分析报告，贷后检查报告，认定贷款风险分类是否准确。 （2）抽查法人不良贷款dcf减值测试结果，认定结果准确与否。 5.非零售客户xx方面 查阅xx工作相关档案，对xx管理的组织、准确性进行检查。 6.信用和操作xx方面。 （1）收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告，筛选信用风险和操作风险事件。 （2）操作风险信息管理系统和信用风险报告系统，查看相关风险事件是否及时上报、录入系统。 （3）检查关键岗位人员信息录入情况，抽查调阅支行行长、网点负责人和网点运营主管三类人员任职文件，与操作风险系统关
4、键岗位人员信息进行比照。 7.三农xx。 （1）检查被查支行的xx风险监控制度，是否按季对xx风险监管情况进行报告。 （2）检查是否执行区分行下达的三农xx产品停复牌制度，检查在停牌期间是否越权审批相关停牌业务。 （3）检查对大额不良贷款客户制定的风险化解处置预案，是否能够执行。 8、xx管理方面。 （1）是否认期监测和检查xx执行情况，是否严格执行xx制度。 （2）8个指令性xx中是否存在未审批增量额度即发放xx。（检查区间为2023年1月至检查日）。 （三）检查党建和案防工作情况 1.是否扎实推进基层党建工作。是否标准组织设置，配齐党务干部，按期换届选举； 是否扎实推动“两学一做学习教育常
5、态化开展； 是否标准和落实党内生活制度，坚持“三会一课制度，按规定召开组织生活会，开展党员民主评议。 2.是否坚持把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营，同部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩。是否及时将中央以及总分行党委、纪委关于党建及党风廉政建设的部署和要求传达至本部门、本业务条线，加强学习，抓好相关工作在本部门、本条线的部署落实。 3.是否扎实推进“xx管理工作。是否按照xx分行的工作要求，扎实推进xx“管理工作，确保本部门、本条线“两个责任落实到位。 4.是否推进纪律建设、作风建设及党风廉政教育。是否贯彻落实中共中国xx委员会贯彻落实中央八项规定精神的实施方法，是否存在发生违反
6、八项规定精神和“四风问题的情况。如有，是否持之以恒反对和纠正。是否开展本条线党员干部及员工的纪律建设、作风建设及廉政教育培训，对条线党员干部发现倾向性、苗头性问题是否进行及时处理。 5.是否落实存在问题的整改措施。对内外部监管检查发现的问题，是否推动落实问题整改，确保整改目标实现； 历年条线尽职监督检查发现的问题是否落实整改。 二、检查情况 经检查，xx能够把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营，落实好“三会一课，以落实中央八项规定、反四风、“xx、员工行为排查等实施细那么对自身和条线业务监督检查，没有发现本条线存在违反中央八项规定和四风问题。 通过检查，本条线能够按照区分行的工作要求
7、，推进xx“管理工作。 通过检查，本条线不存在懒政怠政、不担当、不作为、乱作为等脱离群众的官僚主义问题； 不存在特权思想和特权现象。 通过检查，各支行均能按规定进行贷后管理例会，并做了会议记要。但仍存在一些业务问题，主要表现在： xx于2023年12月26日放款陆孝生农户小额贷款3万元，当日转入陈xxxx账户（xx），加上陆xx的2万元合计5万元于2023年12月27日转至卿xx账户（xx），2023年12月30日分两笔现金取出，2023年3月28日卿xx（xx）存入3万元归还贷款。2023年12月31日放款陆xx农户小额贷款3万元，当日取现3万，2023年12月18日陈xx（xx）存入3.1
8、万元还贷。2023年12月26日放款3万元，当日分5笔从柜员机取出，2023年12月26日卿xx（xx）存入3万元还贷。目前2笔贷款已xx。 三、检查的建议 （一）对监管发现的追究相关人员责任。对xx的违规人员进行相关的责任追究。 （二）贷款调查及贷后管理必须到位 1、贷款的贷前调查必须真实、全面、严谨。这是风险防控的第一道关口，也是最重要的关口。对客户申请贷款所提供的资料必须全面核实及分析。包括材料的真实性、完整性、客观性，分析借款主体的合法性、财务状况的可行性、资金用途的合理性、第一还款来源的可靠性等。 2、贷后管理必须依照相关文件及“三法一引的规定，严格执行。严格按照审批的贷款用途用款，执行xx资金支付审核和受托支付制度。建立和完善资金使用台账，加强监管，发现风险及时预警。 3、完善贷后管理例会，贷后管理例会应对客户贷后风险状况和贷后管理工作情况进行研究、审议和分析，出席会议的委员要对审议内容发说明确的意见。 xx分行xx部 20xx年xx月xx日 第6页 共6页
