1、银行系统合规文化建设调研报告 加强合规文化建设，促进各项业务开展 一、合规文化提出背景 2023年4月，国际巴塞尔银行监管委员会发布合规与银行内部合规部门的高级文件。同年2023月，国家银监会主席刘明康在上海银行同业公会举办的首届合规年会的会议上阐述了合规理念。在此背景下，我国局部商业银行总行和股份制商业银行相继成立了合规部门等等。这些意味着我国银行业为适应现代银行管理模式，有效防范风险，将改变长期以来的粗放式管理套路，建立科学的管理机制，把建设透彻的合规文化提到议事日程。 二、合规文化的内涵、特点 （一）合规的概念及内涵。 合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即。确保银行的活动与所适用
2、的法律法规、监管规定、规那么、自律性组织制定的有关准那么，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准那么相一致。 “合规文化的主要内涵为坚持诚信正直准那么、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其“合规成为银行一切经营活动的自觉标准的行为。 （二）合规文化的特点。 文化具有群众性的根本特征。合规作为一种文化，强调的是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、最全面的范文参考写作网站各个工作
3、环节和每个银行员工都息息相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，形成群众性的合规文化，是当前急需解决的任务。只有这样才能到达全行员工合规、人人合规，才能有效控制合规风险，因此，银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述标准，使自己的行为符合上述标准的要求，才能确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。 三、当前银行业合规文化的现状 四、建设合规文化的设想 （一）要努力建立和完善合格的规。 有效的合规风险管理机制是银行构建全面风险管理体系和有效内部控制机制的根底和核心，是合规文化形成的根底。建立合规的风险管理机制，急迫建
4、立一系列合格的规。在我国银行业股份制改革的背景下，银行自身的公司治理、企业文化、组织结构、开展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、绩效考核和鼓励机制等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。如果这个规本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使银行在客观上处于违规的境地。建行已成立合规管理部门后，又公布实施的合规政策和合规工作管理方法，为实现合规管理提供了制度保障，为加强合规管理做好根底性工作，使合规工作到达有规可循，有据可依。 （二）要创立科学的合规管理机制。 许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个规在
5、建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个规自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中表达合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。 （三）要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去范文写作。 要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为标准。加强合规文化的教育要从上至下树立
6、合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。 （四）要用依法合规文化构筑预防案件的防线。 从全国金融系统发生的案件说明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识，做到“三个加强。四种意识：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；范文top20230二
7、是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信 任必须建立在遵章守纪、按章办事的根底上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要做好银行内部开展的保密工作，更要做好为客户保密工作。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不管是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处分；二是加强工作作风建设，要以身作那么、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预
8、防违规违纪犯罪的牢固防线。三是加强培训。要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，思想汇报专题到达对工作中可能涉及到的规了如指掌。而对那些经过培训不合格的，那么不能让其上岗工作。 （五）合规文化建设必须以人为本。 人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。首先要建立“人人有责的合规文化。 由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责
9、任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。 其次，合规的规要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的鼓励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处分，追究责任，使整个团队形成合规荣耀，违规可耻的工作气氛。 总之，加强合规文化建设，在全行积极倡导合规文化和合规理念，使其“合规成为银行一切经营活动的自觉标准行为，也只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气。 第6页 共6页
