1、【银行中层干部述职报告分管经营预算、资源配置、会计管理以及应】中层干部年度述职报告2023年，在省分行党委的正确领导下，我协助总经理分管经营预算、资源配置、会计管理以及应税事务等方面工作。一年来，紧紧围绕省分行党委的决策部署和总行财务会计工作安排，一心一意谋开展，尽心尽力抓工作，较好地履行了一名副总经理的职责，现将一年来履行职责的情况汇报如下：一、严格预算编制和执行监测控制，着力提高预算编制准确性和执行的公开透明性。一是在预算管理上,我行致力于搭建有效的预算管理数据平台，充分发挥系统功能，通过整合现有各类核算系统的预算数据源，获取准确的财务收支预测数据，切实加强外部经济金融走势分析，特别是利率
2、价格变动对财务收支的影响程度，使预算管理更好地效劳于业务开展和经营转型的需要。通过借助各种系统数据，精确测算各项财务收支，以信贷台账借据清单为依据，精确测算存量贷款利息收入，以存款分品种期限结构和余期结构为依据，精确预算存款利息支出；按照各期限全额资金集中和配置余额及其增量结构，精算系统内收支，全行财务预算的科学合理性和准确性得到了提高。二是抓好预算目标的分解落实工作，通过上下沟通，细化财务收支预算管理，根据总行的要求结合我行的实际，及时分解下到达各专业部门和辖属机构。三是加强预算执行分析和过程控制。按月开展分析预测各机构、各部门和各类产品的预算执行情况，及时收集整理各类经营数据，密切关注行业
3、经营动态，分析可比同业指标的差异，提出应对措施及相关建议，通过预算约束和鼓励监督机制，督导落实财务预算的序时进度，收到了较好的执行效果。二、改革和完善营业费用配置方法，着力提高费用资源对业务开展和经营效益提升的成效。根据省分行党委的指导思想， 2023年营业费用配置管理方法进行了改革，一是改革完善根底费用配置方式，提高根底人力费用和根底经营性费用比重，增加存量业务维护管理费用，结合绩效与业务开展考评结果、主要人均经营指标、网点数量等因素，确保机构网点正常营运，突出根底费用对业务开展的根本保障作用。二是完善鼓励费用配置方式。鼓励费用配置突出奉献与开展，积极发挥费用资源配置对经营业绩提升的推动作用
4、，力争实现资源配置效率最大化。突出奉献就是根据各行经济增加值EVA和中间业务收入等主要指标的奉献度进行费用资源配置；突出开展就是各行各主要经济指标的增长情况进行费用资源的挂钩考核，主要以各行拨备前利润、经济增加值EVA、中间业务收入、存款等经济指标的增量挂钩考核。三是建立专项费用配置方法。为解决当期或近期效益不明显，但对全行可持续开展和长远效益提升起重大作用的业务投入，拟从区域和客户两个纬度建立支持我行可持续开展的资源配置机制，实现营业网点布局优化、区域盖面，促进客户群市场的稳固与壮大。从区域纬度方面，建立网点装修改造专项奖励、专项营销费用奖励制度。建立渠道优化建设专项奖励制度，根据新建网点的
5、数量及规模分别配置不同额度专项费用，补助基层行网点投入费用的缺乏，充分调动各行加快渠道建设的积极性，扩大网点布局的覆盖面。1根据财富中心、贵宾理财网点、理财网点、便利店、离行式自助银行、附行式自助银行等网点类型，按不同标准配置专项费用。2制定了重点县域支行费用专项鼓励方法，为增强重点县域支行竞争力提供财务支持。从客户纬度方面，建立客户扩面与结构优化专项费用。通过建立客户扩面的考核鼓励和处分制度，实现全行优势客户群的不断壮大和客户结构的提升优化。包括对公和私人结算帐户及信贷帐户、信用卡及灵通卡、电子银行客户、国际业务等各种有效的客户扩面工作。三、切实加强财务控制与授权管理，着力标准全行财务行为。
6、一是进一步强化财务授权管理，完善财务授权与核算审批、财审会、集中采购等工作的协同管理机制，实现费用预算与财务权限控制有效结合。通过财务授权系统和财务集中核算审批平台，对各行费用总量及业务招待费、业务宣传费、广告费、租赁费、修理费、其他营业费用、营业外支出等重点支出工程进行了有效控制。全年各工程费用支出均控制在总行授权额度之内，并实现了差旅会议费、低值易耗品购置及修理费同比下降的预算控制目标。二是发挥财审会职能作用，优化财务资源配置。2023年，秘书处组织召开省分行财审会7次会议，审议财务事项96大项，审议金额69208万元，审减预算1531万元,预算审减率为2.2%；其中复议工程5个，工程审减
7、率5.2%。并有效推动全省二级分行财审会系统管理工作，促进全行大额财务支出合理性、成效性提高。四、以所得税管理为重点，着力提升应税事务管理水平。2023年应税工作以所得税预算控制为重点，全面落实各项税收政策，把好应税事务的申报关键环节，全面提高税务风险掌握能力，主要抓好以下几项工作：一是以涉税风险控制为重点，严把税收申报关口, 保质完成了季度全省营业税、企业所得税、增值税以及各项地方小税种的税款申报和缴纳工作。二是成功投产企业所得税管理系统，实现了主机自动记账，确保了全行企业所得税本钱核算及时、准确，解决了以往各行手工计算并记账的低效率以及计算方法不统一、存在估计误差等问题。三是加强对所得税管
8、理系统的学习和操作应用，使用系统提供的强大报表分析功能，通过对影响企业所得税本钱具体因素的分析，对辖内应税事务管理情况进行精细化分析和差异管理，进一步查找应税事务管理薄弱环节，提升应税事务管理水平。四是做好辖内各分支机构及汇总后企业所得税数据申报与审核工作，特别是加强了财产损失扣除的资料整理和审查，积极争取策收优惠政策，提高财产损失税前扣险除率。2023年财产损失税前扣除率到达99.99%。五、加强非信贷资产质量动态监控，着力提升非信贷资产质量。严格非信贷不良资产的准入管理，积极催促非信贷资产管理责任部门落实和完成非信贷不良资产压降方案。严格执行非信贷风险资产损失申报、审批、列支程序，强化损失
9、核销后管理，落实资产保全和追索责任。组织各行对非信贷不良资产进行全面的清理，并严格按总行要求对资产重新进行价值评估和质量分类。同时，对于确实无法收回且具备核销条件的垫款类非信贷资产，及时组织报送核销申报材料。六、强化会计管理职能，着力提高信息披露质量。 2023年，全行会计管理工作面临两项重要变化。一是金融工具系列会计准那么如报表合并原那么、公允价值计量、金融工具分类、资产减值等的重大修订，致使全行财务会计报表和信息披露的作用机理发生了变化。二是外部审计师轮换涉及到对全行各项业务会计政策、核算流程、审计调整等一系列事项的重新梳理和衔接，需要财会专业条线早做安排，以实现平稳过渡。为此，我们在做好
10、日常会计工作的同时，及早部署，完成了对会计核算、科目体系、计量规那么及其新变化的系统梳理。一是组织全行及时完成了2023年年终决算报表和2023年日常财务报表、对外信息披露根底信息报表、财务专业审计报表的编审及上报工作，确保了对外信息披露数据质量。2023年会计决算报表获总行突出奉献奖。二是加强对金融创新业务的主动介入，进一步强化对贵金属、衍生金融工具、金融资产转移、黄金租赁等新兴业务的会计核算监管，同时通过对已停用科目的清理和不定期的监测，催促各行依据制度规定对各类停用账户进行账务结转和销户。三是组织开展“会计文化建设主题征文活动，组织全行会计人员积极撰写论文，共征集会计文化建设论文35篇，
11、其中两篇分获总行一等奖和二等奖，我行在全国一级分行中荣获中国工商银行“会计文化建设主题征文活动优秀组织奖之首。七、认真组织开展闲置固定资产大检查，进一步强化闲置固定资产管理。为进一步标准固定资产管理行为，强化内部控制，根据省分行党委要求，由我部牵头，内控合规部门配合，组织4个检查组，历时23天，对12个二级分行不含营业部、怀化及省分行本部的闲置固定资产管理情况进行了全面检查。为确保检查成效，一是切实做好检查前的准备工作，主要包括：制订详细的闲置固定资产专项检查题纲；全面梳理全行固定资产管理信息资料，逐行逐项编制闲置、处置、租赁等资产信息明细表，以便检查工作有的放矢，高效有序；集中骨干力量，进行
12、专门培训，统一认识，明确任务，强调纪律，要求检查工作必须认真开展，不得流于形式，充分揭示和如实反映检查过程中发现的问题，使检查真正到达促进全行固定资产管理水平提升的目的。二是扎实推进检查工作，全面摸清闲置固定资产情况。各组深入每个闲置资产实地现场观察实物形态，逐项核对房产信息和出租合同，落实每个合同收入情况，同时对对局部合同价格进行实地调查，了解合同价格与当地房屋出租价格的偏差情况。三是整章建制，抓好整改，强化闲置固定资产管理措施。八、认真贯彻和执行党风廉洁建设责任制。一是以“学习廉政规定、标准从业行为主题教育活动为契机，人真开展“学习廉政规定，标准从业行为主题教育活动，加强廉洁和从业各项规定
13、的学习，增强廉政从业意识，提高政治思想和职业道德素养，不断增强贯彻落实党风廉政建设和反腐败工作的自觉性和执行力。二是严格要求自己，在对外业务交往和内部管理中，严格遵守廉洁自律的有关规定，在工作和生活中，正确对待职务，正确对待名利，正确对待权力，正确对待监督。认真执行中纪委关于廉洁自律的各项规定，不利用职权和职务影响谋取非法利益。回忆总结一年来的学习与工作情况，面对经济金融环境的变化，各经营要素的不确定性对全行财务预算非常大的情况下，做了一些工作，但我深感到工作还抓得不很紧，学习还很不够，特别是面对当今世界瞬息万变和错综复杂国内国际经济金融形势的变化，深感与高标准的工作要求还有差距，唯有往后进一步加强学习，更加勤奋努力地工作，不断增长自己的知识与才干，开阔自己的视野，把工作做得更好。不当之处，敬请各位领导及同事批评指正。
