1、2023年私人银行年度工作总结随着时间流转的脚步，新年的钟声已经敲响。2023年度已经悄然走过，我们辞旧迎新，在这喜悦的气氛中迎接了2023年的到来。在2023年度的工作中，我们虽具有缺陷，存有缺乏，但我们也颇具收获。为进一步提升2023年的工作效绩，使我xx分行私人银行中心的工作绩效再创新高。现依据我银行上级领导要求，对我xx分行私人银行中心在2023年度的主要工作内容作出具体总结，以为我分行私人银行中心的2023年度工作打下扎实根底，现将总结报告如下：一、业务经营主要绩效跟去年相比，今年我分行进展已走向增速趋势，各项业务屡创新高，走出了一个进展的上升通道。其主要绩效如下：一是存款理财快速增
2、长。截止至2023年底本外币总存款余额估量超过xx亿元，比上一年度增加xx亿元。其中估量：黄金理财存储增加xx亿元、人民币储蓄增加xx万元、证券以及保险存储理财增加xx万元；外汇存款增加xx万美元。全年平均比去年平均增加xx亿；此外，截至十月底，我行1000万元以上私人银行客户673户，较年初新增177户；AUM值70.92亿元，较年初新增22.64亿元。二是贷款扩大结构优化。年末各项贷款约超过xx亿元，比去年一年度增加xx亿元，主要增投于xxx方面（可依据客户本行详情填写）；信贷资产总体上仍保持较高质量，不良贷款占比低于xx%。综合收息率估量达xx%，收息水平较去年上升xx位。三是经营利润将
3、倍增长。至今年年末，我行创利水平估量可达xx万元，其中人民币利润约为xx万，外汇利润约为xx万美元，结售汇手续费收入约为xx万元。人均利润达xx万元。同过上一年度的创利水平相比，今年我行的利润水平实现了增速比例式的进展。二、各项工作绩效以及措施：（一、）统一思想调研，明确工作思路自今年年初以来，我行深度落实“高目标引领、新位次拼争的工作目标，贯彻全行“贾路爱个人银行体制机制建设，促进个人银行业务战略性调整“的主要思想，进一步深化全行人员对个人银行业务的思想生疏。明确了“机制灵敏、节省经营、高效管理的个人银行业务整改进展思路。并确定了以产品建设和经营为核心的营销模式，以完善而优质的效劳态度和高效
4、的效劳宣扬为着力点，将我行的各个个人银行营销单位组织成为具有高效业绩，职能明确，工作协调，进展统一的个人银行业务营销体系。为进一步增加全行的个人银行业务绩效，带动全行个人业务的营销高效进展，我行紧抓名单制客户资源，乐观营销扩展外资，并由各支行领导分别亲自带队，并乐观组织我分行相关部门负责人和客户经理共同落实“走出去的政策理念，到各个地区个人银行业务进展好的分行进行学习沟通。进一步扩宽视野，取其精华。在分析比照下，觉察本行的工作缺乏，结合本行的工作实际制定和改进了各相关营销方法，并有力而又稳健的推动了我行个人银行的机制体制建设。此外，我xx分行私人银行中心营业部还以及各个支行均紧密以城区各行的名
5、单制为主要抓手，充分利用了岁末年初的良好时段，对我行的各资深客户进行了访问。并对潜在客户开放了乐观的营销，全力挖掘行外资金，并因此而取的了确定的成效。（二、）坚持公私联动，动态营销团队在2023年，为进一步做好我行的私人银行营销工作。我行乐观组织专业的个人银行营销团队，以公私联动为中心，迈动步伐，坚持“流淌性的营销策略，以争取最为优异的工作业绩。我行在成立个人银行业务营销团队的同时，照旧保存了原营销团队，并对其分别支配了相应的营销任务，让其能够充分发挥之职责，到达多效结合的营销业绩。在2023年度，我行组建了强有力的攻关小组，把全行攻关力量较强的人员集中起来组成强力攻关小组，对不同特点的企业选
6、择适宜的人员进行组合，集团作战，上下联动，精兵攻坚。突出竞争优势,抓住我行深化推行企业文化建设的契机，在效劳上大做文章，以优质的效劳吸引客户，大力营销总分行推出的新业务品种，为客户供应了一系列的效劳方案，争取在效劳的优质和规模上列显突出；我行领导以身作那么，带头攻关，坚持合理运用自身时间用于走访客户，并保证对重点客户每月进行一次访问，重视改善和提高银行与客户之间的关系。通过不懈的努力，今年我行新争取到了一批有潜力的项目，为我行实现2023年的“开门红业务打下了扎实的根底。（三）开展有效措施，实施营销举措在2023年度，我行细分市场，精确定位，抓住重点，乐观营销批发业务。并明确了重点的定位目标，
7、建立出一套具有灵敏反响、快速决策、攻关有力、效劳到位的市场营销机制，制造性地开展了各项工作，全方位的拓展市场。今年我行坚持品种的创新和效劳的创新，多方位的进展营销业务。紧抓代客理财资金归集、农村乔迁入户存续、推行VIP效劳等重点工作，抓好本外币储蓄存款攻坚战，以争取有价值的私人客户为重点，大力营销各项新型业务。开拓了标准化效劳流程标准，全面提高了效劳水平，为储户供应温馨而又诚信的业务效劳；此外我行好加大了吸取理财资金力度，抓住理财资金的营销特点，发动全行人员共同针对周边的商企、农村新户和资深客户，开展具有吸引力的理财推销，进一步开放有效地理财资金吸取活动。为加大客户的忠诚度，我行还推出了私人业
8、务VIP效劳方案，开设了VIP优先通道，建立了VIP客户档案，形成了实施差异式效劳，为有价值的私人大客户供应一系列的理财效劳工作，并对此加大宣扬力度，借农村改造拆迁这一契机，开展“沟通访问活动，各支行均乐观参与，以此来加深了我行对农村业务市场的渗透力度，宣扬了我行的理财业务，提高了我行的诚信力度和良好形象。通过一系列的努力与策略实施，截止至今年年末，我行的业务水平得到了大幅度的提高，增幅比较去年增加了xx%。（四）、增加贷营力度，优化信贷结构。为增加长期进展潜力，我行从年初开头就特殊重视加快贷款营销工作，乐观争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。在今年，我行推出了优良客户的贷款营销，针
9、对我行长期效劳的重点企业和私人客户，加大了授信额度，开展了主动的营销贷款。此外，我行还强化了项目贷款的营销，加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的根底工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提高信贷资产管理水平。此外，我行还严把贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，对可贷可不贷的坚决不贷；其次，我行坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出，逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。我行利用严格的信贷管理的制度，使我行信贷营销工作成为得到了良好的绩效表现。（五）、强化内部管理，创新管理思路。自今
10、年以来，我行首先健全了全行的规章制度建设，完善了执行、监督、检查机制。首先是在全行范围内严格执行了我行的员工管理制度，使全行人员皆能建立起一个遵章守纪的习惯；其次我行还加大了工作监督检查力度。定期实行了基层工作检查，并规定机关职能部门对我行基层工作进行全面检查，以此来加强我行的社会督查力度。此外，我行还坚持每月出一份内部管理通报，把内部管理水平与效益工资相挂钩。并建立了管理干部惩罚机制，对与在工作中存在有管理不力、业务停滞或其他问题的管理阶层干部进行书面警示，并实行其他实质性惩罚。同时,重视加强财产管理、和办公用品招标选购，把握管理本钱，削减费用支出。在2023年度，我行还重点创新了制度管理方
11、法，充分将严格的管理制度和科学管理理念相结合，力争管理上的再创新高。我行成功建立了一系列的高效内部管理体系，实现内部管理一体化、绩效评估数据化，促进管理全面化。（六、）突出工作举措，落实营销效绩。在今年我行的各个支行人员用猛烈的责任心和使命感、坚忍不拔的毅力，找准工作的切入点。实际思考，争辩措施，并与相关人员开放了乐观的沟通，从中猎取了有价值的信息，并依据实际状况不断调整了营销策略；真正做到将“走出去营销的要求落实于工作实际，挖掘出了一批高端客户资源，为年末岁初的收官与“开门红做出了良好的铺垫。为做好我行的营销工作，我行的工作人员均发挥自身全部价值，在工作中找准信息，并找出相关人员对具体负责人
12、作出重点营销策略进行对象化的分头营销，通过与他们的沟通、协调，确保我行的营销工作施展成效。此外，我行人员还充分落实了资金到账制度，实际提升了我行的信誉度。（七）、开展创新效劳，提升效劳档次。自年初以来，我行格外重视加强和改进效劳工作，屡次争辩和部署改进效劳的有效措施，通过形式多样的活动，加强了全行诚信优质效劳的工作理念，使我行今年的整体效劳水平有一进一阶层的提高。我行连续坚持了去年“一流效劳工作报告总结出来的一些行之有效的措施，如推行针对可提升的私人银行潜力客户和重要的高净值客户，开展形式多样的不同主题的财宝营销活动。乐观组织客户参与总行、省行开展的高尔夫、品鉴经典、海外游学等各种主题活动，各
13、行也可充分利用客户资源建立各类沙龙和俱乐部，增加客户吸引力量和分散力量，丰富客户维护手段。并坚持深化开展效劳技能竞赛、以及定期开展座谈争辩会、企业财务人员培训、业务宣扬等行之有效的高效优质效劳主题活动。今年以来，我行营业部通过推行重点的创新效劳和营销工作，如：在重大节日开展强化营销，建立生日祝愿制度，为客户配备适宜、特色化礼物，如包装后的黄金、纪念币、全套版本人民币、集邮册。定期开展高端专题沙龙等活动，为客户供应养生、美容、保健、医疗、理财询问等专家讲座，为客户供应适合的增值效劳等。猎取了良好额成果，为我行储蓄工作开拓了新思路，提升了我行的竞争力。（八）、细化工作要求，强化中心业绩。在2023
14、年度我行以业务经营为中心，突出重点，实行切实有效的措施，全方位推动各项业务工作快速进展。紧密落实了“三大一高和“综合化、多功能、集约化的经营战略。主要深化了我行私人银行的客户开掘，提升了我行客户经理的专业力量，为更好地维护客户的利益打下根底，深度实现了倒灶私人银行第一品牌的奋斗目标。为使得我xx分行私人银行中心工作得到进一步的规划与进展，我行具体细化制定了如：网点经理要带头访问客户,支配相关业务营销活动,城区行每周四在私人银行中心组织召开,各行要做好存量客户的保有、提升工作,守土有责;开展形式多样的主题营销活动,增进与客户的联系,让客户来体验和感知建行私人银行效劳，增加客户的认知度和满足度等相
15、关的工作要求，并在2023年度的工作中加以落实，使得我行的工作业绩得到了实质性的提升。（九）、落实高端群营，完善策略手段。对个人高端客户，我行在2023年度坚持了“客户需求驱动、“综合化营销的原那么，深化挖掘优质潜力客户。大力进展了个人类账户POS客户，强化了对POS机主结算通卡的配备考核。并持续推动了潜力贵宾卡、财私卡的预先发卡工作。此外，我还督导个人客户经理还准时将潜力客户纳入了OCRM系统进行维护与提升工作。加大了对个人高端客户的全方位、立体化、多层次的日常访问、维护力度。加强了我行的资产配置，乐观主动授信。并开展了案例剖析，逐一梳理私人银行客户财宝贷营销和主动授信状况，连续乐观推动优质
16、单位优质个人消费贷款批量性授信，多渠道提升个人高端客户的信用卡额度。为推动个人条线在各中心之间的联动，进一步深化我行的个人高端客户进展业绩，我行的个贷中心、信用卡中心打破了单一的业务范围和业务模式，加强了向私人银行中心和支行的大客户推举工作，并将此项工作列入了中心考核的范围。（十）、创新团队管理形式，增加专业团队建设。在2023年度，我行重点强化了专职队伍的建设。通过鼓舞客户经理自学，开展培训、竞赛等形式增加了个人客户经理队伍，提升了客户经理素养。此外，我行还强化了对个人客户经理定级的考核、设定了排名变动奖罚、网点经理对网点变动状况的考核。明确了个人高端客户的“分户到人、分层维护的责任机制，通过对私人银行客户新增实行重奖，对AUM值500-1000万的客户新增每个嘉奖个人0.5万元，AUM值1000万以上的客户新增每个嘉奖个人1万元等方式，鼓舞了员工促进工作绩效；并将私人银行客户指标与支行一把手和分管行长绩效挂钩，组织签订了私人银
