1、致村民一封信致全体村民的一封信 广阔村民朋友们： 目前，某村征迁工作即将完成，待征迁工作完成后广阔村民手中将持有大量资金，在此提醒广阔村民朋友们要合理合法支配资金，不要参与非法集资、赌博等违法犯罪活动。为广阔村民朋友们的钱财不受损失，防止上当受骗，提示防范以下几点： 如何防范非法集资 一、非法集资的定义和特征 定义：指法人、其他组织或者个人，未经有关部门批准，向社会公众募集资金的行为。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。 主要特征： 非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
2、公开性：通过媒体、推介会、传单、 短信等途径向社会公开宣传； 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 二、非法集资主要表现形式 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资； 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资； 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资； 5、以商品销售
3、与返租、回购与转让、商家加盟与“快速积分法等方式进行非法集资； 6、利用民间“会、“社等组织或者地下钱庄进行非法集资； 7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟产品，如“电子商铺、“电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； 8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资； 9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资； 10、利用传销或秘密串联的形式非法集资； 11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； 12、利用“电子黄金投资形式进行非法集资； 13、以虚拟任务、虚拟货币、“一带一路、“军民融合、“物联网、“区块链等当下热点概念进行非法集资。 三、非法集资的典
4、型手段 非法集资的手法把戏翻新，主要有以下六种典型手段： 一假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义出售原始股或吸收存款。 二非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，主要有两个方面:一是出售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。 三以境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。 四以“养老的旗号,表现为:一
5、是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老效劳为诱饵,引诱老年群众“加盟投资；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。 五以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购置，然后携款潜逃。 六假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。 四、如何识别和防范非法集资活动 社会公众识别和防范非法集资,应注
6、意以下四个方面: 一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵抗各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼,对“高额回报、“ 快速致富的投资项目进行冷静分析,防止上当受骗。 二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。 三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不标准的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。 四要增强参与非法集资风险自担意识。根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失
7、,由参与者自行承当,而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。国家规定贷款基准利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼,高收益和高风险是并存的,犯罪分子的目的是骗取钱财。高利投资回报很可能伴随着非法集资行为。 如何防范金融诈骗 一、在防范金融诈骗方面应该做到“三要三不要 一“三不要 1、不要轻信来路不明的 号码的短信或者非正常渠道的 银行效劳； 2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑； 3、不
8、要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。 二“三要 1、要提高安全意识，比方在设置密码时防止选用生日、 号码等容易猜想的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等； 2、要正确的网站或通过银行的专用 或到银行的营业网点进行查询咨询； 3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。 二、识别8类常见骗术 1、 欠费诈骗：不法分子在互联网 上安装任意显号软件,然后群拨 ,显示国家公安、电信机关的 号码,冒充电信公司、公安机关等单位工作人员,以受害人 欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪,以没收受害人银行存款进行威胁恐吓,欺骗受害人将
9、自己的银行账户资金转到“公安机关指定账户。 2、引诱汇款诈骗:不法分子以群发短信方式,将“请把钱存到Xx银行, XX账号,xx先生等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便把钱汇入该银行账号。 3、刷卡消费诈骗:不法分子通过 短信提醒 用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX商店)刷卡消费XXX元,如用户有疑问,可致电XXXX号码咨询,并提供相关的 号码转接效劳。 4、虚假中奖诈骗,方式主要分三种: 1预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮
10、卡,通过信件邮寄或雇人投递发送； 2通过 发送中奖短信； 3通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“需先汇个人所得税、“转账手续费、 “公证费等各种理由要求受害人汇钱,到达诈骗目的。 5、汇钱救急诈骗:不法分子通过网聊、 交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段使受害人 关机。再利用受害人 关机这段时间,以医生或警察名义给受害人家属打 ,谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。 6、ATM机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假效劳告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联
11、系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。 7、低息贷款诈骗: “我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息3%,无需担保,请致电XX经理 ,此类诈骗短信,是骗子利用一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然后以预付利息名义骗钱。 8、骗取话费诈骗：不法分子通过拨打“一声响 ，诱使您回电，“赚取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友13XXXXXXXXX为您点播了一首XX歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9XXX收听。一旦间 听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信效劳,造成 用户的财产损失。 三、使用防骗高招 一注意各类 、短信来源:接到可疑 和短信时不要
12、轻易相信,一定要保持镇静并仔细核实情况,千万不要抱有侥幸、怕麻烦和自以为是的心理。遇到可疑情况要多与亲戚、朋友商议,并及时拨打公安机关、金融等部门的多部正规常用 进行多方查证核实。一定要通过正规渠道核实账户信息,不要相信他人提供的 。 二加强保密意识,防止个人金融信息及家庭信息外泄:犯罪分子之所以诈骗得逞,往往是从网上或其他途径掌握了被害人的有关信息后,再利用被害人的信息做文章,让被害人轻信,从而落入犯罪分子布好的圈套。因此,公民必须要养成保密意识,不要轻易将个人资料、卡号、存款密码等告知他人。根据我国法律规定,公安机关、检察机关、法院在侦查办案中都不会通 过 进行案情询间,更不会询问群众家中
13、存款情况,以及要求转账等。 三掌握一些常识性的知识,切记勿轻信上当而汇款、转账:电信诈骗分子以骗取人们资金、财物为目的,我们应切记勿轻易汇款、转账。他们编的谎话是存在漏洞的,只要细心甄别,他们的把戏是可以看穿的。 防盗宣传小知识 一、防入室盗窃 1、社区是我家，防范靠大家。邻里之间团结和睦，互相照应，当遇到陌生人在住所附近徘徊时或进入房内行窃时，邻居发现后应立即报警处理。 2、门窗最要紧，选好铁将军。门窗加固对预防盗窃很重要，安装防盗门一定要选择质量好、安全系数高、信誉好的产品，防止“防盗门窗不防盗的现象发生。 3、出门入睡前，不要忘记检查。家居的各个门、窗、排气口、空调口要经常检查，损坏要及
14、时更换。不要把家门钥匙交给不懂事的小孩；钱物、钥匙、衣物要远离窗户。 4、有钱存银行，密码记心上。家里不要存放大量的现金、存单，存折上的账号、密码不要写在一起，要记在心上或其他秘密本子上，不要同身份证、户口簿等放在一起。 5、学摆迷魂阵，巧施空城计。晚上全家短时间外出，最好亮上一盏灯,或翻开电视机,长时间全家外出时,要在阳台上晾晒一些衣服,把 线拔掉,门铃的电池卸下,使不法分子难以判断出家中是否有人，因而不敢贸然下手。 6、及时清理插在门缝、门把手上的各类广告、传单。如果清理不及时,往往会被犯罪分子认为家中久无人住而放心大胆地入室行窃。 7、警惕顺手牵羊。对提供上门效劳的人员，要注意保管家中财
15、物、提防不法分子混在其中、顺手牵羊。 8、警惕“敲错门。盗贼常常以敲门、按门铃、打 试图探听家中情况,或形迹可疑按门铃的陌生人,一定要提高警惕,加强防范。 9、对上门维修、送货、送礼的人，要查明其确切身份。要教育小孩不要轻易给陌生人开门。 10、如发现家中被窃,不要急于进屋清点财物,应保护好现场并马上向公安机关报案。 二、防砸车盗窃 1、莫把车辆当做保险箱。车辆千万不能存放现金、首饰等其他贵重物品。 2、小心驶得万年船。离开车辆时要锁好门窗,切记不要将车钥匙遗忘在车上。 3、细节决定安全.车辆内尽量不要放置衣物、包类等物品，容易引起盗贼的注意,进行砸车盗窃。 4、车辆停泊是关键。切勿将车辆停放在黑暗、无人监管或路边无监控区域，否那么极易受到盗窃光临。 三、防室外盗窃 1、不要将过多的现金外露,携带背包、挎包的要放在身前能看到的位置。 2、室外歇息或就餐时,不要随意把背包、提包、 、等物品放在椅子或地上,不给犯罪分子可乘之机。 3、到银行取款时，要注意保护好密码，注意自动取款机的使用情况，出现异常要及时与银行工作人员联系。 知法守
