1、财务会计部工作的自我总结 一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成 年初，本着效益优先的原那么，根据省联社给我社制定的各项经营目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的根底上，科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一日召开首季组织资金工作发动大会，进一步提高全员的思想认识，明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目标责任制，修改和完善了经营管理综合考核方法，为各网点明确了经营方向和责任目标。十一月份，根据各网点经营目标实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及时调整各网点经营目标，为今年利润方案的顺利实现进一步奠定
2、根底。 截止11月末，各项存款余额为x万元，比年初增加万元；各项贷款余额为万元（含贴现万元），比年初增加万元；不良贷款余额为万元（不含抵债资产），比年初下降万元，不良贷款占各项贷款的比例为x%（含贴现），比年初的x下降了x个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余万元，比去年同期增盈万元。预计至12月末，各项存款余额到达万元，比年初增加万元；各项贷款余额为x万元，比年初增加x万元；不良贷款余额为万元，比年初下降万元，不良贷款占比为x，比年初下降x%；全辖实现各项收入为元，各项支出万元，账面盈余万元。 二、加强财务管理，标准财务行为，努力增收节支 1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以总量控
3、制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理财为原那么，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的5permil;序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。 2、标准财务行为，合理控制财务开支。继续执行市农村信用合作社财务管理方法和费用结报制度，在联社费用管理委员会管理下，详细标准了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批。截止11月末，经费管会研究审批通过的各项费用为元，其中：各项垫支费用x，购置的低值易耗品费用为x元，各种修理费用为元，营业外支出为元，其他各项费用为x元。 3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止11月末，我社应收利息帐面余额为x万元，已超过银监部门的风险控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持谁分片地区，谁负责清理的原那么，对各网点进行跟踪催促，限期清理。截止11月末，应收利息余额为x万元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。 第3页 共3页
