1、金融系统贪污贿赂警示教育读后感 三角支行罗雪芳 近年来，金融系统的贪污、贿赂，挪用公款等职务犯罪案件不断发生，且呈现上升趋势。不仅扰乱了金融秩序，使国家财产蒙受巨大损失，而且严重影响了市场经济秩序的健康开展，应银行业内的高度重视。一个活生生的事件，一次次血淋淋的教训，不断地给予作为工行一员的我深刻的经验启示。 犯罪金额大，涉案面广 银行是经营货币的场所，是直接管理资金的职能部门，由于其职能的特殊性和工作上的有利条件，金融系统工作人员大都直接管理和经营货币，利用职务之便进行犯罪活动时机多而涉及金额也大。加上案例中提到的如，信贷部门，金库，网点负责人等犯案人员，也分布在银行系统的各个职能部门，涉及
2、部门之广，真令人咋舌。 手段隐蔽 银行作为对外效劳的行业，各种业务也涉及到社会的各个阶层。由于点多面广，人员杂，加之某些地区对于上级的规章制度落实不到位，制约机制不完善，致使小数基层对收入隐瞒不报，私设“小金库，以致挪用、私分国家财产等此严重罪行发生。 金钱诱惑侥幸心理 当追求经济效益为主，有个别心理素质不过关的，法制意识薄弱的，容易不坚决，对违法犯罪看待不清，在金钱面前，动摇不定经不起诱惑。对于掌握业务的便利，对犯罪行为存在侥幸心理，有一种“不捞白不捞，不要白不要的想法，为企图以贿赂银行人员的人敞开了方便的大门。 对症下药 以人为本，不断加强廉政教育和法制教育，提高各阶层的执行力。在当前贪污
3、贿赂犯罪增多的情况下，要严格把好思想这一关，把法制教育和业务培训放在同等重要的位置，努力消除用人不当所带来的各种隐患，从不放弃从细微处着手，匆以恶小而为之，防微杜渐。这不仅仅是一个领导下达的一份文件，更不仅仅是提倡的一句句口号，这是我们全体员工需要花大量时间和心思进行一个长期战斗，尝试去鼓励全行各岗位去发现不良行为，个个以自己为标杆，全民找茬，让犯罪无所遁形。 第二篇：关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告 近来年，金融系统的贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪案件不断发生，且呈上升趋势，不仅扰乱了金融秩序，使国家财产蒙受巨大损失，而且严重影响了社会主义市场经济秩序的健
4、康开展，应引起高度重视。我利用节假和休息日到当地检察院和金融系统进行走访、调查，针对金融系统贪污贿赂犯罪的特点、危害提出了自己的看法和意见。 一、根本情况 和特点 （一）犯罪数额大，危害严重 银行是经营货币的场所，是直接管理资金的职能部门，由于其职能的特殊性和工作上的便利条件，金融系统工作人员大都直接管理和经营货币，利用职务之便进行犯罪活动时机多，涉及金额也大。 （二）犯罪手段隐蔽，犯罪案件多为共同私吞“小金库 金融系统基层机构是开展各项业务的“窗口，长期以来，由于点多、面广、人员杂、职业素质较低，加之规章制度落实不到位，监督制约机制不完善等原因，致使金融基层机构负责人对收入隐瞒不报，私设“小
5、金库，从而为滥发奖金、挪用、甚至私分国家财产大开方便之门。并且大局部“小金库由有帐记载开展到不建帐或建帐后销毁，对“小金库支配随意性强，犯罪手段隐蔽。 （三）犯罪动机有由贪图享乐型向投资营利型开展的趋势 随着社会物质文化生活水平的提高，金融工作人员因经济拮据违 法犯罪的极为罕见，绝大局部犯罪人员受拜金主义、享乐主义的影响，不满足于现状，企图谋取更大私利。同时，有的金融系统人员挪用、贪污公款不直接用于个人享乐，而是用于个人、亲友投资营利活动，并在这方面有开展的趋势。 二、金融系统职务犯罪案件频发的原因 （一）主观上经不起金钱的诱惑 金融部门作为经营单位，以追求经济效益为主，不少单位思想、法制工作
6、薄弱，致使工作人员思想不坚决，意识不强，对于什么是违法犯罪模糊不清，在金钱面前，动摇不定，经不起金钱的诱惑。 （二）客观上有掌握财钱的便利 常年从事金融业务，客观上为职务犯罪提供了便利条件，有一种不捞白不捞、不要白不要的想法。以福利、辛苦费等名义，或以“红包的形式发给个人。 （三）有章不循，违章不纠，内部监督不力，致使犯罪分子屡次作案，屡屡得逞 随着行业设备的不断更新和数量增多，加之缺乏管理经验，其运营体系和监督机制不完善，有一些金融部门又存在重效益、轻监督的现象，致使多种检查“走过场，监督制度得不到贯彻，监督措施不到位，管理混乱，对基层的利益收入情况根本掌握不起来，使这局部资金流入“小金库，
7、为实施犯罪提供方便。如王某任工商银行某储蓄所主任期间，在长时间内屡次挪用“小金库资金达30余万元，个人进行营利活动，内部监督部门毫无觉察。 （四）金融行业竞争剧烈，特别是采取不正当手段竞争，也给犯罪分子以可乘之机 专业银行向商业商业银行转轨过程中，各金融机构之间的揽储竞争日趋剧烈，有些金融机构为稳储增存，便暗中或变相提高存款利率，给储户一定的回扣或“好处费。单位为支付这笔钱，便采取揽储户后不入帐或其他方式设立两套帐，进行帐外经营、高息贷出，致使大量银行资金“体外循环。 （五）进人把关不严，给犯罪埋下隐患 近年来，由于金融业的迅速开展和职工待遇较高，金融行业成为年青人择业的热点。进入金融系统的人
8、员相当一局部没有通过严格的考核而直接上岗，使一些品行不良的人混入金融队伍，甚至提拔为骨干，安排在重要岗位上，授予大权，称为“能人。当“能人如鱼得水，疯狂作案，侵吞国有财产被检察机关立查后，单位才以“没看准人而“痛心，因用人不当给国家造成了难以挽回的损失。 三、对防范金融系统职务犯罪的对策 为进一步维护金融秩序，保证金融体制改革，促进金融事业的开展，必须切实做好金融系统贪污贿赂等犯罪案件的防范工作。 （一）加速并深化金融体制改革 1.加快金融体制市场化改革。一是金融机构产权主体的多元化，以破除金融机构的官商作风，强化金融机构内部的合理竞争。二是金融机构业务的多元化，为社会组织的融资提供多种选择的
9、可能性。三是金融机构运作方式的市场化，用市场手段调节配臵金融资源。四是 资金价格的市场化，即逐步推进利率的市场化。 2.健全金融机构法人治理结构。一是健全金融机构的组织机构，逐步推行和完善股东代表大会制度和董事会、监事会制度。二是高级管理层要逐步实现经营的专业化，并真正对股东代表大会和董事会负责。三是金融机构要逐步引入董事决策机制，董事要相对独立。四是改进金融机构管理层的决策方式，可以由票决制取代现行的会议制。 （二）建立和完善防治金融腐败的法律体系 1.加快金融立法的步伐。不断完善我国金融法规体系，及时制定如银行业监督法、保险业监督法、证券业监督法等重要的金融法规。 2.加强金融刑事犯罪方面
10、的立法。一是要根据金融改革开放的新形势和金融领域出现的违法违纪新动向、新问题，及时修改刑法有关金融犯罪方面的规定，以便更好地协调刑法和金融法规的关系。二是要考虑超前立法，把未来可能发生的某些严重金融腐败行为列为犯罪行为。三是要加大刑法对金融腐败行为的打击力度，有效地发挥刑法在打击金融腐败中的应有作用。 （三）加强金融行业廉政体系建设 1.加强金融廉政文化建设，树立新的廉政观。要旗臶鲜明地以廉政文化反对贪腐文化，把反腐倡廉教育同思想教育、纪律教育、社会公德教育、职业道德教育、家庭美德教育和法制教育结合起来。二是在形式上，创新金融廉政文化载体，增强廉政文化的感染力和渗透力。 2.加强金融廉政制度建
11、设，构建反腐败制度体系。一是建立和完 善以民主化管理为核心的权力运行机制和制度，标准权力的正确行使。二是建立和完善包括公开性、透明度建设在内的各项配套制度，防止金融权力主体借不透明的制度保护自身。三是构建内部控制制度的总体框架。建立内部控制十大系统，即授权管理系统、资金方案系统、会议控制系统、人事教育控制系统、筹资风险控制系统、信贷资金风险控制系统、外汇业务控制系统、信用卡业务控制系统、计算机风险控制系统和清算风险控制系统。四是健全授权授信审批制度。在强化一级法人制度的同时，严格推行授权、转授权制度，确定授权范围和责任。五是建立健全制度的有效执行机制。加强各级金融机构的执行力建设，营造有效的执
12、行文化，建立健全问责制，提高各级金融机构的执行力和公信力。 3.加强金融廉政监督机制建设，构建内外部监督体系（1）建立反腐败监督制约机制。一是要把党委（党组）监督、纪检监察监督、审计监督、社会监督有机结合起来，使监督真正落到实处。二是要建立独立于同级机构的反腐败监督体制。强化监督主体的独立性、自主性和权威性。三是要加强对容易发生权力滥用和腐败问题的重要部门、重要岗位、重要环节的监督。四是要实行领导干部和重要岗位人员定期轮换交流制度，以及领导干部述职述廉、廉政谈话、诫勉谈话等监督制度。 （2）建立反腐败的奖惩机制。通过经常性和年度性的廉政考核，建立严格标准的责任追究机制，加大对金融行业腐败分子惩
13、罚力度，使金融腐败成为被查处概率极高、政治风险极大、经济本钱极高的“高 风险、低回报行为。同时，弘扬金融行业廉洁正气，对防范风险或举报、消除案件发生的有功人员进行奖励，鼓励干部职工与违法违纪行为作斗争。 （3）建立高效的金融行业监管制度。一是加强金融监管。通过金融监管理念、方法和制度的更新与改进，进一步标准金融市场秩序，优化金融生态环境，抑制金融腐败的滋生。二是完善金融外部审计制度，建立公共监督机制。审计是腐败尤其是金融腐败的“克星。应该通过对行长或董事长的经济责任审计或履职审计，对他们的业绩和问题进行系统地审查和评价，赏功罚过。同时金融监管部门应与有关审计部门加强协调与合作，相互支持做好金融
14、监督工作。 第三篇：关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告 近来年，金融系统的贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪案件不断发生，且呈上升趋势，不仅扰乱了金融秩序，使国家财产蒙受巨大损失，而且严重影响了社会主义市场经济秩序的健康开展，应引起高度重视。近期我院对九九年以来查办的金融系统职务犯罪案件的特点、原因等进行了认真地分析。 一、根本情况 和特点 这类案件的特点： （1）犯罪数额大，危害严重。 银行是经营货币的场所，是直接管理资金的职能部门，由于其职能的特殊性和工作上的便利条件，金融系统工作人员大都直接管理和经营货币，利用职务之便进行犯罪活动时机多，涉及金额也大。如原农
15、业银行某储蓄所主任刘某自98年2月至99年6月，利用职务之便先后十次挪用公款32万元，进行营利活动，使国家财产受到损失。 （二）发案面广，基层所、部、科负责人作案比例高。 查办的21起30人案件涉及工商银行、农业银行、人民银行等单位，其中3人为基层负责人，另有1名科级干部。 （三）犯罪手段隐蔽，犯罪案件多为共同私吞“小金库。 金融系统基层机构是开展各项业务的“窗口，长期以来，由于点多、面广、人员杂、职业素质较低，加之规章制度落实不到位，监督制约机制不完善等原因，致使金融基层机构负责人对收入隐瞒不报，私设“小金库，从而为滥发奖金、挪用、甚至私分国家财产大开方便之门。并且大局部“小金库由有帐记载开展到不建帐或建帐后销毁，对“小金库支配随意性强，犯罪手段隐蔽。 （四）犯罪动机有由贪图享乐型向投资营利型开展的趋势。 随着社会物质文化生活水平
