1、工行客户经理提升运营理念及几点做法篇一：工行客户经理提升运营理念及几点做法争创一流效劳重塑工行新形象一、用新的理念制造新的业绩随着金融体制的深化改革，工行的运营理念也发生了新的变化，给我行的工作带来了活力。自实行核心竟争力工程以来，竟聘被分配到古城台储蓄所任大堂经理。在从事岗位一开场，她内心就暗暗下定了决心，一定要开辟创新辛勤工作，争创一流效劳和工作业绩，不辜负领导的期望和重托。但是万事开头难，面对剧烈的金融竟争市场以及西宁地区经济情况，尤其是市场经济等复杂多变、人们的复杂内心状态等缘故，在工作中她尝试着更多的困难和压力，没有被这些困难所吓倒，深信只要付出就有收获。天长日久，在众多复杂的效劳工
2、作磨练中，她逐步得心应手，在工作中获得了一点成绩，也由此深深地爱上了这个岗位。6月中旬,由于工作的需要，她被安排到成功路支行任客户经理兼任大堂经理。该网点新建于初，左邻建立银行支行，这就意味着有竟争、有压力。成功路支行最大的特征那么是客户稀少，这是由于网点新建、客户大多不太熟悉，再加上人们已习惯的生活方式等造成的。网点开业半年以来，理财金帐户只开立3户，代理保险为零,尤其中间业务及代理业务一时较难开展，这与先前所在的古城台储蓄所构成特别大反差。二、调查研究，从吸引客户入手作为一名客户经理，必需要经常研究市场动态和需求，灵敏多样地制定和考虑理财营销和方案。为了将客户吸引到成功路支行，进快找到中间
3、及代理业务打破口，她在兢兢业业、踏踏实实工作的同时，甚至连走路、吃饭、睡觉时也在考虑着工作的思路和方法。为了不失去客户，连续2年放弃了休假，并经常带病坚持工作。首先对周边环境进展观察理解，并进展了分析，填写市场调研报告表。对成功路地区主要单位、个人等客户人群进展分类、比拟，掌握了客户资金和根本情况以及重点效劳对象目的，并经常到隔壁他行进展理解情况。得知该行网点虽规模特别大，大多为代发工资户，但他们没有理财区域，像基金等业务办理手续繁琐，更无法及时公布净值，客户感到特别不方便，客户效劳更是缺乏主动性，工作总是处在被动场面等等，而这些正是全面在一线工作中出现的致命弱点。其次，为了提升理财中心的主动
4、效劳和营销才能，保障理财中心整体性效劳水准，实现不同客户长期的合理的疏导，结合工行理财优质效劳的特点，她采取了在网点外部进展调查，确定本网点的主导产品，对周边“富人区发放材料，宣传理财金业务；在小及大中院校发放材料，宣传e时代卡及代理保险业务，获得了特别好的效果；在网点内部对进入网点的每一位客户努力做到热情周到，即在第一时间打招呼征询好，征求客户意见，理解客户信息，填写客户需求卡并做详细记录，将征询题及时上报并及时处理。为保证客户对我行的信誉度及工作的满意，凡对新来的每一位客户，她都主动热情地介绍我行效劳渠道和自助机具及使用方法，宣传我行理财产品，使客户对理财产品有了初步理解。她的主动效劳赢得
5、了不少客户的满意和赞扬。四周的许多居民，都来询征询有关办理存贷款、国债等业务。而她以此为契机，为开展我行理财及各项业务提供了宽阔的平台，使中间业务及代理业务有了严峻打破。她的做法，吸引了隔壁建行的客户，也引起了建行领导的关注，他们派人前来参观理解学习经历。面对日益增多的客户使我更加充满自信，工作中刚开场的思想顾虑，一下子云消雾散了。惊喜之余开场了业务的拓展和提升，将优质客户与一般客户及时分流引导,将识别的优质客户引导到贵宾室，提供个性化、差异化的效劳并对结果及时进展系统记录，并填写，待跟进优质客户记录表、已推介优质客户记录表等相关表格，对汇款缴费的客户，宣传e时代卡并演示电子银行业务，如此不但
6、缓解了柜台压力，也使atm机使用率得到了提高。为了提高工作效率，减少客户等候的时间，对排队等候的客户进展业务指导，如：定期提早支取、开户等需填写内容较多的凭证。从而加快了客户在柜台前办理业务的速度，在节约了客户时间的同时，提高了网点的工作效率。工作中，她对每位客户不断保持微笑效劳、耐心解释、以诚相见，同时也不误导他们办理业务，使广阔客户欢乐而来，满意而归。三、“以满足客户的需求为己任做一名合格的大堂及客户经理“大堂经理是工行网点的“形象大使第一代言人。从事这项工作以来，她特别注重接人待物、言谈举止，总想给客户留下一个好的印象，这也正是为工行人树立美妙形象的职责。记得一天下午快下班时,郑女士取款
7、5万元,因没留密不通兌，只能回原行办理。如今客户因急用钱特别是焦急,匆忙中又忘带了身份证，她忙向原存款行打联络，解释情况后,陪同客户带上身份证顺利取了款。.两天后郑女士携带10万元现金和26万元的存单，将款全部转存在网点并开立了金账户，办理了6万元保险。当时郑女士说：“本来我没方案在你行存款及做保险，正是你热情的效劳和工作的诚信深深地感动了我，在你们这里办事我放心满意。篇二：工行客户经理提升运营理念及几点做法工行客户经理提升运营理念及几点做法争创一流效劳重塑工行新形象一、用新的理念制造新的业绩随着金融体制的深化改革，工行的运营理念也发生了新的变化，给我行的工作带来了活力。自实行核心竟争力工程以
8、来，竟聘被分配到古城台储蓄所任大堂经理。在从事岗位一开场，她内心就暗暗下定了决心，一定要开辟创新辛勤工作，争创一流效劳和工作业绩，不辜负领导的期望和重托。但是万事开头难，面对剧烈的金融竟争市场以及西宁地区经济情况，尤其是市场经济等复杂多变、人们的复杂内心状态等缘故，在工作中她尝试着更多的困难和压力，没有被这些困难所吓倒，深信只要付出就有收获。天长日久，在众多复杂的效劳工作磨练中，她逐步得心应手，在工作中获得了一点成绩，也由此深深地爱上了这个岗位。6月中旬,由于工作的需要，她被安排到成功路支行任客户经理兼任大堂经理。该网点新建于初，左邻建立银行支行，这就意味着有竟争、有压力。成功路支行最大的特征
9、那么是客户稀少，这是由于网点新建、客户大多不太熟悉，再加上人们已习惯的生活方式等造成的。网点开业半年以来，理财金帐户只开立3户，代理保险为零,尤其中间业务及代理业务一时较难开展，这与先前所在的古城台储蓄所构成特别大反差。二、调查研究，从吸引客户入手作为一名客户经理，必需要经常研究市场动态和需求，灵敏多样地制定和考虑理财营销和方案。为了将客户吸引到成功路支行，进快找到中间及代理业务打破口，她在兢兢业业、踏踏实实工作的同时，甚至连走路、吃饭、睡觉时也在考虑着工作的思路和方法。为了不失去客户，连续2年放弃了休假，并经常带病坚持工作。首先对周边环境进展观察理解，并进展了分析，填写市场调研报告表。对成功
10、路地区主要单位、个人等客户人群进展分类、比拟，掌握了客户资金和根本情况以及重点效劳对象目的，并经常到隔壁他行进展理解情况。得知该行网点虽规模特别大，大多为代发工资户，但他们没有理财区域，像基金等业务办理手续繁琐，更无法及时公布净值，客户感到特别不方便，客户效劳更是缺乏主动性，工作总是处在被动场面等等本文来自第一公文网:/gongwen.1kejian，而这些正是全面在一线工作中出现的致命弱点。其次，为了提升理财中心的主动效劳和营销才能，保障理财中心整体性效劳水准，实现不同客户长期的合理的疏导，结合工行理财优质效劳的特点，她采取了在网点外部进展调查，确定本网点的主导产品，对周边“富人区发放材料，
11、宣传理财金业务；在小及大中院校发放材料，宣传e时代卡及代理保险业务，获得了特别好的效果；在网点内部对进入网点的每一位客户努力做到热情周到，即在第一时间打招呼征询好，征求客户意见，理解客户信息，填写客户需求卡并做详细记录，将征询题及时上报并及时处理。为保证客户对我行的信誉度及工作的满意，凡对新来的每一位客户，她都主动热情地介绍我行效劳渠道和自助机具及使用方法，宣传我行理财产品，使客户对理财产品有了初步理解。她的主动效劳赢得了不少客户的满意和赞扬。四周的许多居民，都来询征询有关办理存贷款、国债等业务。而她以此为契机，为开展我行理财及各项业务提供了宽阔的平台，使中间业务及代理业务有了严峻打破。她的做
12、法，吸引了隔壁建行的客户，也引起了建行领导的关注，他们派人前来参观理解学习经历。面对日益增多的客户使我更加充满自信，工作中刚开场的思想顾虑，一下子云消雾散了。惊喜之余开场了业务的拓展和提升，将优质客户与一般客户及时分流引导,将识别的优质客户引导到贵宾室，提供个性化、差异化的效劳并对结果及时进展系统记录，并填写，待跟进优质客户记录表、已推介优质客户记录表等相关表格，对汇款缴费的客户，宣传e时代卡并演示电子银行业务，如此不但缓解了柜台压力，也使atm机使用率得到了提高。为了提高工作效率，减少客户等候的时间，对排队等候的客户进行业务指导，如：定期提早支取、开户等需填写内容较多的凭证。从而加快了客户在
13、柜台前办理业务的速度，在节约了客户时间的同时，提高了网点的工作效率。工作中，她对每位客户不断保持微笑效劳、耐心解释、以诚相见，同时也不误导他们办理业务，使广阔客户欢乐而来，满意而归。三、“以满足客户的需求为己任做一名合格的大堂及客户经理“大堂经理是工行网点的“形象大使第一代言人。从事这项工作以来，她特别注重接人待物、言谈举止，总想给客户留下一个好的印象，这也正是为工行人树立美妙形象的职责。记得一天下午快下班时,郑女士取款5万元,因没留密不通兌，只能回原行办理。如今客户因急用钱特别是焦急,匆忙中又忘带了身份证，她忙向原存款行打联络，解释情况后,陪同客户带上身份证顺利取了款。.两天后郑女士携带10
14、万元现金和26万元的存单，将款全部转存在网点并开立了金账户，办理了6万元保险。当时郑女士说：“本来我没方案在你行存款及做保险，正是你热情的效劳和工作的诚信深深地感动了我，在你们这里办事我放心满意。在后续的效劳中，郑女士又购置国债20万元、基金15万元,现已是我行忠诚的优质客户了。 在工作实践中，她深深体会到吸引一批顾客并不难，难的是要使他们成为忠诚的客户。在网点她有效地利用个人营销系统及时理解优质客户信息，设立并填制了优质客户裆案及客户经理日志等，加强对优质客户的监控治理，为维护优质客户提供了按照，并查询登记网点5万元以上的客户信息，列出详细的清单，同时对客户资产情况进展分析：对资金流量大或中
15、间业务多的客户进展重点联络，推介我行金帐户和理财产品，并为其提供差异效劳。为了不断提高网点理财金帐户户均余额，她对金融资产缺乏5万元的客户，积极进展关系维护，发动客户集中使用我行金融产品将他行资金转入我行。假设屡次维护仍低于5万，且资产增长无望的已有金帐户，劝其注销金帐户，改用我行e时代卡或信誉卡。每当新产品发行时，在网上查询该产品相关信息，进展反复学习，掌握产品买点，及时向客户联络，由此开发了一大批中间业务客户群。针对新推出的理财产品，抓住其具有较高的预期收益和较强流淌性等特点，积极向适宜于资金实力较强、投资风险偏好相对保守的中高端客户，进展柜台营销及联络。通过、短信向优质客户进展节日征询候
16、，以增进与他们的感情，使户均余额大幅度提升，同时进一步理解客户的需求和信息、理解消费倾向与偏好、挖掘和引导需求、为其提供现阶段较适用的个人理财产品。为了推进个人中间业务开展，她不断创新工作思路、调整产品营销策略，精新培育和开展了一大批中间业务客户群，将各类卡、代理保险、基金、国债等高收益产品作为营销重点本文来自第一公文网:/gongwen.1kejian。比方：适宜购置收益稳定型理财产品的客户群体：有一局部喜爱购置国债和稳得利产品的和局部购置基金的客户，尽管不在附近居住，每逢发行他们所需的产品时，不管她调到哪个网点就打联络，年年如此。由此，网点几项主打产品，呈现了快速开展的良好场面，同时进一步提高了客户的满意度和忠诚度。尤其在近几年在工行基层网点，担任客户和大堂经理工作中，她深深体验到要做一名合格或优秀的客户经理，就要有一股全心全意为客户效劳的热情、一股宏大的耐心，要诲人不倦的说服、引导客户理解、参与并支持我行的各项工作，同时要纯熟掌握多方面的知识，要做到有征询必答、有答必准，让客户及时、精
