1、过征询,员工,生病篇一：员工异常行为表现员工异常行为表现定义： 员工异常行为定义：员工（含临时工和返聘、特聘员工）发生的、可能导致违规违纪和 职业犯罪的趋势性、 苗头性行为， 或者可能揭露和觉察员工道德风险的后续性、 外显性行为。1、不安心工作，经常无故迟到、早退、请假，严峻违犯劳动纪律；2、在企业兼职或参与经商活动；3、超过本身经济才能大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、珍藏；4、贪图享受，追求时髦，花钱大手大脚，挥霍浪费，经常使用或购置与收入情况不符的高档消费品；5、无特别情况，经常向同事或别人借钱，或经常举债进展个人消费； 6、社会交往复杂，与不明身份的人交往频繁，经常出入于歌舞
2、厅等营业性娱乐场所或参与赌博活动；7、与客户关系异常亲近或与客户有私人经济往来；8、违犯帐户治理和反洗钱有关规定，违规开户或出租帐户，协助客户或别人洗钱；9、工作中经常发生违规操作或业务过失征询题，或经常要求同事为其办理业务提供特别“照顾 ；10、个人财富无故突增，或声称“中彩票、获大奖 ，成心掩盖不明收入来源；11、经常吹嘘个人才能或社会资源，言过事实上，追求虚荣；12、包养情妇或与别人发生、保持不正当男女关系；13、从事要害岗位工作，突然无特别缘故要求调整岗位或辞职；14、组织纪律松散，不服从治理，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话； 15、 因违规违纪受过处分或自认怀才不遇，心存不满，不能正确
3、对待，工作态度消极，情绪低落；16、性格孤僻，离群索居，不愿与同事交流，接听、接待客人经常神奇妙秘、躲躲闪闪；17、工作状态萎靡不振，留意力不集中，精神恍惚、困钝；18、心胸狭窄，思想偏激，家庭不和，人际关系紧张，情绪低落；19、上班时间经常上网聊天或玩游戏；20、其他异常行为。监控措施：1、严格执行劳动纪律，从严操纵异常行为员工的事假、病假；2、不得安排异常行为员工单人值班、加班、办理“一手清业务；3、对异常行为员工经办的业务要勤检查、勤过征询；4、对异常行为员工“八小时以外的行为表现要持续关注，及时进展分析推断，主动 采取有效措施，排除违规隐患。 措施是：1、关于异常行为员工，应明确帮教责
4、任人，针对其异常行为的详细表现、行为性质、 可能引发的后果，制定实在可行的帮教措施，开展“一对一、“多对一的帮教工作。2、帮教责任人要通过谈心劝导、家庭走访、诫勉谈话等措施，协助异常行为员工正确 认识错误，端正思想态度，自觉标准个人行为。案例分析1、1999年2月20日15时17分47秒徐某因储蓄存单被盗到某储蓄所挂失。储蓄员告知挂失必须凭身份证，徐某即离开柜台回家。15时23分，储蓄员腾出手来再处理挂失的事，徐某只提供了姓名、没告知账号如何样查储蓄员灵机一动，迅速找来当地制药厂的职工清单(徐某所在厂工资转存账户)。当查到徐某账号已是15时26分58秒。而徐某一笔900元存款已于15时22分3
5、5秒在该所另一储蓄所被冒领。等到15时48分徐某持着身份证来办理正式挂失手续时，她的存款已全部被冒领。分析：储蓄员应全额赔偿。尽管她的行为并不直截了当导致客户的存款损失，但作为储蓄员理应想客户所想，急客户所急，办理业务时分轻重缓急，再那么，储蓄员对储蓄治理条例的精神认识缺乏。徐某家被盗，当属特别情况理当立即给予查询和办理口头挂失。河南省扶沟县人民法院以非法挪用资金罪，判决被告人任连庄有期徒刑四年。信任连庄系扶沟县包屯农村信誉合作社工作人员，从2022年12月至2023年6月，其在任信贷员期间，利用职务便利，采取收到归还贷款不入账及伪造印章、冒用别人名义套取贷款等手段先后挪用资金36笔，金额37
6、万余元，用于个人消费及营利活动等。案发后，任连庄已退还包屯农村信誉合作社现金3万元，侦查机关从任连庄家中提取到面包车一辆、VCD一台、海尔电视机一台、澳珂玛电冰箱一台。法院经审理认为，被告人任连庄身为扶沟县农村信誉社的工作人员，利用担任信贷员这一职务上的便利，挪用本单位资金归个人营利和消费，超过三个月，且数额宏大，其行为已构成非法挪用资金罪，遂依法作出如上判决。2023年，涉及银行业的金融案例再呈上升趋势。银联信报告显示，2023年银行业全年发案量达92件，涉案金额21亿元，较2023年分别上升3%和311%，增幅明显。2023年，银行业案件数量和涉案金额同比呈现“双降态势，但是严峻案件并未减
7、少。2023年，受困我国经济情势的趋缓和局部地区的钢贸事件及非法集资案的扰动，涉及银行业的金融案例再呈上升趋势。且严峻恶性案件在全部案件中的占比明显上升。在案发数量上，百万元以上案占比提高。银联信分析师冯翔鹤对群众证券报记者表示，传统的案件高发区域和高发机构比较集中于地市以下为县域经济效劳的基层机构，发案业务领域比较集中于对公负债和信贷、票据等业务。“但目前案件的发生向各类别机构、各层级机构，以及多种业务领域蔓延，从原来的阵地式特征更多地向游击式特征转变。其次，传统案件高发区大多集中于大额对公业务，但2023年频繁发生针对个人开户、存款、转账等业务的作案行为。发案环节更加隐蔽，通常是银行风险治
8、理的盲区和死角，或是银行机构案件防控的空白和真空地带，不易被觉察和觉察；且犯罪分子作案的难度下降，在大额对公业务领域的作案，大多需要内部不法分子与外部作案人员的结合，而在个人开户、存款和转账等业务领域，一般只需作案人员的单方面行为即可完成，加强了作案人员的随机性和任意性，降低了作案难度2023年，涉及银行业的金融案例再呈上升趋势。银联信报告显示，2023年银行业全年发案量达92件，涉案金额21亿元，较2023年分别上升3%和311%，增幅明显。2023年，银行业案件数量和涉案金额同比呈现“双降态势，但是严峻案件并未减少。2023年，受困我国经济情势的趋缓和局部地区的钢贸事件及非法集资案的扰动，
9、涉及银行业的金融案例再呈上升趋势。且严峻恶性案件在全部案件中的占比明显上升。在案发数量上，百万元以上案占比提高。银联信分析师冯翔鹤对群众证券报记者表示，传统的案件高发区域和高发机构比较集中于地市以下为县域经济效劳的基层机构，发案业务领域比较集中于对公负债和信贷、票据等业务。“但目前案件的发生向各类别机构、各层级机构，以及多种业务领域蔓延，从原来的阵地式特征更多地向游击式特征转变。其次，传统案件高发区大多集中于大额对公业务，但2023年频繁发生针对个人开户、存款、转账等业务的作案行为。发案环节更加隐蔽，通常是银行风险治理的盲区和死角，或是银行机构案件防控的空白和真空地带，不易被觉察和觉察；且犯罪
10、分子作案的难度下降，在大额对公业务领域的作案，大多需要内部不法分子与外部作案人员的结合，而在个人开户、存款和转账等业务领域，一般只需作案人员的单方面行为即可完成，加强了作案人员的随机性和任意性，降低了作案难度业务案例一那么成功堵截诈骗的案例分析自2023年9月起，北京市公安局开始要求各商业银行在客户汇款前，必须填写北京市公安局防诈骗提示单。目的是为了操纵近期频繁发生的网络、短信诈骗。我行积极配合，并本质性的落实到各网点。不仅要求客户认真阅读提示单，还要求客户认真填写并答复以下征询题，与此同时网点员工不分岗位都对客户进展耐心细致的讲解和说明。笔者所在网点确实是在贯彻落实新要求的根底上，近日成功为
11、客户挽回损失，防范了诈骗风险的发生，最后在柜员的努力下，还成功营销20多万保险和70多万理财产品。一、案例回忆前日，一位女客户带着相关凭证和证件来到网点办理20多笔定期提早支取，并全部转入新开个人账户，还开通、银行。柜员首先对客户提供的身份证件进展了联网核查，然后细心理解客户要办的业务后认真核对客户所提供的20多张定期存单，觉察取款金额高达100多万而且全部都是近日到期，因此就耐心的和客户讲讲解明情况，告诉客户过几天支取和今天提早支取的利息差距特别大，还旁敲侧击的询征询支取后有何急用。但是得到的支支吾吾，客户只是一再强调，你按我说的做就行了，客户的答复都特别简单，只有是、嗯、没征询题。柜员现在
12、已经感到对方眼神不自然、神情特别紧张。还觉察放在一旁的不断保持通话状态，客户却并没有在通话。面对如此的客户柜员只好按照要求逐一办理定期的提早支取并转入新开账户中。在业务期间，柜员仍然尽力询征询相关资金去向，但对方没有给出明确答复，最后说有急用要汇到别人账户上。听到这里，柜员觉察事态的严峻性，就要求客户填写防诈骗提示单，并积极强调北京市公安局在这方面的注重，是否该笔汇款和上述14种情况有关。客户填写完后并没有任何质疑。最后钱全部转到新开的个人账户上后，客户要求本人回去转账，因此离开柜台。没有一会该客户突然回到柜台要求冻结本人新开账户上的资金，同时态度骤变，说明了另一端的情况并证明确实是诈骗，最后
13、特别感谢我行的柜员对她的积极提示与协助。事情完毕在柜员的积极营销下，该客户购置了20万保险和70万理财产品。二、案例分析及启示篇二：治愈你的“征询题员工【 治愈你的“征询题员工】特别多企业都有不同程度的“征询题员工存在，这些员工分布在团队的各个层面，尽管数量不多，但关于团队治理者来说，也足够“闹心的了，他们的存在，令治理者“如鲠在喉，不得不拿出更多的时间来“对付这些“征询题员工：要么是“专政，立即这些难缠的“征询题员工或工作“禁闭或“淘汰出局；要么确实是“委曲求全、“网开一面，即对这些“征询题员工睁一只眼闭一只眼，甚至有时“太岁爷头上动土也姑且忍让。但笔者认为，以上的两种治理方式都不是理想而有
14、效的治理方法，作为治理者，应该有责任、有义务去深化讨论这些“征询题员工所存在征询题的深化根源，从而及时做出“诊断，开出“药方，施行方向正确、手段和效果良好的治理方式。1、心理失衡型。由于对四周与本人类似的事或物的比较而产生的心理不平衡，而表现出来的心理失常。比方，有的业务员在看到原来同一级别的同事成为了本人的上司后，心中就存在不平衡心理，因此，在工作中经常给予不配合或“捣乱，要么确实是散布一些上司在某些方面不如本人的“贬损言论等，从而成为上司眼中的“征询题员工。药方嫉妒之心，人皆有之。关于此类的“征询题员工，一定要可以放下架子，先做“哥们，从而让失衡的下属找到平衡的感受。绝不能在其面前以领导自
15、居。只有对其“先交朋友，后做上级，经常在公开始合对其恰如其分地给予表扬或“提及，尤其是其不在现场时，可以传到其耳朵里效果会更好，通过这种“敬与“疏的方式，有时要比直截了当采取“堵即调离或“杀掉的方式，更让人心服口服，更让人感到可亲与可敬。2、习惯使然型。由于个性要素造成的本身“征询题。比方，有些员工由于本身原有的习惯，平时工作作风懒散、拖拉、玩世不恭等，也是“征询题员工构成的一个主要缘故。药方关于有恶习，但在业务上有一套的“征询题员工，作为治理者，就必须发扬“传帮带的作风，使其远离陋习，从而使其保持与团队的合拍与步调一致。而其主要采纳的有效手段，便是动用“家法，即制度与标准约束，因此，这需要治
16、理者首先要“身正，正己才能正人。通过“杀鸡儆猴，从而起到鞭策后进及有不良习惯的员工。关于没有潜力，但又“恶贯满盈的员工，那就需要“快刀斩乱麻，一个“杀字了得。只有如此，才能起到警示别人、净化团队之目的。3、倚老卖老型。有的下级业务员由于做市场的时间较长，因此，在销售业绩特别优秀后，就开始沾沾自喜，对谁都不屑一顾，加之企业领导对其的偏爱，便不把上司放在眼里，从而也成为“征询题员工了。药方关于此类员工，需要慎重而为之，由于此类“征询题员工，由于“城府往往较深，有时甚至会“牵一发而动全身，因此，需要采取一定的策略与技巧。首先，要明白得先扬后抑，即经常要通过看似表扬，实那么“话中有话的方式，给予其身份提示；其次，通过加压驱动的方