1、 1 1、着职业装着职业装，精神焕发；精神焕发；2 2、服从座位安排；小组座位相对集中；服从座位安排；小组座位相对集中；3 3、带好展业工具带好展业工具、资料：资料：计划书计划书 投保单投保单 嘉宾意向书嘉宾意向书 4 4、相关资料和产品可以和客户先做沟通相关资料和产品可以和客户先做沟通！5 5、现场配合：现场配合：手机管理手机管理、不走动；不走动；6 6、自由交流时间：促成客户自由交流时间：促成客户，借力借力，报单；报单；7 7、不要提前离开；不要提前离开；会中注意事项会中注意事项 忙、没时间，看情况再说吧 没钱、等等再说、回家和家人商量商量再说 三板斧、四促成话术：三板斧、四促成话术：1
2、1、三板斧、三板斧没白来吧专家讲得好吗请哪樽 2 2、四大促成话术：、四大促成话术：a)聚宝盆话术：吃不穷、穿不穷、不会理财一辈子穷！专家已经讲得很清楚了，何况还有礼品赠送，为您添财添福添兴旺！您年存2万还三万？（拿出确认卡让客户填写）b)产品话术：三板斧、四促成话术：三板斧、四促成话术：c)氛围话术：您看这位先生为家人办理了三万，像您这样事业有成的人士一定也要为家人办理一份，您看办多少？（拿出确认卡让客户填写）d)观念话术：理财也和投资一样，选择比努力更重要，您因为选择了正确的投资工具才有了今天的成就。福惠年年也是个很好的理财工具，您今天选择了这个工具，比您努力去存钱可以得到更可靠的保障。（
3、拿出确认卡让客户填写）3、签单要敢于开口，借助赠送的礼品，先让客户选礼品，依其选定的档次，计划书最低要按年交1万设计 4、主持人未宣布结束之前，不能提前离场。促成话术促成话术 1、现场促成及拒绝话术、现场促成及拒绝话术 情景情景 话术话术 现场沟通现场沟通 现场人员：现场人员：XX先生先生/小姐，刚才的专家小姐，刚才的专家X先生讲的好不好先生讲的好不好（内容赞同）吗？专家提供（建议）的理财方式适不适（内容赞同）吗？专家提供（建议）的理财方式适不适合您？合您？客户：专家李先生讲的很好，特别对负利率那块，的确客户：专家李先生讲的很好，特别对负利率那块，的确需要理财，但刚才他讲的那个理财产品不是很清
4、楚。需要理财，但刚才他讲的那个理财产品不是很清楚。现场人员：哦，那好，我现在就给您详细讲解下产品。现场人员：哦，那好，我现在就给您详细讲解下产品。（详解产品内容）（详解产品内容）促成话术促成话术 2、客户犹豫时、客户犹豫时 A场景场景 客户：回家和家人商量下吧。客户：回家和家人商量下吧。柜员：回家商量什么呀，一看您就是一家之主，反正都柜员：回家商量什么呀，一看您就是一家之主，反正都来了，择日不如撞日，而且今天大份礼品，保值增值的来了，择日不如撞日，而且今天大份礼品，保值增值的礼品赠送的，这个是平时购买时都没有的呢。礼品赠送的，这个是平时购买时都没有的呢。B场景场景 客户：我还会是再考虑下客户：
5、我还会是再考虑下 柜员：哦，您是考虑把那方面呢？是选缴柜员：哦，您是考虑把那方面呢？是选缴3万还是万还是6万？万？像您这样像您这样VIP客户，我建议您选择年缴客户，我建议您选择年缴6万，而且这个数万，而且这个数字很吉利哦！字很吉利哦！促成话术促成话术 3、客户同意、客户同意 客户：我主要考虑的是没有什么闲钱，平时资金流动大客户：我主要考虑的是没有什么闲钱，平时资金流动大 柜员：您说的非常有道理，每一个成功的生意人都会有柜员：您说的非常有道理，每一个成功的生意人都会有这方面的想法，但就像专家所说，投资规划中需要有出这方面的想法，但就像专家所说，投资规划中需要有出色的前锋，更需要有强硬的后卫来保证
6、您的资产，无论色的前锋，更需要有强硬的后卫来保证您的资产，无论遇到任何意外，都能尽可能大的得到保全，而这款产品遇到任何意外，都能尽可能大的得到保全，而这款产品刚好可以胜任一个财富守护者的角色。刚好可以胜任一个财富守护者的角色。促成话术促成话术 4、客户同意购买、客户同意购买 现场缴费场景：现场缴费场景：客户：好吧，那我就买一份吧。客户：好吧，那我就买一份吧。柜员：好，那您就认购一份柜员：好，那您就认购一份5年期年缴年期年缴6万的福惠年年，万的福惠年年，我现在就给您办手续，请您在这些资料上签名，然后到柜我现在就给您办手续，请您在这些资料上签名，然后到柜台上去办理缴款，或一会我就去给您申请出单礼品
7、。台上去办理缴款，或一会我就去给您申请出单礼品。后期划款场景：后期划款场景：客户：好吧，那我就买一份吧。但我们今天没有带银行卡客户：好吧，那我就买一份吧。但我们今天没有带银行卡来，还可以办理吗？来，还可以办理吗？柜员：哦，没有问题，我们可以选择银行转账方式，您今柜员：哦，没有问题，我们可以选择银行转账方式，您今天先将资料签好，明天只要把银行卡的复印件带过来就可天先将资料签好，明天只要把银行卡的复印件带过来就可以了，而且每年会自动扣款，无需您本人再来银行办理了。以了，而且每年会自动扣款，无需您本人再来银行办理了。促成话术促成话术 5、收取保费客户签单后收取保费、收取保费客户签单后收取保费 XX先
8、生，您上次参加我们银行活动照片已经洗出来了，先生，您上次参加我们银行活动照片已经洗出来了，照的非常自然有神，您什么时候有时间可以过来银行取，照的非常自然有神，您什么时候有时间可以过来银行取，或是您什么时候在家我给您送过去？或是您什么时候在家我给您送过去？6、客户未按时前来缴费、客户未按时前来缴费 柜员：柜员：XX先生，您好！我们银行已经为您前来办理做先生，您好！我们银行已经为您前来办理做好了一切准备，就等您将身份证和银行卡带来了我们会好了一切准备，就等您将身份证和银行卡带来了我们会给您优先办理好，请问您几点到呢？好的，到时见！给您优先办理好，请问您几点到呢？好的，到时见！退礼品话术退礼品话术 客户：要退礼品 客户经理：可以的。不过我们的理财产品确实不错。建议您在考虑下。客户：就是要退 客户经理：可以的。请今天下午送回来。