1、银行案防工作会议讲话 银行案防工作会议讲话 （一）员工 同志们： 今天，我们召开2023年季度案防工作分析会，我作简要讲话，一是回忆我行2023年第一季度案防工作情况，二是对2023年第二季度案防工作提出要求。 一、回忆2023年季度案防工作情况 2023年季度是我行案件防控强化年的季度，也是银监局规定的制度执行年的季度。我行高度重视案防工作，按照省银监局关于案防工作的要求，认真努力开展案防工作，特别是做好员工教育培训、加强日常风险排查、层层落实责任等五方面工作，取得了良好成绩，增强全行员工的案件风险意识，初步形成了案防建设的长效机制，为有效防范和化解案件风险奠定了扎实牢固的根底。2023年季
2、度案防工作取得的成绩来之不易，是我行重视和加强案防工作的结果，与全行各部门和全体员工的共同努力分不开。在此，我向为案防工作做出成绩和奉献的各部门和全体员工表示衷心的感谢。 二、做好2023年第二季度案防工作的要求 我行2023年季度增强案防意识，认真做好案防工作，虽然取得了很大成绩，没有发生各类案件，但是案防形势依然严峻，我们丝毫不能松懈，需要继续抓好案防工作，确保万无一失，切实维护我行员工和资产的平安。为此，我对做好2023年第二季度案防工作提出五项要求：一是深化合规文化。我们每个员工要树立正确的世界观、人生观、价值观，明白能做和不能做的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都要一切服从
3、制度，一切遵守制度，在全行形成程序至上、合规为本、效益为重的内控文化和时时遵章、事事合规、自觉纠错的合规文化。二是加强员工管理。要管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员，加强对这些员工日常行为的排查，确保不出现风险。三是加强设施管理。要加强监控设施的检查、维护，实现跨时空、全天候、零距离、无盲点监控，提高监控实效。要管理好自助机具，确保自助机具正常使用，不发生案件事故。四是加强交易管理。要利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。五是加强监督检查。要标准检查形式、标准检查内容、标准检查流程、标准检查发现问题的整改，切实把各类问题
4、消灭在萌芽状态。 员工同志们，案件防范工作是一项长期的工作，我们要提高认识，统一思想，切实增强责任心和紧迫感，全面落实各项规章制度，长期不懈抓好案件防范工作，构筑起案件防范工作的坚实屏障，严防发生各类案件风险，确保我们九都村镇银行科学开展和平安开展。 谢谢大家。 银行案防工作会议讲话 （二）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司： 根据2023年全国银行业监督管理工作会议精神，为进一步落实案防责任，保持案防高压态势，提高案防工作水平，全力维护银行业平安稳健运行，现就202
5、3年银行业案防工作提出以下意见。 一、健全体制机制，增强案防工作有效性 （一）明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。 （二）完善制度体系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务开展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部控制有效性。 （三）组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业
6、务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题 开展专项治理。银行业金融机构要组织开展催促、指导和抽查，加强排查信息交流与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查情况。各银监局要加强催促检查，按季将排查工作情况报告银监会。 （四）开展案防工作试评估，激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展2023年案防工作试评估，按照法人负责原那么，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防
7、薄弱环节，严格落实整改。监管部门要及时对银行业金融机构试评估情况进行监管评价。 （五）强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要按照部门间各有侧重、协调联动的原那么，有效发挥业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，研究建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。 （六）开展主题活动，加强员工教育管理。组织开展员工管理主题年活动，切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位标准和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任;开展职业道德教育，培养员工老实守信的职业操守;加
8、大合规文化建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值的合规气氛。 二、及时查处案件，严格案件问责 （七）按时报送案件情况，确保信息真实准确。各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁瞒报或成心漏报、迟报、错报。根据案件进展情况及时报送后续调查、督查、审结、整改情况报告和案例材料。对发生迟瞒报情况的，要进行通报，并进行监管谈话。对因迟瞒报造成严重后果的，要追究相关责任人员责任。 （八）实施案件分级管理，研究建立挂牌督办制度。各银行业金融机构应根据案件和案件风险事件的性质、涉案金额等，对案件实施分级
9、、分类管理，明确各层级的调查管理责任。监管机构要研究建立案件分级督查、督导方法，合理划分各级监管机构的案件督查督导职责，研究建立重大案件挂牌督办制度，提高案件查办效率。 （九）加强组织协调，高效开展案件调查。银行业金融机构在发生案件、尤其是重大、恶性案件时，应在第一时间成立专案组，开展案件调查工作，尽快查清案情，准确定性，厘清责任，及时向监管部门报告案件调查情况，并注意保全涉案资产，减少损失。发生重大、恶性案件，监管机构要约谈案发法人机构主要负责人。在案件督查督导中，会机关职能部门与银监局间应加强沟通协调，形成工作合力。 （十）严格案件问责，严肃责任追究。各银行业金融机构要认真组织开展案件问责
10、工作，严格问责程序，落实案件责任，在严肃追究案件直接责任人责任的同时，加大对有关管理人员的责任追究力度，严禁以经济处分或其他问责方式代替纪律处分。各级监管机构要加强对银行业金融机构案件问责工 作的监督和指导，对未按规定开展案件问责的机构，要依法采取监管强制措施，催促其严肃问责。 （十一）开展案件整改检查，推动以查促防。各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改情况进行审计检查，并将检查情况及时报告监管机构。监管机构应对辖内银行业金融机构案件整改审计情况进行监督检查，评估检查整改效果，对整改不力的，要及时约谈，采取监管措施，推动以查促防。 三、加强案防情况交流，研究建立风险信息共享平台 （十二
11、）做好案防统计，加强案防非现场监管。各银行业金融机构应按照案防统计制度要求，及时、准确、完整报送本机构案防工作情况。要根据案防形势变化和监管要求，适时修改、调整案防统计制度，完善、细化相关统计指标，做好案防非现场统计分析和通报工作，完善案防非现场信息共享机制。 （十三）深入分析案件情况，做好案情通报。建立和完善案件、案件风险信息合账制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。认真分析案发形势，及时总结案发特点，研究案发趋势，提出案防要求，提高案件风险识别、监测、分析能力，定期开展案情通报。 （十四）剖析典型案例，及时开展风险提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案发原因，研究作案手
12、段，查找薄弱环节，明确整改要求。及时进行风险提示，举一反三，防止同质同类案件屡次发生。汇编典型案例，开展以案说法和警示教育。 （十五）开展处分信息登记，建立从业人员灰名单制度。各银行业金融机构要按照从业人员处分信息登记制度（灰名单制度）要求，及时准确报送、登记从业人员处分信息，不得迟报、漏报、瞒报。监管机构要做好处分信息的管理使用，为高管任职资格审 核和银行业金融机构人力资源尽职调查提供支持，防范因被处分人员跨机构、跨地区流动引发的案件风险。 （十六）推动信息平台建设，强化信息交流共享。研究建立监管机构与银行业金融机构之间互联互通的风险信息交流平台，及时收集、登记各类风险信息，使相关机构能及时
13、掌握风险动态，提前采取预防措施，堵塞管理漏洞，提升风险管理能力。风险信息平台建设按照先起步、后完善的原那么，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。 四、多方联动，加强平安保卫工作 （十七）完善安保制度，健全组织架构。各银行业金融机构要建立健全安保组织架构，落实安保工作责任，提供与安保工作任务相适应的人力、物力和财力保障;研究制定银行业平安防范工作、现场检查规程和安保类案（事）件统计制度。 （十八）落实安防要求，强化平安管理。各银行业金融机构要按照规定开展安防设施建设，切实提高科技化、智能化管理水平。各级监管机构要会同公安机关加强对安防工作的指导、检查，催促银行业金融机构落实各项安
14、防要求，建设平安型银行。 银行案防工作会议讲话 （三）xx银监分局： 我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下： 一、主要工作 一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内控管理、工作落实和业务条线等方
15、面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。 （一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订xx案件风险防控工作责任书，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。 （二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召 开屡次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效开展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康开展，为我行进一步开展防控、工作打下根底。 （三）加强制度建设，标准业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务标准在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先