1、企业民商事纠纷的事前控制方法摘 要 企业民事纠纷案件高发与其风险控制能力较弱有着紧密的关系。在经济全球化背景下，剧烈的竞争迫使一切中小型企业之间形成恶性竞争。中小企业在拼尽全力竞争的过程中，由于缺乏对风险的预判，导致风险发生时无力采取有效措施防范风险。在一些民商事纠纷案件中，这类市场抗风险能力较弱的中小企业也因此发生巨额损失，甚至破产的案例比比皆是。本文简单介绍了事前控制相关的概念，论述了当前我国企业民商事纠纷现状，分析了中小企业易发生企业民商事纠纷的原因。在此根底上探讨了企业民商事纠纷风险管理存在的问题以及有效的事前控制方法。旨在为企业民商事纠纷事前控制和风险预警提供一些参考。关键词 企业
2、民商事纠纷 事前控制 风险管理 风险预警作者简介：凌忠实，北京市中伦文德（重庆）律师事务所。中图分类号：D920.4 文献标识码：A DOI：10.19387/j ki.1009-0592.2022.11.115随着我国市场经济体系的建设及完善，为企业的建立及开展提供了越来越好的环境。在这种背景下，中国企业的数量如雨后春笋，得到快速的开展。特别是中小企业，在相对平安的社会主义市场经济体系下，以及国家对中小企业的扶持政策下，市场占有率飞跃式递增。中小企业的持有比重上升到90%。如此庞大的中小企业群体，成为中国经济开展的中坚力量。在数量上占据优势的中小企业，成为向国家纳税的主力。然而大中小企业却普
3、遍存在生命周期短的特征，其根本原因是中小企业的风险预警能力较差。几乎所有的中小企业都存在抗风险能力较低的问题，更缺乏风险管理事前控制方法的灵活运用。企业民商事纠纷就是典型的事前控制失效问题。研究企业民商事纠纷事前控制的方法对中小企业提高市场抗风险能力有着重要的意义。一、事前控制概述（一）定义事前控制指在企业的经济活动进行之前，从价值管理的角度，进行不同方案的选择、可行性研究以及对效益的评价。它包括预测控制和方案控制1。（二）企业民商事纠纷事前控制的重要性事前控制是企业风险管理的根底，也是完成目标的前提条件和根底保障。在当前社会，企业随时随地处于竞争剧烈和变化万千的市场中，其所面临的风险也越来越
4、多。法律体系化的建设为企业竞争与开展提供了良好的法律保护环境，却也是处处潜藏法律风险。企业在组织生产经营活动中稍有不慎，或合同协商及约定不细致，都可能面临着承担法律风险及责任的局面。事前控制就是在生产经营活动正式开始前就可能存在的危险因素进行控制，通过加强管理来查漏补缺，预防风险事件和可能发生的民商事纠纷。如建筑工程中的事前设计图纸审会审、材料检查、测量核查等，医疗行业手术前患者病历分析、全面检查、生命体征监测等。二、企业民商事纠纷现状改革開放以来，随着我国经济的开展和企业的增多，各类民商事纠纷案件呈爆炸式增长趋势。根据民商事纠纷案件审理来看，民商事纠纷案件的涉及主体多，案件线索和原因查找问题
5、，案件审理周期较长，审理效率低下。在各类民商事纠纷案件中，中小型企业发生数量较多。大局部的企业民商事纠纷案件通过调节的方式结案。一局部企业民商事纠纷案件中，因企业时间紧迫，往往难以深入调查，企业选择通过赔款来结案。赔款数额小到几千，大到上亿。局部中小型企业因无法承担巨额赔款而不得已倒闭。中小型企业由于抗风险能力较低，一旦发生民商事纠纷，将造成企业生产链，或价值链，或资金链断裂，直接影响企业正常的生产经营活动。局部企业民商事纠纷案件反复审理长达5-6次，但案件调查过程中却困难重重，始终难以得到企业预期的目标。究其原因，中小型企业发生的民商事纠纷及其给企业所带来的一系列损害，都与企业的风险事前控制
6、失效有着紧密的关系2。三、中小企业易发生企业民商事纠纷的原因我国的中小企业数量多，企业人员少、流转资金少、生产经营规模有限、缺乏独立得到财务管理局部及综合素质高的财务管理人员，而剧烈的竞争环境给企业生存与开展带来巨大的压力。不少中小企业之间为了在夹缝中获得生存与开展的时机，参与恶性竞争。局部工程虽然负责人明知有一定潜在的风险，但为了获得市场只好参与竞争。由于企业及工程负责人缺乏对风险的预判和风险因素的控制，导致工程实施过程中风险未能得到有效躲避。在工程实施过程中，受企业内外部环境影响，受存在的潜在风险或危险因素的影响，导致问题频频发生，引发一系列民商事纠纷3。四、企业民商事纠纷的事前控制存在的
7、问题（一）主体及关系不明确目前，我国大局部中小企业为形成标准的企业制度，不少企业的产权及其主体关系不明确，导致生产经营活动过程中实施风险管理是难以规定责任主体。不少企业缺乏对风险的事前控制。一些中下小企业管理活动不标准，产权人不参与实际生产经营的管理，没有实际权力。企业在这种情况下出现分权局面和小阶梯局面。这类产权及主体关系不明确的中小企业在发生了民商事纠纷后，企业那么以破产或重组的方式逃避债务。原本发生一些小的、可以拯救的纠纷，在相关责任人相互推诿下造成更大的问题4。（二）缺乏信誉管理观念信誉是企业长远开展的根底。局部中小企业在民商事纠纷事前控制中，无视了对于信誉的管理，严重缺乏信誉管理观念
8、，导致员工和企业的信誉在行业内失效，给企业的合作带来障碍。这种问题在企业的销售局部尤为常见，也是引发民商事纠纷的重要原因之一。（三）缺乏明确的部门、人员分工及责任划分中小企业普遍存在着“一人多职的问题，这个问题造成企业局部之间、人员之间责任划分不清晰，在事前控制时就难以确认工程的责任主体。局部企业在民商事纠纷发生后往往各部门之间相互推诿，很难追查到具体由谁负责，造成事前控制管理失效5。（四）缺乏严明标准的财务监管和合同审核企业民商事纠纷大多涉及财务问题，而财务问题与财务监管失效、合同审核不严等紧密相关。中小企业缺乏严明标准的财务监管制度及流程，缺乏专业的合同审核人员。局部由于合同失误，给企业造
9、成损失。局部企业那么将口头约定认为是合同的一局部，在风险发生时没有经过合同约定的，将会成为潜在的纠纷导火索。（五）相关人员综合素质不高对于企业而言，民商事纠纷可能处处存在、实时存在。参与企业组织经营活动的人员都可能是纠纷的当事人。企业人员的素质决定了员工是否能够及时的发生风险因素，进而为事前控制提供依据。由于一局部中小企业人员缺乏专业的风险管理意识，缺乏风险识别能力，因此可能造成企业事前控制中风险因素的遗漏6。五、提高风险预警能力的事前控制方法（一）完善企业管理制度及体系现阶段，中小企业应经济完善风险管理制度及体系，明确主体关系。企业领导人在进行重大决策前，应该遵照企业管理制度实施风险管理，做
10、好活动或工程的实现控制。在企业管理上，高层管理者应依据市场紧急体制的背景和企业管理需求，将产权责任与管理责任进行划分，为企业风险管理和工程的事前控制奠定清晰明確的责任主体根底。（二）构建信用等级体系中小企业应该将信用作为风险管理的重要内容之一。在实施民商事事前控制之前，将客户的信用进行分级分类，分析不同信用等级存在的风险。对守信用客户或信用等级较高的客户实施绿色通道或给予特殊照顾。对失信客户同意表示，并制定风险因素管理事前控制的措施。实现控制因采取灵活多样的方式，结合客户的个性和特点采取控制措施。（三）建立企业民商事纠纷责任体系明确的责任划分是企业躲避民商事纠纷和降低风险的关键。为加强事前控制
11、的效果，企业应该制定和完善民商事纠纷责任体系。企业民商事责任体系可根据企业管理经验及企业组织结构的变化不断的调整。同时，还要结合市场环境变化和企业内部其他风险事件的因素调整。要求各主体关系、各部门、各岗位在各个工程、各个阶段中必须明确责任，有明确的责任和义务边界。民商事纠纷实现控制必须严格按照责任划分来实施。（四）加强事前的财务动态监管和合同审核企业在开展工程活动或其生产经营相关的活动时，对财务必须加强动态化监管。对财务管理，尽可能的提高数字化、信息化管理，实时监控企业财务变化，密切关注资金及资产流动情况。对重大工程的资金，应详细编制收支方案，做好工程的预算，确保工程活动资金的平安。建议中小企
12、业设立专业的合同审核人员，或对相关负责人员进行培训。凡涉及合同的，应由合同审核人员仔细审核，再交由决策者查阅，以防止合同审核将来引发民商事纠纷。要仔确认合同每一项条款涉及的风险因素，并做好预算和实现的风险因素管控和，提前做好风险躲避方案7。（五）加强风险管理人员素质培训为强化事前控制，提高风险管理的有效性，更好的躲避企业民商事纠纷，企业要加强员工的风险管理培训，提高所有员工的风险防范意识。对风险管理者，更是要定期培训和考核。要求所有员工在开展业务时必须了解合作客户的资产、经营范围、企业地址、成立时间、法定名称、主体关系、注册资本、履约能力、信誉等，为民商事纠纷事前控制调查好详细、完整的信息8。
13、六、结语对于企业而言，市场处处存在风险，有效的风险管理及风险预警是企业提高市场抗风险能力的关键。企业要提高市场抗风险能力，必须学会灵活的运用事前控制方法，学会结合企业内外部环境及具体的合同分析和预测可能发生的民商事纠纷问题及其原因，结合原因加强企业内外部环境的风险因素控制，认真谨慎的协商和审核合同。在事前控制中，必须充分了解现时的市场环境，了解企业各部门的环境，各部门的分工、责任及义务，强化信用管理和合同管理，做好履约准备。总之，要通过事前各类控制方法的灵活应用防止潜在风险或风险的发生。参考文献：1 梁柱龙.论行政审批合同的效力D.西南政法大学，2022.2 吴世庸.关于韩国金融机构破产的研究
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