1、参加银行工作的参考心得体会参考范文5篇参加银行工作的心得体会范文(1)优质的客户资源是银行开展的前提和根底，我不断对此坚信不疑。在我从事个人理财工作一年多的时间里，我不断致力于对优质客户的开发和维护，效果明显。一、扎实的业务知识，为个人理财工作打下坚实根底在2023年x月，出国留学分行进入DCC上线前的最后预备阶段。由于我大学毕业后不断从事一线工作，加上工作认真细致、表现出色，我被派往xx学习DCC业务。在上海学 习期间，我克服时间短任务重等困难，认真学习、刻苦研究，在特别短的时间内就纯熟的掌握了系统的操作和治理，为上线后VIP客户的效劳打下了坚实的根底。回 行后我作为小教员，对全出国留学分行
2、一线柜员进展了为期三个月的DCC个人业务操作培训，为我行DCC系统的成功上线，做出了本人的奉献。通过这次培训我不 仅和许多一线网点的所长柜员加强了联络，而且对我行目前网点资源和现状有了更加深化地理解和认识。客户经常会夸奖我不仅产品知识丰富，而且对网点情况和办 理业务时会遇到的征询题也是心中有数，处理起来游刃有余，买我推荐的产品内心踏实。二、网点营销凸显个人才能，个人理财带动存款增长DCC上线后，由于我对个人理财工作的热爱和我个人的要求，我来到世纪城储蓄所，担任了我行第一任大堂经理。当时的世纪城储蓄所刚成立不久，在世纪城小 区阻碍还不是特别大，特别是周边早已有中行、农行、光大等银行，存款方式并不
3、是特别好。针对这种情况，我通过对周边的调查研究觉察，世纪城小区是一个新兴的高 档社区，有潜力的优质客户较多。因而我决定从存款源头入手，大力开展VIP客户。首先我在网点内制造张贴了乐当家理财的宣传海报，介绍了成为我行VIP客 户可享遭到的差异化效劳。同时，我积极与小区物业联络协商，在每栋楼的固定宣传栏里张贴我行最新的产品宣传海报。并在去年年初的时候在世纪城中心位置，联 合出纳、卡部、房信等部门搞了一次大型的社区营销活动，反响热烈。通过这些措施，建行理财在世纪城迅速扩大了阻碍，树立了形象。随之而来的是存款业务量激增。我在快乐之余又在考虑新的征询题。如今客户有了，如何留住客户只有x提高效劳质量。我在
4、和所长商量后决定在所里开展争做明星柜员活动，在大堂悬挂起“社 区银行，您的银行横幅，大力开展家园文化建立，使每个来网点办业务的客户都有一种回到家的感受。工作中我以身作那么，对客户总是面带微笑，热情效劳，对客 户的征询题耐心讲解，百征询不厌。对待VIP客户效劳细致入微，站在客户的角度讲解产品的特点及功能，深受客户的好评，和许多VIP大客户建立了深沉的友谊。通过我的不懈努力，世纪城储蓄所的VIP数量和存款余额有了较大幅度的增长。我去的第一个季度里，VIP客户新增49人，人民币储蓄存款新增4277万 元，外币储蓄存款新增203万美元。当年世纪城储蓄所网点综合奉献度分行排名第二，并获得青年文明号和北京
5、市先进班组称号，成为分行系统内的明星网点。我 也屡次获得领导和客户的表扬，并调入支行理财中心任客户经理。三、纵观全局，积累知识，个人魅力吸引高端客户在理财 中心工作之初，为做到心中有数，我对我行十五个营业网点进展了实地调查研究，并结合我的实际工作经历，撰写了一份关于我行现有网点资源、情况及大堂经理设 置的调研报告。从网点的位置、周边资源、员工情况、客户层次及业务量等多个角度，分析了每个网点目前的运营情况并提出了本人的建议。为我行后期大堂经理岗 位的设置及网点改造提供了第一手材料，遭到了领导的表扬。在担任客户经理的过程中，我更加体会到较强的理论知识对一名客户经理来说十分重要。 因而我加强了对理论
6、知识的学习，利用业余时间大量阅读了关于经济学、心理学等对我工作有协助的书籍，报考了基金、保险等从业资历考试，并在自学CFP(注 册理财筹划师)的相关课程。通过我理论知识的不断加深，我给客户介绍起产品来更加专业，更加游刃有余了。客户对我也更加信任，经常会有客户称我为专家，并 介绍朋友来向我征询产品，听取我的意见。我的形象也就代表着理财中心的形象，随着慕名而来的客户越来越多，理财中心的阻碍也越来越大，甚至曾听建行系统外 的同行赞扬我行的理财中心如何专业。尽管有了一点点成绩，但我并没有因而而满足。由于我明白学海无涯，不进那么退的道理。我会将理论知识的学习坚持下去。去年我参加并参与筹划、组织了屡次大型
7、营销活动。如三次大型高档社区营销活动、在梅地亚会议中心举办的8.18大型客户答谢会等。我还屡次深 入一些高薪企业，进展理财讲座。在这些活动中我通过对建行理财理念的宣传和产品的营销提高了我行乐当家理财品牌的知名度，扩大了阻碍。特别是在8.18大 客户答谢会上，我题为“建行理财助您成功的主题演讲，反响热烈。会后有多家企业的领导前来征询我行的理财产品和效劳，并推荐了多名优质客户成为了我行忠 实的VIP客户。四、客户维护重方法，小投入大产出成效明显在维护大客户方面，我以感情为纽带，产品为工具，十分留意客 户关系的维护。凡事都从客户的角度考虑征询题，留意细节。一次偶尔的时机，当我得知一名VIP客户的父亲
8、病重的情况后，主动前去探望并屡次打征询候。客户 特别感动，在她父亲去世后，将父亲近100万元的遗产全部转存在了我行。像如此的事情还有特别多。到目前为止，我负责维护的VIP客户超过500人，其中存款 500万以上的客户十余人，存款过亿。在维护理财中心VIP客户的同时，我还负责五个网点VIP客户的挖掘和产品营销工作。凭借我长期与客户交往的经历和扎实的业务知识，加上我本身的专业专长，我拥有的这一大批关系稳定的大客户。已经成为了我行新的利润增长点和强大的产品购置群体。所以我并不满足于现状。在维护现有VIP客户的过程中，我还要深度挖掘客户潜在需求，加大产品营销力度，提高存款质量。同时，深度挖掘潜在VIP
9、客户， 扩大我行个人理财业务在高收入人群中的知名度。加强公私联动，与对公业务部门合作，充分发挥对私业务的优势及特点，抓住企业中高收入人群的理财需求，增加 企业对我行的忠诚度。我将为这一目的接着努力工作。参加银行工作的心得体会范文(2)随着银行体系主体多元化竞争格局的构成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业制造了机遇又提出了挑战。要应对剧烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的效劳，提升本身效益，就必须建立一支反响迅速、综合素养高、效劳认识强的营销队伍-客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务才能和效劳认识，是
10、否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步讨论，在这里我仅从本人在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点方法：一、客户经理必须具备应有的素养 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面理解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融效劳，这就要求必需要有良好的职业道德与综合才能。在工作中一直树立客户第一的思想，把客户的事情当本钱人的事来办，想客户之所想，急客户之所急。1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的效劳或要求。严守银行与客户
11、的机密。2、应具备较高的业务素养和政策水平。熟悉和理解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断加强业务素养，以习惯业务开展的需要。3、要机智灵敏，擅长分析和觉察征询题。有一定的营销技能与分析、筹划才能。4、热情、活泼，有较强的攻关和协调才能。擅长表达本人的观点和看法，与银行治理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。二、客户经理要擅长把握市场信息，及时满足客户需求 作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时觉察征询题，反响信息，促进
12、银行业务的健康开展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，理解国家产业、行业、产品政策、地点政府的经济开展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，理解客户的资金运作规律，及时确定营销方案，稳固银行的资金实力。及时理解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及开展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目的客户，建立起良好的合作关系。三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户联络的“大使，应积极主动并经常地与客户保持联络，觉察客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户
13、提供“一站式效劳。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联络，而对潜在的客户，那么要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢。依照银行的运营原那么、运营方案和对客户经理的工作要求，通过对市场的深化研究，提出本人的营销方向、工作目的和作业方案。首先要本着“银企双赢的原那么，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最适宜的金融产品组合;其次是细分客户，确立目的市场和潜在客户，对客户进展各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联络和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进展富有成效的访问与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。擅长
14、觉察客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探究为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险治理，有效监测和操纵客户风险。亲密留意客户消费、运营、治理各个环节的变化情况和大额资金流淌情况，不管出现什么征询题都要与资产平安联络起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析材料，实时监测客户信誉情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业治理，协助企业搞好消费运营治理和财务治理，尽最大限度减少资金损失。四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质效劳，力争实现“双赢 思维决定行动，行动决定
15、结果。客户经理必须具有较强的开辟创新认识，主要表达在客户市场的开辟及金融产品营销的开辟。优质效劳表达在全新的客户效劳理念、全方位的客户效劳内容以及现代化的效劳手段上。为使简单单调的效劳工作变得丰富而多采，真正表达客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求确实是客户经理的工作这一开展思路，勇于创新，制造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去谅解客户，用爱去感动客户，用优质效劳去开展客户。 针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融效劳。当客户过生日时收到我们送
16、来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;假设客户苦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快临时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动虽说事情都特别平常、也特别简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，一直贯穿以客户为中心，创本身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信誉社自已的形象，做出信誉社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。参加银行工作的心得体会范文(3)2xx-x年已通过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的协助中，通过本人的努力工作，获得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销才能也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，