1、金融牌照及相关政策 一、银行 （一）银行卡业务 1.银行卡发卡法规依据： 银行卡业务管理方法（银发199917号，1999-01-05） 关于加强银行卡业务管理的通知（银发20235号，2023-1-22）中资商业银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第2号，2023-6-5）2.信用卡发卡法规依据： 商业银行信用卡业务监督管理方法（中国银行业监督管理委员会令2023年第2号，2023-01-13） 关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知（银监发202359号，2023-12-27） 中资商业银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第2号，2023-6-5）农村中小金融机构行政许
2、可事项实施方法（银监会令2023年第3号，2023-6-5） 外资银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第4号，2023-6-5）中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求（2023年版）3.信用卡收单法规依据： 商业银行信用卡业务监督管理方法（中国银行业监督管理委员会令2023年第2号，2023-01-13） 银行卡收单业务管理方法（中国人民银行公告2023第9号，2023-7-5）中资商业银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第2号，2023-6-5）农村中小金融机构行政许可事项实施方法（银监会令2023年第3号，2023-6-5） 外资银行行政许可事项实施方法（银监会令2
3、023年第4号，2023-6-5）关于加强银行卡收单业务外包管理的通知（银发2023199号，2023-6-28）中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求（2023年版）4.外资银行借记卡业务法规依据： 关于外商独资银行、中外合资银行开办借记卡业务有关问题的通知（银监三发2022232号，202223-04-2023） （二）第三方托管、存管、保管及账户业务 5.公募基金托管法规依据：中华人民共和国证券投资基金法（中华人民共和国主席令第七十一号，2023-12-28） 非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定（中国证券监督管理委员会公告202315号，2023-3-15） 证券投资
4、基金托管业务管理方法（中国证券监督管理委员会令第92号，2023-4-2） 公开募集证券投资基金运作管理方法（中国证券监督管理委员会令第20234号，2023-2023-2023） 6.私募基金和资管产品托管法规依据： 信托公司集合资金信托方案管理方法（银监会令202223年第1号，202223-02-04） 基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法（中国证券监督管理委员会令第83号，2023-9-26） 中华人民共和国证券投资基金法（中华人民共和国主席令第七十一号，2023-12-28） 局部结果略，详细目录及600页法规电子版原文，请参见电子版报告，订购联系微信号603366021 7.社
5、保基金境外托管法规依据： 全国社会保障基金境外投资管理暂行规定（财金202324号，2023-03-14）8.社保基金境内托管法规依据： 全国社会保障基金投资管理暂行方法（财政部、劳动和社会保障部第12号，2022-12-13） 9.qdii、rqdii境内托管法规依据： 关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知（银监办发2023164号，2023-06-21） 人民币合格境内机构投资者境外证券投资有关事项的通知（银发2023331号，2023-11-14） 外资银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第4号，2023-6-5）2023.qdii境外托管法规依据： 合格境内机构投资者
6、境外证券投资管理试行方法（证监会令第46号，202223-06-18）11.qfii、rqfii托管法规依据： 合格境外机构投资者境内证券投资管理方法（证监会、央行、外管局令第36号，2023-2023-24） 国务院关于取消和调整一批行政审批工程等事项的决定（国发202350号，2023-2023-23） 中资商业银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第2号，2023-6-5）中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理工作指引（2023-01-19）12.保险资金境外投资境内托管法规依据： 保险资金境外投资管理暂行方法（保监会、央行、外管局令202223年第2号，202223-2023
7、-26） 保险资金境外投资管理暂行方法实施细那么（保监发202393号，2023-2023-12） 关于标准保险资产托管业务的通知（保监发202384号，2023-2023-24）关于调整保险资金境外投资有关政策的通知（保监发202333号，2023-3-27） 13.保险公司股票资产托管法规依据： 保险公司股票资产托管指引（试行）（保监发202316号，2022-11-2023）14.券商、基金abs托管法规依据： 证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定（证监会公告202349号，2023-11-19） 证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引（证监会公告20234
8、9号，2023-11-19） 证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引（证监会公告202349号，2023-11-19） 15.信贷资产证券化资金保管法规依据： 信贷资产证券化试点管理方法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告2023年第7号，2023-4-20） 金融机构信贷资产证券化试点监督管理方法（中国银行业监督管理委员会令2023年第3号，2023-11-2023） 关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知（银监办便函2023120232号，2023-11-20）16.期货结算和保证金存管法规依据： 上期所：上海期货交易所指定存管银行管理方法（上海期货交易所公告
9、202316号，2023-2023-25） 大商所：大连商品交易所指定存管银行管理方法（2023-8-14）中金所：中国金融期货交易所指定存管银行管理方法（2023-8-14，2023-4-3第一次修订） 郑商所：郑州商品交易所指定存管银行管理方法（郑商发202322023号，2023-8-29） 国际能源所：上海国际能源交易中心指定存管银行管理细那么（征求意见稿）（2023-6-29） 17.客户交易结算资金存管法规依据： 客户交易结算资金管理方法（证监会令第3号，2022-5-16）关于执行假设干意见的通知（证监发2022121号，2022-2023-2023） 中华人民共和国证券法（中华
10、人民共和国主席令第五号，2023-06-29）18.第三方支付的备付金账户法规依据： 支付机构客户备付金存管方法（中国人民银行公告2023第6号，2023-06-2023） 关于建立支付机构客户备付金信息核对校验的通知（银发2023256号，2023-11-2023） 19.p2p第三方存管法规依据： 关于促进互联网金融健康开展的指导意见（银发2023221号，2023-2023-18） 20.海外投资基金资金保管行法规依据： 关于本市开展合格境内有限合伙人试点工作的实施方法（沪金融办202320231号，2023-4-19） 局部结果略，详细目录及600页法规电子版原文，请参见电子版报告，订
11、购联系微信号603366021 （三）投资及交易类 22.银行衍生品交易法规依据： 关于修改的决定（银监会令202223年第2023号，202223-2023-03） 关于修改的决定（银监会令2023年第1号，2023-01-05） 关于实施中有关问题的通知（银监办发202370号，2023-03-18） 中国银监会中资商业银行行政许可事项实施方法（中国银监会令2023年第2号，2023-06-05） 中国银监会外资银行行政许可事项实施方法（中国银行业监督管理委员会令2023年第4号，2023-06-05） 23.外资银行债券投资法规依据： 中国银监会办公厅关于外资银行在银行间债券市场投资和交
12、易企业债券有关事项的通知（银监办发202331号，2023-02-25） 24.qfii法规依据： 合格境外机构投资者境内证券投资管理方法（证监会、人行、外管局令第36号，2023-2023-24） 关于实施有关问题的规定（中国证券监督管理委员会公告202317号，2023-2023-27） 合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定（国家外汇管理局公告2023年第2号，2023-12-7） 25.rqfii法规依据： 人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点方法（证监会、人行、外管局令第90号，2023-03-01） 关于实施的规定（证监会公告202314号，2023-03-01） 关于人民
13、币合格境外机构投资者境内证券投资试点有关问题的通知（汇发20239号，2023-3-11） 关于实施有关事项的通知（银发202320235号，2023-4-23） 26.上海黄金交易所金融类会员资格法规依据： 上海黄金交易所会员管理方法（2023-9-16）27.银行从事黄金市场业务资格法规依据： 中华人民共和国中国人民银行法（主席令第十二号，2022年12月27日） 关于加强银行业金融机构黄金市场业务管理有关事项的通知（银办发2023238号，2023年12月18日） 黄金及黄金制品进出口管理方法（中国人民银行、海关总署令20231号，2023年3月19日） 28.债券做市商（包括银行、券商
14、）法规依据： 国务院对确需保存的行政审批工程设定行政许可的决定（国务院令第412号，2022-06-29）第214项 中国人民银行行政许可实施方法（中国人民银行令2022第3号，2022-2023-13） 全国银行间债券市场做市商管理规定（中国人民银行公告2022231号，202223-01-2023） 银行间债券市场做市商工作指引（中国银行间市场交易商协会公告202223第2号，202223-04-06） 中国人民银行银行间债券市场做市商审批效劳指南（2023-2023-15）29.银行间外币对做市商法规依据： 银行间外汇市场入市及效劳指引（全国银行间同业拆借中心，2023-04-15）30.人民币对外币即期、远期和掉期做市商法规依据： 银行间外汇市场做市商指引（汇发202313号，2023-04-12）银行间外汇市场入市及效劳指引（2023-04-15）31.外汇综合做市商法规依据： 银行间外汇市场做市商指引（汇发202313号，2023-04-12）银行间外汇市场入市及效劳指引（2023-04-15）32.外汇一级交易