1、XX省苗木企业授信方案 附件4 申报授信工程提交材料清单 一、授信申报资料 1、调查报告 2、评审表 3、立项核准表 4、利率审批表（适用于贷款类工程） 5、客户授信申请表 6、联贷联保承诺书 二、借款人根底资料 1、公司营业执照复印件（副本，有年检标志且在有效期内，如为事业单位，应为事业单位法人证书） 2、组织机构代码证书（副本，有年检标志且在有效期内） 3、税务登记证复印件 4、法定代表人身份证复印件（身份证号码清晰）、授权委托书及被授权人身份证复印件（假设存在签字授权情况） 5、贷款卡复印件（注明密码）及查询记录（完整信用报告） 6、公司章程及章程修正案（如有） 7、验资报告，假设曾增资
2、或减资，应同时提供原始验资报告和增/减资报告 8、公司三年审计报告（如未审计可提供未经审计的财务报告，在调查报告中说明未审计原因，并单独提供经办人员和经办单位负责人签字的财务数据真实性声明）和近期财务报告（不早于三个月）。 如申请人有子公司，应提供合并、本部及主要子公司（资产或销售占合并50以上）的近三年审计报告及近期财务报告。 如为集团授信，应提供集团合并、集团本部、申请授信子公司及未申请授信主要子公司（资产或销售占集团20以上）的近三年审计报告和近期财务报告。 9、公司近一年内主要购销合同。 2023、公司去年和近期增值税纳税汇总申报单。 11、近三年内总、分行批复文件。 三、保证人根底资
3、料 与借款人资料相同，其中上述9-11项可不提供，财务报告可仅提供保证人近三年和近期财务报告（不早于三个月）。 四、抵押、质押物资料（如有） 1、抵押、质押物权属证明（如国有土地使用证、房产证） 2、原始购臵发票、转让合同（如未提供应在调查报告中说明原因） 3、其他：评估报告等（如有） 五、其他资料 1、房地产开发贷款类（除上述资料外，还应提供开发商资质证明、房地产工程五证中的已有证件复印件、可行性研究报告、XX县区地图及其他房地产开发贷款要求的特殊资料） 2、工程贷款类（除上述资料外，还应提供工程各项审批手续、工程最新可行性研究报告，及其他工程贷款要求的特殊资料） 3、贸易融资类 除上述资料
4、外，应提供贸易背景等特殊资料（包括但不限于购销合同、合作协议等）。 4、物流融资类 提供总行多方协议文本和我行额度分配文件。 5、复议类 提供复议申请表、上次批复。 6、法律文本 假设使用非我行标准格式文本协议、特殊法律事项等，提供分行法律部门的审查意见。 7、非工程贷款授信申请涉及建设工程（包括已投产工程和在建工程）提供工程各项审批手续。 要求。上述所有资料的复印件需要加盖企业公章、注明“与原件核对一致，并由客户经理和产品经理双人签字。 六、公司信贷管理系统录入 1、客户信息：借款人和担保人的客户信息至少应准确和完整录入以下内容：客户概况（全部）、客户高管、股东（全部，如超过2023个那么录
5、入前2023个）、其他关联方（如有）、对外投资（全部，如超过2023个那么录入前2023个）、财务报表（近两年及不早于三个月的近期）、资产负债明细（最近一期）。 2、授信申请信息。要求完整准确的录入授信申请的根本信息、担保信息、业务文档信息（要求上传调查报告和评审表电子版）。下一轮授信申请时还应录入取代的授信额度信息。 3、审批意见。客户经理、产品经理、经办机构负责人应逐级签署意见和提交，最终由经办机构负责人提交到“信审部负责人指派，审批意见中的“意见详情不能只写为“同意或“同意办理，应录入完整的授信方案。 七、评级系统评级提交 向分行提交纸质授信申报材料同时还应提交借款人、保证人在信贷系统中的评级资料。 第4页 共4页