1、2023银行普通柜员事迹预防犯罪有方法 “火眼金睛助协查 张元文,女，1992年5月出生，本科文化，现任恒丰银行烟台芝罘支行储蓄柜员。作为行里最年轻的姑娘，来到支行已有一年多的张元文经验其实并不丰富，但脑袋却十分灵活，想法也较多，特别是在协助公安机关打击犯罪方面。通过对相关知识的学习，她练就了一双“火眼金睛，只要稍有可疑，她就会立刻察言观色识人心。尽管随着高科技的开展，不法分子的犯罪方式也越来越五花八门。但奋斗在与客户直接打交道的最前线，她时刻都不敢放松警惕。短短一年多，就用“火眼金睛识破了无数可疑分子。前不久，她就阻截一组团伙性的恶性办卡。那是在今年的12月19日，一位顾客于来到柜台前，接待
2、她正是张元文。她像往常一样认真办理业务，当她看到顾客身份证时立刻警惕起来，原来，这名顾客要求办理的是开户及开立网上银行业务，虽然手续齐全，但身份证十分可疑。在进过验证后，果然，这张以“440开头的身份证在联网核查界面时出现了破绽五合一读卡器根本无法读出来。仔细一看，她更是发现证件照片下方的“中国CHINA、覆盖性别处的“长城标志明显像粘贴的，且随光线变动无反响，张元文几乎可疑断定，这就是伪造证件。她不动声色的与客户进行交流，还没说到两句，这名男子就变了脸色，说话也有些结巴，一看就是有问题，张元文乘胜追击，结果男子心虚地直接取消了业务办理。她暗自庆幸，幸好自己发现的及时。然而，还没等张元文喘口气
3、，又有一名外地客户要求办理开卡业务和网银。她自然是不敢怠慢，仔细检查证件真伪，确定真实有效信息她也不敢掉以轻心，仔细比照起证件与本人。细心谨慎的她发现，证件照片和顾客本人有差异，想到之前那位“问题客户，她立即向顾客提出，背诵身份证号码，以辅助确认身份。但这名男子十分狡猾，推说身份证号码太长记不住，并强调这就是自己的证件，还作势要投诉。她并没有被吓到，镇定地解释，这是为了保护顾客自身的利益，希望对方能够理解，且提出让男子说出证件号中的出生年月日。可男子依然答复不上来。最后，只能和上次一样，依旧是灰溜溜地主动取消办卡申请，匆匆离去。张元文总觉得有些蹊跷，可“问题客户却不给她“反响的时间。在相隔不到
4、10分钟的时间，再次“上门。这次是位女性客户，她也拿着“440开头的外地身份证，并且在沟通之时，主动背出身份证号。这次，在观察后，她直接指出不是证件本人，尽管这位女性狡辩，但在张元文表示报警后，她落荒而逃。在短短不到一个小时的时间，张元文就遭遇到三次“问题客户，经验丰富的她发现，这是一次团伙作案，且每人在“败下阵之后，就会把“经验传授给后面的人，企图蒙混过关。但这些，在她的“火眼金睛之下，全都原形毕露，最终将犯罪扼杀在摇篮里。其实，像这样的问题张元文的工作中还遇到过许多，但她始终坚守“居安思危，思那么有备，有备无患的原那么，用自己的专业知识和一双“火眼金睛，协助公安机关“消灭一个又一个的“危险
5、，把犯罪扼杀在摇篮里，为xx银行营造了一个和谐安全的经营环境。在张元文在走上工作岗位的那一刻起，就知道自己肩上的任务有多重。毕竟，我国的银行卡属于实名制，卡内存储了很多个人信息，但如今还是有许多不了解真相的人，为了贪图小廉价出售自己名下的银行卡，给非法活动者创造了一定的时机，也给自己带来巨大的法律风险，甚至是刑事责任。她在岗位上也屡次提醒客户，非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为，扰乱了正常的社会秩序，且一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，会导致个人信用受损，甚至承当连带责任。这些话每天她都要重复许多遍，在遇到可疑人员时，更是反复强调。同
6、事们都笑着说“这些想犯罪的人，看小张年纪小，又是个女孩子，所有特别爱找她办理业务，却是万万没想到遇到的居然是个有火眼金睛的女汉子，像个小侦探一样，有她，我们都放心！张元文知道，查处一批非法买卖银行卡犯罪案件，就能够有力震慑到犯罪分子，提高公众对非法买卖银行卡行为性质和后果的认识，就能够更进一步地实现清理不良信息、严厉打击犯罪、标准发卡行为、加强宣传教育工作的目标。所以，她时刻都不敢放松自己，时刻都保持着一颗战斗的心，可不法分子“战斗到底。而我们也有理由相信，张元文在今后的工作中，将一如既往，全面迎接新的挑战，将“火眼金睛练就的更加炉火纯青，为协助公安机关打击办理非法活动做出更多奉献，展示属于自己的风采。