1、2023年XX银行一季度经营情况分析汇报材料2023年XX银行一季度经营情况分析汇报材料 同志们： 今天，我们召开202*年一季度全市分行经营分析视频会，主要任务是集中传达学习2023年“两会”精神，进一步贯彻落实省分行2023年首季经营分析视频会精神，小结分析今年首季全市分行经营管理工作，安排部署二季度全市分行重点经营管理工作，动员全市分行广大员工接续奋斗，努力拼搏，积极作为，确保实现今年上半年全市分行“双过半”目标。刚才，市分行计划财务部通报了一季度经营财务运行情况，风险管理部、人力资源部作了专题发言，*副行长就分管的工作作了重点强调和布置，我表示赞同。市本营业部就首季消费信贷业务发展作了
2、经验介绍，介绍的很到位，希望全市各单位认真领会，向龙头支行学习，取长补短，促进共同提升。下面我再强调三点意见，请一并抓好贯彻落实，抓紧抓出成效。 一、客观总结工作，稳中求进实现首季良好开局 今年首季，是市分行新的领导班子组建后迎战的第一个业务发展旺季，全市分行员工发扬团结拼搏，积极进取，倾情奉献的优良传统，不怕困难，不惧挑战，在稳中求进工作总基调的指导下，在攻坚克难中取得一个又一个优异成绩，基本实现了今年首季“开门红”的工作目标。 一是服务实体经济的质效进一步提升。今年以来，全市分行各经营单位和各部门认真按照省市分行“两会”的工作部署，继续深化和巩固与各级党委政府、重点企业、协会、商会和担保公
3、司等平台的合作基础，积极融入地方经济社会发展大局，在服务实体经济的发展过程中收获了更多工作成果，推动全市经营管理工作迈上更高台阶，取得更大突破，实现了良好开局。今年一季度，我们严格执行省分行和监管部门有关额度管控、贷款投向等政策要求，继续加大了信贷投放力度，累计向地方投放信贷资金*亿元，净增各项贷款*亿元，列全省第*位，创历史新高。截至*月末，全市分行各项贷款余额达到*亿元，列全省第*位，其中三农贷款结余*亿元，列全省第*位，年净增*亿元，列全省第*位，完成计划比列全省第*位；小企业贷款结余*亿元，列全省第*位，年净增*亿元，超额完成首季净增计划；消费贷款结余*亿元，年净增*亿元，列全省第*位
4、；票据业务余额*亿元，年净增*亿元；福费廷业务余额和年净增均为*亿元，分别列全省第*位和第*位。在人行*中支*年度精准扶贫考核中，我市分行被评定为四个A级银行之一，为助推地方经济转型发展贡献了邮行力量。 二是创新转型发展的步伐进一步加快。全市分行各单位和各条线牢记创新发展的主旋律和转型发展的主基调，大力发展新业务，加速突破新产品，持续培育新的效益增长点，在个金、中间业务以及资产业务新产品上不断取得突破，取得良好效果。截至*月底，全市自营网点居民储蓄存款年净增*亿元，列全省第*位，年净增绝对值列前三位的单位是*（*亿元）、*（*万元）和*（*万元）。跨赛日均余额净增*亿元，完成计划的*%，列全省
5、第*位，完成比列前三位的单位是*（*%）、*（*%）和*（*%），在省分行跨年度竞赛活动中获得了*分、全省第*名的好成绩，实现了个金重点业务转型发展的“开门红”。此外，全市还完成代理保险*万元，列全省第*位；理财业务*亿元，列全省第*位；贵金属综合销量*万元，实现收入*万元；信用卡结存*万张，新增发卡*张，新增绝对值、计划完成比均列全省第*位。全市资产业务条线还实现了极速贷、燃气贷、上市贷、银担增信贷等新产品的突破，公司业务条线在住房公积金、退役军人事务局、公共资源保证金等项目上主动营销，积极跟进，持续公关，市本营业部取得住房公积金资金缴存项目和退役军人事务局账户的突破，高安支行实现公共资源交
6、易账户的开立，并成功引入公司存款*亿元，为全市分行立好了标杆，做好了示范。 三是风险内控管理的能力进一步增强。近期，全国、全省一些地方相继发生安全生产事故和资金风险事件，给我们的安全生产和风险内控敲响了警钟。一季度以来，全市分行在谋划业务发展的同时，严格落实今年案防工作和风险内控要求，采取一些列有效措施，抓好了安全排查、案防合规和资产质量管控等工作，进一步绷紧全分行案防工作之弦。在获悉省内同业发生资金管理案件后，市分行行领导第一时间带领法律与合规部、运营管理部相关人员迅速对全市资金管理条线工作进行了全面彻底的排查，暂未发现重大风险隐患。全市资产保全条线积极主动作为，与业务部门和职能部门一道，高
7、效开展好了首季不良贷款清收竞赛活动。截至3月末，全市分行累计收回各类不良贷款*万元，清收绝对值列全省第*位，完成计划的*%，列全省第*位，为首季经营贡献了难能可贵的清收价值，捍卫了来之不易的发展成果。通过全体员工的共同努力，今年首季全市分行继续保持了无任何安全事故、无任何重大风险事件、无任何资金案件的“三无”良好局面，持续将*邮储银行的改革发展事业推向前进。 以上成绩的取得，是省分行党委和市委市政府正确领导的结果，是全体员工共同奋斗、努力拼搏的结果。今年首季全市分行涌现了一批先进典型机构和个人，如*市支行、*支行，*部，请大家向这些单位和部门学习。对于成绩，我们要给予充分肯定，进一步鼓舞全体员
8、工干事创业的信心和决心。但是，在肯定成绩的同时，我们也要看到经营管理中存在的不足，主要表现在：一是收入利润增速放缓，欠产较多，尤其是利润欠产巨大；二是资产质量管控压力上升，全市分行不良贷款持续攀升，尤其是经营性贷款逾期和不良不断爆发，带来较大的管控压力；三是大客户大项目储备不足，缺少发展后劲，发展不平衡不充分在各单位、各条线体现较明显。对此，全市分行务必要保持清醒的头脑，务必要戒骄戒躁，要全面系统总结首季经营管理工作得失，发扬优势、补齐短板，奋起直追、持续奋斗，为实现“双过半”目标打下良好基础。 二、清醒认识形势，先知先觉把握前进主要方向 二季度，是承上启下的重要时期，也是我们抓好经营管理、做
9、好培优补短工作的重要窗口期。认清形势，才能更好的把握前进方向，正确地做出判断和决策。当前，我们要深刻领会“两会”精神，抢抓*经济社会大发展的历史机遇，瞄准当前工作任务及长远发展目标，奋力将*邮储银行的改革发展事业推向更高层次。 （一）对标经营效益，以阵地战的闯劲冲刺“双过半”目标。当前，我们最重要的工作任务是确保实现收入利润“双过半”目标，从当前的发展情况来看，形势仍然非常严峻，压力有增无减。截至一季度末，全市分行累计实现自营收入*亿元，增幅*%，完成省分行预算（*亿元）的*%，差进度*个百分点，欠计划进度*万元；累计实现利润*万元，完成省分行预算（*亿元）的*%，列全省第*位，欠计划进度*万
10、元。利润同比下降*%，列全省第*位，是全省*家地市分行中唯一一家利润同比负增长的单位。全市分行*家经营单位中，没有一家单位达到了收入预算进度，欠进度较多的有*（欠产*%）、*（欠产*%）、*（欠产*%）、*（欠产*%）、*（欠产*%），欠绝对值较多的有*（欠产*万元）、*（欠产*万元）、樟树（欠产*万元）、*（欠产*万元）、*（欠产*万元）；只有*一家单位达到利润预算进度，欠进度较多的有*（欠产*%）、*（欠产*%）、*（欠产*%）、*（欠产*%），欠绝对值较多的有*（欠产*万元）、*（欠产*万元）、*（欠产*万元）、*（欠产*万元）、*（欠产*万元），经营财务指标让人忧心忡忡。这里面，既有基
11、数变大，利率降低，主动让利导致增量不增收的客观原因，更重要的是我们内生增长动力不足以及资产质量下降过快的主观原因。全市分行各单位一定要高度重视，时刻警醒，要在二季度这个难得的窗口期打好翻身仗，用阵地战的闯劲迎难而上，不断补足短板，攻坚克难，确保圆满实现“双过半”目标。 （二）服务地方大局，以持久战的韧劲谋划改革发展事业。*年，在抗日战争浴血奋战的关键时刻，毛泽东主席以无产阶级革命家的战略眼光，详细分析了中日国情以及抗战的发展规律，提出了论持久战的战略思想，阐明了争取抗战胜利的道路，从思想上武装了全党全军和人民群众，坚定了中国人民争取抗战胜利的信心，成为指导全国抗战的理论纲领。今天，处在*经济社
12、会大发展重要战略机遇期的我们，也要发扬伟大的持久战精神，对地方经济发展规划和战略了如指掌，对自身的经营定位、优势、特色等胸有成竹，找准切入点，实现大发展。 （三）认清发展形势，以攻坚战的狠劲强化合规经营理念。今年，全市分行还是继续感受到了监管趋严和监管政策调控带来的压力。一方面，金融业强监管、严监管的态势没有丝毫放松，监管的力度、广度和深度持续加强。202*年，全国各级银保监机构就披露*张罚单，罚没金额达*亿元，处罚机构几乎覆盖了所有银行业金融机构，而且贷款业务违规、票据、同业等业务日渐成为监管重点，合规发展、转型发展的压力与日俱增。另一方面，信贷额度管控更加严厉，普惠金融贷款发展增量和利率考
13、核目标继续执行，收入利润完成进一步承压。今年国务院政府工作报告指出国有大型商业银行小微企业贷款要增长*%以上，普惠金融贷款利率还要进一步下降，这对我们的经营发展提出更大的挑战。全市各单位要积极适应金融发展新常态，一定要合规发展储蓄、中间、信贷等各项业务，一定要扎实做好案防内控等工作，要在资产业务发展上踩准节奏，拼抢额度，在利率管控上把控方向和力度，在满足监管目标的前提下提高资产业务综合收益，要用强有力的狠劲抓好合规经营管理，保障业务大发展，促进企业平稳运行。 三、保持昂扬斗志，实干担当凝聚干事创业合力 一年之计在于春，春夏更是辛勤耕耘的好时节。已经到来的二季度是我们补齐业务短板，狠抓经营管理，
14、夯实发展基础的重要季节。全市分行要继续保持旺季业务发展中的昂扬斗志，更加积极地干事创业，更加主动地担当作为，克服千难万险，全力以赴实现二季度首月“开门红”，为完成“双过半”及全年目标任务打下更加厚实的基础。 （一）继续加快各项业务发展步伐。一是效益发展个金业务。二季度要认真总结队伍建设、渠道建设、客户维护等经验和做法，以“优质客户深度挖掘、支付场景建设、规范化服务、手机银行”等四项基础工作为抓手，深度推进网点系统化转型。还要重点在代发项目、商圈建设上下功夫，提高客户及活期余额的增长，引导各级网点突出效益增长，以储蓄业务有效发展为目标，实现储蓄增量增收。同时以*会战网点赋能、信用卡产能提升营销实
15、战培训活动为契机，严格按照个金部提出的“*个一”工作要求，即召开一次启动会、开展一次员工体验营销活动、举办至少一次沙龙活动、不折不扣执行“*工作标准”一个月、所有网点一并参与活动，瞄准中邮长期期交保费达成目标，进一步推动我市保险业务转型发展。还要利用当前有力的政策契机，推进信用卡增量提质行动，加大信用卡发行和ETC储值卡关联借记卡业务发展力度，加快保险、理财、信用卡等中间业务发展，做大业务规模，提高中收占比。二是大力拓展公司业务。要做到走访不停歇，持续加大对地方党委政府重要部门，重要客户的走访力度，做到全覆盖、全方位、全支撑的走访营销。公司负债要紧盯公积金、非税等资金量大的专项资金，快速实现存
16、款业务增长，并做好政务类资金和项目营销。公司信贷要抓紧已报项目同和药业和*发投的授信审批，并尽快完成*、*、*、*业务的调查和报送，同时要在走访中储备一批大客户大项目，为长远发展打下基础。票据、福费廷、贸融等业务要继续加强同业沟通和市场营销，继续实现业务量的快速增长。三是规模发展零售信贷业务。零售信贷业务已成为全行增收创效的主要支柱，零售强，则全行强。三农金融业务要再接再厉，掀起业务发展的新高潮。尤其是抓住正值春耕备耕的大忙时节，发扬主动送贷下乡、下企的服务精神，做好“*贷”、“*贷”、极速贷等优势产品的推广工作。各单位还要紧跟当地支农惠农政策，从支持春耕备耕生产入手，做好宣传，做到勤走访、勤上门、勤宣传，把金融服务送到田间地头、客户家门。要继续强化与平台、协会、商会的合作力度，发挥三农金融事业部的机构、人员和资金优势，用优质服务继续扩大三农贷款份额。小企业金