1、丽水银行业金融风险防控工作措施和成效_转换丽水银行业金融风险防控工作措施和成效 丽水银监分局 2018 年 8 月 24 日 （一）把握重点，坚决贯彻控风险工作。根据银监会、 浙江银监局统一部署，分局高度重视监管责任落实和风险全 面把控，强统筹、重落地。一方面，建立控风险工作机制。 成立由统计信息科牵头，监管一科、监管二科、监管三科分 别负责信用风险、操作风险、流动性风险的控风险工作机制， 各科室各司其职且配合协作，共同发挥监管职能，守住不发 生系统性风险的底线。另一方面，借力现场检查，出重拳维 秩序。有序对农行丽水分行、龙泉民泰村行、莲都农商行、 遂昌农商行等机构开展“三违反”、“三套利”、
2、“四不当”、 “治乱象、维秩序”专项治理检查及重点业务全面检查，其 中莲都农商银行重点业务常规检查，创新运用“集成+双主 查”、“EAST+监审联动”、“党建+现场检查”机制，大幅提 升现场检查效率，有力震慑银行违规行为。 （二）高压管控操作性风险，“维秩序”成效明显。以 “操作性风险管控年”活动为抓手，通过“强化责任意识、 深化专项治理、优化机制建设”，有效提升辖内银行业操作 风险防控工作的主动性、针对性和创新性，有力维护丽水银 行业金融秩序。一是强化组织领导部署。成立“操作性风险 管控年”活动领导小组，聚焦“人员管理”这一关键核心， 梳理印发丽水银行业“四十条禁令”，进一步规范银行从业 人
3、员行为，严防操作风险和道德风险。，编制丽水银行业 操作风险防控案例汇编树立标杆典型，组织全市银行业90% 以上员工参与“学指南、防风险”知识竞赛，推动风险防控 意识有效下沉至基层。二是创新委托审计方式。对检查项目 无法覆盖的机构，一律委托其上级行进行审计，提升银行机 构操作风险自我防范能力，力争实现“内部+外部”全方位 排查，通过查前“委托审计单”、查中“督导单”、查终“评 估单”、查后“整改清单”，实现动态质量跟踪。三是探索建 立违规人员登记机制。按季统计各机构违规人员问责统计表， 探索建立银行从业人员违规登记查询系统，逐步实现违规问 责线上报送、线上登记、线上查询，目前已有 263 人次登
4、记 在册，累计查询 30 人次。 （三）“四项机制”综合治理信用风险。一是完善监测 通报机制。推动市委市政府高度重视不良资产化解处置工作， 建立“五张表一通报”机制，每月向上级领导和各县（市、 区）政府发送不良贷款情况。二是创新“四张清单”机制。 启动法人重点机构“清单式”监管方式，搭建“风险+监管+ 计划+传压”四张清单筑牢法人机构信用风险防线，法人机 构真实不良从年初的 3.72%降至今年末的 2.52%。三是推进 授信总额联合管理机制和债委会机制。出台授信总额联合管 理办法和试点工作方案，选择缙云、松阳两县对单户授信 2000 万元企业先行试点；根据浙江银监局“1+1+1”总体工 作思路
5、，加强监管引导，强化组织推进，实现债委会增量扩 面。目前已确定授信总额联合管理企业 99 家，涉及授信总 额 58 亿元；组建债权人委员会 21 个，用信总余额 25.2 亿元。 四是探索多方协同机制。推动丽水市中级法院开展了为期两 个月的金融不良资产专项大会战秋风行动，成功传唤被 执行人 1910 人，执结金融案件 756 件，执行到位标的 6.92 亿元。推动缙云县人民法院在全国率先探索执行悬赏 App， 推行“执行悬赏保险”制度有力打击恶意逃废债。 （四）盯紧法人机构流动性风险。一是健全管理体系。 督促农金机构完善流动性风险管理体系，指定牵头部门负责 流动性风险管控，建立健全流动性管理制
6、度，按日监测头寸 情况，明确青田农商行为流动性风险管理重点机构，重点督 导，按季上报风险评估报告，并利用监管评级对农金机构流 动性管理情况进行评估。二是建立应急演练机制。督促机构 按季开展流动性风险压力测试，完成压力测试报告，建立应 急预案，并按年开展应急演练，提高对突发事件的应对能力。 三是创新监测方式。按月对流动性指标进行监测，通盘掌握 全辖机构流动性风险总体状况，并对指标异常机构及时提示， 采取措施；派员赴浙江银监局参加 EAST 法人机构流动性管 理专项集中分析，提升流动性风险监管水平；挑取 7 个流动 性指标进行持续月度监测，且能实现当月 20 日提前预警、 提前修复，有效预防流动性风险。