1、1 2022 宏达小贷 NEEQ:834670 海宁宏达小额贷款股份有限公司 HAINING HONGDA MICRO-CREDIT CO.,LTD.年度报告 2 公司年度大事记公司年度大事记 2022 年 1 月，宏达小贷荣获“2021 年度海宁市金融机构支持地方经济发展业绩考核优秀奖”。2022 年 2 月，宏达小贷荣获“2021 年度海宁市海洲街道行业领域特色创新企业”。2022 年 3 月，宏达小贷荣获“2021 年度嘉兴市金融支持地方经济发展业绩考评一等奖”。2022 年 3 月，宏达小贷荣获“2021 年度浙江省小额贷款公司协会通讯报道先进单位”。2022 年 4 月，宏达小贷荣获
2、“2021 年度在浙金融机构支持民营企业小微企业发展优秀单位”。2022 年 5 月，宏达小贷荣获“2021 年度嘉兴市金融支持地方经济发展业绩考评优秀会员单位”。2022 年 11 月，宏达小贷获得国家版权局颁发的二项计算机软件著作权登记证书。2022 年 12 月，宏达小贷荣获“浙江省小额贷款公司优秀标杆小贷公司 A+级”。宏达小贷被浙江省科学技术厅评定为“浙江省科技型中小企业”。3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .6 6 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 .8 8 第四节
3、第四节 重大事件重大事件 .1414 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .1818 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2222 第七节第七节 公司治理、内公司治理、内部控制和投资者保护部控制和投资者保护 .2525 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .2929 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录 .9797 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容
4、的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人沈向晟、主管会计工作负责人朱海东及会计机构负责人（会计主管人员）朱海东保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在半数以上董事无法完全保证年度报告的真实性、准确性和完整性 是 否 董
5、事会是否审议通过年度报告 是 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 客户信用风险 公司的主要业务为面向中小微企业及“三农”提供贷款服务，贷款不能收回导致的信用风险是公司面临的最主要的风险。行业竞争风险 公司面临的行业竞争风险：一是公司面临来自银行、农村信用合作社、村镇银行、民融中心等金融行业的竞争冲击；二是随着小额贷款公司数量的增多，与本地区同行业的竞争会加剧。业务模式单一的风险 公司主要业务为办
6、理各项小额贷款以及开展小企业发展、管理、财务咨询业务，收入主要来源于办理小额贷款的利息收入，业务模式较为单一。监管政策变化的风险 国家、省级人民政府政策以及相关法律、法规的变化，如小贷公司经营范围、股东持股比例、对外融资渠道及杠杆率等方面的变化，会对小额贷款公司开展业务产生较大影响。股权分散的风险 公司无控股股东或实际控制人，公司最大股东持股比例未超过30%，未具有控股权，分散的股权结构存在一定的不稳定性，可能导致公司未来股权结构发生变化，进而影响公司经营政策的稳定性、连续性。公司股权虽较为分散，但已培养出稳定、高水平的管理团队，努力保持团队稳定和业务的良性发展，减小5 可能发生的股权结构变动
7、对公司经营的影响。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 本公司、宏达小贷 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司 海盐宏达小贷 指 海盐宏达小额贷款股份有限公司,本公司控股子公司 宏达小贷嘉兴分公司 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司嘉兴分公司 宏达小贷桐乡分公司 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司桐乡分公司 小贷 指 小额贷款 股东大会 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司股东大会 董事会 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司董事会 监事会 指 海宁宏达小额贷款股份有限公司监事会 三会 指 股东大会、董事会、监事会 公司章程 指 海宁宏达小额贷款股份有
8、限公司章程 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 证监会 指 中国证券监督管理委员会 银监会 指 中国银行业监督管理委员会 财政部 指 中华人民共和国财政部 全国股份转让系统公司 指 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 东吴证券、主办券商 指 东吴证券股份有限公司 律师事务所 指 浙江六和律师事务所 元、万元 指 人民币元、人民币万元 本期、本报告期 指 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日 上期、上年同期 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 6 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信
9、息 公司中文全称 海宁宏达小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 HAINING HONGDA MICRO CREDIT CO.,LTD.证券简称 宏达小贷 证券代码 834670 法定代表人 沈向晟 二、二、联系方式联系方式 信息披露事务负责人 朱海东 联系地址 浙江省海宁市海洲路 218 号宏达大厦 302-312 室 电话 0573-87078831 传真 0573-87078734 电子邮箱 公司网址 办公地址 浙江省海宁市海洲路 218 号宏达大厦 302-312 室 邮政编码 314400 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 浙江省海宁市海洲路 218 号宏达大厦 302
10、-312 室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2008 年 9 月 26 日 挂牌时间 2015 年 12 月 11 日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）J 金融业-66 货币金融服务-663 非货币银行服务-6639 其他非货币银行服务 主要业务 办理各项小额贷款 主要产品与服务项目 面向中小微企业及“三农”提供贷款服务 普通股股票交易方式 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）500,000,000.00 优先股总股本（股）0 控股股东 无控股股东 实际控制人及其一致行动人 无实际控制人 7 四、四、注册情况注册情况 项目项目
11、 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 统一社会信用代码 91330400680713775B 否 注册地址 浙江省嘉兴市海宁市海洲路 218 号宏达大厦302-312 室 否 注册资本（元）500,000,000.00 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）东吴证券股份有限公司 主办券商办公地址 江苏省苏州市工业园区星阳街 5 号 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）东吴证券 会计师事务所 天健会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 施其林 沈筱敏 5 年 5 年 会计师事务所办公地址 浙江省杭州市西湖区灵隐街道西溪路 128 号
12、六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 8 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一、一、主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 145,810,827.44 159,157,495.50-8.39%利润总额 99,439,219.54 134,690,196.57-26.17%归属于挂牌公司股东的净利润 64,793,975.35 90,558,002.87-28.45%归属于挂牌公司股东的扣
13、除非经常性损益后的净利润 63,435,820.03 89,677,226.50-29.26%加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）9.35%13.11%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）9.15%12.98%-基本每股收益 0.13 0.18-27.78%经营活动产生的现金流量净额 254,185,473.28 33,108,291.00 667.74%(二二)偿债偿债能力能力 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 增减比例增减比例%资产总计 1,113,854,519.97 1,247,118,435.
14、11-10.69%负债总计 299,504,661.16 495,179,657.63-39.52%归属于挂牌公司股东的净资产 725,727,551.33 660,933,575.98 9.80%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.45 1.32 9.85%资产负债率%（母公司）31.56%42.89%-资产负债率%（合并）26.89%39.71%-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%-10.69%6.84%-营业收入增长率%-8.39%6.91%-净利润增长率%-28.45%4.97%-9 (四四)股本股本情况情况 单位：股 项目项目 本期
15、期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 500,000,000.00 500,000,000.00 0%计入权益的优先股数量 0 0 0%计入负债的优先股数量 0 0 0%(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）1,103,185.49 委托他人投资或管理资产的损益 661,616.07 单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转
16、回 15,505.66 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 148,052.44 非经常性损益合计非经常性损益合计 1,928,359.66 所得税影响数 482,089.92 少数股东权益影响额（税后）88,114.42 非经常性非经常性损益净额损益净额 1,358,155.32 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 项目项目 本期本期/本期期末本期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率（净利润/注册资本）12.96%18.11%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）100.00%100.00%-资本周转倍数（本年贷款累计
17、额注册资本）13.91 17.61-对外担保余额 27,000,000.00 0 100.00%对外担保率（对外担保额/资本净额）3.72%0%-不良贷款 10,346,342.40 2,264,281.92 356.94%不良贷款率（不良贷款余额/贷款余额）0.96%0.18%-对外投资额 0 0 对外投资比率（自有资金/资本净额）0%0%-10 (八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会
18、计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 (九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用 不适用 二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾 (一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：公司属于货币金融服务业，是浙江省第一家小额贷款公司，为浙江省小额贷款协会会长单位。公司经营管理团队利用股东缴纳的资本金、银行业金融机构借款等融入的资金，向各个行业中小微企业、客户等开展小额贷款业务。公司成立 14 年来，秉承“为三农经济和中小微企业服务”的经营宗旨，实行“人才为本，客户至上”的经营理念，规范运作，稳健经营，实现了持续、稳定、健康发展。公
19、司收入来源主要是提供贷款资金的利息收入。报告期内，公司的商业模式较上年度没有发生明显变化，公司经营发展平稳。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 是 否 小贷行业主要面向“三农”经济和中小微企业，近年来各级政府对小贷行业发布了一系列监管文件，2020 年 5 月浙江省发布了浙江省地方金融条例，有利于加强地方金融监督管理，防范和化解金融风险，促进地方金融健康发展，引导金融服务实体经济。2020 年 11 月浙江省地方金融监督管理局又印发了浙江省小额贷款公司监督管理工作指行（试行），在促进小贷公司的规范经营，保障小贷公司及其客户的合法权益
20、方面进行了规范，同时在小贷公司设立、变更，特别是在设区市范围内跨县市设立分支机构经营等方面作了相关规定。随着相关法规的实施，在加强监管的同时，进一步鼓励支持了小贷行业的创新发展。小贷行业的发展是挑战和机遇并存。宏达小贷在不断加强和提升竞争力的同时，以高度的责任意识，支持地方经济建设，推动普惠金融发展。报告期内，面对复杂多变的国际形势，公司在做好风险防控同时稳健经营，在发展过程中兼顾经济与社会效益，合法经营、依法纳税、热心公益。报告期内，公司所处行业、公司商业模式、主营业务、销售渠道未发生较大变化。公司的经营区域为海宁市、嘉兴市本级、桐乡市，子公司的经营区域为海盐县。报告期内变化情况：报告期内变
21、化情况：事项事项 是或是或否否 11 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 上年期末上年期末 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 35,978,262.98 3.23%7,356,108.09 0.59%389.0
22、9%应收款项 发放贷款及垫款 1,072,558,964.4 96.29%1,236,396,737.92 99.14%-13.25%递延所得税资产 短期借款 150,089,166.57 13.47%200,633,814.42 16.09%-25.19%拆入资金 应付款项 长期借款 其他负债 140,602,444.71 12.62%278,134,266.15 22.30%-49.45%应付职工薪酬 1,822,591.25 0.16%3,543,592.00 0.28%-48.57%应交税费 4,067,698.70 0.37%11,843,946.71 0.95%-65.66%资产负
23、债项目重大变动原因资产负债项目重大变动原因：(1)货币资金较上年期末增长 389.09%，主要系报告期期末贷款收回后货币资金增加所致。(2)应付职工薪酬较上年期末下降 48.57%，主要系报告期期末应付的职工工薪减少所致。(3)应交税费较上年期末下降 65.66%，主要因本年利润下降，报告期期末应交的税金减少所致。(4)其他负债较上年期末下降 49.45%，主要系向公司股东融入的借款减少所致。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的
24、的比重比重%营业收入营业收入 145,810,827.44-159,157,495.50-8.39%利息净收入 137,487,185.03 94.29%151,999,213.90 95.50%-9.55%手续费及佣金3,201,614.44 2.20%2,255,654.58 1.42%41.94%12 净收入 营业成本营业成本 46,519,660.34 31.90%24,593,802.43 15.45%89.15%业务及管理费 21,942,753.59 15.05%22,184,900.13 13.94%-1.09%税金及附加 1,147,356.04 0.79%1,251,472
25、.38 0.79%-8.32%信用减值损失 -信用减值损失 23,429,550.71 16.07%1,157,429.92 0.73%1,924.27%其他资产减值损失 -营业利润营业利润 99,291,167.10 68.10%134,563,693.07 84.55%-26.21%营业外收入 158,052.44 0.11%162,478.79 0.10%-2.72%营业外支出 10,000.00 0.01%35,975.29 0.02%-72.20%净利润净利润 74,538,581.33 51.12%101,033,636.51 63.48%-26.22%项目重大变动原因项目重大变动
26、原因：(1)手续费及佣金净收入同比增长 41.94%，主要系商票手续费收入增加所致。(2)信用减值损失同比增长 1,924.27%，主要系核销的贷款坏账损失增加所致。(3)营业外支出同比下降 72.20%，主要系本期无非流动资产报废损失支出。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%利息收入 160,660,690.14 176,559,680.79-9.00%手续费及佣金收入 3,251,855.37 2,306,899.37 40.96%收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：(1)手续费及佣金收入增长 40.96%，主要系办理
27、商业承兑汇票手续费收入增加所致。(3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动变动比例比例%薪酬支出 11,483,484.28 12,126,126.41-5.30%办公费 976,232.14 1,043,979.56-6.49%差旅及汽车费用 814,435.46 982,810.11-17.13%业务招待费 1,020,394.23 1,051,845.61-2.99%租赁及折旧费 1,392,648.92 1,279,128.50 8.87%咨询、审计费 699,488.45 357,026.07 95.92%广告宣传费 7
28、37,256.51 466,888.03 57.91%担保费 3,069,280.57 3,816,229.16-19.57%研发费用 326,026.52 100.00%其他 1,423,506.51 1,060,866.68 34.18%合计合计 21,942,753.59 22,184,900.13-1.09%13 业务及业务及管理费管理费构成变动的原因：构成变动的原因：(1)咨询及审计费同比增长 95.92%，主要系技术与管理服务费支出增加。(2)广告宣传费同比增长 57.91%，系公司在嘉兴、桐乡等地进行广告宣传所致。(3)研发费用同比增长 100%，主要系本期开展科技研究开发活动的
29、支出。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额 254,185,473.28 33,108,291.00 667.74%投资活动产生的现金流量净额 247,939.35 1,408,435.27-82.40%筹资活动产生的现金流量净额-228,622,543.78-34,940,242.40-554.32%现金流量分析现金流量分析：(1)经营活动产生的现金流量净额较上期变动 667.74%，主要因本期发放贷款的减少所致。(2)投资活动产生的现金流量净额较上期变动 82.40%，主要因本期理财产品购买减
30、少所致。(3)筹资活动产生的现金流量净额较上期变动 554.32%，主要是报告期内融资借款减少所致。(三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 单位：元 公司公司名称名称 公司公司类型类型 主要主要业务业务 注册资本注册资本 总资产总资产 净资产净资产 营业收入营业收入 净利润净利润 海盐宏达小贷 控股子公司 小额贷款 业务 200,000,000.00 223,789,145.11 219,226,487.29 35,426,295.37 24,105,395.13 主要参股公司业务分析主要参股公司业务分析 适用 不适用
31、公司控制的结构化主体情况公司控制的结构化主体情况 适用 不适用 2 2、与私募基金管理人共同投资合作与私募基金管理人共同投资合作或或合并范围内包含私募基金管理人的情况合并范围内包含私募基金管理人的情况 适用 不适用 三、三、持续持续经营经营评价评价 公司成立以来，经营完全独立自主，组织架构清晰、制度健全、职责明确；多年来业务增长稳定，资产质量保持良好，内部管理运行良好；经营管理层及骨干队伍保持稳定，员工队伍逐步壮大，整体素质稳步提升；主营产品在业内及当地市场形成较好的口碑，客户群体逐年增大。报告期内，公司拥有良好的持续经营能力，未发生对公司持续经营有重大不利影响的事项，不存在影响持续经营能力的
32、重大不利风险。14 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在提供担保事项 是 否 四.二.(二)是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(三)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(四)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 四.二.(五)是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 四.二.(六)是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是
33、否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(七)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）(一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项 本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 (二二)公司发生的提供担保事项公司发生的提供担保事项 挂牌公司及合并报表范围内子公司存在违规担保事项，或者报告期内履行的及尚未履行完毕的担保累计金额超过挂牌
34、公司本年度末合并报表经审计净资产绝对值的 10%。是 否 公司提供担保分类汇总公司提供担保分类汇总 单位：元 项目项目汇总汇总 担保担保金额金额 担保余额担保余额 报告期内挂牌公司提供担保（包括对表内子公司提供担保）50,000,000.00 27,000,000.00 公司及表内子公司为挂牌公司股东、实际控制人及其关联方提供担保 0 0 15 公司直接或间接为资产负债率超过 70%（不含本数）的被担保人提供担保 0 0 公司担保总额超过净资产 50%（不含本数）部分的金额 0 0 公司为报告期内出表公司提供担保 0 0 应当重点说明的担保情况应当重点说明的担保情况 适用 不适用 违规担保原因
35、、整改情况及对公司的影响违规担保原因、整改情况及对公司的影响 适用 不适用 预计担保及执行情况预计担保及执行情况 适用 不适用 公司 2023 年第一次临时股东大会审议通过公司向中合明智商业保理(天津)有限公司(以下简称“中合明智”）提供融资担保，预计 2023 年度交易发生额 5300 万元（即本金 5000 万元及 2023 年年末应付利息等费用 300 万元）。(三三)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及
36、其他资源资源的的情况情况(四四)报告期内公司发生的日常性关联交易情况报告期内公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 股东或关联方为银行授信提供担保 504,000,000.00 266,167,310.53 与关联方间资金往来 1,690,000,000.00 420,900,000.00 关联方为公司向银行融资提供担保、担保费 288,100,000.00 3,069,280.57 对关联方的商票授信等 165,000,000.00 13,330,000.00 公司为子公司提供银行授信担保 20,000,000.00 0.00 其
37、他 2,635,500.00 1,849,349.54 企业集团财务公司企业集团财务公司关联交易关联交易情况情况 适用 不适用 (五五)报告期内公司发生的其他重大关联交易情况报告期内公司发生的其他重大关联交易情况 单位：元 交易类型交易类型 审议金额审议金额 交易金额交易金额 资产或股权收购、出售 0 0 与关联方共同对外投资 0 0 提供财务资助 0 0 提供担保 50,000,000.00 27,716,479.46 委托理财 0 0 重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：16 2022 年 6 月 11 日经公司 20
38、22 年第二次临时股东大会决议，详见关于对外提供担保暨关联交易公告（公告编号：2022-023）、2022 年第二次临时股东大会决议公告（公告编号：2022-025），该次股东大会同意公司为向中合明智提供担保，该担保事项是基于中融合保理公司再保理提供最高融资额度人民币伍仟万元的担保增信，当中融合保理公司未根据与中合明智签订的再保理融资合同的约定足额偿还再保理融资本息或未按时回购的，公司以连带保证担保的方式向中合明智提供无条件、不可撤销连带责任保证担保。保证期间为融资合同债务履行期届满之日起三年。截止 2022 年末融资本金余额 2,700 万元及应付利息等 71.65 万元，本次提供担保暨关联
39、交易，有利于扩大公司贷款业务规模，是公司为促进业务发展正常所需，不会对公司的正常运作和业务发展造成不利影响。报告期内报告期内挂牌公司挂牌公司无违规关联交易无违规关联交易 是 否 发生原因、整改情况及对公司的影响：发生原因、整改情况及对公司的影响：宏达小贷与中合明智公司双方签署的保证担保协议在正常履行中，截止 2022 年末，协议双方及中融合保理公司均未出现违约，不存在需要本公司承担连带清偿责任的情形。(六六)经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 临时公告索引临时公告索引 事项
40、类型事项类型 交易交易/投资投资/合并合并标的标的 对价对价金额金额 是否构成是否构成关联关联交易交易 是否是否构成重大构成重大资产重组资产重组 2022-005 购买理财产品 银行理财产品 80,000,000.00 否 否 2022-036 对外投资 投资浙江君和科创小额贷款股份有限公司 80,000,000.00 是 否 事事项详情及项详情及对公司业务连续性、管理层稳定性及其他方面的影响：对公司业务连续性、管理层稳定性及其他方面的影响：1、2022 年 2 月 12 日，经公司 2022 年第一次临时股东大会决议，同意公司使用部分闲置自有资金购买短期、低风险理财产品，额度不超过 8,00
41、0 万元。截止 2022 年末，本公司无理财产品余额，公司未出现过理财产品到期后逾期兑付或逾期未能收回的情形。公司通过适度的低风险短期理财，有利于提高公司资金使用效率，获得合理投资收益。2、2022 年 10 月 14 日，经公司第四次临时股东大会审议通过关于调整对外投资设立小额贷款股份有限公司暨关联交易的议案，2023 年 3 月 11 日该投资设立浙江君和科创小额贷款股份有限公司事项，已经浙江省地方金融监督管理局批复同意。该项投资如果顺利实施，符合公司的发展战略，有利于公司整体业务发展，有利于增强公司盈利能力，对公司的可持续性发展具有积极意义。(七七)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况
42、承诺主体承诺主体 承诺开始日承诺开始日期期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺来源承诺来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 董监高 2015年9月13 日 挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 其他股东 2015年9月13 日 挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 其他股东 2015年9月 挂牌 资金占用关于防止公司正在履行中 17 13 日 承诺 资金占用等事项的承诺函 公司 2015年9月13 日 挂牌 股权交易承诺 公司挂牌后，股份转让应符合现有的浙江省金融办等各级监管部门的监管政策。在现有监管政策下，公司挂牌后的股份转让将采
43、取协议转让的方式进行。如浙江省金融办出台新的针对挂牌小贷公司的监管政策，公司将及时披露，并按照新的监管政策披露调整后的符合股份转让系统交易规则的交易方式。公司挂牌后，如有增资、发债、发行股票等事宜，须先按省金融办相关文件规定报批，获准后再向新三板提交申请，并在实施完成后的 15 个工作日内报各级金融办备案。正在履行中 其他股东 2015年9月13 日 挂牌 股权交易承诺 同上 正在履行中 承诺事项履行情况承诺事项履行情况 事项事项 是或否是或否 是否完成整改是否完成整改 因相关法律法规、政策变化、自然灾害等自身无法控制的客观原因，导致承诺无法履行或无法按期履行的，承诺人是否未及时披露相关信息
44、不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因及全国股转公司另有要求的外，承诺已无法履行或履行承诺不利于维护挂牌公司权益的，承诺人是否未充分披露原因并履行替代方案或豁免承诺的审议程序 不涉及 不涉及 除自身无法控制的客观原因外，承诺人是否超期未履行承诺或违反承诺 不涉及 不涉及 以上未涉及。18 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比例比例%无限售条件股份 无限售股份总数 441,360,110 88.
45、27%240,000.00 441,600,110 88.32%其中：控股股东、实际控制人 董事、监事、高管 19,226,627 3.85%-335,455.00 18,891,172 3.78%核心员工 1,721,877 0.34%-435,355.00 1,286,522 0.26%有限售条件股份 有限售股份总数 58,639,890 11.73%-240,000.00 58,399,890 11.68%其中：控股股东、实际控制人 董事、监事、高管 58,639,890 11.73%-240,000.00 58,399,890 11.68%核心员工 3,587,640 0.72%-24
46、0,000.00 3,347,640 0.67%总股本总股本 500,000,000.00-0 500,000,000.00-普通股股东人数普通股股东人数 114 股本结构股本结构变动变动情况：情况：适用 不适用 (二二)普通股前十名股东情况普通股前十名股东情况 单位：股 序序号号 股东股东名称名称 期初持股数期初持股数 持股变动持股变动 期末持股数期末持股数 期末期末持持 股比股比例例%期末期末持有持有限售股份限售股份数量数量 期末期末持有持有无无限售股份数限售股份数量量 期期末末持持有有的的质质押押股股份份数数量量 期末持期末持有的司有的司法冻结法冻结股份数股份数量量 1 宏 达高 科控
47、股股 份有 限134,025,986 134,025,986 26.81%0 134,025,986 0 0 19 公司 2 沈珺 63,358,000 63,358,000 12.67%47,518,500 15,839,500 0 0 3 海 宁上 元皮 革有 限责 任公司 32,599,071 32,599,071 6.52%32,599,071 0 0 4 海 宁海 洲大 饭店 有限 公司 30,011,773 30,011,773 6.00%30,011,773 0 0 5 海 宁市 建利 纺织 有限 公司 24,341,184 24,341,184 4.87%24,341,184
48、0 0 6 章 宝阳 0 24,341,184 24,341,184 4.87%24,341,184 0 0 7 海 宁市 市场 开发 服务 中心 有限 公司 24,134,625 24,134,625 4.83%24,134,625 0 0 8 李 文卓 20,998,536 20,998,536 4.20%20,998,536 0 0 9 杨 颖锐 15,113,239 15,113,239 3.02%15,113,239 0 0 10 许 扬扬 10,000,000 10,000,000 2.00%10,000,000 0 0 合计合计 354,582,414 24,341,184 37
49、8,923,598 75.79%47,518,500 331,405,098 0 0 普通股前十名股东间相互关系说明：公司董事沈国甫先生为公司主发起人宏达高科控股股份有限公司控股股东、董事长、法定代表人，股东沈珺先生为沈国甫先生之子。20 二、二、优先股股本优先股股本基本情况基本情况 适用 不适用 三、三、控股股东控股股东、实际控制人情况、实际控制人情况 是否合并披露：是否合并披露：是 否 （一）（一）控股控股股东情况股东情况 本公司无控股股东，报告期内无变化。（二）实际控制人（二）实际控制人情况情况 本公司无实际控制人，报告期内无变化。四、四、报告期内的普通股股票发行及募集资金使用报告期内的
50、普通股股票发行及募集资金使用情况情况 (一一)报告期内的普通股股票发行情况报告期内的普通股股票发行情况 适用 不适用 (二二)存续至报告期的募集资金使用情况存续至报告期的募集资金使用情况 适用 不适用 五、五、存续至存续至本本期的优先股期的优先股股票股票相关相关情况情况 适用 不适用 六、六、存续至本期的债券存续至本期的债券融资情况融资情况 适用 不适用 七、七、存续至本期的可转换债券存续至本期的可转换债券情况情况 适用 不适用 八、八、银行及非银行金融机构间接融资发生情况银行及非银行金融机构间接融资发生情况 适用 不适用 单位：元 序号序号 贷款贷款方式方式 贷款贷款提供提供方方 贷款贷款提