1、陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文1陕西省国际信托股份有限公司陕西省国际信托股份有限公司2020 年年度报告年年度报告2021-182021 年年 4 月月陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文2第一节第一节 重要提示、目录重要提示、目录公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。带的法律责任。公司负责人薛季民公司负责人薛季民、主管
2、会计工作负责人贾少龙及会计机构负责人主管会计工作负责人贾少龙及会计机构负责人(会计主会计主管人员管人员)陈建岐声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。陈建岐声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。本报告中所涉及的发展战略、经营计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者本报告中所涉及的发展战略、经营计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。公司已在本报告中详细描述存在的政策性风险、市场风险、信用风险以及公司已在本报告中详细描述存在的政策性
3、风险、市场风险、信用风险以及其他风险等，敬请查阅第四节其他风险等，敬请查阅第四节“经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析”、第十节、第十节“公司治理公司治理经营管理经营管理”中的有关内容。中的有关内容。公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以 2020 年末总股年末总股本本3,964,012,846 股为基数股为基数，向全体股东每向全体股东每 10 股派发现金红利股派发现金红利 0.30 元元（含税含税），送送红股红股 0 股（含税），不以公积金转增股本。股（含税），不以公积金转增股本。陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文3目录目录
4、第一节第一节 重要提示、目录重要提示、目录.2第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.4第三节第三节 公司业务概要公司业务概要.131第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析.13第五节第五节 重要事项重要事项.25第六节第六节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况.45第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况.52第八节第八节 可转换公司债券相关情况可转换公司债券相关情况.53第九节第九节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况.54第十节第十节 公司治理公司治理.64第十一节第十一节 公司债券相关情况公司债券相关情况.87第十二
5、节第十二节 财务报告财务报告.878第十三节第十三节 备查文件目录备查文件目录.168陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文4第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标一、公司信息一、公司信息股票简称陕国投 A股票代码000563变更后的股票简称（如有）无股票上市证券交易所深圳证券交易所公司的中文名称陕西省国际信托股份有限公司公司的中文简称陕国投公司的外文名称（如有）SHAANXI INTERNATIONAL TRUST CO.,LTD.公司的外文名称缩写（如有）SITI公司的法定代表人薛季民注册地址西安市高新区科技路 50 号金桥国际广场 C 座注册地址的邮政编
6、码710075办公地址西安市高新区科技路 50 号金桥国际广场 C 座办公地址的邮政编码710075公司网址http:/电子信箱二、联系人和联系方式二、联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名王维华孙一娟联系地址西安市高新区科技路 50 号金桥国际广场 C 座 24 层西安市高新区科技路 50 号金桥国际广场 C 座 24 层电话（029）81870262（029）81870262传真（029）88851989（029）88851989电子信箱陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文5三、信息披露及备置地点三、信息披露及备置地点公司选定的信息披露媒体的名称中国证券报证券时报登载年
7、度报告的中国证监会指定网站的网址http:/公司年度报告备置地点公司董事会办公室四、注册变更情况四、注册变更情况组织机构代码91610000220530273T公司上市以来主营业务的变化情况（如有）2002 年，公司经营范围由“信托存贷款、投资；委托存贷款、投资；房地产投资；有价证券，金融租赁；代理财产保管与处理；代理收付；经济担保和信用见证；经济咨询；中国人民银行和国家外汇管理局批准的其它金融业务。”变化为：“受托经营资金信托业务；受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务；受托经营国家有关法规允许从事的投资基金业务，作为基金管理公司发起人从事投资基金业务；受托经营公益信托；经营企业资产的重组
8、、购并及项目融资、公司理财、财务顾问、企业债券承销业务；代理财产的管理、运用与处分；代保管业务；信用见证、资信调查及经济咨询业务；以银行存放、同业拆放、融资租赁或投资方式运用资金；以自有财产为他人提供担保；办理金融同业拆借；中国人民银行批准的其他业务”。2006 年，公司经营范围变化为：“受托经营资金信托业务；受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务；受托经营法律、行政法规允许从事的投资基金业务，作为基金管理公司发起人从事投资基金业务；受托经营公益信托；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问、企业债券承销业务；代理财产的管理、运用于处分；代保管业务；信用见证、资信调查及经济咨询
9、业务；以银行存放、同业拆放、融资租赁或投资方式运用资金；以自有财产为他人提供担保；办理金融同业拆借；中国银行业监督管理委员会批准的其他业务”。2008 年，公司经营范围变更为：“资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他
10、业务”。历次控股股东的变更情况（如有）1.公司发起人为：陕西省财政厅、陕西省交通厅、深圳市深华工贸总公司、中国人民保险公司陕西省分公司（现更名为中国人保控陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文6股公司陕西省分公司）。陕西省财政厅、陕西省交通厅以资产出资方式共持有本公司股份 5,710.8 万股，股份性质为国家股，其中，陕西省财政厅持有 5,460.8 万股国家股，占当时公司总股本的 47.6%，为公司的控股股东。2.经过公司 1994 年度、1997 年度、1998 年度送、配股和公积金转增股本，公司的股本总数达到普通股 314,187,026 股，其中，陕西省财政厅持有本公司的
11、国家股 153,340,466 股，占公司当时总股本的48.81%。3.2005 年 7 月 5 日，经中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司确认，陕西省高速公路建设集团公司受让陕西省财政厅、陕西省交通厅持有本公司的国家股 160,360,466 股。至此，陕西省高速公路建设集团公司共持有本公司 160,500,866 股，占公司当时总股本的51.08%，成为公司的控股股东。4.2012 年 4 月 25 日，公司非公开发行股份 220,000,000 股上市，股本增至 578,413,026 股，认购非公开发行股份的陕西省煤业化工集团公司持有 200,000,000 股，占公司总股本的 34
12、.58%，成为公司第一大股东。陕西省高速公路建设集团公司持有 158,935,937 股，占公司总股本的 27.48%，为公司第二大股东。前两大股东均为省属国有独资企业，本公司实际控制人仍为陕西省国资委。5.经过 2012 年度公司分红派息和公积金转增股本，公司总股本增至 1,214,667,354 股，其中陕西煤业化工集团公司持有 420,000,000股，占公司总股本的 34.58%，仍为公司第一大股东；陕西省高速公路建设集团公司持有 329,667,576 股，占公司总股本的 27.14%，为公司第二大股东。本公司实际控制人仍为陕西省国资委。6.2015 年 12 月 18 日，公司非公
13、开发行股份 330,578,512 股上市，股本增至 1,545,245,866 股，陕西煤业化工集团有限责任公司持有534,314,049 股，占公司总股本的 34.58%，仍为公司第一大股东；陕西省高速公路建设集团公司持有 329,667,576 股，占公司总股本的21.33%，为公司第二大股东。本公司实际控制人仍为陕西省国资委。7.经过公司 2015 年度分红派息和公积金转增股本，公司股本总数增至 3,090,491,732 股。陕西煤业化工集团有限责任公司持有1,068,628,098 股，占公司总股本的 34.58%，仍为公司第一大股东；陕西省高速公路建设集团公司持有 659,335
14、,152 股，占公司总股本的21.33%，为公司第二大股东。本公司实际控制人仍为陕西省国资委。8.2018 年 7 月 31 日，公司配股发行股份 873,521,114 股上市，股本增至 3,964,012,846 股。陕西煤业化工集团有限责任公司持有1,389,216,527 股，占公司总股本的 35.05%，仍为公司第一大股东；陕西省高速公路建设集团公司持有 857,135,697 股，占公司总股本的21.62%，为公司第二大股东。本公司实际控制人仍为陕西省国资委。9.2019 年 11 月 5 日，陕西煤业化工集团有限责任公司的减持计划已实施完毕。陕西煤业化工集团有限责任公司持有 1,
15、370,585,727股，占公司总股本的 34.58%，仍为公司第一大股东；陕西省高速公路建设集团公司持有 857,135,697 股，占公司总股本的 21.62%，为公陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文7司第二大股东。五、其他有关资料五、其他有关资料公司聘请的会计师事务所会计师事务所名称信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）会计师事务所办公地址北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 A 座 9 层签字会计师姓名徐秉惠薛燕公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 适用 不适用公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 适用 不适用六、六、公司组织结构公司组织结构七、主要
16、会计数据和财务指标七、主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文82020 年2019 年本年比上年增减2018 年营业收入（元）2,125,822,543.781,755,654,630.7621.08%1,027,334,487.80归属于上市公司股东的净利润（元）685,690,774.63581,527,983.8517.91%319,474,221.09归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元）687,831,485.81581,317,454.0518.32%419,630,626.84经营活动
17、产生的现金流量净额（元）-1,155,711,678.11-1,401,958,227.0017.56%-1,297,219,358.49基本每股收益（元/股）0.17300.146717.93%0.0912稀释每股收益（元/股）0.17300.146717.93%0.0912加权平均净资产收益率6.02%5.46%增加 0.56 个百分点3.56%2020 年末2019 年末本年末比上年末增减2018 年末总资产（元）16,517,056,276.0414,666,736,402.3812.62%12,279,353,222.88归属于上市公司股东的净资产（元）11,795,048,450.
18、0810,977,363,711.967.45%10,414,858,172.41公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润孰低者均为负值，且最近一年审计报告显示公司持续经营能力存在不确定性 是 否扣除非经常损益前后的净利润孰低者为负值 是 否八、境内外会计准则下会计数据差异八、境内外会计准则下会计数据差异1.同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。2.同时按照境外会计准则与按
19、照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文9九、分季度主要财务指标九、分季度主要财务指标单位：元第一季度第二季度第三季度第四季度营业收入408,946,780.08516,929,653.73630,116,694.01569,829,415.96归属于上市公司股东的净利润210,413,218.61197,645,129.48130,009,460.40
20、147,622,966.14归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润213,667,537.32197,922,495.71130,023,447.10146,218,005.68经营活动产生的现金流量净额-229,499,096.92-402,849,604.90766,843,597.08-1,290,206,573.37上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 是 否十、非经常性损益项目及金额十、非经常性损益项目及金额 适用 不适用单位：元项目2020 年金额2019 年金额2018 年金额说明非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销
21、部分）265.23-13,767.25越权审批或无正式批准文件的税收返还、减免0.00计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）773,483.022,400,000.00除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益-133,346,744.64陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文10除上述各项之外的其他营业外收入和支出-3,628,029.82-2,
22、105,526.35其他符合非经常性损益定义的损益项目-195,129.70减：所得税影响额-713,570.3970,176.60-33,385,468.59合计-2,140,711.18210,529.80-100,156,405.75-对公司根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益定义界定的非经常性损益项目，以及把公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因 适用 不适用项目涉及金额（元）原因计入当期损益的对非金融企业收取的贷款利息收入436,959,751.74发放贷款为公司主营业务处置持有的
23、交易性金融资产取得的投资收益-28,322,108.63投资金融资产为公司主营业务持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益268,131,562.75投资金融资产为公司主营业务注：本公司为金融信托企业，发放贷款和投资金融资产为公司的日常业务主营业务范围之一，故界定为经常性损益项目。陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文11第三节第三节 公司业务概要公司业务概要一、报告期内公司从事的主要业务一、报告期内公司从事的主要业务1.经营范围经营范围公司现持有陕西省工商局于2018年9月3日核发的注册号为9610000220530273T号的营业执照，以及中国银行业监督管理委员会陕西监管局于
24、2018年1月3日颁发的K0068H261010001号金融许可证。公司经营范围包括：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2.主要业务主要业务报告期内，
25、公司经营的主要业务包括信托业务、固有业务和投资顾问等中介业务。（1）信托业务）信托业务信托业务是指公司作为受托人，按照委托人意愿以公司名义对受托的货币资金或其他财产进行管理或处分，并从中收取手续费的业务，由公司内设的各信托业务部门和财富管理总部共同负责开展经营活动。报告期内，公司积极转型创新，开展的信托业务主要包括债权信托、股权信托、标品信托、同业信托、财产信托、资产证券化信托、消费信托与慈善信托、事务信托等。（2）固有业务）固有业务报告期内，公司的固有业务主要包括自有资金贷款及投资业务（金融产品投资、金融股权投资等），该类业务由公司内设的投资管理总部负责。其中，公司的利息收入主要来源于运用自
26、有资金向客户发放贷款产生的利息收入，公司的投资收益主要来源于金融产品投资、股权投资等。（3）投资顾问等中介业务）投资顾问等中介业务为企业提供投融资、重组并购等顾问服务；针对客户的资产配置需求，为高净值客户提供动态的资产管理服务等。二、主要资产重大变化情况二、主要资产重大变化情况1.主要资产重大变化情况主要资产重大变化情况主要资产重大变化说明股权资产长期股权投资年初余额 3,537,379.37 元，期末余额 3,308,179.79 元，减少 6.48%，主要是被投资联营企业亏损所致。无形资产无形资产年初余额 6,679,929.77 元，期末余额 8,824,460.45 元，增加32.10
27、%，主要是增加了普惠金融业务系统等软件。货币资金货币资金年初余额 827,053,835.34 元，期末余额 433,396,111.56 元，减少 47.60%，主要是由于投资了国债逆回购。陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文12买入返售金融资产买入返售金融资产年初余额 262,487,000.00 元，期末余额916,397,000.00 元，增加 249.12%，主要是利用短期资金进行国债逆回购增加。持有待售资产持有待售资产期末余额 72,981,697.87 元，主要是拟于 12 个月内处置的抵债房产价值。其他权益工具投资其他权益工具投资年初余额 1,394,892,2
28、87.62 元，期末余额1,891,807,636.49 元，增加 35.62%，主要是确认了收购的永安保险股权及持有的股权公允价值增加所致。2.主要境外资产情况主要境外资产情况 适用 不适用三、核心竞争力分析三、核心竞争力分析公司聚焦高质量发展，积极落实“十三五”战略目标，转型发展稳步推进，业务结构持续优化，风险管控质效有效提升，内部改革持续深化，综合实力和核心竞争力提升效果显著。公司的核心竞争力主要体现在以下几方面：（一）治理体系规范完善，资本实力优势显著。作为国内最早整体上市的非银行金融机构，公司秉承“合规”、“稳健”经营的风格，现代法人治理结构、治理体系日趋完善，公司已形成了党委发挥领
29、导作用，股东会、董事会、监事会、经营层相互制衡的内部法人治理结构，有效保障了股东以及其他利益相关者的合法权益，连续12年实现对全体股东现金分红；作为上市金融机构，公司资本实力不断增强，上市资源优势日益显现，品牌价值持续提升，资本补充机制畅通，通过多次增资扩股公司净资产突破百亿，目前又启动新一轮增资扩股，资本实力将不断壮大。（二）主动管理能力稳步提升，转型发展初见成效。顺应监管政策调整业务模式，运用基金、股权投资等模式积极推动传统业务转型升级，提升核心资产管理能力，主动管理占比超过70%，信托报酬率大幅增长；全力打造证券信托、普惠金融、房地产信托、固定收益、家族信托、资产证券化、信保投资等事业部
30、，不断壮大创新引领能力，创新业务已形成可复制可推广的成熟模式；固有业务紧盯战略任务，开展多元化运作，积极布局金融股权项目，充分拓展银行、证券、保险、基金、期货等业务机会，收入持续增长，与信托业务形成双轮驱动；在全国19个重点城市设立48个业务部门和20个财富中心，全国化展业战略布局已经完成，信托、固有和财富全发力，形成具有牌照优势的多元化协同发展平台，公司迈入高质量转型发展新阶段。（三）建设全面风险管理体系，内部控制机制健康有效。公司以风险文化、风险管理体系建设和风险管控质量提升为节点，构建起与公司发展战略、业务领域和业务模式相匹配的全面风险管理与内控体系；不断完善全面风险管理体系和机制建设，
31、强化风控效能，风险管理工作收效明显，消费者权益保护工作日益健全；围绕转型发展推行管理体制、激励约束机制、内控与全面风险管理体系、创新机制等一系列改革，整体管理素质和运营绩效得到提升。全年没有发生重大兑付风险和重大资产损失。（四）选人用人机制持续优化，转型人才基础进一步夯实。持续优化组织管理体系和人才管理机制，形成了能够吸引人才、留住人才、用好人才的展业平台；积极实施“人才强企”战略，推行“双向选择、竞争上岗”、“能人举手”等市场化用人机制，大力延揽创新引领型金融高端人才；以推动特色业务发展为着力点，围绕创新业务风险管理、智能化转型，大力延揽培养急缺的创新引领型人才，专业队伍实力不断增强，组织效
32、能持续提升。陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文13第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析一、概述一、概述本报告期，面对错综复杂的国际环境和突如其来的新冠疫情影响下，国内经济下行压力进一步加剧的复杂经济金融环境，公司坚持高质量发展主线，抓创新促转型，强管理提质效，促改革激活力，从而确保公司主业持续稳定增长，进一步夯实高质量发展的基础。全年实现营业收入21.26亿元，较去年增长21.08%；实现利润总额9.18亿元，同比增长20.76%，实现净利润6.86亿元，同比增长17.91%；新增信托项目213个，新增项目的规模937.36亿元，同比减少5.73%，到期安全兑付
33、1,442.22亿元。截至12月底，公司信托资产规模2,570.32亿元，同比减少10.97%，信托主业手续费及佣金净收入12.13亿元。公司大力延揽创新引领型金融高端人才，积极拓展创新型业务，完善全面风险管理、内部控制，持续调优业务结构，提升主动管理能力，在强化信托主业、推动市场化改革等方面取得了较好成效。（一）多措并举力促转型，创新路径渐趋清晰。一是加大顶层设计力度，引领推广创新，动态调整创新型资金信托、私募债、标品TOF、非标转标等指引，引导业务部门加快向投行化、标准化、净值化转型。二是事业部示范引领作用凸显，业务转型创新渐趋深化，公司创新项目攻关小组携手探索，促动各部门各显其能，持续推
34、广创新案例。三是实施分类考核管理，有效激励业务创新，根据业绩和创新业务拓展情况，利用区别化考核加大对创新业务激励力度。四是实施常态化教育培训，围绕信托转型热点和难点等开展内训33场，开通“资管通”等多个线上学习平台。（二）逆势突进续增后劲，财富革命持续升级。一是财富管理条线以高质量服务为导向，全年募集资金647亿元，较去年增长37.66%，财富管理团队日益强大。二是同业合作持续发力，财富条线和业务部门协同发展，积极拓展代销渠道和和直投业务，突破376亿元。三是服务能力有效加强，创立“财富公开课”线上直播，向客户分享金融信托等知识，上线公司APP，有效提升信息化客户服务能力。四是财富品牌影响增强
35、，组织开展了一系列客户沙龙、音乐会等活动，加强消费者权益保护，塑造了陕国投信托稳健、安全、负责的品牌形象。（三）长短结合多元运作，固有业务增值提效。一是公司跟踪考察了多个金融股权投资项目，围绕战略积极布局金融股权。二是积极考察、投资PE类项目，重点为省内项目提供投融资。三是借助同业市场等渠道筹划落实资金支持信托业务，不断与信托业务协同发展。四是抢抓证券市场机会，持续强化投研能力，证券投资再获佳绩。（四）深化全风体系建设，严守风险合规底线。一是严格落实“两压一降”的监管政策，制定“全覆盖、匹配性、独立性、有效性”的全面风险管理原则以及“适度稳健”的展业策略和风险容忍度，明确2020年度公司的风险
36、偏好和风险文化。二是深化全面风险管理体系第一、二阶段建设成效，厘清风险管理“事前、事中、事后”三道防线职责，研究制定新的风险管理工具和手段，制订与修改全面风险管理手册标品TOF业务指引风险偏好与限额管理办法等50多项风险管理制度。三是常态化开展行业及市场调研。积极与金融同业、行业专家等就市场情况、行业热点等进行座谈交流，紧贴市场动态调整业务指引和风控条件，指导业务安全开发运作。四是进一步优化风险排查工作。建立“差异化、重实质、走出去”的风险排查工作机制，对存续项目进行分类排查，并针对排查重点进行清单制管理。五是持续开展合规文化建设。以开展“市场乱象整治回头看”工作、“信托文化教育年”及案件警示
37、教育活动为契机，进一步加强了员工合规运营及风险防范意识和风险防范责任教育；定期组织开展案件风险排查与员工异常行为排查，通过全面排查强化员工管理、监督考核、操作风险管控等方面工作，筑牢案件防控基础。（五）锻长补短强化管理，内部运行提质增效。一是以信托文化建设年活动为抓手，全面强化全员合规风险意识、受益人利益至上意识、受托人履职尽责意识等，培育建强合规文化。二是以问题为导向，重陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文14点实施年度内部控制评价、反洗钱审计、消费者权益保护工作情况审计等，通过内部审计、内部问责等手段强化责任追究，进一步完善公司内部控制制度。三是加强数据治理，提升科技赋能，
38、完成了对企业征信、个人征信、资管新规、1104、East4.0等报送的系统化支持，上线了CRM系统、客户App、网上信托和理财经理App。四是全体员工众志成城落实防疫措施，积极复工拓市场，全公司员工实现了“零感染”，并为“六稳”、“六保”做出积极贡献。二、主营业务分析二、主营业务分析1.概述概述参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。2.收入与成本收入与成本（1）营业收入构成）营业收入构成单位：元2020 年2019 年同比增减金额占营业收入比重金额占营业收入比重营业收入合计2,125,822,543.78100%1,755,654,630.76100%21.08%分行业金融信托业
39、务2,125,822,543.78100.00%1,755,654,630.76100.00%21.08%分产品金融信托业务2,125,822,543.78100.00%1,755,654,630.76100.00%21.08%分地区西北1,461,533,758.8268.75%1,189,527,784.4267.75%22.87%华中60,052,230.652.82%75,962,118.744.33%-20.94%华南114,156,041.905.37%87,841,661.705.00%29.96%华东141,057,552.076.64%138,992,891.677.92%1
40、.49%华北297,214,903.3113.98%200,952,518.8011.45%47.90%西南46,968,391.082.21%40,584,040.482.31%15.73%东北4,839,665.950.23%21,793,614.951.24%-77.79%（2）占公司营业收入或营业利润）占公司营业收入或营业利润 10%以上的行业、产品或地区情况以上的行业、产品或地区情况 适用 不适用单位：元营业收入营业成本毛利率营业收入比上营业成本比上毛利率比上年陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文15年同期增减年同期增减同期增减分行业金融信托业务2,125,822,5
41、43.7821.08%分产品金融信托业务2,125,822,543.7821.08%分地区西北1,461,533,758.8222.87%华北297,214,903.3147.90%公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近 1 年按报告期末口径调整后的主营业务数据 适用 不适用（3）公司实物销售收入是否大于劳务收入）公司实物销售收入是否大于劳务收入 是 否（4）公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况）公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况 适用 不适用（5）营业成本构成）营业成本构成说明公司属金融信托业，无法按行业计算对应营业成本。（6）报告期内合并范围是否发
42、生变动）报告期内合并范围是否发生变动 是 否本报告期纳入合并的结构化主体较上年增加6个。（7）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况 适用 不适用（8）主要销售客户和主要供应商情况）主要销售客户和主要供应商情况 适用 不适用3.费用费用单位：元2020 年2019 年同比增减重大变动说明陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文16管理费用646,383,641.80529,900,030.4921.98%主要是由于公司业务拓展和财富管理全国化布局，员工人数增加，人工费用、办公费等各项费用均有所增加，且本期业绩上
43、升较快相应计提的绩效工资也有所增加，加之本报告期信托产品销售同比大幅增加，营销费有较大增加。4.研发投入研发投入 适用 不适用公司以博士后科研工作站为引领平台、各业务部门为创新主体，齐力协同创新。大力强化金融创新高端人才延揽、教育培训、同业交流、信息化投入、市场开发等，不断加大研发费用投入，有效保障了公司创新研究孵化与创新项目的落地，助力高质量发展提质增效。公司研发投入情况2020 年2019 年变动比例研发人员数量（人）46-33.33%研发人员数量占比0.60%0.94%-0.34%研发投入金额（元）9,142,183.977,564,154.6420.86%研发投入占营业收入比例0.43
44、%0.43%0.00%研发投入资本化的金额（元）0.000.000.00%资本化研发投入占研发投入的比例0.00%0.00%0.00%研发投入总额占营业收入的比重较上年发生显著变化的原因 适用 不适用研发投入资本化率大幅变动的原因及其合理性说明 适用 不适用5.现金流现金流单位：元项目2020 年2019 年同比增减经营活动现金流入小计1,229,115,598.861,554,180,272.37-20.92%经营活动现金流出小计2,384,827,276.972,956,138,499.37-19.33%经营活动产生的现金流量净额-1,155,711,678.11-1,401,958,22
45、7.0017.56%投资活动现金流入小计4,639,919,939.295,526,237,644.96-16.04%陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文17投资活动现金流出小计3,879,639,127.344,682,211,218.84-17.14%投资活动产生的现金流量净额760,280,811.95844,026,426.12-9.92%筹资活动现金流入小计2,320,000,000.002,200,000,000.005.45%筹资活动现金流出小计2,318,226,857.622,007,542,756.9215.48%筹资活动产生的现金流量净额1,773,142
46、.38192,457,243.08-99.08%现金及现金等价物净增加额-393,657,723.78-365,474,557.80-7.71%相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明 适用 不适用经营活动产生的现金流量净额为同比增加17.56%，主要为本期收到的利息及手续费佣金增加；投资活动产生的现金流量净额同比减少9.92%，主要由于公司本期自有资金投资的信托项目到期较上年减少所致；筹资活动产生的现金流量净额同比减少99.08%，主要是本年度归还保障基金公司资金较上年度增加。报告期内公司经营活动产生的现金净流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明 适用 不适用三、非主营业务分析三、非主营
47、业务分析 适用 不适用四、资产及负债状况分析四、资产及负债状况分析1.资产构成重大变动情况资产构成重大变动情况公司 2020 年起首次执行新收入准则或新租赁准则且调整执行当年年初财务报表相关项目 适用 不适用单位：元2020 年末2020 年初比重增减重大变动说明金额占总资产比例金额占总资产比例货币资金433,396,111.562.62%827,053,835.345.64%-3.02%长期股权投资3,308,179.790.02%3,537,379.370.02%0.00%固定资产66,162,324.170.40%68,489,522.430.47%-0.07%买入返售金融资产916,3
48、97,000.005.55%262,487,000.001.79%3.76%发放贷款及垫款4,729,341,190.0628.63%4,202,641,095.6628.65%-0.02%交易性金融资产3,176,993,417.2619.23%3,208,868,062.8021.88%-2.65%陕西省国际信托股份有限公司 2020 年年度报告全文18债权投资3,529,732,586.0921.37%3,268,215,695.7322.28%-0.91%其他权益工具投资1,891,807,636.4911.45%1,394,892,287.629.51%1.94%其他资产1,415,
49、044,702.808.57%1,094,157,416.347.46%1.11%应付职工薪酬492,654,066.982.98%387,239,626.052.64%0.34%合同负债72,398,500.830.44%135,401,564.320.92%-0.48%其他负债4,084,995,004.3124.73%3,034,953,063.4820.69%4.04%2.以公允价值计量的资产和负债以公允价值计量的资产和负债 适用 不适用单位：元项目期初数本期公允价值变动损益计入权益的累计公允价值变动本期计提的减值本期购买金额本期出售金额其他变动期末数金融资产1.交易性金融资产（不含衍
50、生金融资产）3,208,868,062.80268,131,562.755,833,359,522.145,963,372,939.303,176,993,417.264.其他权益工具投资1,394,892,287.62356,000,200.991,891,807,636.49金融资产小计4,603,760,350.42268,131,562.75356,000,200.995,833,359,522.145,963,372,939.305,068,801,053.75上述合计4,603,760,350.42268,131,562.75356,000,200.995,833,359,522.