1、北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 1 北京中科金财科技股份有限公司北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告年年度报告 2019 年年 04 月月 北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 2 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。带的法律责任。公司负责人朱烨
2、东、主管会计工作负责人赵学荣及公司负责人朱烨东、主管会计工作负责人赵学荣及会计机构负责人会计机构负责人(会计主会计主管人员管人员)洪珊声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。洪珊声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议 未亲自出席董事姓名 未亲自出席董事职务 未亲自出席会议原因 被委托人姓名 刘开同 董事 个人原因 赵学荣 公司存在的风险因素主要有市场竞争风险、行业技术风险、人力资源风险、公司存在的风险因素主要有市场竞争风险、行业技术风险、人力资源风险、政策风险等，有
3、关主要风险因素及公司应对措施已在本报告第四节政策风险等，有关主要风险因素及公司应对措施已在本报告第四节“经营情况讨经营情况讨论与分析论与分析”中中“公司面临的风险和应对措施公司面临的风险和应对措施”详细阐述。详细阐述。公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以 337576686 为基数，向为基数，向全体股东每全体股东每 10 股派发现金红利股派发现金红利 0.05 元（含税），送红股元（含税），送红股 0 股（含税），不以公积股（含税），不以公积金转增股本。金转增股本。北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 3 目录目录 第一节第
4、一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义.5 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标.9 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要.13 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析.31 第五节第五节 重要事项重要事项.52 第六节第六节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况.57 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况.57 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况.58 第九节第九节 公司治理公司治理.65 第十节第十节 公司债券相关情况公司债券相关情况.72 第十一节第十一节 财务报告财务报告.73 第十二节第
5、十二节 备查文件目录备查文件目录.178 北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 4 释义释义 释义项 指 释义内容 中科金财、公司、母公司 指 北京中科金财科技股份有限公司 天津中科、滨河创新 指 天津中科金财科技有限公司（原名称为天津滨河创新科技有限公司，已于 2018 年 4 月变更为现名称）中科商务 指 北京中科金财电子商务有限公司 中金财富 指 深圳中金财富互联网金融服务有限公司 华缔资管 指 华缔资产管理（北京）有限公司 大金所 指 大连金融资产交易所有限公司 安粮期货 指 安粮期货股份有限公司 立信、会计师事务所 指 立信会计师事务所（特殊普通合伙）中国证监会 指
6、 中国证券监督管理委员会 深交所 指 深圳证券交易所 公司章程 指 北京中科金财科技股份有限公司章程 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 股票上市规则 指 深圳证券交易所股票上市规则 规范运作指引 指 深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引 本报告 指 北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告 报告期、本报告期 指 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 公司指定信息披露媒体 指 中国证券报、证券时报、证券日报、上海证券报和巨潮资讯网 元 指 人民币元 北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 5 第二节第
7、二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、公司信息一、公司信息 股票简称 中科金财 股票代码 002657 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 北京中科金财科技股份有限公司 公司的中文简称 中科金财 公司的外文名称（如有）SINODATA CO.,LTD.公司的外文名称缩写（如有）SINODATA 公司的法定代表人 朱烨东 注册地址 北京市海淀区学院路 39 号唯实大厦 1006 室 注册地址的邮政编码 100191 办公地址 北京市海淀区学院路 39 号唯实大厦 1006 室 办公地址的邮政编码 100191 公司网址 电子信箱 二、联系人和联系方式二、联系人和
8、联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 赵剑 李燕 联系地址 北京市海淀区学院路 39 号唯实大厦 10层 北京市海淀区学院路 39 号唯实大厦 10层 电话 010-62309608 010-62309608 传真 010-62309595 010-62309595 电子信箱 三、信息披露及备置地点三、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体的名称 中国证券报、上海证券报、证券日报、证券时报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 巨潮资讯网：http:/ 公司年度报告备置地点 董事会办公室 北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 6 四、注册变更情况四、注册变更情况 组
9、织机构代码 91110000757740123M 公司上市以来主营业务的变化情况（如有）无变更 历次控股股东的变更情况（如有）无变更 五、其他有关资料五、其他有关资料 公司聘请的会计师事务所 会计师事务所名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙）会计师事务所办公地址 上海市南京东路 61 号 4 楼 签字会计师姓名 张金华、郭晓清 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 适用 不适用 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 适用 不适用 六、主要会计数据和财务指标六、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 2018 年 2017 年 本年比上年增减 2
10、016 年 营业收入（元）1,485,625,293.81 1,226,017,671.63 21.17%1,380,123,898.84 归属于上市公司股东的净利润（元）8,209,514.73-236,661,197.94 103.47%177,933,924.25 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元）-48,467,282.96-298,834,351.89 83.78%149,410,887.39 经营活动产生的现金流量净额（元）-28,251,608.70 108,428,190.60-126.06%267,550,282.51 基本每股收益（元/股）0.02-0.7
11、102.86%0.53 稀释每股收益（元/股）0.02-0.7 102.86%0.53 加权平均净资产收益率 0.33%-8.95%9.28%6.82%2018 年末 2017 年末 本年末比上年末增减 2016 年末 总资产（元）3,809,522,710.57 4,549,570,657.17-16.27%3,654,390,937.79 归属于上市公司股东的净资产（元）2,525,742,415.22 2,517,531,571.37 0.33%2,770,957,996.90 北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 7 七、境内外会计准则下会计数据差异七、境内外会计准则
12、下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 适用 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。八、分季度主要财务指标八、分季度主要财务指标 单位：元
13、第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 营业收入 225,669,963.34 386,118,495.55 211,240,261.06 662,596,573.86 归属于上市公司股东的净利润 29,490,648.44 38,000,622.81 69,525.23-59,351,281.75 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,206,990.66 36,008,362.78-18,940,057.98-66,742,578.42 经营活动产生的现金流量净额-300,202,646.37-12,844,128.16-18,916,206.41 303,711,372.24
14、 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 是 否 九、非经常性损益项目及金额九、非经常性损益项目及金额 适用 不适用 单位：元 项目 2018 年金额 2017 年金额 2016 年金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）-1,071,335.81 736,933.19-27,020,846.04 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）11,386,453.73 9,054,871.43 14,202,040.61 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时
15、应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 2,250,179.50 28,147,433.01 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和62,502,477.08 62,332,059.40 20,128,382.80 北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 8 可供出售金融资产取得的投资收益 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-7,057,177.98 235,371.42-1,851,651.48 减：所得税影响额 8,652,854.29 10,560,284.
16、32 5,030,189.47 少数股东权益影响额（税后）430,765.04 1,875,976.67 52,132.57 合计 56,676,797.69 62,173,153.95 28,523,036.86-对公司根据 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 定义界定的非经常性损益项目，以及把 公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益 中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因 适用 不适用 项目 涉及金额（元）原因 软件增值税退税 2,959,500.56 该项政府补助系与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定
17、额和定量持续享受的政府补助。北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 9 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 一、报告期内公司从事的主要业务一、报告期内公司从事的主要业务 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 软件与信息技术服务业 公司需遵守深圳证券交易所行业信息披露指引第 12 号上市公司从事软件与信息技术服务业务的披露要求 2018年，公司继续坚持以金融科技整体解决方案和数据中心综合服务为基础，深入推进人工智能、大数据、云服务、区块链等科技创新业务，并对公司的发展战略进行研讨、升级，进一步打造价值共享的产业互联网科技赋能平台，引导产业客户实现从IT到DT到AT的技术升级
18、。报告期内，公司实现营业收入1,485,625,293.81元，较上年同期增长21.17%；受商誉减值影响，实现归属于上市公司股东的净利润8,209,514.73元，较上年同期增长103.47%。公司主要为中小银行等金融机构提供金融科技综合服务，以及为政府与公共事业、企业等领域客户提供数据中心综合服务。国家战略层面高度重视发展软件和信息技术服务业。软件和信息技术服务业步入加速创新、快速迭代、群体突破的爆发期，加快向网络化、平台化、服务化、智能化、生态化演进。云计算、大数据、移动互联网、物联网等快速发展和融合创新，先进计算、高端存储、人工智能、虚拟现实、神经科学等新技术加速突破和应用，进一步重塑
19、软件的技术架构、计算模式、开发模式、产品形态和商业模式，新技术、新产品、新模式、新业态日益成熟，加速步入质变期。同时，世界产业格局正在发生深刻变化，围绕技术路线主导权、价值链分工、产业生态的竞争日益激烈，建设强大的软件和信息技术服务业，是我国构建全球竞争新优势、抢占新工业革命制高点的必然选择。根据工信部于2016年12月发布的 软件和信息技术服务业发展规划（2016-2020年），到2020年，软件和信息技术服务业务收入突破8万亿元，年均增长13%以上。2018年8月，工信部和发改委发布扩大和升级信息消费三年行动计划（2018-2020年），要求到2020年，信息消费规模达到6万亿元，年均增长
20、11%以上。根据工信部2018年软件和信息技术服务业统计公报，2018年，全国软件和信息技术服务业累计完成软件业务收入63,061亿元，同比增长14.2%。金融行业是我国信息化程度最高的行业之一，信息技术系统已成为我国金融业的重要基础设施。以银行业为代表，随着银行业务和信息技术的不断融合，银行业信息技术系统已从服务支持的角色转变为银行发展创新的重要手段。2017年6月，央行印发了中国金融业信息技术“十三五”发展规划，确立了金融信息基础设施达北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 10 到国际领先水平、信息技术持续驱动金融创新等发展目标，提出要加强金融科技和监管科技研究与应用，推
21、进系统架构、云计算、大数据、区块链、人工智能等新技术应用研究，规范与普及互联网金融相关技术应用。在此背景下，银行及金融行业的信息化投资需求持续不断增长，根据艾瑞咨询的数据，2017年我国金融科技营收总规模达到6541.4亿元，同比增速55.2%，预计2017-2020年营收规模年复合增长率达44.4%。对于银行尤其是中小银行而言，发展金融科技综合服务业务是大势所趋。近年来，由于利率市场化导致的息差收窄、存款保险制度放开、民营银行牌照放开以及互联网金融等因素的冲击，中小银行逐步开始重视有效降低运营成本、控制风险、提高经营效益，打造轻型银行、直销银行和开放银行，着力拓展不倚重资产规模的中间业务、零
22、售业务作为利润增长的主要途径。事实证明，受限于人才、资金、资产等资源的缺乏，风险控制、产品设计等能力的不足，以及财务、激励等机制的制约，中小银行在独立发展金融科技相关创新业态的过程中困难重重，鲜有成功案例。独立发展道路受阻，使得与专业的第三方科技服务机构合作成为中小银行互联网转型的最佳方式之一。在金融体制改革持续深化，互联网金融行业监管继续加强的背景下，类金融机构发展将面临阻碍，持牌金融机构迎来发展良好机遇，发展金融科技综合服务业务是大势所趋。政府和企业信息化投资需求保持持续增长。政府行业是国内信息化应用较为成熟的领域之一，近年来，在国家大力加强智慧城市建设、鼓励利用信息化手段提升政务管理和政
23、务服务水平的背景下，政府信息化市场保持较快增长态势。企业信息化是推动国民经济增长、提升社会生产效率的强大动力，在企业转型升级、劳动力成本上升的背景下，越来越多企业意识到智能化、信息化与自身业务融合的重要性，从而催生出企业持续的信息化建设需求；当前，互联网行业机会正在从To C转向To B的产业互联网，也为企业级服务提供了巨大的市场空间。二、主要资产重大变化情况二、主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况、主要资产重大变化情况 主要资产 重大变化说明 股权资产 股权资产本期未发生重大变化。固定资产 主要系期初固定资产本期正常计提折旧所致。无形资产 主要系期初无形资产本期正常计提摊销所致。在
24、建工程 在建工程本期未发生重大变化。2、主要境外资产情况、主要境外资产情况 适用 不适用 北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 11 三、核心竞争力分析三、核心竞争力分析 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 软件与信息技术服务业 1.坚定的发展战略和健康的品牌形象 公司坚持实施以金融科技综合服务为核心的发展战略，深入推进相关业务落地，得到政府部门、资本市场与社会各界的广泛认可。公司是北京区块链技术应用协会会长单位、中国互联网金融协会首批理事单位。公司与中国人民银行金融研究所等单位合作撰写的中国金融科技发展报告中国资产证券化发展报告中国区块链发展报告系列报告，均由公司董事长
25、朱烨东博士担任执行主编，获得了诸多业内专家的一致认可及行业用户的高度重视，三个系列报告均被中国社科院推选参评年度优秀报告。此外，近年来公司实行的多层级合伙人经营责任制在行业内的影响力不断提升，吸引诸多知名企业到公司参观学习，进一步提升了公司的良好企业形象，形成了公司新的核心竞争力。2.前瞻性及完备的金融科技服务能力 公司长期以来为人民银行、银保监会、证监会、银行间交易商协会、支付清算协会以及华夏银行、上海银行、邮储银行、光大银行、银联等上百家银行及金融机构客户提供金融科技综合服务，基于对金融行业尤其是银行行业的深刻理解，公司能够敏锐地洞察传统金融行业的需求，前瞻性地规划发展布局，抢占市场先机，
26、在智能银行、开放银行等领域持续保持领先优势，并深入推进人工智能、大数据、云服务、区块链等科技创新业务，基本具备金融科技全业务链的服务能力。公司还与清华大学五道口金融学院、南开大学金融学院开展战略合作，形成了金融机构尤其是银行转型的整套“产学研用”研发培训体系。以客户为中心的经营理念，以及实力雄厚的学术支持，使公司的经营者能够深刻的理解银行及金融机构在转型过程中的需求，是目前国内为银行及金融机构提供转型服务能力最全面的公司之一。3.专业的技术实力 公司具备国家规划布局内重点软件企业、国家火炬计划重点高新技术企业、国家高新技术企业、北京市火炬计划企业、北京市经信委“四个一批”工程企业、中关村“十百
27、千工程”企业等系列资质。公司是ITSS分会副会长单位、中国信息协会常务理事单位和信息技术服务专业委员会副会长单位。公司还通过了ISO20000服务管理体系认证、ISO27001信息安全管理体系认证、ISO9001质量管理体系认证、ISO14001环境管理体系认证、软件能力成熟度模型CMMI三级认证，获得了计算机信息系统集成及服务一级资质、ITSS信息技术服务运行维护能力成熟度一级证书、安防工程企业一级资质等系列行业核心资质，被认定为“北京市企业技术中心”及“北京工程实验室”。公司软件服务业资质完整性目前居中国软件行业前列。截至本报告期末，公司拥有专利61项，北京中科金财科技股份有限公司 201
28、8 年年度报告全文 12 软件著作权证书197项。4.开放的经营理念和卓越的经营人才吸引和培养能力 经过多年摸索，在公司建立并推行了“中科金财多层级合伙人经营责任制”，将公司划分为独立经营单元，通过建立与市场直接联系的独立核算制进行运营，调动员工参与经营管理，从而实现全员参与的经营模式。中科金财多层级合伙人经营责任制注重发现及培养经营人才，强调以客户为中心、全局观及组织协同性，打破了传统企业部门间的隔阂，有效调动员工参与经营管理的自主性和积极性，极大提升了员工的经营热情及主人翁意识。在实际经营过程中各经营单元体现出极强的经营智慧与合作意识，大大降低了沟通成本、交易成本、营销成本及运营成本，操作
29、风险大幅降低，劳动生产率大幅提高，同时吸引了大量的各领域精英加盟中科金财。开放且共享的经营理念，以及经营人才的吸引、发掘、培养能力已经成为公司重要的核心竞争力之一。5.价值共享的产业互联网科技赋能能力 公司依托长年扎根金融、政府与公共事业、企业IT领域所积累的丰富专业经验和优质客户资源，立足于产业链上中小企业的需求，能够为产业链上下游的优秀行业销售合作伙伴、产品与解决方案合作伙伴提供科技赋能、经营赋能、管理赋能、商业模式赋能、资本赋能等整套赋能服务体系，以提升合作伙伴竞争力，促进合作伙伴实现业绩增长。北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 13 第四节第四节 经营情况讨论与分析
30、经营情况讨论与分析 一、概述一、概述 2018年，公司继续坚持以金融科技整体解决方案和数据中心综合服务为基础，深入推进人工智能、大数据、云服务、区块链等科技创新业务，并对公司的发展战略进行研讨、升级，进一步打造价值共享的产业互联网科技赋能平台，引导产业客户实现从IT到DT到AT的技术升级。报告期内，公司实现营业收入1,485,625,293.81元，较上年同期增长21.17%；受商誉减值影响，实现归属于上市公司股东的净利润8,209,514.73元，较上年同期增长103.47%。报告期内，公司继续在金融科技领域深化转型，稳扎稳打，主要开展了以下工作：1.技术创新取得突出进展，推出数据实时处理产
31、品 2018年，公司在技术创新上取得突出进展，推出了数据实时处理产品。数据实时处理产品运用图像和数据处理的相关技术，可以出色完成大量重复性、定义清晰、有固定逻辑的工作，可应用在商业银行对公开户、企业账户年检、银企对账、票据查重验真等多个领域。2.服务创新进一步落地，推出智能客服解决方案 2018年，公司服务创新进一步落地，推出了智能客服解决方案。智能客服解决方案专注于全渠道交互、MOT主动服务、精准营销，可以帮助客户降低人工客服人力成本，提升服务和营销效率，帮助金融企业构建“大智能+小人工”的新金融客户经营体系。3.稳步推进中小银行金融科技转型服务 2018年，公司继续致力于帮助国内众多中小银
32、行转型，提供开放银行整体解决方案、共享直销银行平台建设、IT支持等金融科技综合服务，公司已基本具备金融科技全业务链的服务能力。4.党建工作取得突破性进展 2018年，公司积极响应党的十九大对支部组织建设的最新要求，建立了党支部并积极开展了多项主题活动，为公司的企业文化注入了新活力，发挥党员的先锋模范作用，进一步加强了管理人员领导能力建设，提升了员工的凝聚力和公司竞争力，推进党建工作和企业经营深度融合。二、主营业务分析二、主营业务分析 1、概述、概述 参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 14 2、收入与成本、收入与成本（1）
33、营业收入构成）营业收入构成 单位：元 2018 年 2017 年 同比增减 金额 占营业收入比重 金额 占营业收入比重 营业收入合计 1,485,625,293.81 100%1,226,017,671.63 100%21.17%分行业 金融 554,636,946.13 37.33%439,271,413.84 35.83%26.26%政府与公共事业 337,203,802.25 22.70%296,489,184.82 24.18%13.73%企业 593,784,545.43 39.97%490,257,072.97 39.99%21.12%分产品 金融科技综合服务 569,178,70
34、9.88 38.31%502,684,561.08 41.00%13.23%数据中心综合服务 912,167,936.21 61.40%711,751,562.99 58.06%28.16%其他业务 4,278,647.72 0.29%11,581,547.56 0.94%-63.06%分地区 华北 1,137,249,441.22 76.55%929,671,451.75 75.83%22.33%其他 348,375,852.59 23.45%296,346,219.88 24.17%17.56%公司需遵守深圳证券交易所行业信息披露指引第 12 号上市公司从软件与信息技术服务业务的披露要求
35、单位：元 2018 年度 2017 年度 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 营业收入 225,669,963.34 386,118,495.55 211,240,261.06 662,596,573.86 210,855,918.82 340,397,373.61 183,173,083.17 491,591,296.03 归属于上市公司股东的净利润 29,490,648.44 38,000,622.81 69,525.23-59,351,281.75 34,774,164.85 57,941,184.18 29,118,931.11-358,49
36、5,478.08 说明经营季节性（或周期性）发生的原因及波动风险 公司主营业务经营具有一定的季节性特征。公司的金融科技综合服务和数据中心综合服务业务主要面向金融机构、政府与公共事业和企业客户，该类客户大多执行预算决算体制，其预算、立项、招标、采购和实施都有明显的季节性特征，尤其是第四季度业务收入高于前三季度。总体上看，公司经营具有一定的季节性特征，主营业务收入第四季度相对集中，全年收入分布不均衡，可能存在业绩季节性波动的风险。（2）占公司营业收入或营业利润）占公司营业收入或营业利润 10%以上的行业、产品或地区情况以上的行业、产品或地区情况 适用 不适用 北京中科金财科技股份有限公司 2018
37、 年年度报告全文 15 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 软件与信息技术服务业 公司需遵守深圳证券交易所行业信息披露指引第 12 号上市公司从事软件与信息技术服务业务的披露要求 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上年同期增减 营业成本比上年同期增减 毛利率比上年同期增减 分客户所处行业 金融 554,636,946.13 422,268,477.42 23.87%26.26%46.11%-10.34%政府与公共事业 337,203,802.25 279,992,592.98 16.97%13.73%16.85%-2.21%企业 593,784,545.43 491,443,
38、930.19 17.24%21.12%42.79%-12.56%分产品 金融科技综合服务 569,178,709.88 433,822,913.59 23.78%13.23%37.60%-13.50%数据中心综合服务 912,167,936.21 755,982,396.63 17.12%28.16%38.34%-6.10%分地区 华北 1,137,249,441.22 918,191,986.51 19.26%22.33%38.62%-9.49%其他 348,375,852.59 275,513,014.08 20.92%17.56%30.93%-8.07%公司主营业务数据统计口径在报告期发
39、生调整的情况下，公司最近 1 年按报告期末口径调整后的主营业务数据 适用 不适用 （3）公司实物销售收入是否大于劳务收入）公司实物销售收入是否大于劳务收入 是 否 （4）公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况）公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况 适用 不适用 （5）营业成本构成）营业成本构成 公司需遵守深圳证券交易所行业信息披露指引第 12 号上市公司从事软件与信息技术服务业务的披露要求 主营业务成本构成 单位：元 成本构成 本报告期 上年同期 同比增减 金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重 北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 16 商品及服务 1
40、,193,705,000.59 100.00%872,785,100.34 100.00%36.77%行业和产品分类 单位：元 行业分类 项目 2018 年 2017 年 同比增减 金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重 金融 商品及服务 422,268,477.42 35.37%289,004,573.56 33.11%46.11%政府与公共事业 商品及服务 279,992,592.98 23.46%239,608,700.97 27.45%16.85%企业 商品及服务 491,443,930.19 41.17%344,171,825.81 39.44%42.79%单位：元 产品分类 项
41、目 2018 年 2017 年 同比增减 金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重 金融科技综合服务 商品及服务 433,822,913.59 36.34%315,282,102.76 36.12%37.60%数据中心综合服务 商品及服务 755,982,396.63 63.33%546,469,536.03 62.62%38.34%其他业务 商品及服务 3,899,690.37 0.33%11,033,461.55 1.26%-64.66%（6）报告期内合并范围是否发生变动）报告期内合并范围是否发生变动 是 否 本年与上年比较减少合并单位2家，报告期内注销了北京中科金财互联网服务有限公司、
42、天津滨河创新电子科技有限公司。（7）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况 适用 不适用 （8）主要销售客户和主要供应商情况）主要销售客户和主要供应商情况 公司主要销售客户情况 前五名客户合计销售金额（元）392,686,947.95 前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例 26.42%前五名客户销售额中关联方销售额占年度销售总额比例 0.00%公司前 5 大客户资料 序号 客户名称 销售额（元）占年度销售总额比例 1 客户一 137,459,720.03 9.25%北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文
43、 17 2 客户二 116,092,443.93 7.81%3 客户三 50,914,027.33 3.43%4 客户四 49,541,707.52 3.33%5 客户五 38,679,049.14 2.60%合计-392,686,947.95 26.42%主要客户其他情况说明 适用 不适用 公司主要供应商情况 前五名供应商合计采购金额（元）456,186,131.18 前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例 37.18%前五名供应商采购额中关联方采购额占年度采购总额比例 0.00%公司前 5 名供应商资料 序号 供应商名称 采购额（元）占年度采购总额比例 1 供应商一 240,529,4
44、17.53 19.61%2 供应商二 68,993,482.60 5.62%3 供应商三 63,219,468.70 5.15%4 供应商四 42,423,788.83 3.46%5 供应商五 41,019,973.52 3.34%合计-456,186,131.18 37.18%主要供应商其他情况说明 适用 不适用 3、费用、费用 单位：元 2018 年 2017 年 同比增减 重大变动说明 销售费用 58,133,543.71 45,035,159.71 29.08%无重大变动 管理费用 107,574,984.61 114,019,938.42-5.65%无重大变动 财务费用 25,150
45、,338.72 10,499,115.45 139.55%主要系本期利息支出增加、利息收入减少所致 研发费用 137,805,965.53 121,734,113.84 13.20%无重大变动 4、研发投入、研发投入 适用 不适用 北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 18 报告期内，公司继续保持较高的研发投入，紧密围绕金融科技综合服务和数据中心综合服务的发展战略，开展了多个产品及应用系统的自主研发，研发投入总金额合计167,238,299.40元，较上年增长9.40%，研发投入占营业收入的比例达到11.26%，其中资本化部分金额为29,432,333.87元。公司研发投入情
46、况 2018 年 2017 年 变动比例 研发人员数量（人）688 687 0.15%研发人员数量占比 68.53%65.55%2.98%研发投入金额（元）167,238,299.40 152,864,797.27 9.40%研发投入占营业收入比例 11.26%12.47%-1.21%研发投入资本化的金额（元）29,432,333.87 31,130,683.43-5.46%资本化研发投入占研发投入的比例 17.60%20.36%-2.76%研发投入总额占营业收入的比重较上年发生显著变化的原因 适用 不适用 研发投入资本化率大幅变动的原因及其合理性说明 适用 不适用 公司需遵守深圳证券交易所行
47、业信息披露指引第 12 号上市公司从事软件与信息技术服务业务的披露要求 单位：元 项目名称 研发资本化金额 相关项目的基本情况 实施进度 互联网金融云中心 67,203,242.86 第三次迭代研发测试阶段 96.67%数据营销平台 3,928,644.18 已结项 100%数据实时处理云平台 895,045.74 启动阶段 14.99%资本化的依据为第十一节 第五点、重要会计政策及会计估计18（2）,公司严格按照上述相关政策执行。5、现金流、现金流 单位：元 项目 2018 年 2017 年 同比增减 经营活动现金流入小计 2,010,161,526.84 1,677,426,711.53
48、19.84%经营活动现金流出小计 2,038,413,135.54 1,568,998,520.93 29.92%经营活动产生的现金流量净额-28,251,608.70 108,428,190.60-126.06%投资活动现金流入小计 5,963,254,022.27 5,846,781,245.47 1.99%投资活动现金流出小计 5,485,713,313.47 6,512,917,400.03-15.77%投资活动产生的现金流量净477,540,708.80-666,136,154.56 171.69%北京中科金财科技股份有限公司 2018 年年度报告全文 19 额 筹资活动现金流入小计
49、 390,036,839.13 755,096,409.75-48.35%筹资活动现金流出小计 1,057,352,328.14 373,687,688.56 182.95%筹资活动产生的现金流量净额-667,315,489.01 381,408,721.19-274.96%现金及现金等价物净增加额-218,025,205.03-176,297,896.41-23.67%相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明 适用 不适用 经营活动产生的现金流量净额较去年同期减少126.06%，主要系本期业务增长引起的成本及存货增加所致。投资活动产生的现金流量净额较去年同期增加171.69%，主要系本期投
50、资支付的现金减少所致。筹资活动现金流入小计较去年同期减少48.35%，主要系本期信托收益权融资减少所致。筹资活动现金流出较去年同期增加182.95%，主要系本期偿还公司债及信托收益权融资款所致。筹资活动产生的现金流量净额较去年同期减少274.96%，主要系本期偿还公司债及信托收益权融资款所致。报告期内公司经营活动产生的现金净流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明 适用 不适用 三、非主营业务分析三、非主营业务分析 适用 不适用 单位：元 金额 占利润总额比例 形成原因说明 是否具有可持续性 投资收益 109,670,963.17-1,102.52%理财产品及信托产品收益、权益法核算的长期股权