1、1 广州商学院广州商学院 2012019 9 年本科插班生考试年本科插班生考试 金融学考试大纲金融学考试大纲 一、课程性质与设置目的 课程性质：金融学专业的专业必修课。设置目的：本课程是金融学专业的专业基础课，是经济、金融类的其他专业课的理论基础。要求学生较系统地掌握金融学的基本知识与理论、货币政策的运用效果等，同时要求学生运用所学的知识去分析、解决经济运行中与金融相关的实际问题，培养学生分析和解决问题的能力。二、课程内容 本课程主要介绍金融学的基本知识和理论。货币、信用与金融、货币与货币制度，国际货币体系与汇率制度，信用、利息与信用式，金融范畴的形成与发展，金融中介与金融市场，金融中介体系，
2、存款货币银行，中央银行，金融市场，资本市场，金融体系结构，金融基础设施，利率的决定及作用，货币需求，现代货币的创造机制，货币供给，货币均衡与总供求，开放经济的均衡，通货膨胀与通货紧缩，政策，货币政策与财政政策的配合，开放条件下的政策搭配与协调，利率的风险结构与期限结构，资产组合与资产定价，资本结构与公司治理，商业银行业务与管理，货币经济与实际经济，金融发展与经济增长，金融脆弱性与金融危机，金融监管 三、考试目的 主要是测试考生是否较系统地掌握了金融学的基本知识和理论、货币政策的运用等，是否较好地掌握了经济运行中与金融相关问题，如通货膨胀、通货紧缩的治理、汇率、利率的调节等，是否具备进入金融学专
3、业本科学习的能力。四、考试主要内容及考试要求 根据金融学课程大纲的要求，以黄达、张杰主编的金融学(第四版)(货币银行学第六版)(精编版)（2017 年 5 月）（中国人民大学出版社）为指定参考材料，特制定本课程的考试主要内容及考试要求。第一篇第一篇 货币、信用与金融货币、信用与金融 第一章：货币与货币制度（理解掌握）考试知识点：认识货币 货币的起源 形形色色的货币 货币的职能 货币学说 货币制度 考试要求：2 了解货币的定义，货币的起源，货币学说 掌握货币的分类、职能和货币制度 掌握关键概念：货币、货币制度 第二章 国际货币体系与汇率制度（理解掌握）考试知识点：国际货币体系 外汇与外汇管理 汇
4、率与汇率制度 汇率与币值、汇率与利率 汇率的决定 人民币汇率问题 考试要求：了解国际货币，国际货币体系、外汇与外汇管理 掌握汇率的分类、汇率制度和汇率决定理论 掌握关键概念：汇率、汇率制度，汇率决定理论 第三章 信用与信用形式（一般了解）考试知识点：信用及其与货币的联系 利息 现代社会之前的信用 现代信用活动的基础 现代信用的形式 国际信用 信用缺失与建立市场经济的信用秩序 考试要求：了解信用的定义、作用，理解现代社会之前的信用发展，现代信用的活动基础 掌握现代信用的表现形式，掌握关键概念：信用、商业信用、银行信用 第四章 金融范畴的形成与发展（理解掌握）考试知识点：金融及其涵盖的领域 金融范
5、畴的形成 金融范畴的界定 考试要求：了解金融的定义、内涵 理解金融范畴的形成、界定 掌握关键概念：金融 第二篇第二篇 金融中介与金融市场金融中介与金融市场 3 第五章 金融中介体系（理解掌握）考试知识点：金融中介及其包括的范围 西方国家的金融中介体系 中国的金融中介体系 国际金融机构体系 考试要求：了解金融中介的定义、内涵，了解西方国家、我国的金融中介及中介体系 掌握关键概念：金融中介机构 第六章 存款货币银行（重点掌握）存款货币银行的产生和发展 存款货币银行的类型与组织 分业经营与混业经营 金融创新 不良债权 存款保险制度 银行与产业 中国国有商业银行改革 商业银行的资产业务 商业银行的中间
6、业务和表外业务 商业银行的经营原则与管理 考试要求：了解存款货币银行的产生和发展，了解银行的分业经营与混业经营、了解金融创新，不良债权、存款保险制度，了解商业银行的风险及其类别 理解商业银行的经营原则与管理 掌握商业银行的资产业务、中间业务和表外业务 掌握关键概念：存款货币银行、分业经营、混业经营、存款保险制度 第七章 中央银行（重点掌握）中央银行的产生及类型 中央银行的职能 中央银行的独立性 考试要求：了解中央银行的定义、特点，了解金融基础设施、金融业标准 理解中央银行体制下的支付清算体系 掌握中央银行的类型、中央银行的职能、中央银行的独立性问题 掌握关键概念：中央银行、中央银行的独立性 第
7、八章 金融市场（重点掌握）金融市场及其要素 货币市场 衍生工具市场 投资基金 4 外汇市场 黄金市场 风险投资与创业板市场 金融市场的国际化 考试要求：了解金融市场及其要素、货币市场、资本市场、衍生工具市场、外汇市场与黄金市场、风险投资与创业板市场，了解证券价格与证券价格指数 理解金融市场的国际化 掌握金融市场的类型、货币市场的品种、资本市场的品种、衍生工具市场的品种、资本市场的效率 掌握关键概念：金融市场、货币市场、资本市场、票据、股票、债券、基金、远期、期货、期权、互换、有效市场假说 第九章 资本市场（重点掌握）股票市场 长期债券与长期债券市场 初级市场与二级市场 证券价格与证券价格指数
8、资本市场的效率 考试要求：了解资本市场及其要素、股票市场、长期债券与长期债券市场、初级市场与二级市场、了解证券价格与证券价格指数 掌握资本市场的品种、衍生工具市场的品种、资本市场的效率 掌握关键概念：资本市场、票据、股票、债券、基金、远期、期货、期权、互换、有效市场假说 第十章 金融体系结构（理解掌握）金融体系与金融功能 金融体系的两种结构 对存款货币银行的再论证 中介与市场相互渗透发展的趋势 互联网金融 金融体系结构的演进趋势 考试要求：了解金融体系与金融功能、互联网金融 理解对存款货币银行的再论证 掌握金融体系的两种结构，金融体系结构的演进趋势 掌握关键概念：金融体系、影子银行 第十一章
9、金融基础设施（理解掌握）金融体系的要素 中央银行体制下的支付清算体系 金融市场基础设施 金融业标准 5 考试要求：了解金融基础设施、金融业标准 理解中央银行体制下的支付清算体系 掌握金融体系的要素 掌握关键概念：金融业标准 第三篇第三篇 货币均衡与宏观政策货币均衡与宏观政策 第十二章 利率的决定及作用（重点掌握）考试知识点：利率及其种类 利率的决定 利率的作用 考试要求：了解利息的定义、利率的定义、种类 理解利率的作用 掌握利率的决定、利率的度量、利率的风险结构与期限结构 掌握关键概念：利息、利率、基准利率、无风险利率、实际利率、名义利率、单利、复利、即期利率、远期利率 第十三章 货币需求（重
10、点掌握）货币需求理论的发展 中国对货币需求理论的研究 货币需求面面观 货币需求分析的微观角度与宏观角度 考试要求：了解货币需求、货币供给的定义、内涵 掌握关键概念：货币需求、货币供给、名义需求、实际需求、费雪方程式、剑桥方程式、凯恩斯的货币需求理论、弗里德曼的货币需求函数、外生变量、内生变量、货币均衡 第十四章 现代货币的创造机制（重点掌握）现代货币都是信用货币 存款货币的创造 中央银行体制下的货币创造过程 对现代货币供给形成机制的总体评价 考试要求：了解现代货币、信用货币的定义、内涵 理解中央银行体制下的货币创造过程 掌握现代货币供给形成机制 掌握关键概念：现代货币、信用货币、货币创造、现代
11、货币供给形成机制 第十五章 货币供给（重点掌握）6 货币供给及其口径 经济主体行为与货币供给 货币供给是外生变量还是内生变量 “超额”货币及其反映的规律 考试要求：了解货币供给的定义、内涵 理解“超额”货币及其反映的规律 理解中国对货币需求理论的研究、我国对均衡境界的追求和理论探索 掌握货币需求的各种学派、理论，货币需求分析的微观角度与宏观角度，货币供给及其口径，货币供给的控制机制，货币均衡与非均衡 掌握关键概念：货币供给、外生变量、内生变量、货币均衡 第十六章 货币均衡与总供求（重点掌握）货币均衡与非均衡 货币供求与市场总供求 我国对均衡境界的追求和理论探索 考试要求：了解货币均衡、市场总供
12、求的定义、内涵 理解货币均衡与非均衡的含义 掌握市场经济规律、货币均衡与非均衡 掌握关键概念：货币总供给、货币均衡 第十七章 开放经济的均衡（重点掌握）国际收支 国际收支的调节 国际储备 国际资本流动 对外收支与货币均衡 对外收支与市场总供求 考试要求：了解国际收支的定义、国际收支平衡表、国际储备的定义、储备资产的类别 理解国际资本流动、原因 掌握国际收支失衡的原因、调节方法与措施，对外收支与货币均衡，对外收支与市场总供求，国际资本流动的对经济的影响 掌握关键概念：国际收支、国际收支失衡、国际收支顺差、国际收支逆差、国际储备 第十八章 通货膨胀与通货紧缩（重点掌握）通货膨胀及其度量 通货膨胀的
13、成因及其治理 通货膨胀的社会经济效应 通货膨胀与经济成长 通货膨胀对策 通货紧缩 7 考试要求：了解通货膨胀、通货紧缩的含义 掌握通货膨胀的度量、类别，通货膨胀的成因及其治理措施，通货紧缩的社会经济效应 掌握关键概念：通货膨胀、通货紧缩、强制储蓄效应、收入分配效应、资产结构调整效应、需求拉上说、成本推动说、供求混合推动说 第十九章 货币政策（重点掌握）货币政策及其目标 货币政策工具 货币政策的传导机制和中介指标 货币政策效应 中国的货币政策实践 考试要求：了解货币政策、汇率政策的含义，国债与货币供给 理解货币政策效应，财政收支与货币供给相互联系的历史演变 掌握货币政策及其目标，货币政策工具、传
14、导机制和中介指标，开放条件下货币政策的国际传导和政策协调 掌握关键概念：货币政策、汇率政策、国债、货币政策的时滞 第二十章 货币政策与财政政策的配合（重点掌握）与金融紧密联系的一些财政概念 财政收支与货币供给相互联系的历史演变 财政收支与货币供给的理论模型 国债与货币供给 货币政策与财政政策的组合 IS-LM 模型中的货币政策和财政政策 考试要求：了解货币政策、财政政策、汇率政策的含义，国债与货币供给 理解货币政策效应 掌握货币政策及其目标，货币政策工具、传导机制和中介指标，货币政策与财政政策的组合 掌握关键概念：货币政策、财政政策、IS-LM 模型 第二十一章 开放条件下的政策搭配与协调（重
15、点掌握）汇率的作用与风险 政策冲突与搭配 开放条件下货币政策的国际传导和政策协调 考试要求：了解汇率政策的含义，国债与货币供给 理解货币政策效应，财政收支与货币供给相互联系的历史演变 掌握货币政策及其目标，货币政策工具、传导机制和中介指标，货币政策与财政政策的组合，开放条件下货币政策的国际传导和政策协调 掌握关键概念：汇率政策、国债、货币政策的时滞、单一目标制、“米德冲8 突”、“克鲁格曼三角形”第四篇第四篇 金融运行的微观机制金融运行的微观机制 第二十二章 利率的风险与结构（理解掌握）利率的度量 利率的风险结构 利率的期限结构 考试要求：了解利率政策的含义 理解利率政策效应 掌握利率政策及其
16、目标，利率政策工具、传导机制和中介指标，利率政策等 第二十三章 资产组合与资产定价（理解掌握）风险与资产组合 证券价值评估 资产定价模型 期权定价模型 无套利均衡与风险中性定价 考试要求：了解风险与资产组合 理解资产定价模型、期权定价模型 掌握证券价值评估、债券价值评估、股票价值评估 掌握关键概念：市盈率、期权价格、资产组合、风险、资本资产定价模型 第二十四章 资本结构与公司治理（理解掌握）企业融资方式的选择 资本结构 公司治理 考试要求：了解企业的融资方式 理解资本结构与市场价值、资本理论 掌握企业的资本结构、公司治理的模式、中国的公司治理 掌握关键概念：融资方式、资本结构与市场价值、传统理
17、论、新理论 第二十五章 商业银行业务与管理（重点掌握）商业银行的负债业务 商业银行的资产业务 商业银行的中间业务和表外业务 网络银行 商业银行的经营原则与管理 考试要求：了解商业银行的负债业务、资产业务、中间业务、表外业务、贷款及其种类 9 理解商业银行、网络银行的概念 掌握商业银行的经营原则、目标及其管理方式 掌握关键概念：商业银行、网络银行、风险管理 第二十六章 货币经济与实际经济（理解掌握）两分框架 虚拟资本 货币中性抑或非中性 考试要求：了解两分法，两分框架 理解和掌握虚拟资本、货币中性说 掌握关键概念：虚拟资本、虚拟经济、货币中性说 第二十七章 金融发展与经济增长（一般了解）金融与经
18、济增长 金融压抑与经济增长 金融自由化与经济增长 普惠金融 中国金融改革 考试要求：了解金融与经济增长的含义、相互关系，了解中国金融改革 理解和掌握金融压抑论、金融自由化 掌握关键概念：经济增长、金融压抑、金融自由化 第二十八章 金融脆弱性与金融危机（理解掌握）金融脆弱性生成的内在机制 金融自由化与金融脆弱性 金融危机 金融危机的防范与治理 中国的金融脆弱性与金融危机 考试要求：了解金融脆弱性、金融危机的含义 理解和掌握金融危机的成因、危害和防范对策 掌握关键概念：金融脆弱性、金融危机 第二十九章 金融监管（重点掌握）金融监管的界说和理论 金融监管体制 银行监管的国际合作 金融国际化与金融监管
19、的国际协调 金融监管的国际协调组织 国际金融监管协调的基本内容 金融监管国际协调展望 考试要求：10 了解金融监管的界说和理论、金融监管的原则、金融监管失灵 理解金融监管的国际协调 掌握金融监管体制、银行监管的国际合作 掌握关键概念：金融监管、巴塞尔协议、有效银行监管的核心原则、新巴塞尔资本协议、巴塞尔协议、中国版巴塞尔协议 五、考试大纲说明：1）考试指定参考教材：金融学 第四版（精编版）黄达、张杰主编，中国人民大学出版社，2017.05.2）试题类型及比例：1名词解释题（每小题 4 分，共 20 分）2单项选择题（每小题 1 分，共 20 分）3判断题（每小题 1 分，共 10 分）4.简答题（每小题 6 分，共 24 分）5.计算题(每小题 7 分，共 14 分)6.论述分析题（每小题 12 分，共 12 分）3）考试形式：笔试（闭卷）。考试时间：120 分钟，试题满分 100 分。4）试题难度等级：对概念、方法、知识的掌握认识程度由低到高分为三个层次：一般了解、理解掌握、重点掌握。难度：简单、中等难度、较难三个等级比例：45：40：15。