1、企业信用分类监管调研报告 加强企业信用监管是工商行政管理工作的重要内容，对企业的信用情况进行科学分类，建立一种重点突出、责任明确、机制灵活、方法有效、保障有力的监管制度体系是加强企业信用监管的有效途径。20年底以来，XX市工商行政管理局在继承市场巡查成功经验的根底上，探索推行了区域经济监管责任制，这项制度以经济户口管理为根底，以工商所为属地监管责任主体，以登记管理与属地管理有机结合，以日常性、综合性动态监管为根本职能，以巡查制为主要方式，将加强企业信用监管摆到核心位置，科学划分企业信用类别，根据信用类别划分情况，对企业实施异距离监管。该局落实区域经济监管责任制的实践说明，它不仅为强化企业信用监
2、管创造了有利条件，而且使企业信用监管的途径和方法更加丰富完善，有效促进了监管职能到位。 一、企业信用类别的认定原那么 科学认定企业信用类别是加强企业信用分类监管的前提和根底，直接关系到企业信用监管的效果，为保证企业信用类别认定和监管的科学性，认定企业信用类别应当遵循以下原那么： （一）内部认定的原那么。企业信用监管是一项系统工程，在整个信用监管工作中，工商行政管理机关是承担企业信用监管工作的职能部门之一。在社会法制建设进程不断加快，各级政府全面推进依法行政，问责追究更加严肃的新形势下，对认定企业信用类别这项工作的定位，必须慎之又慎。工商行政管理机关对企业实施信用分类监管，不能囊括“天下，必须从
3、职能实际出发。企业信用类别的认定和应用是为监管工作效劳的，企业信用类别认定情况，仅限于内部掌握，不能向社会公布。XX市工商局通过落实区域经济监管责任制，将工商行政管理职责按照法律法规的规定加以细化，分清独立职责、为主职责和配合职责，将企业信用监管的定位严格限定在工商行政管理职责范围之内，然后根据业务实际，设定信用分类监管指标，确保不越位、不缺位，使企业信用监管的外延范围更加明晰，有效把握了加强企业信用监管的总体方向。 （二）依法认定的原那么。工商行政管理机关作为市场监管执法部门，加强企业信用分类监管必须依照法律法规的规定进行。同时，认定企业信用类别，必须在企业开展的现实阶段为分界点，充分考虑企
4、业在现实阶段以前的守法经营情况，以及在现实阶段以后的守法经营表现，这样才能够更加科学全面地对企业在一定阶段内的信用情况进行综合分析把握，防止主观臆断。XX市工商局在对企业信用状况进行分类的过程中，把企业被工商行政管理部门依法立案处分的情况，全部纳入企业的信用档案作为失信信息，并按照行政许可法等相关法律法规规定的罚种的轻重程度，确定企业的信用程度，为企业信用分类提供了比较有说服力的事实依据。 （三）统一认定的原那么。工商行政管理机关实施企业信用监管，是一项长期性、综合性的工作，工商行政管理机关内部的具体职能部门很多，如果各个具体的职能部门都对企业信用类别进行认定显然是不科学、不现实的，因此，对企
5、业信用类别的认定，必须由工商行政管理机关统一指定的内部职能部门，根据统一的标准具体实施，承担企业信用类别认定的部门，不但要对企业的根本情况比较熟悉，而且要具备综合职能，便于对企业的信用情况进行及时把握。XX市工商局根据推行区域经济监管责任制、企业按照工商所管辖区域，统一建立经济户口，实行经济户口属地监管的实际，明确规定工商所是认定企业信用类别的部门，对企业信用类别的认定实行归口管理，有效保证了认定企业信用类别的统一性。 （四）动态认定的原那么。企业的信用变化情况是具有动态性和规律性的特点，因此对企业信用类别的认定，也不是固定不变的，而应当设定一定的信用认定周期，依据企业在一定周期内信用状况的实
6、际表现，对企业的信用类别进行更新。XX市工商局充分认识到市场主体信用变化的动态性，确定企业信用等级周期为一年，企业最后一次违法违规满一年后，如没有新的违法违规行为，信用类别相应上升一个档次，反之，那么降低一个档次，使企业的信用类别处于动态与静态有机统一的开展过程中，有效增强了认定企业信用类别的客观性，使认定企业信用类别这项工作更加符合企业信用开展变化的实际。 二、企业信用分类指标设置 （一）企业信用类别的存在形式 认定企业信用类别是为促进工商行政管理职能到位效劳的，因此，信用类别的存在形式也应当充分考虑日常监管工作实际，便于在日常监管工作中灵活运用。XX市工商局在推行区域经济监管效劳责任制的过
7、程中，将企业信用类别的划分列入经济户口信息的内容之中，在建立经济户口时，将企业的经济户口信息分为身份信息、优良信息和不良信息。其中，身份信息是企业信用分类管理的根底信息，主要是指企业设立登记的根本情况，包括企业名称、负责人、经营地址、组织形式、经营范围、经营方式、经营期限等内容。优良信息是指企业在守信经营过程中取得的荣誉，它是认定企业信用类别的重要参考依据，主要包括企业被工商部门以及挂靠工商部门的协会等对企业评先评优的情况，主要包括何时被认定为守合同重信用企业、消费者满意单位、文明诚信企业等内容。不良信息主要是指企业违法经营的情况，它是认定企业信用类别的主要依据，主要包括企业违法经营被工商行政
8、管理部门处分的情况。企业信用类别是基于上述三类信息根底之上，对企业信用状况的综合评价。企业信用类别依托经济户口而存在，分为书式和机读两类，将企业信用类别划分为a、b、c、d四个等级。a级为守信企业，用绿牌标识；b级为警示企业，用蓝牌标识；c级为失信企业，用黄牌标识；d级为严重失信企业，用黑牌标识。 （二）认定企业信用类别的具体指标 根据行政处分法和其他有关法律法规的规定，工商行政管理机关可以实施的行政处分罚种包括：警告、责令改正、责令停止销售、罚款、没收违法所得、没收非法财物责令停产停业、暂扣或者撤消许可证、暂扣或者撤消营业执照等。这些罚种的轻重程度是有一定区别的。企业违法情节的轻重与信用程度
9、的上下应当是一致的，一个企业违法行为发生率高，其信用程度必然低，认定企业的信用类别必须以这些罚种实施到企业的实际情况为依据。XX市工商局在认定企业信用类别时，根据实际，分别适用以下指标： 1、守信企业的认定条件。守信企业主要是一年内未发现违法行为的企业，其中包含一年内未被工商行政管理机关实施行政处分，且被工商行政管理机关以及挂靠工商部门的协会等授予守合同重信用企业、消费者满意单位、文明诚信企业荣誉的企业。 2、警示企业的认定条件。主要是指一年内被工商行政管理机关依法处以一次（含一次）以上、三次以下（含三次）警告、责令改正或者责令停止销售行政处分罚种的企业。 3、失信企业的认定条件。主要是指一年
10、内被工商行政管理机关依法处以三次以上（不含三次）警告、责令改正或者责令停止销售行政处分，或被处以一次（含一次）以上、三次以下（含三次）罚款、没收违法所得或、没收非法财物行政处分罚种的企业。 4、严重失信企业的认定条件。主要是指一年内被工商行政管理机关依法处以三次以上（不含三次）罚款、没收违法所得或、没收非法财物行政处分；被处以责令停产停业，暂扣或者撤消许可证、暂扣或者撤消营业执照行政处分的企业。 （三）认定企业信用类别的具体方式 认定企业信用类别是一项工作量非常大的工作，在当前企业总量不断增加，工商行政管理监管任务加重，监管力量明显缺乏的情况下，靠工商人员人工对照条件逐户认定显然是不现实的。X
11、X市工商局在推行区域经济监管责任制，研究开发经济户口管理软件的过程中，充分考虑这一因素，将相关的处分决定书归纳为便于输入、查询和微机识别的简短语言文字信息，输入企业的电子经济户口，由管理软件自动识别信用类别，使企业信用类别的认定时刻处于滚动更新的过程中，有效减轻了认定企业信用类别的工作量，使认定工作走上标准化的轨道。 三、企业信用分类监管机制的应用 认定企业信用类别的目的是为了对企业实施更加科学有效的监督管理，通过信用监管这种外因的作用力，促进企业经营理念的内因发生变化，鼓励企业守信经营，最终实现对企业信用管理的标本兼治。因此在监管工作中必须实行有利于促进企业守信经营的宽严有别的监管机制。XX
12、市工商局在加强企业信用分类监管中根据企业的信用类别实施以“强化、弱化和转化为特点的动态监管，对信用状况发生变化的，在监管力度上那么相应的由强变弱或由弱变强，确保了监管能力的用足用活，降低了监管本钱，提高了行政效能。 （一）建立守信企业鼓励机制 对守信企业除专项检查、根据申诉举报检查外，每6个月进行一次回访；对获得荣誉的守信企业，年检验照时给与免检待遇，申请办理工商行政管理相关事宜，开辟绿色通道，提供便利；对企业获得荣誉的情况通过有关媒体或其它适当方式公开，重点向消费者推介。例如去年抗击非典之初，为确保公共消费平安和社会平安稳定，XX市政府要求实行消毒液、消毒器械指定销售。XX市工商局便责成14
13、2个工商所对各自辖区的机关经营企业的信用情况进行筛选，150家守信经营单位名单如期公布，深受市政府和群众的好评，同时守信企业也从中得到了实惠。 （二）建立警示企业预警机制 对警示企业依法实施行政处分后2个月内进行回查；除专项检查和根据申诉举报检查外，每3个月进行一次日常检查。 （三）建立失信企业惩戒机制 将失信企业列为重点监控对象，依法实施行政处分后，通过媒体曝光违法经营行为，一个月内回查；除专项检查和举报外，随时进行日常检查、巡查。 （四）建立严重失信企业淘汰机制 对严重失信企业每半个月一次或根据需要随时进行回查。于责令关闭的，依法办理注销登记。属于撤消营业执照的，发布撤消公告，并实施后延监
14、管，检查是否停止经营活动，以及有无新的违法行为。如：去年以来该局对6家从事“抵押销售金融诈骗的公司、用“消费储值的方式欺骗消费者，涉嫌扰乱金融秩序的众旺公司等企业入严重失信企业，密切监控其经营动态，及时向上级报告，引起上级高度重视，果断采取有力措施，防止了违法后果的扩大蔓延。 四、加强企业信用分类监管的主要方式 企业信用监管涉及面广，加强企业信用分类监管工作必须针对企业和工商行政管理工作实际，采取灵活多样的监管方式，才能够增强企业信用监管的效果。XX市工商局在加强企业信用监管工作中，主要采取以下方式： 一是落实监管责任。为增强工商执法人员强化日常企业信用监管的责任心，XX市工商局在推行区域经济
15、监管责任制的过程中，把信用监管的任务全面落实到基层，使工商所明确了监管的对象和信用监管的责任内容，并细化落实到内勤效劳室、市场巡查队和监督检查队三个内设机构以及各位经济片警，形成了片区管理、守土有责的格局。 二是强化市场巡查。对辖区内的各类市场经营主体，由经济片警按照管辖区域和信用分类监管确定的监管巡查频率，强化日常监管巡查，随时发现和查处各类违法违章经营行为，将查办违法违章案件情况随时录入企业的“经济户口，充实不良信息的内容，促进企业信用类别的不断更新。 三是强化行政指导。在对企业进行日常巡查监管的过程中，加大法律法规宣传力度，提高企业的守信经营意识，充分运用警示、预警等行政指导手段告诫企业守信经营。针对承担流通领域商品质量监管职责的实际，催促企业加强商品质量内部管理，会同有关部门在商品流通企业中建立质量查验、特殊商品进货报告、不合格商品退市、商品质量承诺四项制度，促进了企业信用自律水平的提高。 四是开展“争信活动。立足职能实际和指导各级协会组织在全市范围内深入开展争创“守合同重信用单位活动、文明诚信个体私营业户评选活动、消费者满意单位活动等，通过开展活动，增强企业的守信经营意识，营造了守信经营荣耀的良好气氛。 五是强化部门协调。积极争取各有关部门对工商行政管理信用监管工作的支持和配合。例如：今年，为强化流通领域商品质量监管，提高商业企业的信用