1、内部控制管理情况报告内部控制管理情况报告 XXXXXX：2023 年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起 点，坚持以业务开展为重心，以转换经营管理机制和转变发 展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓， 各项业务实现了跨越式开展。同时结合本业务条线实际，不 断强化内部控制管理，标准业务操作流程，提高制度执行力， 严密防范案件发生。现将全年各业务条线的内部控制管理情 况报告如下：一、内部控制体系建设情况一制度建设情况2023 年全年，修订及完善了 XX 项制度及业务标准。1、银行卡业务方面：为配合金融 IC 卡业务顺利推出，同时针对数据大集中后我行银行实际业务开展与系统存在的
2、冲突，修订了 XXXX 业务管理方法；同时为加强柜面业务 操作标准完善了XXXXXXXX 业务指南、XXXX 金融 IC 卡业务指南、XXXX 金融 IC 卡柜面业务系统操作手册各 项标准。自助设备方面：为充分发挥自助设备作用，进一步促 进自助业务开展，提高自助设备使用效率，对自助设备管理 方法清机加钞周期的有关管理要求进行了修订；网上银行业务方面：为推动网上银行的业务开展，加 强对网上银行的业务管理，标准网上银行业务操作，修订了1网上银行业务管理暂行方法，并新增网上银行业务操作 规程暂行。POS业务方面：为加强对银联直联POS商户的管理， 防范收单业务风险，促进收单业务的开展，修订了银联直联
3、 POS商户业务管理方法。需求信息收集管理方面：为更好地收集业务相关需求 信息，提升我行业务需求信息响应，确保高效、系统地处理 需求信息，制订业务需求信息管理方法试行。二部门履职情况1、人员管理情况根据我行业务开展的规划部署，按业务类型规划部门岗 位设置，明确岗位职责，到达分工明确，互相制约的目的。同 时，管理人员具备相应的业务素质与业务水平；业务经办人 员配备与业务管理人员资质符合有关规定，并经过任职程序 和岗前培训；严格落实“四项制度，及时跟踪、分析员工的思 想动态。2、业务指导、培训和调研情况2023 年，组织 XX 个支行分四个批次进行业务调研。通过调研，全面了解各支行业务需求和工作意
4、见，掌握支行 的实际业务情况。将及时跟踪解决支行提出问题，同时根据 调研结果修订工作方案，做好我行工作部署，确保我行业务 快速、健康开展。为提升各支行的过失处理业务水平，有效控制 POS2商户收单风险，2023 年 7 月首次通过高清视频会议系统顺利 举办了银行卡过失处理培训，培训现场活泼，以互动问答 的方式进行，到达了良好的效果。为有序推进我行金融 IC 卡业务项目开展，确保我行 一线人员能熟练掌握金融 IC 卡业务相关知识及柜台业务操 作技能，于 2023 年 10 月组织了柜面业务操作培训并进行考 核，并对支行落实二次培训工作进行协调及指导，确保参加 培训的学员按时、高质量完成培训，到达
5、熟练掌握相关业务 操作的目的。为更好应对市场新形势，树立危机感与开展意识，邀 请恒生公司开展主题为迎接互联网金融的挑战-从传统金融 变革为互联网金融学术研讨会，提供珍贵的借鉴意义。2023 年 10 月根据前期方案调研方案相关工作部署， 按照区域划分组成 3 个调研小组，由部门领导班子带队，对 市区内 11 家银行进行了市场调研，对我行了解同业，强化我 行“渠道建设与业务产品的功能、品种提供了有效的借鉴作 用。3、业务营销和推广情况1抓营销，力促销，发卡业务稳步增长。借鉴他行成功 经验，结合我行情况和客户需求，加大银行卡促销力度，提 升银行卡品牌影响力，扩大发卡规模及提高发卡质量，实现 银行卡
6、业务可持续开展。一是拓宽宣传渠道，通过各种形式3及途径的宣传打造 XXXX 品牌形象，提高知名度；二是利用 更完善的积分管理系统，针对不同行业、不同时间段推出刷 卡多倍积分、刷卡送积分等活动。强化业务管理与拓展，推动收单业务开展。一是做好 政府公关工作，尤其是税务、社保及交警等机构，保持良好 的合作关系，稳固既有收单业务；二是充分利用各方资源，如 信贷资产业务、单位采购、第三方维护公司等，拓宽收单业 务渠道。积极丰富我行营销模式。一是为丰富我行市场营销 模式，增加我行户外营销模式，我行与长城公司洽谈移动式 银行效劳终端事项，并通过了效劳终端测试，并通过广佛奢 华展设立开卡点，为客户现场办理 X
7、XXX 开卡业务，作为我 行实现移动开卡效劳首次尝试，打破了我行固有只能通过柜 台办理模式，有效进行柜面延伸。二是与时俱进，二维码电 子智能营销。2023 年的营销活动中，通过电子智能平台实施 了高端客户回馈活动及客户生日关心活动营销。4、监督检查情况为确保支付系统的安全稳定运行，加强银行卡业务 管理，促进支付效劳提升，按照人行要求，配合总行会计结 算部对支行开展支付结算检查，重点检查银行卡收单业务情 况，对不标准的业务提出整改意见。根据总行关于开展法律风险自查工作的通知的要4求部署相关的工作，向各支行下发了关于银行卡业务法律 风险自查的通知，指导各支行开展银行卡业务自查工作。3根据银联“关于
8、调整广东地区直联 POS 机具补偿机 制的通知要求,指导各支行对长期无交 易的终端进行核实、清理，并对确认需要撤机的终端汇总后 提交维护公司登记处理，已降低运营本钱，提高商户质量。5、风险防控情况根据总行对案件专项治理学习工作的相关安排，树立 全员防范风险意识，确保 2023 年案件防控目标的完成，一方 面积极响应总行关于开展案件专项治理工作的要求，在部门 内部开展了一系列的治理工作，包括召开按规定签署有关责 任书和承诺书等，另一方面根据我行实现流程银行的工作要 求，对业务的风险点及业务流程进行梳理，全力配合合规部 完成流程银行及风险管理工作。二、内部控制风险排查情况我们部根据内审部要求开展员
9、工参与非法集资和高利 贷行为风险排查活动，经过填写表格排查和面谈，暂未发现 员工存在涉及社会非法集资、高利贷行为，今后，我们将进 一步保持案件防控高压态势，严防非法集资和高利贷风险向 银行业传递。三、内控风险隐患整改情况无四、新增部门的内部控制措施51、部门根本情况按照推进二次战略转型的要求，在总行战略规划的统一 部署下，部门职能包括我行业务的业务规划和管理，业务政 策的制定和检查，跟进系统的开发，、借记卡、贷记卡等产品 的营销筹划、制定考核指标等。部门目前有人员 XX 名，包括产品研发岗、网络银行产 品管理岗、自助银行产品管理岗、借记卡产品研发岗、借记 卡产品管理岗、POS 业务管理岗、贷记卡业务管理岗、业务 安全管理岗、统计分析岗。部门人员均从信息科技部和个人 金融部调入，有从事业务和系统建设经验，部门组织结构合 理，能高效开展工作。2、部门制度的建设情况按照“制度先行的要求，为配合各项业务开展，做好相 关业务制度的建设工作，2023 年全年，修订及完善了 XX 项 制度及业务标准，有效的保障了我行业务快速、健康开展。五、达标升级、持续改良情况将不断提高合规风险防范意识，完善内部控制机制，加 强风险识别和风险评估能力，并继续加大力度对现有的业务 流程和规章制度进行完善和补充，从而更好地提高业务管理 水平和内控水平，保障各项业务依法、合规经营。6