1、银行合理合规自查报告及整改措施 今年以来，xx市xx区联社坚持标本兼治、重在治本的原那么，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步标准经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快开展。我们的主要做法是： 一、高度重视，组织领导到位 自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理
2、年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查催促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书xxx份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作那么，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进开展奠定根底。 二、抓合规意识教育，培训学习到位 为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德标准、法律法规以及各
3、种案例作为学习培训内容，重点提高员工对根本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原那么，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达xxx人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习业务流程合规操作手册、平安保卫工作理论与实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了
4、学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用鼓励机制，检验学习效果。2023月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐xx名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖xxx名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。 三、强化根底管理，岗位责任制落实到位 加强根底管理，标准临柜操作，是提高工作效率、减少过失、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区局部营业网点一线岗位人员严重缺乏、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原那么，根据用工制度改革方案，综合全辖机构
5、网点的经营规模、效劳对象、业务量等因素，合理确定岗位编制xxx个，撤并低效网点xx个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生xx名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才xx人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将商业银行合规风险管理指引的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的
6、操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。 四、狠抓制度执行，监督检查到位 区联社一是抓自查。制定了xx区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照2023-2023年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同xx省银监局2023-2023年对xx省农村信用社各项现场检查发现的主要问题、省联社成立以来各种检查发现的主要问题一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自2023年6月25日以来接受银监部门、省联社xx办事处、区联社及自
7、查中发现的各类问题，梳理成条，分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。 二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书xxx份，落实专人限期进行整改。 三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了稽核大队管理方法，实行分组划片包社，开展突袭式的检查，按照省联社提出稽核工作实行序时稽核，业务全覆盖的管理要求，已完成对xx个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后
8、的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。 四是抓账务会审，标准操作行为。各信用社按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场催促整改。今年1-2023月，全辖信用社共组织会审xx（社）次。 五是加强责任监督、搞好离职、任期经济责任审计。今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区xx个信用社的高管人员离任进行了审计；对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的xx名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款xxx笔，金额xxxx万元（其中个人违规责任贷款xxx笔，
9、金额xxx万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷方案。 六是抓排查。针对xxx案件和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与九种人和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的 重点人员xx人，仍有xx名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;x名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和标准了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓平安检查。采取实地检查与
10、询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种平安检查xxx社次。同时本着平安稳固、经济实用的原那么，对顶山、恩阳等11个机构的平安防护设施进行了更新;新安装更换报警器x台、维修警器具xx社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地标准了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。 五、建立问责机制，责任追究到位 我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩罚违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。 一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明
11、确了各自的职责和义务。 二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问那么、有责必究。不管检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的根底上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。 三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处分、组织处理和政纪处分同步，1-2023月，受诫勉谈话的信用社班子x社次，通报批评的xx社次（含分社、储蓄所），经济处分xx人次、罚款金额xx元，待岗x人，免职x人，除名x人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康开展。 第7页 共7页