1、银行企业形象自查报告 银行企业形象自查报告一 为标准业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格标准的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，认真梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。 对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及
2、提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查效劳形象。按照辛集县农信联社统一着装，树立新形象的要求，对各柜员统一着装，微笑效劳执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报 ，促使员工改变效劳态度，提升效劳形象，切实提高业务素质和效劳水平，真正实现合规管理，风险共。防，和谐共赢
3、通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社标准健康可持续开展。 第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动，按照合规创造价值、合规防控风险、合规保障开展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立信用社新形象，为推进案件风险防控工作
4、，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系做足准备。 第四、整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩罚力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习sc600系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文
5、化建设年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强对九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到合规创造价值、合规保障开展的重要性。 积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。 以科学的开展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照
6、联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。 银行企业形象自查报告二 今年我县开展“企业评机关、“行风评议活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是效劳环境需要进一步改善，效劳水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。 加强硬件建设，改善效劳环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年xx月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心，把其他网点建成标准化的“综合理财中心、“金融便利网点。
7、通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，效劳环境有了显著改善。 开展三项活动，提升效劳品质。一是深入开展“效劳价值年活动，以效劳创造价值;二是继续在网点开展评选“效劳明星、效劳“红旗单位活动，让典型引路;三是广泛开展“标准效劳活动，组织员工标准操作。同时，支行加大了对优质效劳的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行效劳水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑效劳、双手接递客户凭证效劳等“五项标准效劳。在工行省分行三季度“神秘
8、人优质效劳检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。 坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对局部企业贷款抵押值缺乏的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具确实认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营 经济开展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额到达2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市
9、经济的开展。 县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出珍贵意见是对我们的信任。我行广阔员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议、“企业评机关活动为契机，更加扎实地搞好优质文明效劳，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学开展、率先开展、和谐开展做出新的更大的奉献。 银行企业形象自查报告三 一、组织开展情况 为有效落实xx银行xx分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案，我支行对xx年至xx年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查，涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。 二、检查
10、内容 我支行xx年至xx年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下： （一）xx银行xx路支行，开立根本存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。 （二）xx市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年xx月xx日销户。 （三）xx银行股份，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于xx年x月x日销户，手续合规、齐全。 （四）xx银行股份，开立一般存款账户，账号为xxxxxxxx，x
11、x年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购置支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目 为xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于xx年x月xx日销户，手续合规完整。 （五）xx银行股份xx路支行，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月xx日销户。 （六）xxxx银行股份xx支行，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，xx年至xx年发生的业务有购置支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为xxx，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同
12、齐全，补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。 （七）xxxx信托，开立一般存款账户，账号为xxxxxx，科目开立无误，xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月x日销户。 （八）xx信托，共开立4个非预算单位专用存款账户，账号分别为xxxx、xxxx、xxxx、xxxx，科目开立无误，该4个账户专用于中原信托募集信托款，募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于xx年销户，手续合规完整。 （九）xxxx保险股份xx分公司，共开立2个非预算单位专用存款账户，账号分别为xxxx、xxxx，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误，手续 合规完整。 我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的准确性，合同等的完整性等，检查中未发现问题，不存在需整改的情况。 三、改进措施 今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出奉献。 第8页 共8页