1、建设工程评估报告 工程评估报告范文 一、工程开发背景 为加强行政、事业单位的财政资金归口管理，农行XX县区支行在上级行的指导帮助下，实行上下联动公关，大力拓展机构类法人大客户，经XX县区委、政府屡次协调研究，决定于二五年一月一日正式起动运行社保工作，将养老、医疗、失业、工伤、生育五大保险全部纳入该局核算，对这些资金进行集中管理，有利于社会的保障与稳定，更有利于公共的财政体系建设， 新成立的XX县区社保局因涉及的单位与个人较多，资金规模较为可观而成为各家金融机构的竞争热点，农行XX县区支行在上级行的大力帮助下，在本行领导的亲自关公下，争取到了县委、政府的同意，将该局的所有账户开设在我行，从而赢得
2、了工程的合作权。 二、工程根本情况 1、XX县区社保局的管理范围 XX县区社保局是XX县区财政局下属的二级局，负责对XX县区所有行政、企事业单位的养老、医疗、失业、工伤、生育实施集中核算、集中计发。并为每一统管单位建立内部账户，分户核算管理。 2、集中资金的范围和预测资金量 XX县区社保局只在一家国有商业银行开设一个银行存款账户，集中核算单位、个人的养老金、医疗金等资金均要纳入一家银行的帐户内进行统一管理，且由代理银行统一代发。其集中养老金、医疗金、失业金等资金流量约500万元，留存金融部门资金月均300万元；代发单位、个人“三金，总人数为5000人，“三金支出总额为500万元，留存金融部门资
3、金逐月累计年末可望达1500-2022万元。 3、工程建设安排 XX县区社保局方案把县直行政、企事业单位一次性集中起动，所有前期工作均已到位，现仅欠一局部办公设备（附后表）。 三、农行争取社保局账户的重要性 近几年，虽然我行存款总量与增量的市场份额均在本地区金融同业排名第一，但是我行经营资金超负荷运转的状况仍然没有得到根本地解决，组织存款工作仍是我行的工作中心与重点，作为经济不兴旺的XX县区来说，财政性存款及行业系统资金在市场存款总量中占着十分重要和举足轻重的作用，因此，争取XX县区社保局账户对于我行组织存款、带动中间业务的开展具有长远的重要意义。 第一、缓解存贷比例高、资金负荷重的矛盾。截至
4、2022年末，我行各项贷款总额亿元，各项存款总额仅亿元，贷差 亿元，存贷比例达，向上级行借款亿元，因存款组织缺乏，每年均向上级行借款，严重制约我行扭亏与消化历史包袱的进程。 第二、保住存款市场份额并有效拉动存款增长。因地区经济落后及国家国企改革，公司客户除烟草行业外已屈指可数，较好的电信、移动因财务一体化实行收支两条线管理后滞留地区存款较少，企业存款难以有效增长，而今年我行储蓄、机构存款增长亿元，占我行存款增量的 ，因此，社保局账户及代发“三金业务能拉动我行储蓄、机构存款的稳定增长。否那么，丢掉这一关键账户就意味我行失去一个大系统客户。 第 三、改变账户归属的历史原因造成我行机构客户存款有效增
5、长缺乏的现状。因方案经济体制下国家专业银行按行业分工及未抓住80年代账户清理的商机，导致我行占有的行政事业、机关团体客户账户市场份额低的现状，严重制约机构存款的有效增长，现在如果能将该客户揽入我行，那将是一大商机。 工程投资概算 工程预计总投资万元，我行投资万元， 其中： 1、建立社保缴费大厅，内设养老保险缴费处、医疗保险缴费处、工伤保险缴费处、生育保险缴费处。缴费大厅面积150200平方米，需费用13.5万元； 2、购置办公桌椅11套，需费用0.8万元； 3、购置计算机设备2023台，需费用5万元； 4、购置公务车一辆，需费用6-8万元； 5、购置笔记本1台，需费用1.5万元； 6、购置激光
6、扫描复印机1台，需费用1.5万元； 7、购置立式空调2台、挂式空调5台、电炉20个，需费用3万元； 8、购置 机5台，需费用0.8万元； 以上合计需费用：万元 五、投资回收分析 从2023年开始我行在工程上可获得的收益为：第一年万元，第二年万元，第三年万元，工程前三年累计可以实现收益万元，工程总投资 为万元，说明工程在三年内可以收回投资本钱。 六、工程风险性分析 通过评估测算，该工程总投资为万元，从工程带来的存款效益预测，我行投入资金的收回期是：年， 而我行与XX县区社保局签订的合作协议期限是20年，说明该工程的抗风险能力较强，风险较低。随着合作时间的不断增加，银企的合作关系将进一步增强，资金
7、的集中力度和规模将逐年增加，农行在工程存款量增加的同时，经营利润也将不断扩大。长期稳定的合作关系为投入资金的平安性收回提供了可靠保障。 七、结论及建议 随着我国系统资金管理制度改革的进一步深入和不断完善，社保系统资金统一管理的力度和范围将逐步扩大，农行与当地社保部门建立长期、稳定、友好的合作关系，有利于农行机构类存款业务的稳定、快速开展，社保的低本钱存款资金的注入，有利于我行增加资金实力，对我行以后的开展有着十分重要的作用和深远的意义。 工程的开发成功，使农行在XX县区树立了良好的社会形象，提升了农行在本县的经营地位和知名度，为我行以后的开展奠定了坚实的根底。 工程的开发成功，为我行的经营和开
8、展注入新的血液，拓宽了我行的开展渠道，对我行在XX县区长期、稳定开展具有重要的作用。第一，开辟了一条稳定的存款来源渠道，可以促进我行储蓄存款的稳步上升；第二，可以带动我行机构类信贷资产的投入，增加事业类优良客户的市场份额，促进我行有效信贷资产的提高，为实现经营利润打下良好根底；第三，增加了优良个人客户群体，可以拉动我行个人消费信贷的有效增长。第四，行政、事业单位代收、代付等中间业务较多，为我行以后开展中间业务提供了一个广阔的空间；第五，可以降低我行对机构业务分散公关的费用，减少客户开发本钱；第六，可以促进我行业务经营的好转，为实现最终经营赢利打下根底。 通过评估分析，我行认为开发XX县区社保合作工程，是十分必要的，这对我行以后的开展有着十分现实、重要的意义。工程的投入可以在短期内收回，工程效益较好，切实可行，为使此项工作得以顺利实施，并到达预期的目的，因此，建议上级行开发XX县区社保工程，特报二级分行审批。 中国农业银行XX县区支行 二四年十二月十五日 第6页 共6页