1、年度工作参考总结-银行理财经理年度工作参考总结篇一：银行理财经理工作总结未到XX时我们无数次的向往XX的美妙，但是，当XX转眼就要成为历史的时候，我们却只能如此来描述她“这一年，我们拥有过宏大的幸福，也经历了宏大的痛苦。作为一名银行理财经理，我们的工作确实是要为客户提供适宜他们的理财产品，协助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种种情况却使我们感到了空前的压力、也遇到了特别多咨询题。1、当长期投资遭遇“雷曼我是一个完全的长期投资理念信仰者。关于个人的投资，我的处理方式是特别消极的。而且，我不断坚持着这一理念，由于在我看来市场的周期性开展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏
2、总是循环往复的出现，只是当科技开展到今天，我们大概能够延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么。因而，我认为以不变应万变是唯一的选择。所以，前提是我认为我的投资是对的!但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光芒历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉了所有投资者的资产。我们需要考虑得咨询题多了起来雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供效劳的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个严密连
3、接的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹治理。雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了制造新颖产品、探究最新融资方式、提供最正确优质效劳的良好声誉。公司雇员人数为12,343人，员工持股比例到达30%。许多人在特别长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了。现在，不仅要咨询：当我们的投资遭遇到“雷曼，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该如何办估计没有人能够明确的告诉您答案。在经济的开展中，总有破有立、有灭有生。我们能够做得确实是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因而，作为一名理财师，建议和引导客户进展
4、有效的分散投资也是一项特别重要的职责。2、当投资预期变成泡影任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经历、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是假设处理不好客户的预期，我们将会面临特别严峻的信任危机!因而，我们必须积极面对并妥善处理客户“预期变遇欺的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户明白本人在干什么，不要利用客户对本人的信任将个人方法强加在客户身上。其次，投资后的接着效劳要及时。特别是一些浮动收益类产品，要让客户及时理解近况，潜认识的阻碍客户调整预期。第三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法。这时，可能
5、有人要咨询了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善我的方法是：及时交流讯息(如基金客户)，选择平稳或保本的产品进展推荐(如前期新股增殖客户)等。3、当投资者草木皆兵经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该如何办呢首先，理解客户的真实方法是最重要的。这段时间开会的时候，总有同事咨询“股市不好，股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户基金没有人咨询也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡。咨询题可能就在于没有理解客户的真实方法。事实上，现在有特别多客户(特别是在偏僻地区)分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。假设我们不通过某
6、些渠道使客户理解其中区别和差异，那确信会被客户全盘否决。其次，开掘“阻碍力中心或“喇叭。通常，每个人都有本人的活动圈子，找到这个“圈子的中心或“喇叭人物，通过他/她就能够阻碍其四周的人投资观念转变。这一点关于理财经理日常工作是特别有效的。第三，利用同理心，利用本人豁达的投资心理阻碍客户，使客户渐渐转变。4、当客户咨询：我能够买了吗“我能够买了吗，这是我们工作中经常听到的一个咨询题。但是，我们经常无力答复。答了，怕市场变幻推断错误;不答，怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与方法，明确看过去，辩证看将来。首先，明确地理解客户的需求和方法。比方：假设客户想买外汇，是有消费需要依然个人投资。其次
7、，明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些咨询题与客户进展沟通，减少客户对本人的决策依赖。第三，分析市场将来可能的情况，不同情况可能会给客户带来什么阻碍。让客户明白决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法依然特别有效的，根本上没有由于决策的结果而产生客户抱怨的情况。篇二：银行理财经理年度总结我于2023年4月接到省分行的调令，调任xxx支行经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在本身业务水平得到了不断提高的同时，于思想认识方面也获得了不小的进步。现将我本人在2023年三个季度的工作情况总结汇报如下：2023年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉
8、了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本人的理论素养和业务技能。2023年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资历认证培训，获得参加afp认证考试资历，并于2023年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深入认识到本身岗位的重要性和业务开展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际咨询题相结合，勇于探究新理论、新咨询题，制造性的开展工作。到了新的岗位，本人的工作经历、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比拟生疏
9、，加之支行的大局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我一直做到“勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大本身客户群体。在较短的时间内，我通过本身的优质效劳和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。担任经理以来，我深入体会和感触到了该岗位的使命和职责。经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间遭到客户的关注，因而要求其综合素养必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开场时的不习惯到
10、现在的能特别好地融入到这个工作中，心态上也发生了特别大的转变。刚开场时，我觉得客户经理工作特别累、特别烦锁，责任相比照拟严重。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开场明白这确实是工作。每天对不同的客户进展日常维护，热情、耐心肠为客户答疑解惑确实是我的工作，为客户制订理财方案和让客户的资产得到增值确实是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工作关于我来说，一切都变得明晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够用特别轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。现在客户提出的咨询题和不明白我都能够快速、明晰的向客户传达他们所想理解的信息，都能与大局部客户进展良好的沟通并获得特别
11、好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我本身的沟通才能和营销技巧得到了特别大的提高。存在的主要咨询题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对现在市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高本身的学习才能和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高本身金融专业知识水平;二、针对不同的客户，还应朝细致精准化治理方面进展加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依照不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高本人，决不能由于获得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌;总结过去，是为了汲取经历、完善缺乏。展望来年，我将会更有决心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的开展做出本人更大的奉献。